Cómo Beneficiarse de las Criptomonedas – Parte 1

Por: DailyForex

Si está listo para tomar medidas más específicas para beneficiarse de las criptomonedas, es la hora de considerar con más detalle cómo va a hacerlo. Muchas personas invierten en los activos adecuados en el momento adecuado y, aún así, terminan perdiendo dinero porque no tienen un plan o, si lo tienen, no lo mantienen. Hay tres cuestiones que debe decidir antes de comenzar:

  1. ¿Cuánto debería arriesgar en las criptomonedas?
  2. ¿Cuál es mi horizonte de inversión (es decir, si debería invertir a largo o a corto plazo)?
  3. ¿Qué criptomonedas debería negociar?

La respuesta a una pregunta puede afectar a la respuesta de la otra, pero considerémoslas una por una.

¿Cuánto Debería Arriesgar?

Las criptomonedas son una inversión extremadamente arriesgada. Tan arriesgada que, de hecho, debe estar preparado para la posibilidad de que el valor de CUALQUIER criptomoneda caiga a cero antes de que tenga la oportunidad de cerrar su posición y salir.

riesgo, beneficio

Esto no significa que no deba intentar obtener ganancias con las criptomonedas. De hecho, las inversiones que conllevan el mayor riesgo a menudo conllevan un enorme potencial de ganancias. Todo lo que significa eso es que debe ser consciente de dónde se está metiendo. También debe tener en cuenta que no tiene mucho sentido anticipar una pérdida potencial máxima del X%, ya que toda su posición podría quemarse. En realidad, debe estar preparado para perder hasta el último centavo que invierta en criptomonedas en el peor de los casos. Entonces, la pregunta “¿Cuánto debo arriesgar?” se convierte en “¿Cuánto me puedo permitir perder?”.

Los inversores inteligentes generalmente dedican una cierta porción de su riqueza líquida e invertible a inversiones arriesgadas y la parte restante a inversiones más seguras. Por ejemplo, podría estacionar entre el 85% y el 90% de su riqueza líquida en una inversión extremadamente segura, como una cuenta que genere intereses en un banco importante o, idealmente, en bonos del Tesoro de EEUU, y destinar el 15% - 10% restante a inversiones más riesgosas, y usar una gestión de dinero fraccional en el tamaño de la posición. Debido a la naturaleza excepcionalmente volátil de las criptomonedas, es posible que desee asegurarse de no colocar todos sus fondos de inversión riesgosos en criptomonedas, solo para estar seguro.

Hay 2 métodos que puede usar para que su operación sea menos arriesgada:

  1. Si elige la inversión, puede invertir en más de una criptomoneda. Esta diversificación debería reducir su riesgo general.
  2. Si elige el trading, puede utilizar un broker que ofrezca niveles de stop-loss garantizados y negociar cantidades tan pequeñas que efectivamente no esté apalancado o esté incluso sin apalancamiento.

¿Cuál Es Mi Horizonte de Inversión? ¿Debería Ser Un Trader o un Inversor?

Debe decidir cuánto tiempo estará dispuesto esperar por ganancias potenciales y cuánto de su tiempo podrá y estará dispuesto a dedicar a sus operaciones. Las respuestas a estas preguntas decidirán si debe ser un trader o un inversor. Si el marco temporal para la entrada y la salida es de minutos, horas o unos días, probablemente le resultará mejor negociar criptomonedas a través de un broker y considerarse un trader en lugar de un inversor, si puede hacer frente al trading. Si está dispuesto a mantener la posición durante semanas, meses o incluso años, entonces será un inversor. Existen ventajas y desventajas de ser un trader o un inversor que debe tener en cuenta antes de decidir qué camino es el adecuado para usted.

  Inversión Trading
Monedas Disponibles Todas Bitcoin, Ethereum, Ripple
Periodo de Tiempo Largo Plazo Corto Plazo
Objetivos de Beneficio Alto Bajo
Tarífas de Transacción Bajo Alto
Riesgo de Perdida Alto Bajo
Labor Intensiva No
Apalancamiento Ningúno o bajo
Vehículo Intercambio/Cartera/Fondos Brokerage
Largo / Corto Sólo Largo Corto / Largo

En algunas situaciones, estas diferencias son un poco confusas, por lo que le resultará útil ver un par de ejemplos de la vida real.

