No Tienes o no Sigues un Plan de Trading
Los traders que acaban de iniciarse en la actividad suelen operar utilizando dos elementos: la intuición y sus sentimientos. Eligen qué activos quieren comprar o vender de acuerdo a lo que ellos creen que es más lógico y ejecutan sus entradas cuando les parece.
En muchos casos, se dejan llevar por el miedo a perderse una buena oportunidad y entran al mercado de manera precipitada (ver Psicología Forex), después de que el activo ha efectuado un movimiento amplio. También es habitual que abandonen sus posiciones movidos por el pánico cuando aparecen noticias negativas relacionadas con sus activos.
Si tú también operas de manera errática, como ellos, es normal que pierdas dinero al hacer trading en forex. Para tener éxito necesitas actuar de manera sistemática y tener una estrategia que te señale cuándo debes entrar al mercado, cuándo salir y qué activos seleccionar.
Por último, si ya tienes un plan de actuación, debes cerciorarte de que lo ejecutas como debes. Muchos traders van haciendo cambios sobre la marcha porque no tienen paciencia ni disciplina y no son capaces de esperar a que se den las circunstancias adecuadas para entrar y salir del mercado.
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Mala Gestión del Riesgo
Uno de los pilares fundamentales de cualquier sistema de trading ganador es una adecuada gestión del riesgo. Sin ella, no es posible sobrevivir en esta actividad a largo plazo. Uno de los errores que podrías estar cometiendo es arriesgar demasiado en cada operación.
Recuerda que el capital arriesgado no es lo mismo que el capital que depositas al lanzar un trade. El riesgo es la distancia desde el punto de entrada hasta tu stop loss. Es decir: la cantidad máxima que estás dispuesto a perder en una operación. Esta no debería superar el 1 o 2% de tu capital total. Si haces day trading o scalping (ver Brokers para Scalping), debería ser incluso menor: en torno al 0,5%.
Ten presente que si arriesgas más, tus pérdidas pueden ser excesivamente altas. Por ejemplo, si arriesgas el 10% de tu capital inicial en cada trade, 3 pérdidas consecutivas te harán perder casi un tercio de tus fondos.
En muchos casos, los traders perdedores operan sin stop loss o los mueven cuando el precio se aproxima a ellos. No quieren aceptar una pérdida controlada y se exponen a sufrir una mayor. A veces, justifican su comportamiento diciendo que van a dejar abierta su posición y convertirla en una operación a largo plazo.
Capital Insuficiente
Si tienes poco capital para hacer trading, tus ganancias van a ser pequeñas. En algunos casos, es posible que las comisiones por operar acaben comiéndose a tus beneficios.
Algunos traders intentan suplir su falta de capital utilizando más apalancamiento. Esta conducta va de la mano de lo que se indica en el apartado anterior y los coloca en una situación en la que están arriesgando una cantidad de dinero demasiado elevada respecto a su cuenta. Cualquier operación perdedora en este contexto va a suponerte unas pérdidas grandes, o incluso que acabes con todos tus fondos.
No te Adaptas a las Condiciones del Mercado
Es posible que ya lleves un tiempo haciendo trading y que ya hayas conseguido tus primeras ganancias. De repente, llega una temporada mala y todos los beneficios se esfuman.
Un punto crítico de cualquier estrategia de trading es que no funcionan para siempre. Están pensadas para obtener una ventaja de un suceso puntual que se produce en un contexto determinado. Si este cambia, la estrategia deja de funcionar.
Un plan de trading detallado debe explicar cuáles son las condiciones para las que fue diseñado y cuál es el contexto en que debes usarlo.
Ejecutarlo sin salirte de sus pautas te permitirá detectar si la cadena de resultados negativos que estás teniendo es algo estadísticamente normal en la estrategia o no.
La adaptación más básica que puedes hacer cuando se den otras condiciones en el mercado es quedarte fuera y no operar. No abras ninguna posición hasta que el contexto vuelva a ser el ideal para tu estrategia. Otro ajuste más avanzado es contar con varias estrategias para varios contextos y aplicar la que mejor se adapte a la situación en curso.
Expectativas poco Realistas y Falta de Orientación
Uno de los principales problemas de los recién llegados al trading es que sus expectativas son muy poco realistas. Por lo general, estas van ligadas a ganar mucho dinero en poco tiempo o a tener un nuevo trabajo que pueden desempeñar desde casa marcando sus propios horarios.
- La primera barrera que se encuentran es que el trading requiere de un tiempo de aprendizaje antes de conseguir ser rentable. Durante este proceso, es necesario que dediques muchas horas a estudiar y practicar y es habitual perder dinero. Pueden pasar muchos meses antes de que consigas generar ingresos consistentes a través del trading.
- El segundo problema está en que para conseguir un nivel de beneficios que te permita vivir de esta actividad manteniendo una gestión del riesgo adecuada, necesitas un capital muy elevado.
- Al ver que sus expectativas no se cumplen, algunos traders pasan a actuar de forma todavía más errática.
