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Existen diferentes formas de beneficiarse de las criptomonedas y el mejor vehículo de inversión dependerá de sus objetivos financieros concretos. Comience siguiendo estos pasos:
- Determine en qué criptomonedas desea invertir y cuánto está dispuesto a arriesgar.
- Determine un marco de tiempo máximo para sacar el dinero de la inversión y los objetivos para sacarlo que se aplicarán si se alcanza antes del plazo máximo. La duración del tiempo máximo es una decisión personal, pero algo entre 9 meses y 2 años probablemente es la opción óptima. Siempre puede decidir invertir nuevamente cuando pase su horizonte de inversión. Decidir los objetivos a los que recogerá ganancias antes de que se acabe el límite de tiempo también es una decisión personal, pero, como regla general, deberían ser al menos el 300% de la cantidad invertida. Esto se debe a que los objetivos de ganancias deben ser exponencialmente mayores que el riesgo y el riesgo es efectivamente del 100%. Además, hemos visto aumentos de precios así o mayores en las criptomonedas en los últimos 6 a 9 meses y tiene sentido tener objetivos que coincidan con las condiciones de volatilidad imperantes.
- Determine cómo va a invertir: ya sea por titularidad directa o comprando indirectamente acciones en un fondo de criptomonedas. A finales de 2017, debería existir una tercera opción: la posibilidad de comprar opciones de las principales criptomonedas. Recuerde que, si desea invertir en las criptomonedas más pequeñas, probablemente no tendrá otra alternativa que comprarlas directamente, ya que pocos fondos que ofrecen acciones invertirán en ellas.
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Compra Directa de Criptomonedas
Para la mayoría de los inversores de hoy en día, el método más barato, una vez que se consideran las comisiones de transacción, es simplemente comprar criptomonedas directamente y guardarlas. Esto le deja, como inversor, con la propiedad legal del activo y la responsabilidad de guardarlo y protegerlo. La preocupación está en proteger el código, ya que la prueba de titularidad de la mayoría de las criptomonedas es como una acción al portador: cualquiera que tenga acceso al código puede “gastar” la criptomoneda. Recuerde que, incluso si tiene el código escrito en una hoja de papel, y lo recibe y almacena por correo electrónico, es tan vulnerable a la piratería como su correo electrónico. Un método alternativo de almacenamiento y protección es usar un monedero digital y/o bóveda (Vault). Estos servicios pueden ser el servidor de un tercero, una aplicación móvil o un programa que almacene en su ordenador o en un USB. Puede descargarlos gratis. Todos estos métodos tienen ventajas obvias y riesgos potenciales. Siempre hay algún riesgo de pirateo o daño físico que resulte en una pérdida total de la inversión.
En cuanto a la compra real, hay dos métodos principales para adquirir criptos:
- Usar un mercado de criptomonedas en línea, como Coinbase. Por lo general, cobran comisiones de al menos el 5% del valor de transacción.
- Hay cajeros automáticos en algunas ciudades que aceptan efectivo, tarjetas de débito y crédito a cambio de la criptomoneda. Se aplicará una comisión de hasta el 18% en una transacción y debe tener configurado un monedero antes de poder realizar la compra. Muchos cajeros automáticos sólo ofrecen Bitcoin, pero algunos también se pueden usar para comprar Ethereum, Litecoin, Dash y Dogecoin.
No olvide que los cajeros automáticos solo permiten la compra de criptomonedas y no la venta. Esto significa que, si posee criptomonedas y quiere monetizar su inversión más adelante, deberá abrir una cuenta con un mercado de criptomonedas para realizar la venta. Por supuesto, en algún momento en el futuro, puede haber una gama más amplia de formas de gastar criptomonedas o de cobrarlas de otra manera, por lo que sus opciones probablemente serán mejores que las de ahora.
