¿Cómo operar en Forex? - Una guía para principiantes en el comercio de Forex en [year]

El comercio de divisas sigue atrayendo a miles de nuevos operadores diariamente, muchos de ellos atraídos por los bajos requisitos de capital y el potencial de beneficios. Además de ser el mercado financiero más popular, también sigue siendo el más subestimado. Hay innumerables campañas orientadas al mercado, a menudo patrocinadas por corredores de divisas y millones de afiliados, para convencer a los nuevos e inexpertos operadores de divisas de que se apresuren a realizar depósitos bajo el disfraz de promesas engañosas de ganancias rápidas con unos pocos clics y sin conocimiento. Por lo tanto, entre el 70% y el 85% de todos los comerciantes minoristas pierden, y los que tienen beneficios a menudo siguen siendo mínimos. Aprender a operar en Forex separará a los que tienen éxito y aumentan sus carteras para apoyar su estilo de vida de los que se saltan la sección educativa y se apresuran a colocar operaciones.

Puedes considerar esto como una introducción a la forma de operar en Forex. Te ayudará a obtener un entendimiento básico de lo que es el comercio de Forex, cómo abordarlo, requisitos para operar en el mercado de divisas y cómo sacar provecho del mercado financiero más líquido del mundo.

Requisitos para Operar en el Mercado de Divisas

Los pasos para operar en el mercado de Forex son sencillos sobre el papel y siguen el mismo patrón, como se indica a continuación. Puede parecer un proceso fácil, pero está lejos de serlo.

1. Elija un par de divisas para operar - Los operadores deben elegir uno que se adapte a su estrategia de operación.
2. Decida si quiere comprar o vender - El análisis debe esbozar la dirección de la operación.
3. Establezca sus topes y límites - Los niveles técnicos y la relación riesgo/recompensa pueden ayudar con esto.
4. Abra su primera operación - Debe tener una cuenta de operaciones para ello.
5. Supervise su posición - El mercado Forex es dinámico, y muchos eventos pueden cambiar su análisis inicial.
6. Cierre su operación y tome su ganancia o pérdida - Puede cerrarla manualmente o dejar que sus órdenes de toma de ganancias y de stop-loss la manejen.

Ejemplo de operación en Forex 

Aquí hay un ejemplo de operación usando el EUR/USD, el par de divisas más operado y más líquido, que tiene los spreads más ajustados en cada corredor de Forex en línea. Tomemos un tipo de cambio de 1,2225, el precio de compra (venta) con 1,0 lote en volumen y un apalancamiento de 1:500, un take profit de 1,2300, y un stop-loss de 1,2200.

• Comprar 100.000 unidades de moneda (1.0 lote) a 1.2225 = $122.250
• El margen requerido es de 122.250 dólares / 500 (apalancamiento de 1:500) = 244,50 dólares.
• La toma de ganancias a 1.2300 equivale a un movimiento de 75 pips (1.2300 - 1.2225) x 100,000 (1.0 lote) para una ganancia de $750
• El stop loss a 1.2200 equivale a un movimiento de 25 pips (1.2225 - 1.2200) x 100.000 (1.0 lote) para una pérdida de 250 dólares

La relación riesgo/recompensa es 1:3 ($750 / $250)

¿Qué es el trading de Forex? 

El trading de forex, también conocido como cambio de divisas o FX, se refiere a la compra y venta de divisas entre sí. Existen más de cien pares de divisas, y el más líquido es el EUR/USD. Debido al comercio y a las finanzas globales, el mercado Forex, donde se negocian los pares de divisas, es el más líquido. El comercio Forex tiene lugar 24/5 y tiene los requisitos de entrada de capital más bajos, junto con el apalancamiento más alto. También es ideal para soluciones de comercio automatizado, y la selección de activos sigue siendo pequeña en comparación con el comercio de acciones. La mayoría de los Brókers proporcionan entre 50 y 75 pares de divisas, y la interconectividad y la liquidez permiten a los operadores de Forex desplegar estrategias de comercio enfocadas. Los escaladores a menudo se centran en un puñado de pares de divisas. El trading de Forex ofrece muchas oportunidades y es accesible a todos los operadores con pocas restricciones geográficas. Con el aumento de la demanda de nuevos traders de Forex, se abre un nuevo potencial de negocio para muchos. Nuestro curso intensivo de trading de Forex para operadores ficticios le ayudará a reforzar sus conocimientos sobre el trading de Forex y le permitirá trazar un curso rentable. Sólo recuerda que debes aprender antes de poder ganar. Muchos operadores nuevos se saltan esta parte, y el resultado es siempre el mismo.

