¿Qué Es el Prop Trading o Trading con Cuentas Fondeadas?
El prop trading consiste en operar con capital que te proporciona una empresa en lugar de hacerlo con el tuyo propio. Estas reciben el nombre de prop firms o empresas de fondeo.
La prop firm te proporciona fondos para hacer trading y, a cambio, se queda con una parte de tus beneficios. Normalmente entre el 30 y el 50%. Además, también determina el broker en el que tienes que operar y establece condiciones estrictas que no puedes saltarte. Estas suelen incluir:
- Un límite de pérdidas diario
- El drawdown máximo que puedes sufrir
- La obligatoriedad y tamaño máximo de tu stop loss
- Los horarios en que puedes operar
- Los activos en los que puedes invertir. En la mayoría de los casos son futuros, forex o CFDs
- Limitaciones para tus estrategias: uso de bots, posibilidad de hacer hedging o scalping, duración mínima de tus trades, posibilidad de operar en noticias...
Si rompes cualquiera de ellas, el acuerdo entre la prop firm y tú se da por finalizado. En algunos casos, es posible qué sólo te den un aviso y te permitan continuar con ellos, siempre y cuándo no se repita lo ocurrido.
Ten en cuenta que al hacer prop trading, la cuenta en la que operas no es tuya en ningún momento, sino que pertenece a la empresa de fondeo y estas varian de acuerdo al pais (ver Prop Trading en España y Prop Trading en Estados Unidos).
Distintas Modalidades de Prop Trading
No todos los acuerdos de prop trading son iguales. Es posible establecer diferencias de acuerdo a la forma de acceso y a la forma en que se asume el riesgo a la hora de operar.
Tienes 3 formas de conseguir una cuenta fondeada y convertirte en prop trader:
- Pasar una evaluación: la mayor parte de las empresas de fondeo online siguen este modelo. Tú pagas una cuota (puede ser mensual o única) y tienes que operar en demo hasta conseguir un objetivo de beneficios. Se aplican unas normas similares a las que deberás seguir cuando pases la prueba y debes demostrar que sabes hacer trading y que ejecutas una operativa consistente. Si consigues pasar el challenge, la empresa te acepta como prop trader
- Asignación directa de capital: es menos común que el anterior. Pagas una cuota de entrada y ya puedes empezar a operar con capital de la empresa. Antes de poder solicitar tu primera retirada de beneficios, es habitual que te exijan llegar a un tope específico
- Envío de currículum vitae y entrevista de trabajo: es la menos habitual de las tres y la que utilizan los grandes fondos de inversión, bancos y firmas de brokerage. Cuando quieren reclutar prop traders, publican ofertas de trabajo. Tú debes enviar una candidatura con tu CV y pasar una entrevista. Es más complicado entrar, pero las condiciones suelen ser mejores
En lo referente al riesgo, también pueden distinguirse 3 modelos:
- La empresa asume todo el riesgo: tú no debes aportar ningún capital, más allá del coste de la evaluación o de la cuota de entrada. La empresa de fondeo cubre cualquier pérdida que sufras al hacer trading
- Tú asumes el riesgo: al empezar a trabajar con la prop firm debes depositar una determinada cantidad de dinero, que equivaldrá a tu drawdown máximo. Si sufres pérdidas, la empresa se cubre con tu capital hasta que este se termine. En ese momento necesitas renegociar tu contrato y/o aportar más capital
- Riesgo compartido: es una mezcla de las dos anteriores en donde tú depositas capital, pero tu nivel máximo de pérdidas autorizado es superior a este
¿Cómo Funciona el Prop Trading en Colombia?
La fórmula de prop trading más habitual en la actualidad es la que requiere que pases una evaluación y luego es la empresa de fondeo la que cubre todo el riesgo derivado de tu operativa. Para convertirte en prop trader por esta vía debes:
- Buscar una empresa de fondeo y elegir un challenge que se adapte a tu presupuesto y tipo de trading
- Demostrar tus conocimientos y habilidades durante el período de evaluación. En muchos casos, este tiene una duración máxima y mínima que debes cumplir
- Alcanza el objetivo de beneficios requerido sin romper ninguna norma y ejecutando un trading coherente
Una vez que pases el challenge, la empresa de fondeo se pondrá en contacto contigo y te dará las credenciales de acceso a tu cuenta de trading real. A partir de ese momento podrás empezar a hacer trading con su capital. Una parte de las ganancias será para ti y otra para la prop firm.
A medida que vayas obteniendo beneficios, podrás solicitar retiradas. La empresa de fondeo suele descontar sus parte de las ganancias cada vez que tú haces un retiro de fondos. En algunos casos, a medida que llegas a unos niveles de beneficios determinados, la empresa puede aumentar tu capital disponible.
En este marco, tú actúas como trabajador por cuenta propia que presta un servicio a la prop firm. No estás contratado directamente por ella y tus ganancias tampoco provienen de rendimientos sobre capital invertido. Tenlo en cuenta a la hora de hacer tu declaración de la renta y consulta a un asesor si tienes dudas.
