Forex vs Cripto Trading: ¿Cuál es su mejor opción? Guía 2021

Mauricio Carrillo Palacio

Desde el auge de las criptodivisas a finales de la década de 2010, muchos corredores tradicionales de Forex / CFD han comenzado a ofrecer operaciones con las criptodivisas líquidas más importantes, como Bitcoin, Ethereum, Tether y Ripple.
Esto ha hecho que el comercio de criptodivisas sea considerablemente más fácil
. Puede elegir entre operar con los pares de divisas Forex tradicionales o con criptodivisas después de abrir una cuenta con muchos de los principales corredores, ¡o con ambos!
eToro es uno de los corredores que ofrece la posibilidad de operar en Forex así como en más de 90 criptodivisas. Es importante saber en qué te estás metiendo cuando tomas esa decisión. Con este artículo, intentaremos ayudarle a navegar por los pros y los contras de cada clase de activo.

 

¿Qué es el Forex?

Forex significa divisas y es un mercado mundial de intercambio entre las monedas nacionales, con el mayor volumen de comercio y liquidez. Cada día se realizan transacciones por un valor total de aproximadamente 6,6 billones de dólares, compuesto por más de 150 monedas nacionales respaldadas por el gobierno.

Cuando se da el tipo de cambio de dos monedas cotizadas en contra de otra, se le llama par o cruz de monedas. Cuando las monedas más grandes por volumen se cotizan entre sí - todas involucrando al Dólar Americano - se llaman "pares de monedas". Los pares que no involucran al dólar americano se llaman "cruces de divisas". Las divisas más importantes, es decir, las que tienen un mayor volumen de comercio, son el dólar estadounidense, el euro, el yen japonés y la libra esterlina.

Por lo general, los pares de divisas se ofrecen para operar como contratos por diferencias (CFD). Esto significa que usted no compra realmente la propiedad legal de ninguna divisa cuando realiza una operación, sólo acepta obtener ganancias o pérdidas por una cantidad definida de acuerdo con el movimiento de la alimentación de precios del corredor. Incluso en los casos en que los corredores ofrecen operaciones de Forex como "spot" y no CFD, casi siempre existe un mecanismo legal para evitar que usted tenga que recibir cualquier cantidad de moneda real.

Ventajas y desventajas de Forex

El mercado de divisas es muy sensible a los acontecimientos mundiales, lo que hace que los tipos de cambio de divisas sean muy susceptibles a la publicación de datos económicos, a los cambios de política de los bancos centrales y a los acontecimientos macroeconómicos y políticos. 

El Forex como clase de activo tiene una volatilidad relativamente baja. Esto se debe a que los activos de Forex son monedas fiduciarias gestionadas por los bancos centrales, y estos bancos pueden expandir o reducir la oferta de sus respectivas monedas como deseen, dándoles la capacidad de activar o desactivar tanto la demanda como la oferta. Dado que los bancos centrales generalmente se esfuerzan por lograr tipos de cambio relativamente estables para sus monedas, Forex tiende a ser un mercado relativamente estable de conversión de medios la mayor parte del tiempo, aunque por supuesto se producen tendencias persistentes, especialmente en las monedas más grandes como el dólar estadounidense y el euro.
El costo de operar en Forex es relativamente bajo. Por ejemplo, los operadores de Forex al por menor suelen pagar un spread y/o una comisión de aproximadamente 1 pip en una operación de ida y vuelta en el par de divisas de referencia EUR/USD, lo que representa un coste de aproximadamente el 0,08% del valor del activo negociado. Los costos de comerciar o invertir en criptodivisas tienden a ser considerablemente más altos. 
Como los movimientos de precios en Forex tienden a ser relativamente tranquilos con una baja volatilidad, los reguladores tienden a permitir que los corredores minoristas de Forex ofrezcan un alto apalancamiento en los pares de divisas Forex - hasta 30 a 1 incluso en jurisdicciones altamente reguladas. Esto significa que si usted opera con Forex, normalmente puede comprar y vender mucho más Forex que el dinero real que ha depositado en su cuenta, aunque generalmente no es una buena idea tener un apalancamiento muy alto.
El mercado Forex al por menor está generalmente abierto desde el lunes por la mañana en el lejano oriente hasta el viernes por la noche en los EE.UU. Esencialmente, está abierto para los negocios 24 horas al día, 5 días a la semana - e incluso hay algunos corredores que comienzan a ofrecer operaciones durante los fines de semana, también. 
Hay tres sesiones principales del mercado Forex: Americana, europea y asiática, que se producen durante el horario comercial habitual de estas zonas geográficas. Las sesiones están dominadas por Nueva York, Tokio y Londres como los centros financieros mundiales más importantes. En términos generales, el mercado de divisas es más activo y se negocia mejor durante el solapamiento de las sesiones de Londres y Nueva York, desde aproximadamente las 9.00 horas hasta el mediodía, hora de Nueva York. 