¿Cómo funcionan los mercados de forex?

A diferencia de los mercados de valores y de materias primas, el mercado Forex está descentralizado y opera 24/5. Consiste en una red global de bancos, fondos de cobertura, fondos de capital privado, fondos negociados en bolsa, fondos mutuos, empresas y particulares. Todos los participantes en el mercado compran y venden continuamente divisas en el mercado extrabursátil (OTC). Esto crea constantes fluctuaciones de precios y oportunidades de comercio. No hay ubicaciones centrales, pero existen cuatro centros principales de comercio mundial. Son Sydney, Tokio, Londres y Nueva York. La apertura y el cierre de las sesiones comerciales de Londres y Nueva York, así como la superposición de las sesiones de Londres y Nueva York, presentan cinco de los tiempos de comercio más significativos y líquidos, y también cuando la mayoría de los comerciantes minoristas no pueden comerciar debido a su empleo en otro lugar. El comercio de divisas es una profesión muy exigente y, a menos que los comerciantes la traten como tal, las pérdidas en las carteras están prácticamente garantizadas. Otros centros de comercio notables son Zurich, Hong Kong, Singapur, Frankfurt y París, con numerosos centros emergentes ubicados en países del BRIC y de la ASEAN. Los comerciantes pueden comprar y vender, también conocido como ir a largo y corto, respectivamente, y obtener beneficios en cualquier dirección. Debido a la rápida evolución de los mercados de divisas, las soluciones de comercio automatizado proporcionan una ventaja competitiva y representan más de dos tercios de todo el volumen de comercio fuera de Japón. Dado que Londres sigue siendo el centro financiero mundial más líquido, numerosas ediciones de comercio Forex para principiantes del Reino Unido hacen hincapié en su infraestructura de comercio Forex única.

Qué mueve los mercados Forex

Entender lo que mueve los mercados Forex es esencial para el éxito de los operadores de Forex. Recuerde que los pares de divisas siempre consisten en dos monedas. Por lo tanto, los operadores deben tener en cuenta los desarrollos en ambas, ya que cualquiera de ellas puede mover la acción de los precios. Los tres principales motores del mercado Forex son los datos económicos, la política del banco central y la geopolítica. Los operadores de Forex suelen ser los que reaccionan más rápidamente ante cualquier evento. Dado que los informes económicos siguen un calendario establecido, los calendarios exhaustivos dan a los operadores de Forex suficiente visibilidad. Algunos traders intentan sacar provecho del período a menudo volátil que precede y sigue a una publicación, conocido como comercio de noticias. Las reuniones de los bancos centrales son igualmente transparentes desde el punto de vista de la programación y pueden introducir cambios de tendencia a largo plazo o forzar rupturas y averías. Los eventos geopolíticos sorprenderán a los mercados Forex ya que son eventos 100% aleatorios. Añade emoción y oportunidades de comercio. También añade incertidumbre y pérdidas para aquellos que dejan sus carteras desprotegidas y no logran desplegar la gestión de riesgos. La mayoría de los cursos de Forex para tontos no cubren adecuadamente la gestión de riesgos como parte de una estrategia comercial exitosa.

Historia del Forex

El comercio de divisas ha existido desde que los países comenzaron a acuñar monedas, pero los mercados de divisas actuales siguen siendo relativamente nuevos. Algunos mercados de valores existen desde hace cientos de años, pero no fue hasta el acuerdo de Bretton Woods de 1971 que los mercados de divisas empezaron a funcionar. Tras el acuerdo de 1971, las principales monedas pasaron a flotar libremente, impulsadas por la oferta y la demanda, los factores económicos, las acciones de los bancos centrales y los acontecimientos geopolíticos. Esto creó la necesidad de contar con mercados de divisas, en los que los operadores emparejan las monedas entre sí. En los últimos decenios, hubo más pares de divisas disponibles para el comercio. La demanda sigue aumentando y los servicios relacionados con el comercio se amplían para satisfacerla. Miles de Brókers, empresas de gestión de activos, analistas, proveedores de señales, gestores de riesgos y abogados atienden a los operadores de Forex. También proporciona un impulso significativo a las economías de los centros de comercio. Con estrategias de comercio automatizadas que representan el segmento de mayor crecimiento de las finanzas, el mercado Forex se convirtió en uno de los primeros en abrazar y apoyar la tendencia. No fue hasta el lanzamiento de la plataforma de operaciones MT4 por MetaQuotes, con sede en Chipre, en 2005, que las operaciones de Forex en línea añadieron cientos de millones de operadores minoristas. MT4 fue la primera versión con todas las funciones, y la visión de MetaQuotes le permitió tomar una posición dominante, de la que sigue disfrutando hoy en día.

