Antes que nada ¿Qué es el Overnight Swap?
El Overnight Swap o tasa nocturna es una clase de intereses que se aplica a una cuenta de trading en la noche después del rollover diario, generalmente a partir de las 22 horas de Londres, únicamente si se mantiene una posición abierta después de la hora indicada.
Es importante conocer acerca de esta tasa, ya que si somos un trader que está enfocado y quiere especializarse en swing trading, este estilo de trading que busca mantener operaciones abiertas por más de un día, el rendimiento de las operaciones se puede ver influenciado por el swap nocturno.
Esta tasa no se aplica para los que operan bajo la modalidad tanto de intradía o scalping, ya que las operaciones se abren y se cierran en el mismo día, por ende, no quedan abiertas toda la noche.
¿Cómo Calcular el Swap en Forex?
El swap es básicamente el interés que se cobra por el apalancamiento percibido, esto quiere decir que el primer factor que debemos considerar para calcular un swap nocturno en el mercado forex es el volumen de la posición abierta.
Por ejemplo, si se hace una operación con un mini lote (10 000 unidades de divisa), se cargará el interés a la cantidad mencionada (el margen empleado es otro aspecto, el cual varía y es dependiente del nivel de apalancamiento aceptado. Al momento de operar con un lote completo (100 000 unidades de divisa), la cantidad es más elevada, sin importar que el interés siga siendo igual, el swap tendrá un mayor importe.
Teniendo presente toda la información de la primera variable, ¿a cuánto podría subir el tipo de interés si se aplica al volumen de la posición abierta?
Todo depende, primero que nada, del tipo de interés oficial, el cual es establecido por el banco central, así mismo, el interés interbancario. Y si se está haciendo swap con divisas, dependerá de su interés oficial.
Los tipos de interés oficiales son tomados de los bancos centrales, no obstante, cada plataforma de trading puede aplicar un interés diferente basándose en las condiciones del mercado y sus posibles riesgos. Esto se le llama interés swap y también es importante que lo conozcas.
De igual manera, la ecuación para hacer un cálculo de swap es la siguiente:
Swap= (tipo de interés swap aplicado/365 días) * tamaño de tu posición
Es importante mencionar que las mejores plataformas del mercado tienen a disposición una calculadora para los puntos swap.
¿Cómo Ver y Entender el Swap en MetaTrader 4 y 5?
Tanto en MetaTrader 4 y 5 es posible ver el swap de la operación abierta en una columna en la parte derecha con el mismo nombre.
Dicho esto, es importante hacerse la siguiente pregunta: ¿Cuál será el posible impacto del swap Forex tanto en corto y largo plazo?
El swap, puede contener un impacto eficaz en las operaciones en el mercado forex ya que son comisiones que se aplican con el objetivo de poder calcular la rentabilidad de las operaciones. Esto nos abre la siguiente pregunta que responderemos más adelante ¿Se puede ganar dinero a través del swap?
En el caso de operaciones pensadas a un plazo corto, el swap impacta de forma pequeña, ya que lo más posible que suceda es que la operación CFDs no siga abierta después de un par de horas.
En el caso de las operaciones a largo plazo, la situación puede variar. Cuanto más tiempo pasen las posiciones abiertas mayor serán las comisiones swap por las operaciones. Cada día va sumando.
Es importante mencionar que cuando se opera pensando a largo plazo, las comisiones swap pueden ser mayores a los spreads.
Una recomendación, si quieres operar a largo plazo y quieres abrir órdenes de un alto volumen, lo mejor es operar sin apalancamiento o usar una cuenta sin swap.
¿Es Posible Ganar Dinero con Swap?
Hay diferencias entre los swaps que se pueden aplicar, esto es debido a que todas las divisas tienen un tipo de interés oficial distinto. La diferencia del interés puede ser o positiva o negativa, todo varía en función de la operación que se realice en el mercado forex.
Esto funciona de la siguiente manera, generalmente el interés se aplica a la divisa que se vende y se abona el interés a la divisa que se compra. Esto quiere decir que el swap, que es la diferencia entre los tipos de interés, puede significar un abono para la cuenta de trading.
En el mercado es posible encontrar estrategias que se basan en ganar dinero de la diferencia que hay entre los tipos de interés de las monedas fiduciarias, estas estrategias se conocen como carry trade.
Cuentas de Trading sin Swap/Rollover
Podemos decir que el swap hace parte del mundo del trading tanto con forex como trading con CFDs, aunque la única manera de no utilizar esto es utilizando una cuenta en específico conocidas como cuentas islámicas. Este tipo de cuentas están disponibles en las mejores plataformas de operaciones en el mercado.
Como su nombre lo menciona, este tipo de cuentas están relacionadas con la Ley Islámica, en donde no es posible el cobro de intereses. Los musulmanes interesados en el mercado deben hacer operaciones bajo esta ley además de disponer de su propio sistema financiero y no les es permitido pagar los intereses que puede generar el swap.
Otra manera distinta es hacer trading y sacar beneficios por la diferencia de cotización. Esto quiere decir, únicamente adquirir y vender activos financieros.
Aunque, así no tenga incorporada la comisión de swap, no significa que no es atractiva para hacer swing trader, ya que el bróker puede compensar esta comisión con otras condiciones
Entonces, esto nos deja en el camino que la única manera de suprimir el swap en el mercado forex es no usando apalancamiento, aunque esto signifique renunciar a los CFDs. Debes tener en cuenta que el trading con divisas en algunas ocasiones requiere de un alto capital.
Por eso es relevante disponer de una buena estrategia de trading junto con una buena gestión de capital.
Conclusión
Si eres una persona interesada ya sea en operar o mantener las operaciones abiertas durante la noche, debes tener presente entonces que se aplicará el swap nocturno. Lo más importante es tener calculado cuánto será el monto a pagar por esta tasa de interés para no tener dolores de cabeza en cuanto a las pérdidas y las ganancias.
Se recomienda tener todo claro antes de entrar a hacer operaciones sobre todo si eres un trader con un capital pequeño o tienes poca experiencia operando el mercado forex. Lo que al final todos buscamos es ser rentables de alguna manera.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es el Overnight Swap?
El Overnight Swap, también conocido como swap nocturno o rollover, es un tipo de transacción financiera que implica el intercambio de intereses entre dos partes para mantener una posición abierta en el mercado de divisas (Forex) durante la noche. En el mercado Forex, las operaciones no se liquidan físicamente en el mismo día, por lo que se aplican tasas de interés para ajustar la diferencia en los tipos de interés de las dos monedas involucradas en el par de divisas.
¿Cómo se Calcula el Overnight Swap?
El cálculo del Overnight Swap se basa en la diferencia entre las tasas de interés de las dos monedas en un par de divisas. Cada divisa tiene su propia tasa de interés establecida por el banco central respectivo. El cálculo se realiza tomando en cuenta el valor nominal de la posición abierta y aplicando la diferencia en los tipos de interés de las dos monedas.
El cálculo del Overnight Swap puede variar dependiendo del bróker o plataforma de trading utilizada. Por lo general, se calcula utilizando la fórmula: Swap= (tipo de interés swap aplicado/365 días) * tamaño de tu posición
El resultado del cálculo del Overnight Swap determinará si el trader recibirá un crédito o un débito en su cuenta de trading. Si la tasa de interés de la divisa base es mayor que la tasa de interés de la divisa cotizada, el trader recibirá un crédito. Por el contrario, si la tasa de interés de la divisa base es menor que la tasa de interés de la divisa cotizada, el trader deberá pagar un débito.