¿Qué es la Criptodivisa?

Las criptodivisas son monedas digitales, creadas por particulares, grupos y, en algunos casos, bancos y otras empresas. Las criptodivisas no son moneda de curso legal, lo que significa que no son fácilmente intercambiables por bienes y servicios en la forma en que lo son las monedas nacionales, pero un día pueden serlo - ya hay muchas empresas que aceptan las criptodivisas más grandes como pago.
Si se compran y venden criptodivisas en el mercado real, las transacciones se realizan a través de un sistema descentralizado y cifrado, lo que contribuye en gran medida a garantizar el anonimato.
Las transacciones en criptodivisas se realizan mediante la tecnología de cadenas de bloques, que también regula un suministro finito y la integridad de su ecosistema, asegurando que no se pueda degradar.

El mercado de criptodivisas tenía en 2020 un volumen de comercio diario medio de aproximadamente 4.100 millones de dólares, lo que lo convertía en aproximadamente dos tercios del mercado de divisas. La primera moneda digital fue Bitcoin, lanzada en 2009. Bitcoin es, con diferencia, la mayor y más famosa criptodivisa. En octubre de 2020, la capitalización de mercado de Bitcoin se estimó en 204.000 millones de dólares, y la capitalización de mercado de todas las criptodivisas en 350.000 millones de dólares. 
Hay dos maneras de comerciar o invertir en criptodivisas. Si quiere comprar criptodivisas reales y tener la propiedad legal, puede hacerlo a través de los principales intercambios de criptodivisas. Típicamente hay algún tipo de tarifa para asegurar la seguridad de la custodia más una comisión, pero esta puede ser la manera más efectiva de hacer una inversión a largo plazo. Por otra parte, usted puede operar con criptodivisas con la mayoría de los principales corredores de Forex / CFD hoy en día empaquetadas como contratos por diferencias (CFD) y como la propiedad es virtual - usted sólo está apostando a las fluctuaciones de precios aquí - usted no tiene que preocuparse por la seguridad y el almacenamiento y cualquier otro tipo de honorarios asociados. Sin embargo, los corredores minoristas aplican cargos de financiación / swaps de un día para otro, lo que significa en efecto que usted paga una comisión por cada día que mantenga una operación criptográfica abierta, por lo que esta ruta es mejor para las operaciones a corto plazo que para las inversiones a largo plazo.

Pros y contras de las criptodivisas

Si está comprando y manteniendo la propiedad legal de las criptodivisas, tendrá problemas de seguridad y almacenamiento que le impondrán un costo.
Mencioné anteriormente que los principales pares de divisas Forex pueden ser negociados a un costo de sólo alrededor del 0,08% del valor del activo negociado. Es relativamente considerablemente más caro comerciar criptodivisas. Por ejemplo, la mayor criptodivisa Bitcoin tiene típicamente una estructura de diferencial/comisión de alrededor del 0,40% del activo negociado, alrededor de 5 veces el coste de negociar EUR/USD. Esto puede hacer que el comercio rentable a corto plazo en criptodivisa sea más difícil de ejecutar en criptodivisa que en Forex.
Las criptodivisas, con la posible excepción de Bitcoin, tienen una capitalización mucho menor que las monedas nacionales que se negocian en Forex. Son más sensibles a las micro cuestiones que afectan a sus propios mercados, como su integridad, adaptabilidad y popularidad. En cierto sentido, se cree ampliamente que al final habrá unas pocas criptodivisas exitosas que se utilicen ampliamente, por lo que el valor de las criptodivisas más pequeñas tenderá a subir o bajar dependiendo de cómo se vean sus posibilidades de convertirse en una criptodivisa "exitosa".
Las criptodivisas han sido, en los últimos años, mucho más volátiles que los pares o cruces de divisas Forex. En un año, una criptodivisa puede aumentar su valor diez veces - 1.000% - mientras que un par de divisas Forex importante puede fluctuar típicamente un 10% en un período de tiempo similar. Las divisas Forex tienen bancos centrales y gobiernos nacionales que las gestionan, mientras que las criptodivisas no tienen nada más que las fuerzas del mercado actuando sobre ellas, lo que significa que es mucho más probable que fluctúen salvajemente en el precio. Esto significa que se pueden ganar grandes cantidades de dinero comerciando o invirtiendo en ellas, pero los niveles de riesgo son mucho más altos. Las criptodivisas también son mucho menos líquidas que la mayoría de las monedas fiduciarias nacionales.
Debido a su riesgo y volatilidad relativamente altos, la mayoría de los corredores ofrecen el comercio de criptodivisas a tasas muy bajas de apalancamiento máximo - típicamente 2 a 1 en jurisdicciones más estrictamente reguladas.
A diferencia de Forex, los mercados criptográficos tienden a estar abiertos los fines de semana, lo que significa que se pueden negociar los sábados y los domingos. No se puede hacer esto con Forex con la mayoría de los corredores.
Por último, tenga en cuenta que aunque cada vez más corredores ofrecen criptodivisas, normalmente sólo las criptodivisas más grandes como Bitcoin, Ethereum, Tether y Ripple están disponibles comúnmente.