Forex para la cobertura 

Muchas empresas internacionales utilizan el mercado de divisas para cubrir su exposición a las divisas e incluso para fijar los tipos de cambio futuros para tener claridad sobre los gastos de explotación. Un ejemplo es una empresa manufacturera que produce bienes en los EE.UU. y los vende en Japón. El costo de producción y el precio de venta permanecen fijos en dólares americanos y yenes japoneses, respectivamente. Como el par de divisas USD/JPY fluctúa, la rentabilidad del producto variará en el tipo de cambio, excluyendo la inflación. La empresa manufacturera puede fijar un tipo de cambio específico en los mercados a plazo o de intercambio. Ofrece una cobertura contra los movimientos de la moneda y proporciona más estabilidad y visibilidad sobre los gastos. También reduce el potencial de ganancias si el tipo de cambio se mueve en la dirección que favorece a la empresa manufacturera. Las aerolíneas son otro ejemplo destacado, ya que se protegen contra los movimientos de precios que afectan al combustible para aviones, que como la mayoría de los productos básicos, se mantiene en dólares estadounidenses. Asegurando un tipo de cambio fijo, la compañía mantiene un control de precios a corto plazo sobre los gastos operativos. Algunas empresas emplean una mesa de operaciones especializada y utilizan el mercado de divisas como cobertura para aumentar los beneficios de explotación, especialmente las empresas de productos básicos y las empresas con una exposición dominante en el sector. Los operadores de acciones también utilizan el Forex para la cobertura, ya que los pares de divisas ofrecen una herramienta de bajo costo y gran liquidez para cubrir las carteras de operaciones.

Forex para la especulación 

La especulación es una de las principales razones por las que muchos operadores acuden al mercado Forex y aprenden a operar en él. Dado que los pares de divisas se mueven continuamente 24/5, impactados por numerosos factores a lo largo de cada sesión comercial, los operadores tienen muchas oportunidades de operar. Esto aumenta el potencial de ganancia, añadiendo el atractivo del comercio Forex. Hay muchas maneras de especular sobre cómo un par de divisas se moverá contra otro. Algunos operadores prefieren hacerlo sobre acontecimientos fundamentales como los datos económicos, los anuncios de los bancos centrales y los eventos geopolíticos. Otros toman sus pistas comerciales del análisis técnico, usando indicadores y acciones de precios pasados para predecir futuras fluctuaciones de la divisa. Ambas partes tienen partidarios y oponentes, a menudo resultando en desacuerdos masivos sobre qué enfoque da ventaja a los comerciantes. Los operadores rentables entienden la importancia de ambos, permitiéndoles especular sobre la acción de los precios en el mercado Forex con mayor precisión. Los comerciantes deben comprender qué acontecimientos del mercado provocan fluctuaciones a corto plazo dentro de una tendencia establecida y cuáles poseen la capacidad de cambiar las tendencias existentes. El mercado de divisas para la especulación puede producir beneficios notables, especialmente en conjunción con el apalancamiento y la gestión de riesgos, pero se necesitan años para dominarlo. Los operadores utilizan el scalping para especular con movimientos de divisas a ultracorto plazo, generalmente basados en gráficos de un minuto (M1), dos minutos (M2) y cinco minutos (M5), con indicadores técnicos como base para las posiciones de entrada y salida. El comercio automatizado cumple un papel determinante para los operadores que especulan en el mercado Forex para ganarse la vida o que obtienen una parte sustancial de sus ingresos de él.