Aunque el método de compra directa más barato posible suele ser a través de centros de intercambio en línea, abrir una cuenta y depositar en ella puede llevar un tiempo, ya que tenemos que proporcionar una prueba de identidad y otras pruebas, y realizar la transferencia bancaria o por tarjeta de crédito. También es cierto que muchos intercambios aún no aceptan depósitos de residentes de muchos países. Esto significa que, si su país tiene un cajero automático donde se pueden comprar criptomonedas, esta puede ser su única opción, aunque las comisiones sean más altas.
El método habitual es el siguiente:
- Descargue una aplicación de monedero en su móvil que pueda almacenar la moneda que desee.
- Obtenga la cantidad de efectivo que desea invertir. En el cajero automático, seleccione su compra y envíe el efectivo requerido. El cajero automático le permite escanear su teléfono móvil y deposita su criptomoneda en el monedero de su teléfono móvil. Ahora tiene la prueba de propiedad almacenada en su teléfono.
- Es posible que el monedero no le muestre el valor actual de la criptomoneda en la moneda fiduciaria nacional en la que desea que esté valorada su inversión, por lo que tendrá que anotar el precio al que realizó la compra y juzgar sus fluctuaciones a partir de ahí.
Solo por esta razón, los centros intercambios en línea de criptos son más fáciles de gestionar y supervisar, y se puede depositar en ellos mediante transferencia bancaria, tarjetas de crédito y otros métodos en lugar de usar dinero en efectivo.
Fondos de la Criptomoneda
Otra opción que podría resultarle útil si desea estar altamente diversificado e invertir en una variedad de criptomonedas diferentes, es comprar acciones en un fondo de criptomonedas. El fondo comprará y venderá cantidades sustanciales de criptomonedas, de acuerdo con reglas fijas que usted conozca o mediante su propia gestión discrecional y activa. Usted compra una acción del fondo, con la esperanza de que, en algún momento en el futuro, las inversiones del fondo hayan aumentado de valor, y usted podrá vender sus acciones con beneficio.
Un ejemplo de fondo con reglas fijas sería un fondo que funcione como un rastreador del índice. Imagínese un fondo que busca rastrear el rendimiento de un índice bursátil importante como el S&P 500, que está compuesto por las 500 empresas cotizadas en bolsa más grandes de Estados Unidos en términos de capitalización bursátil con ponderaciones proporcionales a los tamaños de capitalización. Del mismo modo, podría existir un fondo que invierta en las 10 criptomonedas más grandes, reequilibrándose periódicamente a medida que fluctúen las capitalizaciones y nuevas criptomonedas ocasionalmente reemplacen a las antiguas dentro del Top 10. Puede que esté interesado en comprar acciones en uno de estos fondos “tracker”. Otros fondos podrían ofrecer un estilo de inversión más discrecional y activo, optando por invertir o incluso negociar activamente las criptomonedas más grandes. Otros incluso se especializarán en inversiones a largo plazo en pequeñas criptomonedas, donde esperan ver un crecimiento a largo plazo. En general, los fondos de criptomonedas serán “sólo largos” y son un área emergente, donde podemos esperar ver más opciones a medida que pase el tiempo.
La principal ventaja de invertir en fondos de criptomonedas es que ofrecen un servicio fácil y sofisticado. Sin embargo, a menudo hay un serio inconveniente con estos fondos: generalmente se negocian con una prima alta por encima del valor neto de los activos, o sea, tienen un valor más alto que los activos subyacentes. Esto significa que, a menos que obtenga una gestión activa de inversiones o un rastreador muy preciso de todo el mercado, es probable que tenga que pagar mucho más de lo que debería por las acciones, lo que convierte a esto en una opción antieconómica. Las cosas pueden mejorar en el futuro a medida que el mercado madure.
Un método alternativo para construir algo similar a un Fondo es utilizar el broker eToro, que en este escrito ofrece un “Fondo de Copia de Criptomonedas”. Comprar o vender unidades en el Fondo le permite al trader copiar automáticamente las operaciones de los mejores traders de eToro en Bitcoin y Ethereum, ponderadas en función de la capitalización de mercado respectiva de las monedas.