- Deciden buscar atajos para cumplir sus expectativas y empiezan a saltar de una estrategia a otra.
- Compran indicadores especiales, se suscriben a proveedores de señales o adquieren libros que les prometen “la estrategia definitiva”.
Todos estos cambios sólo consiguen ralentizar aún más el proceso de aprendizaje y ellos continúan perdiendo su dinero poco a poco por el camino.
Otros optan por una vía más agresiva y empiezan a operar arriesgando un porcentaje demasiado elevado de sus cuentas. Tienen la esperanza de “dar un pelotazo” y multiplicar su capital en unas pocas operaciones. Estos también pierden su dinero, aunque de forma más rápida que los anteriores.
Las expectativas poco realistas suelen venir de la mano de la falta de formación y orientación. Al inicio de tu carrera es fundamental que cuentes con el apoyo de un mentor o una comunidad en la que se comparta contenido objetivo y de calidad. Así podrás hacerte una idea realista de lo que es el trading y del camino que tienes por delante.
Adicción al Trading
- Un adicto al trading opera por la emoción de ver si su operación será ganadora o perdedora. No suele aplicar una estrategia coherente, no dedica el tiempo suficiente al aprendizaje y no hace backtesting.
- Si haces muchas operaciones en tus sesiones y siempre estás buscando una excusa para lanzar un trade, es posible que sufras de adicción al trading.
- Otra de las características de los adictos al trading es que no son capaces de respetar los límites de gasto diario que se imponen ni los límites de duración de sus sesiones.
- Si detectas alguno de estos comportamientos en ti mismo, deberías buscar la ayuda de un profesional. Preferiblemente uno que esté familiarizado con el trading.
Formas de Evitar Perder Dinero en Forex
Si intentas evitar las situaciones de los apartados anteriores, estarás en el buen camino para reducir las pérdidas de tu operativa en forex. A continuación puedes leer algunos consejos más concretos.
Utiliza un Sistema de Trading con Directrices Claras
Uno de los peores errores que puedes cometer en el trading es operar de forma errática y sin unas instrucciones claras.
- Tu sistema de trading debería indicarte de manera inequívoca cuando ejecutar tus entradas y salidas al mercado, en qué contexto y con qué tamaño de posición.
- Todos estos aspectos deben ser fácilmente identificables sin dejar mucho campo para la especulación. Es conveniente que crees una lista con todos los detalles que debes tener en cuenta antes de abrir o cerrar tu posición y que la sigas al pie de la letra.
- El sistema puede ser creado por ti o puedes adoptar uno que te enseñe otro trader. De cualquier manera, deberías ejecutar un backtesting antes de empezar a aplicarlo y recoger los resultados en una hoja de cálculo. Para que estos sean concluyentes, es recomendable que el análisis incluya un gran número de operaciones (en torno a las 1.000 está bien).
- Este backtesting te permitirá descubrir si el sistema es potencialmente ganador y otros elementos importantes, como el ratio riesgo/beneficio más rentable, el drawdown máximo que puede sufrir o el máximo número de operaciones perdedoras consecutivas.
Usa una Cuenta en Demo
Una vez que tengas un sistema de trading, lo hayas backtesteado y sepas que es potencialmente ganador, el siguiente paso es probarlo en demo. Antes de empezar a operar con dinero real, es conveniente que hagas algunas operaciones en un simulador para familiarizarte con su lectura y ejecución. Este período de prueba en cuenta demo también te permitirá acostumbrarte a ejecutar las operaciones en la plataforma del broker y a colocar las salidas por beneficios y órdenes de stop loss.
El objetivo es ir tomando confianza con el software y con tu estrategia para evitar cometer errores cuando empieces a operar con dinero real.
Crea un Diario de Trading con Notas de Todas las Operaciones que Ejecutas
- Este diario te permitirá analizar tu operativa para saber si estás siguiendo tu estrategia o no. También te servirá para saber exactamente cuánto llevas ganado o perdido en un período determinado. Además, podrás comparar tu rendimiento con los resultados obtenidos durante el backtest.
- Cuando pases por una mala racha, tendrás datos objetivos para analizar si tus porcentajes de acierto y error se corresponden con los de tu sistema y estás dentro de los parámetros normales o si la estrategia ha dejado de funcionar.
- Es recomendable que rellenes el diario al final de tu sesión o, como muy tarde, al final de la semana. También puedes dedicar unas horas cada semana o cada quince días a revisar si estás operando correctamente o no.
- El primer paso para alcanzar resultados consistentes es ser consistente con la forma en que ejecutas tu plan de trading y un diario te permite comprobar si lo estás haciendo.
Encuentra un Broker Confiable
Muchos traders tienden a pensar que todos los brokers son iguales e infravaloran el impacto que pueden tener en su operativa unas malas condiciones. El primer punto a considerar son las comisiones que te cobran. Cuanto más altas sean, mejores resultados necesitarás conseguir operando para acabar en beneficios.