La moneda como una clase de activo 

Además de la cobertura y la especulación, las divisas ofrecen a los inversores dos atractivas vías de ingresos, lo que las convierte en un activo que vale la pena acumular en las carteras a largo plazo. Dada la liquidez del mercado de divisas, los gestores de cartera siguen siendo flexibles. Pueden rotar fuera de las posiciones con facilidad si las condiciones cambian. La forma más obvia de beneficiarse de las divisas es a través de las fluctuaciones de los tipos de cambio. La identificación de tendencias fundamentales a largo plazo y el uso de análisis técnicos para las oportunidades de entrada es una de las estrategias comerciales más utilizadas. Ignoran los informes económicos a corto plazo y se centran en escenarios de varios meses apoyados por indicadores técnicos de movimiento lento. Otra forma de ganar dinero de un par de divisas como clase de activos es a través de los diferenciales de los tipos de interés. Antes de que los bancos centrales mundiales arruinaran el sistema financiero reduciéndolos a cero o casi cero, y en algunos casos por debajo de cero, una de las estrategias más utilizadas era el carry trade. El "carry trade" se refiere a poner en corto un par de divisas con tipos de interés bajos y comprar uno con tipos de interés altos. El yen japonés fue el principal objetivo de venta en corto, mientras que la libra esterlina fue la principal posición larga, lo que hizo que el GBP/JPY fuera un par de divisas muy operado. Desde la crisis financiera mundial de 2008, las operaciones de acarreo se han vuelto más arriesgadas, ya que todas las principales divisas tienen tasas de interés bajas, mientras que los mercados emergentes de alto riesgo mantienen las más altas.

Riesgos del comercio de divisas 

Si bien el comercio de divisas ofrece muchas oportunidades, también conlleva riesgos importantes, ya que el mercado minorista está casi totalmente cerrado los fines de semana. El mercado interbancario, en el que los bancos comercian entre sí y determinan los tipos de cambio, se enfrenta a diversas supervisiones reglamentarias, dependiendo de su ubicación. Los bancos tienen que aceptar numerosos riesgos, incluidos los riesgos soberanos, de crédito y de contrapartida. Cada banco despliega un departamento de gestión de riesgos para protegerse lo máximo posible. Los productos de la divisa no están estandarizados, y los diferentes reguladores abordan el comercio de la divisa con diversos grados de normas, mientras que unos pocos no lo regulan en absoluto. Por lo tanto, el comercio desde una jurisdicción competitiva puede ofrecer a los comerciantes una ventaja, siendo la UE la menos competitiva. La oferta y la demanda dictan los precios de los pares de divisas, pero los comerciantes al por menor de los corredores que crean mercados pueden tener que hacer frente a cotizaciones repetidas y a la caza de pérdidas, lo que los expone al riesgo impuesto por corredores poco fiables.

Gestión de los riesgos del comercio de divisas

La gestión de los riesgos del comercio de divisas definirá el resultado de cualquier estrategia comercial. El comercio de divisas para los maniquíes cubre mayormente otros aspectos, y el apalancamiento de la etiqueta engañosa es la razón por la que los comerciantes minoristas pierden dinero. La falta de gestión de riesgos conduce a pérdidas, y la mayoría de los comerciantes aplican un número estático para sus órdenes de stop-loss en un mercado dinámico. Si bien ofrece protección y garantiza que las pérdidas comerciales no superen una cantidad determinada, está lejos de ser una estrategia de gestión de riesgos exhaustiva y eficaz. Insto a todos los operadores a que aprendan a manejar los riesgos antes de pensar en estrategias de operación y colocación de órdenes.

Dos tipos de órdenes para ayudar a manejar los riesgos del comercio de divisas

• Orden de stop-loss: Cierra una posición comercial a un nivel determinado. Una orden de stop-loss no garantiza el precio. La ejecución depende de las condiciones del mercado y de la liquidez de los corredores, pero la mayoría se activará en o cerca del nivel establecido. Algunos corredores proporcionan una orden de stop-loss garantizada por una tarifa. Esto asegura que el precio ingresado sea respetado. Una orden de arrastre de pérdidas se ajustará con la acción del precio. Los comerciantes profesionales y los comerciantes minoristas rentables utilizan una orden de stop-loss para cerrar las operaciones con beneficio.

• Orden de límite: Ejecuta una orden a un precio futuro o a un nivel superior. Una orden de límite de compra y una orden de límite de venta sólo se activarán al precio establecido o por debajo y por encima, respectivamente. Ofrece a los operadores más control sobre la colocación de órdenes. Si bien el precio está garantizado, la ejecución de la orden no lo está, y nuevamente depende de las condiciones del mercado y la liquidez del corredor. Las órdenes de límite junto con las órdenes de stop-loss pueden proteger la caída de las carteras, pero los operadores también pueden perder oportunidades de negociación en los mercados de rápido movimiento.

