La popularidad del trading en línea continúa creciendo, con millones de nuevos traders que abren cuentas cada año. El trading de Forex simboliza la mayor parte de los nuevos comerciantes minoristas, principalmente debido a los requisitos de capital relativamente bajos para empezar, y a la disponibilidad de los mercados las 24 horas del día, los 5 días de la semana. A través de la aparición del sector de la criptodivisa, abierto para el comercio las 24 horas del día y los 7 días de la semana, con el soporte de muchos brokers de Forex, la demanda sigue siendo elevada. Los mercados de valores funcionan en momentos en que la mayoría de los traders minoristas se encuentran en sus puestos de trabajo principales, lo que los hace menos atractivos desde el punto de vista comercial, al tiempo que dominan en cuanto a los servicios de inversión a largo plazo y de dividendos. Por lo tanto, la oferta de los brokers empezó a añadir los CFD de acciones a su selección general de activos, junto con los CFD de productos básicos e índices. La demanda de ETF comenzó a dominar, abriendo una clase de activos adicionales.
Mientras que los brokers continúan añadiendo activos y aumentando la oferta para sus traders, el escenario del comercio minorista sigue dominado por tres plataformas de trading sin mucha competencia. Los últimos cinco años fueron testigos del lanzamiento de alternativas mejoradas por parte de las empresas más pequeñas de FinTech, pero no lograron obtener una tracción significativa. MetaQuotes, una empresa chipriota, mantiene la plataforma de trading MT4 favorita de los minoristas y brokers. Su dominio es más evidente en el mercado de Forex, donde maneja más del 95% de los casi US$ 7 trillones diarios de volumen de operaciones de Forex a nivel mundial, excluyendo a Japón. Fue la primera opción viable para el trading online, capturó la tendencia en sus inicios, y construyó una base de clientes de brokers leales gracias a su fiable servicio. Se lanzó en 2005 y es totalmente compatible con las transacciones automatizadas, denominadas Expert Advisors (EAs), la tendencia de más rápido crecimiento en los sectores profesionales y minoristas por igual.
Spotware Systems LTD, también ubicada en Chipre, lanzó un destacado competidor de MT4 en 2010. El cTrader se convirtió en la principal opción para los brokers y traders de la red de comunicación electrónica (ECN), ya que su infraestructura soporta la conectividad con ella. MT4, y su fallido sucesor MT5, requieren un puente para comunicarse con la ECN. La demanda de cTrader por parte de los brokers sigue creciendo, pero sigue muy por detrás de MT4. Además, en 2010, MetaQuotes ha lanzado MT5, destinada a ser la sucesora de MT4, que se comercializa como una plataforma asequible de trading multiactiva. La falta de retro-compatibilidad con la infraestructura de MT4 y los costes más altos sin ganancias significativas redujeron al MT5 a un fracaso. MetaQuotes terminó con el apoyo oficial a MT4, y algunos brokers siguen impulsando MT5, con poco éxito. Las tres plataformas de trading representan la mayor parte del volumen de trading minorista, y este artículo compara las tres entre sí.
¿Qué hace que MT4 sea tan popular?
Fuente: metaquotes.net
MetaQuotes lanzó la plataforma de trading MT4 en 2005, que sigue dominando el mercado Forex quince años después. Muchos han pedido su desaparición, pero ninguna alternativa se ha acercado a destronar la plataforma de trading más versátil disponible. Los brokers disfrutan de su bajo costo de adquisición con una licencia completa disponible desde US$ 100.000, pero muchos prefieren una solución de marca blanca por tan sólo US$ 5.000. Esto explica por qué más de 1.200 brokers mantienen actualmente la plataforma de trading MT4, pero la razón más crítica de su éxito generalizado es el soporte completo de las soluciones de trading automatizadas. La popularidad y el soporte leal existen hacia la infraestructura de MT4, en lugar de la versión MT4 lista para usar, como la que está disponible en la mayoría de los brokers, que representa una plataforma de trading de baja calidad.