Ventajas del Propietary Trading
Hacer trading con cuentas fondeadas te ofrece una serie de ventajas difíciles de conseguir si operas con tu propio dinero:
- Acceso a capital: si dispones de poco dinero para hacer trading, pero tienes talento y una estrategia sólida puedes conseguir fondos de cuantía importante
- Mayor escalabilidad: algunas prop firms te conceden más capital a medida que demuestras consistencia. Además, siempre tienes la posibilidad de utilizar parte de tus beneficios para pasar más evaluaciones y hacerte con más cuentas fondeadas. En pocos meses podrías estar gestionando muchos cientos de miles de dólares
- Menos riesgo: cuando haces trading a través de una prop firm, lo máximo que puedes perder es la cuota del challenge. Al operar con tu capital propio, siempre existe la posibilidad de errores técnicos o humanos que pueden exponerte a pérdidas altas
- Comisiones más competitivas: en ocasiones, las empresas de fondeo tienen acuerdos con su broker y consiguen descuentos en las comisiones, debido a su volumen de operativa. Es poco probable conseguirlos si eres un trader retail
- Supervisión y reglas firmes: para muchos traders, tener que rendir cuentas ante un tercero les ayuda a no saltarse las reglas de su plan y a respetar sus límites de pérdida diarios
- Asesoramiento y contacto con otros traders: muchas prop firms ofrecen mentorías y formación a los nuevos traders, además de permitirte acceder a foros exclusivos en los que entrar en contacto con otros traders más experimentados
- Herramientas de trading profesionales: hay plataformas de trading que son de pago y necesitas abonar una suscripción de importe elevado para utilizarlas. Operar a través de una prop firm puede permitirte obtener descuentos o incluso acceso gratuito
¿Qué Es una Propietary Firm o Empresa de Fondeo a Distancia?
Las prop firms son empresas que tienen acceso a los mercados financieros. En lugar de ofrecer servicios de brokerage a los traders y cobrarles una comisión, les proporcionan capital para invertir y se quedan con una parte de sus beneficios.
A veces, estas firmas son empresas independientes que se dedican de forma exclusiva a seleccionar talento y ofrecerles capital. En otras, son departamentos dentro de bancos o firmas de brokerage (Ver Brokers en Colombia). Lo que distingue a las prop firms de otras empresas que trabajan en los mercados financieros es que sus beneficios provienen del trading y no de comisiones.
En sus orígenes, las prop firms estaban relacionadas con grandes fondos de inversión. La empresa recaudaba capital de sus clientes y contrataba traders para que lo gestionasen, a cambio de una comisión o de un salario fijo más incentivos. En la actualidad han ido apareciendo prop firms de perfil más modesto, que funcionan de forma online y permiten acceder a cualquiera que demuestre suficiente talento y consistencia.
Verdades sobre el Trading con Cuentas Fondeadas (Prop Trading)
Como estás viendo, hacer trading con una cuenta fondeada puede ser una experiencia muy positiva. De cualquier manera, debes ser objetivo y analizar la situación de forma imparcial. En ocasiones, los mensajes en las redes sociales son extremadamente optimistas y pintan las cosas como mucho más sencillas de lo que son en realidad.
A continuación, se analizan algunas verdades sobre las prop firms de las que no se habla todo lo abiertamente que se debería:
- La mayoría de los traders que acceden a las evaluaciones no consiguen pasarlas porque no tienen los conocimientos y experiencia necesarios
- Las reglas de los challenges son estrictas y los objetivos pueden resultar difíciles de alcanzar para un trader promedio
- En algunas empresas, el drawdown se calcula desde tu balance actual. Si retiras fondos, te acercas más a este
- Un gran número de prop traders pierden sus cuentas fondeadas en poco tiempo por no ser capaces de seguir las reglas
- La fuente de ingresos principal de algunas prop firms son las cuotas que los aspirantes pagan por los challenges y no el reparto de beneficios con los traders
- El marketing de este sector suele ser muy agresivo y hacen creen que el proceso es más fácil de lo que realmente es
- En algunos casos, la prop firm no te pasa a un entorno real. En lugar de esto, operas en simulado y la empresa de fondeo te paga de su bolsillo si obtienes beneficios
- Se han dado casos de empresas de fondeo que no han pagado a sus traders cuando estos solicitaron una retirada
Desventajas de Operar a Través de una Empresa de Prop Trading
Para descubrir si el prop trading es para ti, también necesitas analizar cuáles son sus desventajas:
- Tiempo invertido en las evaluaciones: durante las semanas o meses que estás realizando challenges, tu operativa no te produce ningún beneficio
- Precio elevado: el precio para las cuentas fondeadas con mayor saldo ronda los 1.000 USD. Las más pequeñas cuestan algo más de 100. Es mucho dinero y nadie te garantiza que pasarás la prueba
- Restricciones al copy trading y operativa con bots: en muchos casos no te dejan hacer copy trading de cuentas de terceros ni te permiten utilizar bots que no hayas programado tú mismo
- Limitación en horarios, activos, lotaje y estrategias: no se te permite operar de forma diferente a la indicada en los términos y condiciones
- Un pequeño error puede dejarte fuera: no importa si ha sido por un apagón, un problema en tu conexión a Internet o un error en tus cálculos. Saltarse una regla suele resultar en la pérdida de tu cuenta fondeada
Cómo Elegir la Mejor Empresa de Fondeo para Hacer Prop Trading de Forex desde Colombia
Con la gran cantidad de empresas de fondeo que hay en la actualidad, tienes mucho donde elegir. Tómate tu tiempo y no te apresures.