Pros y desafíos del comercio de divisas 

Antes de que los nuevos operadores determinen si el trading de Forex es adecuado para ellos, recomiendo que los operadores consideren los pros y los contras del comercio de Forex. Puede proporcionar la información necesaria para tomar una decisión informada. Creo que la siguiente lista ofrece un resumen objetivo de los elementos que cada comerciante debe entender antes de seguir adelante.

Los pros del comercio de divisas: 

• El mercado Forex es el mercado financiero más líquido, creando innumerables oportunidades de comercio todos los días. Presenta todas las estrategias comerciales con excelentes condiciones comerciales, y los comerciantes pueden ganar dinero en cualquier dirección.
• Los bajos requerimientos de capital y el alto apalancamiento lo hacen accesible a los operadores de todos los tamaños de cartera. La mayoría de los corredores en línea tienen requisitos de depósito mínimos bajos o nulos, lo que permite a los clientes desplegar una estrategia de creación de carteras adecuada a sus necesidades.
• La limitada selección de activos de poco más de 100 pares de divisas ofrece a los operadores más supervisión y un enfoque centrado en el comercio. Dado que muchos pares de divisas están interconectados, la mayoría de los operadores prefieren operar sólo con un puñado de pares de divisas para evitar la sobreexposición.
• El trading de Forex está descentralizado y tiene lugar las 24 horas del día, los 5 días de la semana y, de manera no oficial, comienza con el comercio en Australia y termina con el comercio en Nueva York. Londres sigue siendo el centro de comercio dominante, y otros centros principales son Tokio, Zurich, Hong Kong, Singapur, Frankfurt y París. Los centros emergentes consisten en países miembros del BRICS y la ASEAN.
• Se puede acceder gratuitamente a un contenido educativo ilimitado que proporciona valiosas lecciones. Incluye cursos de comercio de divisas para principiantes, lecciones más detalladas sobre cómo comerciar con divisas y ediciones específicas como el comercio de divisas para principiantes en el Reino Unido.
• Se dispone de una rica infraestructura de apoyo, que incluye decenas de miles de analistas, proveedores de señales y gestores de cuentas.
• El trading de Forex es ideal para soluciones de comercio automatizadas, disminuyendo la brecha entre los comerciantes minoristas y los profesionales. Aunque son costosas, todos los interesados en comerciar en Forex para ganarse la vida deben considerarlas como una inversión.

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Los desafíos del comercio de divisas:

• El apalancamiento sigue siendo una de las herramientas de comercio más incomprendidas y mal utilizadas. La mayoría de los participantes del mercado lo equiparan a las pérdidas comerciales en el sector minorista. No puedo enfatizar lo suficiente que la falta de gestión de riesgos resulta en pérdidas y no en productos de comercio apalancados.
• La cantidad de información engañosa representa uno de los retos más importantes, especialmente para los nuevos traders minoristas. Las falsas promesas de beneficios de las microcarteras, la falta de conocimientos y el tiempo limitado dedicado al comercio siguen siendo desafíos. Crean decenas de nuevos comerciantes que no encuentran nada más que pérdidas y decepciones.
• El trading de divisas es una de las profesiones menos respetadas, ya que la mayoría no la considera como tal. Lo abordan con una mentalidad equivocada y no entienden que el éxito de las operaciones de Forex es una de las profesiones más exigentes.
• Los nuevos traders se saltan la parte de aprendizaje de las operaciones de Forex, ignoran la gestión de riesgos y prefieren desplegar recursos limitados para operar. Requiere una comprensión de aspectos fundamentales como los informes económicos, la política del banco central y los eventos geopolíticos. Los indicadores técnicos de las operaciones de Forex son igualmente importantes, y la forma en que ambos interactúan y se complementan entre sí es el aspecto más definitorio de un operador de Forex rentable.
• Las estafas y los fraudes se aprovechan de los nuevos comerciantes minoristas ignorando los hechos. Siguen las campañas de marketing de los medios sociales y son víctimas de malas prácticas evitables, incluso de decenas de corredores.