Opciones y Futuros de Criptomonedas
Las opciones y futuros son contratos de derivados que ofrecen al inversor o trader la oportunidad de obtener ganancias exponenciales cuando aciertan la dirección futura del mercado, al tiempo que limitan su pérdida potencial -cuando se equivocan- a una cantidad definida y relativamente pequeña. En este escrito, hay algunos intercambios en línea que ofrecen tales instrumentos basados en Bitcoin; sin embargo, los depósitos deben hacerse en la misma Bitcoin. Se espera que esto comience a cambiar a finales de 2017, pero por ahora aquí hay un ejemplo de cómo podría funcionar una inversión de este tipo:
Usted cree que el precio de Bitcoin aumentará fuertemente en las próximas semanas y que en 3 meses subirá a más de 6000,00 dólares por moneda. Digamos que actualmente está valorada en 4000,00 por moneda. Está preparado para arriesgar 800 dólares en esta transacción. Simplemente podría comprar Bitcoins por valor de 8800 dólares o podría comprar Bitcoins y depositarlas en un intercambio de opciones y futuros de Bitcoin y comprar una opción por 800 dólares.
Si compra 500 dólares de Bitcoin y después de 3 meses el precio ha subido de 4000,00 a 6000,00 dólares, podría vender su octava parte de un Bitcoin por 750 dólares, obteniendo una ganancia del 50% (250 dólares).
Por otro lado, supongamos que compra una opción para comprar Bitcoin a 4000 dólares por moneda en 3 meses. El precio de la opción es de 800 dólares y, después de tres meses, el precio de Bitcoin ha aumentado de 4000 a 6000 dólares. Como la opción otorga el derecho de comprar 1 Bitcoin con un descuento de 2000, valdrá (justo por debajo de) 2000, generando una ganancia de 1200 (2000 menos el precio de compra de 800), lo que equivale a un rendimiento del 150% (ignorando cualquier coste de financiación).
Dicha opción expiraría sin valor si el precio de mercado es menor de 4000 y produciría una pérdida neta si el precio de mercado es inferior a 4800 (el coste de la opción más el precio de ejercicio).
Los contratos de futuros son un poco diferentes: en lugar de darle la opción de comprar o vender a un precio determinado en una fecha futura, son un compromiso para hacerlo. La lógica de ganancias y pérdidas es esencialmente la misma que se describió arriba para el trading de opciones.
A finales de 2017, la Chicago Board of Exchange espera comenzar a ofrecer futuros de Bitcoin que podrían comprarse directamente mediante una moneda fiduciaria y luego expandirse a otras criptomonedas más grandes, así como a opciones y futuros.
Cabe señalar que los intercambios de criptomonedas en línea actualmente solo ofrecen opciones y futuros de Bitcoin. Como estas opciones y futuros pueden comprarse y venderse en un mercado secundario dentro de las bolsas y no tienen que mantenerse hasta su vencimiento, también pueden ser un vehículo adecuado para cualquiera que desee operar con Bitcoin en lugar de invertir. Abordaremos el trading de criptomonedas en la siguiente sección de esta guía.
Punto clave para los traders: muchos inversores pierden dinero porque mantienen su inversión demasiado tiempo y no saben recoger beneficios en el momento oportuno. Otro error común es entusiasmarse demasiado con la ganancia flotante (ganancias sobre la mesa) y recoger ganancias demasiado pronto, cuando lo mejor es mantenerse quieto. Como se mencionó anteriormente, la mejor oportunidad para evitar estos errores es decidir una fecha futura en la que recogerá ganancias y asegurarse de recogerlas por adelantado si su inversión alcanza un rendimiento determinado, que debe ser de al menos el 300%. Si su inversión está subiendo fuertemente cuando alcance el objetivo de ganancias, puede ser conveniente esperar hasta que deje de subir así. Con esta estrategia, tendrá buenas posibilidades de obtener una ganancia extra.