Es esencial entender la diferencia entre la versión MT4, a menudo comercializada de forma equivocada, distribuida por la mayoría de los brokers y la infraestructura de MT4 que permite las actualizaciones necesarias de MT4 para convertirla en una plataforma de vanguardia líder en el mercado. MT4 cuenta con 15.466 robots autónomos de trading, o asesores expertos (EAs), y 6.976 indicadores personalizados. Muchos de ellos son gratuitos, pero los traders deben practicar una extrema precaución. Las actualizaciones adecuadas cuestan tan sólo US$ 50, que pueden aumentar a más de US$ 250, dependiendo de los requisitos del trader. Los brokers de la competencia ofrecen un extenso paquete de actualizaciones para el MT4, reduciendo o eliminando los costes de adquisición de soluciones para terceros.
MT4 requiere el desarrollo de EA usando su lenguaje MQL4
Fuente: metaquotes.net
Los traders manuales no son ignorados por MT4, lo cual viene con nueve marcos de tiempo, 30 indicadores técnicos incorporados y 24 objetos gráficos. Los gráficos de tick, las noticias transmitidas y las alertas permiten a los traders identificar las señales de trading y calcular los niveles de entrada y salida. Las operaciones con un solo clic y los gráficos permiten una pronta reacción a los mercados de rápido movimiento a través de una ejecución instantánea. Dos órdenes de mercado y cuatro órdenes pendientes aseguran una gestión adecuada de las operaciones y del riesgo, mientras que también se admite un trailing stop. Todas las herramientas necesarias para los traders manuales están disponibles, pero la interfaz de usuario sigue siendo anticuada y poco amigable.
Aparte de la comercialización autónoma, la comercialización social sigue siendo popular entre los traders minoristas, que MT4 soporta a través de complementos de terceros. Para aumentar la popularidad de MT4 está el gestor de cuentas múltiples (MAM), que permite la gestión de cuentas minoristas en el marco del módulo de gestión de asignación de porcentajes (PAMM). Miles de micro y pequeños gestores de carteras desarrollaron su negocio en la infraestructura de MT4. Muchos crearon indicadores personalizados, EAs y otras soluciones personalizadas que requieren el funcionamiento de MT4. La flexibilidad de MT4 sigue atrayendo a más usuarios diariamente y, por lo tanto, el dominio está bien posicionado para durar. Ha resistido la prueba del tiempo y se ha ganado la confianza de decenas de millones de traders de todo el mundo.
¿Por qué falló MT5?
Fuente: metaquotes.net
MT5, introducida en 2010 como plataforma sucesora de MT4, disfruta de extensos esfuerzos de marketing por parte de MetaQuotes y de los brokers que la ofrecen, con poco impacto. Ha recibido una actualización de la interfaz de usuario, velocidad, la adición de herramientas de análisis más técnicas y una plataforma de múltiples activos. InstaForex se convirtió en el primer broker en ofrecerla a los traders en septiembre de 2010. Desde entonces, cientos de personas más la han seguido, pero sigue siendo conocida como la plataforma sucesora fallida. MetaQuotes requiere una nueva y más costosa licencia para MT5, pero la mayor razón de su fracaso es la falta de capacidad de atraso a MT4.
Diez años después, es evidente que MetaQuotes subestimó la popularidad de la infraestructura de MT4 y el error de no respaldarla. Más de 22.000 EAs y scripts se volverán inútiles en MT5 y requerirán nueva programación en el lenguaje MQL5. Dado que MT4 forma el núcleo de muchos gestores de activos que invirtieron mucho en MT4, MT5 se enfrentó al rechazo de la comunidad. Los brokers añadieron CFDs a MT4, convirtiendola en una plataforma de múltiples activos. Las firmas de FinTech ahora desarrollan soluciones de trading personalizadas fuera del lenguaje de programación MetaQuotes y crean un puente de conexión con el broker MT4/MT5 a través de una API, convirtiéndose en más independientes y flexibles. Nuevas aplicaciones comienzan a inundar el universo MT5, y un lento desplazamiento se materializó en los últimos cinco años, pero mientras MT4 esté disponible, así será su preferencia y predominio.