Monedas base y monedas de cotización

El comercio de divisas se realiza a través de pares de divisas, que consisten en dos monedas, por ejemplo, el EUR/USD. La primera es la moneda base, y la segunda la moneda cotizada. Un precio de EUR/USD de 1,2220 significa que por 1 euro, los traders recibirán 1,2220 dólares. Los traders siempre compran o venden una divisa contra otra, lo que constituye la base del comercio de Forex. Una orden de compra, o ir en largo, en el EUR/USD dará lugar a beneficios si el precio aumenta y perderá dinero cuando disminuya. Una orden de venta, o ir en corto, en el EUR/USD, produce lo opuesto, obteniendo los traders una ganancia si el precio disminuye y pérdidas si aumenta.

Categorías de pares de divisas

Los pares de divisas en el mercado Forex pertenecen a tres categorías distintas, mayores, menores y exóticos. La mayoría de los pares de divisas principales siguen asociados al dólar estadounidense, la moneda de reserva del mundo. Las tres excepciones son el EUR/GBP, el EUR/CHF, y el EUR/JPY. Por lo tanto, los diez principales pares de divisas consisten en el EUR/USD, el par de divisas más líquido del mundo, el GBP/USD, el USD/CHF, el USD/JPY, las tres divisas commodity USD/CAD, AUD/USD, y NZD/USD, y los tres pares de divisas no americanas EUR/GBP, EUR/CHF, y EUR/JPY. La mayoría de los operadores prefieren los diez, ya que siguen siendo los más líquidos y tienen los diferenciales más bajos. Son ideales para las estrategias de comercio a corto plazo como el scalping y representan más del 85% de todo el volumen de comercio diario.

Los pares de divisas menores consisten en cualquier par que no sea el dólar americano entre los pares de divisas mayores. Algunos ejemplos incluyen el GBP/CHF, el AUD/JPY, y el AUD/NZD. Son menos líquidos, tienen un menor volumen de operaciones, y el margen de ganancia es notablemente mayor. Presentan oportunidades atractivas, pero los operadores deben desplegar diferentes estrategias. Los pares de divisas exóticas representan todos los demás activos del mercado Forex. El USD/BRL, el USD/INR, el USD/TRY, el USD/SEK, el EUR/PLN, el EUR/ZAR, y el EUR/CZK son siete ejemplos. El comercio en los mercados emergentes presenta una excelente diversificación de divisas cruzadas y acceso a entornos de tipos de interés más altos para las operaciones de carry trade, pero conlleva una serie de riesgos y desafíos únicos.

¿Qué es el Spread en el comercio de Forex? 

El spread en el comercio de Forex se refiere a la diferencia entre el precio de venta (bid) y el precio de compra (ask) de una cotización de divisas. El precio de venta es siempre más alto que el precio de compra, y por defecto, los operadores se enfrentan a una pérdida al abrir una operación. Los corredores aplican márgenes en los pares de divisas, que representan sus ganancias. El margen bruto del EUR/USD, derivado de la oferta y la demanda en el mercado interbancario, suele estar entre 0 pips y 0,1 pips. Los Brókers que despliegan un modelo de ejecución de red de comunicación electrónica (ECN) proporcionan a los clientes acceso a ella por un costo de comisión por volumen. Recomiendo el comercio ECN para la mayoría de los comerciantes, ya que permite todas las estrategias de comercio, y la mayoría de los corredores proporcionan un programa de reembolso en efectivo basado en el volumen, lo que reduce los costos finales del comercio.

Los creadores de mercado ofrecen operaciones sin comisión con mayores márgenes. Uno competitivo es de 0.4 pips para el EUR/USD, que tiene el menor margen de ganancia debido a su liquidez y frecuencia de operaciones. Cualquier cosa hasta 0.7 pips es aceptable, mientras que recomiendo a los operadores evitar cualquier cosa por encima de eso. El spread en el comercio de Forex sigue siendo el costo directo más significativo de las operaciones. En una cuenta base en dólares americanos, 1.0 pips en el EUR/USD equivale a 10 dólares. Por lo tanto, si el precio del EUR/USD se mueve de 1,2220 a 1,2221, un operador que compró este par de divisas tiene una ganancia flotante de 10 dólares, y uno que vendió tiene una pérdida flotante de 10 dólares. La compra de un lote de EUR/USD a 1.2220 con un spread de 0.7 pips mostrará una pérdida inmediata de $7 sin movimiento de precio.

El siguiente ejemplo muestra el EUR/USD con un spread de 0,7 pips, que se muestra entre los botones de venta y compra.