Forex vs. Crypto: ¿Qué es lo mejor para mí?

Puede elegir operar sólo en Forex, sólo en criptodivisas, o en ambos.
En el siguiente cuadro se resumen los factores que debe tener en cuenta al tomar esta decisión.

  Forex Criptomonedas
Costo de Trading Bajo Alto
Horas de mercado semanales Semana y fines de semana
Accesibilidad Todos los Brókers ofrecen por lo menos los pares importantes de divisas Muchos Brókers, en su mayoría ofrecen criptodivisas
Apalancamiento / Volatilidad Baja volatilidad, Alto apalancamiento Alta volatility, baja apalancamiento
Trends Exponenciales Poco Comunes Mas Comunes
Mayores pares manejables Factores macroeconómicos, barreras de opción larga Factores macroeconómicos, popularidad de criptos particulares
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Preguntas frecuentesLe animamos a que dedique un tiempo a hacer análisis e investigaciones sobre ambos mercados antes de elegir el que va a comerciar. Si está interesado en el comercio de Forex, le recomendamos que empiece su viaje de trading leyendo la reseña de nuestros expertos en FXTM. FXTM permite a sus clientes operar con pares y cruces de divisas Forex, los metales preciosos oro y plata, petróleo crudo y gas natural. Si desea explorar el mercado criptográfico, AvaTrade permite a sus clientes operar con 14 criptodivisas. Le animamos a leer la reseña de nuestros expertos de AvaTrade que cubre todo lo que necesita saber sobre AvaTrade para que pueda determinar si este es el corredor adecuado para usted. 

¿Es Forex mejor que Crypto?
El comercio de Forex vs. criptomonedas: dependerá de sus estrategias, objetivos y necesidades. Si quieres operar en el mercado extrabursátil, entonces el Forex puede ser para ti. Si necesitas más privacidad y quieres comerciar 24/7, entonces podrías querer darle una oportunidad a los criptos. 

¿Cuál es la diferencia entre Forex y Criptomoneda?
Aunque ambas son monedas, los criptos son digitales y el mercado de divisas es emitido y regulado por los gobiernos. El Forex es un mercado mucho más antiguo, y tiene el mayor volumen de comercio que cualquier otro mercado global. 

¿Qué es mejor el comercio de Bitcoin vs. Forex?
Bitcoin es la primera criptodivisa lanzada en el mundo. Si desea operar con moneda virtual o forex, dependerá de sus necesidades. Debería considerar las horas de mercado, la volatilidad, la liquidez, los pares, etc.  

¿Es rentable comerciar con criptomonedas?
Operar con criptos es arriesgado, al igual que operar con Forex. Es importante encontrar un corredor de confianza, estudiar cómo comerciar y estar al tanto del mercado para poder comerciar con conocimiento. 

Mauricio Carrillo Palacio
Mauricio es un periodista financiero y comerciante con más de diez años de experiencia en acciones, divisas, productos básicos y criptodivisas. Tiene una licenciatura y un máster en periodismo y estudios de economía de la Universidad Autónoma de Barcelona. Es el inventor de la herramienta FXStreet Currency Forecast Poll Sentiment.

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