En el caso A, el Inversor decide que quiere beneficiarse de un posible aumento a largo plazo en el precio de varias criptomonedas: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin y Monero. Invierte por igual en todas ellas, con una inversión total de 5000 dólares, aunque entiende que es una inversión muy arriesgada y que podría perder casi o incluso toda la inversión. Abre una cuenta en un mercado de criptomonedas, donde todas estas monedas se pueden comprar y vender, deposita 5000 dólares y luego compra 1000 dólares en cada una de las monedas a su valor de mercado actual. Paga una comisión del 5% sobre estas compras al agente, que acepta como el coste de hacer negocios. Planea retirar toda su inversión en 2 años sin importar su valor y retirará la inversión en cualquier moneda que aumente en un 1000% antes de que se alcance el límite de 2 años. Revisa su cartera semanalmente y trata de no pensar o preocuparse demasiado por ella, aceptando que su valor fluctuará fuertemente.

El Inversor no quiere ser un trader por varias razones: quiere negociar en Monero, que ahora no se ofrece mediante ningún broker importante. También tiene un marco de tiempo a largo plazo y no quiere perder mucho tiempo gestionando su inversión. Unos minutos cada semana es todo lo que necesitará para ser un inversor a largo plazo.

En el caso B, al Trader le gusta consultar el mercado cuatro veces al día para decidir si comprar o vender varios activos: es un swing trader. Ve que las criptomonedas más grandes, como Bitcoin y Ethereum, están atrayendo mucho interés y avanzando en tendencias fuertes y volátiles y piensa que estos son mercados en los que desea participar. Abre una cuenta con un broker que ofrece negociación de Bitcoin y Ethereum y deposita 1000 dólares, una pequeña fracción de su riqueza líquida. Usando su propio análisis como un filtro discrecional además de una estrategia de trading completa, compra y vende Bitcoin y Ethereum cuando cree que es más probable que suban o bajen durante el día siguiente. Sólo arriesga el 1% del valor de su cuenta por operación y usa niveles de stop-loss fuertes, o sea, que sean lo suficientemente amplios como para acomodarse a la alta volatilidad de estos instrumentos. Trata de sacar ganancias de las operaciones ganadoras cuando tienen ganancias de al menos 3 veces la cantidad o el riesgo implicado y algunas veces deja abiertas algunas de las posiciones ganadoras con la esperanza de conseguir tendencias muy fuertes para obtener ganancias incluso mayores. Puede beneficiarse al anticipar correctamente las subidas y bajadas de precios, ya que los brokers permiten la venta a descubierto (ir en corto), así como por supuesto la compra (ir en largo). El trader paga una comisión al broker en forma de spreads, o diferencial del precio de compra y venta, cuando entra y sale de cada operación. También paga una comisión por cada operación abierta todas las noches, lo que anima a cerrar la mayoría de las posiciones solo unos pocos días desde su apertura. Espera duplicar su depósito inicial en un plazo de 6 meses a 1 año, pero acepta que el uso de niveles de stop-loss no garantizados significa que, en caso de un colapso de precios, podría perder la mayor parte de su cuenta en cuestión de segundos. Por esta razón, ella está muy interesada en la posibilidad de comprar opciones de Bitcoin y Ethereum, que deberían estar disponibles más adelante en 2017 o 2018.

El Trader no quiere ser un inversor, ya que siente que, como trader cualificado que ya está pasando tiempo supervisando los mercados cada pocas horas durante cada día, también puede agregar las principales criptomonedas a su lista de activos a vigilar. También cree que puede obtener más ganancias en un período de tiempo más corto que con una inversión a largo plazo.

Esperamos que estos ejemplos de Trader e Inversor le den una idea de si la inversión o el trading es lo que más le conviene. ¿Con qué tipo de estrategia y estilo de vida se siente más cómodo? Es casi seguro que, si no tiene experiencia en el trading ya, es mejor ser un inversor a largo plazo. Si aún no es un trader competente en otros activos, es muy poco probable que gane más dinero con el trading de las principales criptomonedas que con la inversión. Dado que es probable que la inversión sea el camino a seguir para la mayoría, la siguiente sección explicará cómo invertir en criptomonedas y la siguiente sección hará lo mismo con respecto a al trading de criptomonedas.

Adam es un trader de divisas que viene trabajando en los mercados financieros desde hace más de 12 años, incluyendo 6 años en Merrill Lynch. Está certificado en Gestión de Fondos y Gestión de Inversiones por el Chartered Institute for Securities & Investment del Reino Unido.

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