¿Cómo leer una cotización de Forex? 

Leer una cotización Forex es simple y directo. Cada una consiste en dos valores, vender (bid) y comprar (ask), mientras que la diferencia es el spread. En el siguiente ejemplo de EUR/USD, el Euro es la divisa base, y el Dólar Americano es la divisa de cotización. Los traders que deseen comprar 1 euro con dólares americanos necesitan 1,22389 dólares, el precio de venta, para hacerlo. Aquellos que deseen vender 1 euro recibirán 1,22382 dólares, el precio de compra. Cuando sólo existe un valor, siempre se refiere a la compra (ask).

Largo y corto

La compra y venta en el mercado Forex es un intercambio de la moneda base por la moneda cotizada, de ahí el nombre de mercado de divisas, normalmente abreviado como Forex o FX. Los comerciantes pueden beneficiarse de la acción de los precios en cualquier dirección. Aquellos que quieran comprar un par de divisas lo harán al precio de compra (ask) y aquellos que vendan al precio de venta (bid).

Largo, ir largo o tomar una posición larga se refiere a la compra de un par de divisas. Los operadores que compran lo harán al precio de compra (venta) cotizado.  

Ir en corto, ir en corto o tomar una posición corta se refiere a vender un par de divisas. Los operadores que venden lo harán con el precio de venta (bid) cotizado.

Plano o cuadrado 

Los operadores sin posiciones en el mercado Forex son planos, lo que significa cero exposición a la acción de los precios. Cerrar una operación abierta se conoce como cuadrar, dejando las carteras planas. Cada industria tiene una terminología única que a menudo confunde a los nuevos participantes. Un glosario de Forex suele cubrirlos, demostrando ser el mejor recurso. Los operadores también pueden consultar una de las muchas guías de Forex para obtener ayuda.

Términos comunes de Forex

Comprender los términos más comunes de Forex disminuirá la curva de aprendizaje. Permitirá a los nuevos operadores entender mejor el material educativo y acelerar el proceso de aprendizaje.

Pips, Lotes y Márgenes 

Un pip es el cuarto decimal en una cotización de una moneda no relacionada con el JPY, o el segundo decimal en una cotización relacionada con el JPY. En nuestro ejemplo del EUR/USD, mirando el precio de venta de 1,22382, el número ocho es un pip. Un aumento a 1,22382 resulta en un avance de 1,0 pips.

Un número creciente de Brókers proporcionan cinco citas decimales, conocidas como una pipeta. Cada pipa consta de diez pips. Un movimiento de precio de 1,22382 a 1,22383 es igual a una pipeta. Dado que el diferencial bruto para el EUR/USD es de 0,0 pips, lo que significa que los precios de venta (oferta) y de compra (demanda) son idénticos, el incremento más pequeño de la cotización es de 0,1 pips o una pipeta.

Los volúmenes de moneda siguen expresados en lotes. 1 lote es igual a 100.000 unidades de moneda, y si un comerciante vende 1.0 lotes en el EUR/USD, se refiere a cambiar 100.000 euros por dólares americanos. En otras palabras, un comerciante intercambió 100.000 euros y recibió 122.382 dólares, usando nuestro ejemplo del EUR/USD. En una cuenta base en dólares americanos, 1.0 pip por 1.0 lote en el EUR/USD equivale a 10 dólares. Un mini lote es de 10.000 unidades de moneda o 0,10 lotes, mientras que un micro lote es de 1.000 unidades de moneda o 0,01 lotes, que es el tamaño mínimo de transacción en la mayoría de los corredores.

Dado que las traders de Forex están disponibles en cuentas de margen, los operadores no tienen que pagar el monto total del valor de la transacción, sino sólo el margen requerido. El requisito de margen depende del par de divisas y de la jurisdicción del Bróker. La UE obligó a los corredores a una posición no competitiva, limitando el apalancamiento a 1:30, lo que equivale a un requisito de margen del 3,33%. El Reino Unido puede volver a la norma de 1:500 después del final del período de transición de Brexit. Está disponible en Australia y en todos los demás entornos regulatorios favorables al comercio y equivale a un requisito de margen del 0,50%. En nuestro ejemplo anterior, en lugar de necesitar 122.382 dólares para la transacción, un comerciante debe tener el margen requerido de 611,91 dólares o el 0,50%. Una operación de 0,01 lotes requiere 6.1191 dólares, lo que permite a los operadores con depósitos relativamente pequeños operar en Forex.