No todo es negativo con MT5, y hay desarrollos positivos en curso
Fuente: metaquotes.net
El MT5 tiene una interfaz de usuario más limpia, lo que le da un aspecto más moderno. Los traders manuales tienen 21 plazos, 38 indicadores técnicos y 44 objetos analíticos para mejorar el análisis del mercado. La cobertura y la prestación son los dos modos de contabilidad de órdenes implementados. El primero es el ajuste predeterminado en MT4, que soporta estrategias de trading más complejas, y el segundo resume las posiciones en el mismo activo, tal como lo requieren las jurisdicciones de trading desfavorables como los EE.UU. Una de las mejoras más notables es la conectividad a la red de comunicación electrónica (ECN) por defecto. La función de Profundidad de Mercado (DOM) otorga más detalles de precios, y la sección de noticias financieras mejorada. MT5 lista 1.538 EAs, y 2.686 indicadores personalizados, significativamente menos que MT4, pero la tendencia es creciente. MetaQuotes continúa mejorando MT5, que ofrece una versión superior "out-of-the-box" en comparación con MT4.
¿Cómo ganó cTrader cuota de mercado?
Fuente: spotware.com
Spotware Systems LTD lanzó su insignia cTrader en 2010, el mismo año en que MetaQuotes lanzó MT5. cTrader ofrece el mejor entorno de negociaciones listo para usarse en comparación con cualquier versión de MetaQuotes y es una plataforma de trading ECN. El diseño visualmente atractivo viene equipado con una actualización de gráficos de primera calidad, nueve vistas de gráficos y más de 70 indicadores técnicos. Las habilidades para operar con gráficos, el soporte completo para el trading automatizado e indicadores personalizados, y el intercambio de gráficos a través de ChartShots se suman a las extraordinarias funcionalidades básicas de cTrader.
Los traders tienen acceso a precios de Nivel II, lo que confirma su integración en el ECN utilizado por los proveedores de liquidez. La rápida entrada y ejecución de órdenes, nueve tipos de órdenes, información sobre el volumen, indicadores del sentimiento del mercado y el cuadro de información de símbolos proporcionan a los traders manuales todos los datos relevantes. cTrader además soporta el trading social a través de su cTrader Copy. Más de 80 instituciones financieras utilizan cTrader, un verdadero competidor de MT4/MT5, con una base superior.
Los desarrolladores pueden crear soluciones personalizadas en C#.
Fuente: spotware.com
A diferencia de MetaQuotes, Spotware Systems permite a los desarrolladores codificar en C#. cTrader Automate es una solución de trading algorítmico integral, disponible en la plataforma de desarrollo integrada. Se caracteriza por un entorno de pruebas más avanzado que MT4/MT5 y permite la creación de robots de trading e indicadores personalizados. Mejorando el entorno general del producto y ofreciendo herramientas adicionales a las empresas de FinTech son cTrader Open API y FIX API. A pesar de una cartera de productos superior, cTrader se mantiene distintivamente detrás en volumen en comparación con las dos plataformas de negociación MetaQuotes, y el elevado costo limita el número de corredores que ofrecen cTrader.
Conclusión - ¿Qué tipo de traders se benefician más de cada plataforma de trading?
MT4 es una plataforma de trading versátil y una opción ideal para la mayoría de los traders minoristas. Cualquier trader que pueda hacer una pequeña inversión para obtener las actualizaciones necesarias para la versión básica descubrirá las oportunidades que ofrece la infraestructura de MT4, que sigue siendo el activo principal de MetaQuotes. Puede modificarse completamente para adaptarse a las necesidades de cada trader. Los desarrolladores encontrarán un mercado enorme, y los traders que busquen soluciones de trading automatizado e indicadores personalizados serán bien atendidos con más de 22.000 para elegir en el mercado. La mayoría de los brokers ofrecen MT4, lo que garantiza una amplia elección, mientras que también sigue siendo la principal opción para la gestión de activos minoristas a través de cuentas PAMM. Miles de micro y pequeños gestores de activos desarrollaron su negocio con MT4, apoyando todo el ecosistema financiero.