- Analiza los programas disponibles y descarta las prop firms que no encajen con tu presupuesto
- Comprueba si la empresa en cuestión tiene buena reputación. Puedes consultar foros, comunidades de traders y revisar opiniones de usuarios en plataformas como TrustPilot
- Estudia las condiciones del challenge y busca el que sea más sencillo. El objetivo de beneficios no debería ser superior al 10% y el drawdown no debería ser inferior al 5%. Da preferencia a las firmas que tengan límites de pérdidas lo más amplios posible
- Echa un vistazo a los horarios, activos disponibles, apalancamiento y restricciones en cuanto a operativa. Asegúrate de que la prueba es compatible con tu estrategia
- Revisa los medios de pago disponibles y las condiciones para hacer las retiradas
¿Por qué Operar con una Empresa de Prop Trading de Forex Puede ser Malo para Ti?
El prop trading es una buena manera de optar a rentabilidades que no alcanzarías operando con un capital pequeño, pero podría no ser lo más adecuado para ti.
La promesa de hacerte trader profesional y el coste de entrada accesible de sus evaluaciones puede ponerte en una situación en la que efectúas un alto número de intentos, gastando una cantidad elevada de dinero en cómputo total y frustrándote por el camino. Especialmente si:
- Tienes problemas para seguir unas reglas predefinidas o poca paciencia
- Te dejas llevar por tus emociones cuando operas
- Hace poco que has empezado en el trading
- Tu estrategia no está pensada para este tipo de entornos
Es recomendable que dediques tiempo a aprender y que operes en simulado antes de pagar una evaluación. Márcate los mismos objetivos que te ponen en el challenge y analiza si eres capaz de alcanzarlos.
Conclusión
Las opiniones acerca de las prop firms están un tanto polarizadas en la comunidad del trading. Por un lado están los que las defienden a capa y espada sin reparar en sus desventajas. Por otro, están los que las critican sin tener en cuenta que pueden ser una buena oportunidad para un perfil de trader concreto.
Recuerda que es necesario tener cierta experiencia para pasar estas pruebas, que debes seguir un control de riesgo estricto y saber adaptarte a sus normas. Al mismo tiempo, no todas ofrecen las mismas condiciones. Es recomendable que analices varias prop firms antes de decantarte por una. Si prefieres seguir invirtiendo con un broker de Forex, te recomendamos los mejores brokers regulados.
Preguntas Frecuentes
¿Qué Es el Prop Trading?
El prop trading es una forma de operar en la que utilizas el capital que te proporciona una empresa de fondeo en lugar del tuyo propio.
¿Es Legal el Prop Trading?
Sí, el prop trading es legal en Colombia, aunque debes recordar incluir tus ganancias en la declaración de la renta para pagar los impuestos que te correspondan.
¿Las Empresas de Prop Trading sólo Ofrecen Pares de Forex?
La oferta de activos depende de cada prop firm. Algunas se centran sólo en el forex, otras añaden CFDs sobre metales, energías y acciones. También las hay que te permiten operar en el mercado de futuros.
¿Puedo Ganarme la Vida con el Prop Trading?
Para ganarte la vida con el prop trading debes tener mucha experiencia y un plan de trading sólido, además de algo de dinero ahorrado. Recuerda que los beneficios aquí llegan de forma irregular y es difícil obtener un sueldo mensual estable.
¿Cómo Hacen Dinero las Empresas de Trading?
Las empresas de prop trading hacen dinero al repartir beneficios con sus traders y a través de lo que cobran por las evaluaciones a los nuevos candidatos.
¿Por qué Puede ser Malo el Prop Trading de Forex?
Las evaluaciones de prop trading pueden hacer que algunos traders gasten grandes sumas de dinero al intentar pasarlas una y otra vez sin tener las habilidades necesarias para conseguirlo.
¿Cuál Es el Salario Promedio de los Prop Traders?
Los prop traders que trabajan en brokers, fondos de inversión o bancos ganan alrededor de 80.000 USD al año. El salario de los prop traders que utilizan cuentas de fondeo es desconocido, porque las prop firms no revelan esta información.