Puedes consultar las listas de brokers Regulados y las comparativas de broker Forex que tenemos en Daily Forex para ayudarte a encontrar los más baratos.
Recuerda que las comisiones por operativa no son las únicas que te afectan. Algunas compañías también te aplican tarifas por depositar o retirar dinero y por inactividad.
Por otra parte, también están los “slippages”. Este término hace referencia a la diferencia entre el precio al que tú quieres comprar o vender y aquel al que realmente se ejecuta la operación. Muchos brokers de Forex declaran tener unas comisiones bajas, pero después te aplican slippages elevados. Si detectas esta situación, es conveniente que cambies de broker.
Por último, también puedes encontrar brokers deshonestos que manipulan los gráficos de sus clientes, creando falsos picos para “cazar tu stop” y sacarte de las operaciones en pérdidas.
Protege tu Cuenta de Trading
Cuando haces trading, el dinero es una herramienta. Si te quedas sin fondos, no puedes seguir operando. Por ello, la prioridad principal para cualquier trader con experiencia es proteger su capital y no arriesgar nunca más de lo debido.
Como ya has leído, no deberías arriesgar más del 1 o 2% de tu capital en cada operación (o 0,5% si haces trading intradiario). Ver Brokers para Day Trading.
Si sigues esta regla, estarás reduciendo el tamaño de tus posiciones cuando pasas por una racha perdedora y reducirás las posibilidades de acabar con tu capital si esta se prolonga (el 1% de 1.000 euros son 10 euros, pero el 1% de 990 son 9,90).
Si haces trading intradiario, también es recomendable que te marques un límite de pérdida diario. Esto evitará que sigas operando en días en los que no estás centrado al 100% o en los que se da un entorno poco apropiado para tu estrategia.
Mantén tus Gráficos Limpios
Tener demasiados indicadores, marcas y anotaciones en tus gráficos puede impedirte ver lo que es realmente importante. Sólo deberías añadir los elementos imprescindibles para ejecutar tu estrategia y eliminar cualquier otra herramienta que pueda crearte distracciones.
Al mismo tiempo, las estrategias más efectivas suelen ser sencillas y combinar dos o tres elementos diferentes. Huye de todo lo que suponga complicar tu operativa y tu análisis.
Empieza con Poco Capital cuando Empieces en Live
Cuando empiezas a aplicar una estrategia nueva o a hacer trading en un broker diferente, es normal cometer pequeños errores y no moverse con la misma soltura que lo haces al operar en un entorno conocido. Por ello, es recomendable utilizar poco dinero.
A medida que vayas interiorizando los conceptos que aplicas y veas que los resultados acompañan, puedes ir aumentando el tamaño de tus posiciones.
A veces, también se dan casos de estrategias que parecen rentables durante el backtesting, pero que terminan no siéndolo por el efecto de las comisiones y spreads del broker. Empezar con poco dinero te garantiza mantener unas pérdidas mínimas durante estas fases de prueba y adaptación.
Recuerda que en el trading, el dinero es tu herramienta de trabajo. Si te quedas sin fondos, no puedes continuar en el negocio. Por ello, tu principal prioridad debe ser siempre la de conservar tu capital y no tomar más riesgos de los necesarios.
Uno de los motivos por los que no puedes parar de perder en forex es que arriesgas más dinero del que deberías en cada trade. O quizás no tienes un plan de trading lo suficientemente sólido. Recuerda que este debe incluir todos los detalles de tu operativa y no dejar ningún aspecto a la especulación.
Es recomendable empezar a operar en demo y después pasar a real utilizando poco dinero. A medida que ganes confianza y lleguen los resultados positivos, puedes ir aumentando las cantidades que inviertes.
Preguntas Frecuentes
¿Puedes Perder Todo tu Dinero en Forex?
Puedes perder todo lo que tienes en el broker si arriesgas más de lo debido.
¿Es Normal Perder en Forex?
Según datos facilitados por los propios brokers, más del 80% de los traders particulares pierden dinero. Aunque debes tener en cuenta que una gran parte de la gente que se acerca a esta actividad lo hace sin tener los conocimientos ni la disciplina suficientes. Puedes conseguir resultados diferentes trabajando de manera diferente.
¿En qué Casos no Deberías Hacer Trading en Forex?
No deberías hacer trading en forex si necesitas conseguir dinero ya, si no puedes permitirte perder lo que inviertes, si no tienes los conocimientos suficientes para backtestear una estrategia, si no soportas perder o si tus emociones te impiden ejecutar tu plan de trading al pie de la letra.
¿Cuánto Tiempo Deberías Mantener Abierto un Trade en Forex?
Depende de tu estrategia y de la forma en que haces trading. Si haces scalping, tus trades estarán abiertos desde unos segundos hasta unos pocos minutos. Si haces day trading, de unos minutos, hasta unas horas. Si haces swing trading, desde unos días a unas pocas semanas. Si haces trading a largo plazo, mantendrás tus posiciones abiertas durante muchos meses.