MT5 podría ser una opción viable para los nuevos traders sin necesidad de las soluciones existentes desarrolladas en la infraestructura de MT4. Los traders manuales pueden encontrar en la interfaz de usuario, visiblemente mejorada, una razón suficiente para buscar un broker que ofrezca MT5 como plataforma de trading. A pesar de las mejoras, MT5 requiere complementos de terceros, donde la elección es notablemente menor en comparación con MT4. MetaQuotes continúa mejorando MT5, después de haber terminado el soporte para MT4. Mientras que es prometedor, sigue siendo insuficiente para garantizar la inversión necesaria por parte de los brokers para obtener MT5, por parte de los traders y desarrolladores existentes para recodificar las soluciones, y por parte de los gestores de activos para reconstruir su negocio en la infraestructura de MT5.
cTrader ofrece la interfaz más amigable entre las tres, y la versión lista para usar es superior. El menor número de brokers mantiene esta plataforma de trading debido a los elevados costes de adquisición y mantenimiento, pero es más fácil para los desarrolladores debido a su soporte C#. Sigue siendo más conveniente para los traders manuales debido a sus módulos soportados sin necesidad de obtener actualizaciones. cTrader es dominante en el sector ECN, donde existe una estructura de comisiones para compensar los spreads brutos. Lleva más de una década en el mercado y presenta funcionalidades básicas más destacadas junto con la facilidad de uso, pero cTrader todavía no ha disfrutado del éxito de MT4. Sigue siendo una opción favorable sobre MT5.
Un pensamiento final
MT4 permanece como líder irrefutable y goza de una profunda base de usuarios, pero los cambios en el mercado de las plataformas de trading comenzaron a tener lugar. En los últimos cinco años, las pequeñas empresas más innovadoras de FinTech comenzaron a trabajar en soluciones comerciales innovadoras impulsadas por el aprendizaje automático y la inteligencia artificial. Los brokers aún no han dado su respaldo a ningún reemplazo genuino de MT4, ya que la inversión existente es más que suficiente para ofrecer servicios relevantes. Los plugins de terceros generalmente se ocupan de cualquier déficit de MT4, pero la tendencia hacia plataformas de negociación únicas que se conectan a través de API a los brokers se expande, ofreciendo una verdadera competencia. MT4 también puede dominar esta década, debido a su naturaleza versátil y de bajo costo. Los traders sofisticados supervisarán las tendencias en el sector emergente y competitivo para detectar nuevos participantes disruptivos, ofreciendo una excelente versión base sin necesidad de actualización.
FAQ
¿Cuál es mejor MT4 o cTrader?
Depende de las necesidades de los traders. Los traders automatizados tienen una opción significativamente superior en MT4, mientras que los traders manuales estarán satisfechos con cTrader y su interfaz fácil de usar. La opción del broker también es mayor con MT4 en comparación con una selección algo limitada que ofrece cTrader.
¿Qué es mejor que MT4?
MT4 sigue siendo la plataforma de trading más versátil disponible de los principales competidores y líder en el trading automatizado. Las opciones superiores para los traders manuales están disponibles como soluciones propietarias desarrolladas por varios brokers, mientras que las opciones más avanzadas generalmente no están disponibles para los traders minoristas. El panorama está evolucionando, y es factible que en esta década se lancen soluciones más sofisticadas.
¿Es bueno el MetaTrader4?
MT4 representa una opción fiable y un excelente punto de partida para los traders minoristas. A medida que aumentan los requisitos a través del conocimiento, se dispone de más de 22.000 EAs e indicadores personalizados para actualizar la versión básica de MT4 en una plataforma de trading de vanguardia.
¿Es MT4 bueno para negociar?
MT4 es una excelente opción para negociar, ya que admite todas las herramientas necesarias para ello. Puede actualizarse y modificarse según los requisitos de cualquier estrategia de ttrading, y la mayoría de los brokers ofrecen cientos de activos en múltiples categorías. También es ideal para la gestión de activos y cuenta con miles de micro y pequeños gestores minoristas como clientes. El éxito en todo el espectro financiero da como resultado decenas de millones de traders leales.