¿Qué es una oferta? 

La oferta es el precio de venta de un par de divisas. Casi siempre es más bajo que el precio de venta, excepto en un Bróker ECN en tiempos de fuertes turbulencias en el mercado. Los traders que van en largo en un par de divisas saldrán de su posición al precio de oferta, mientras que los traders que van en corto entrarán al precio de oferta y saldrán al precio de demanda.

¿Qué es el precio de compra?

El ask es el precio de compra de un par de divisas, y casi siempre es más alto que el precio bid. Los vendedores en corto de un par de divisas cerrarán su posición al precio de compra, y los que tengan posiciones largas lo harán al precio de venta.

¿Qué es el Spread?

El spread es la diferencia entre el precio de compra y el de venta. En los creadores de mercado, incluyen el margen de beneficio del Bróker. En los brokers ECN, los operadores tienen acceso a los spreads brutos disponibles en el mercado interbancario, procedentes de múltiples proveedores de liquidez.

Relación riesgo/recompensa 

Una relación riesgo/recompensa muestra un riesgo aceptable para una recompensa establecida. Por ejemplo, si un trader coloca una ganancia de 50 pips en una operación de Forex (la recompensa) y coloca una orden de stop-loss de 20 pips (el riesgo), la relación riesgo/recompensa es de 1:2,5. Divide el potencial de beneficios entre el potencial de pérdidas. La mayoría de los operadores buscan un mínimo entre 1:2 y 1:3.

Diferentes formas de operar en Forex 

Hay más de una forma de invertir, especular u operar en Forex. He descrito las cuatro siguientes, ya que representan la mayor parte del volumen de negocio diario.

1. Futuros - Los futuros de divisas son contratos que fijan un tipo de cambio específico en una fecha futura y una obligación de entrega. Están bien regulados y son menos líquidos, pero permiten a las empresas controlar los gastos. Fueron creados por la Bolsa Mercantil de Chicago (CME) en 1972.
2. Opciones - Los contratos de opciones otorgan al titular el derecho, pero no la obligación, de adquirir el par de divisas subyacente en una fecha concreta en la fecha de vencimiento. Los operadores suelen utilizar las opciones para cubrir sus posiciones.
3. ETFs - Los fondos cotizados entraron en escena en diciembre de 2005, cuando Rydex, ahora Invesco, lanzó el Euro Currency Trust. Los ETF ofrecen a los operadores un activo pasivo para participar en el mercado de divisas. Pueden consistir en una sola divisa o en una cesta de divisas.
4. Spot FX - Es el núcleo del mercado de divisas descentralizado, mientras que los tres anteriores operan en mercados centralizados con supervisión reglamentaria. El mercado de divisas al contado es un producto extrabursátil (OTC), que se negocia las 24 horas del día y los 5 días de la semana, y se refiere al intercambio al contado de un par de divisas a precios de mercado.

Análisis del mercado de divisas

Una de las tareas más esenciales, repetitivas y exigentes del comercio de divisas es el análisis del mercado de divisas. Los operadores de éxito utilizan el análisis técnico, el análisis fundamental o una combinación de ambos para identificar las oportunidades de negociación, los niveles de entrada, los valores de stop-loss y take-profit y los precios de salida. Recomiendo entender ambos y aprender a utilizarlos juntos, lo que mejorará los resultados de las operaciones en Forex.

Análisis técnico 

El análisis técnico utiliza la acción de los precios en el pasado, la formación de patrones gráficos y los indicadores matemáticos para determinar los movimientos futuros. Es ideal para las estrategias de negociación a corto plazo, pero requiere una investigación intensiva, pruebas de ensayo y error, y un ajuste fino. Las soluciones de negociación automatizada son excelentes para ayudar a los operadores con el análisis técnico y constituyen la base de la negociación cuantitativa.

Un ejemplo de gráfico de análisis técnico para el EUR/USD

Análisis fundamental

El análisis fundamental es el más adecuado para los patrones a largo plazo y consiste en informes económicos, acciones de los bancos centrales y acontecimientos geopolíticos. Todos los aspectos siguen siendo imprevisibles, ya que los analistas intentan determinar el valor intrínseco y los pares de divisas con una desconexión de los datos. Un calendario económico es una de las herramientas más utilizadas durante el proceso.

Un ejemplo de calendario económico

Reflexiones finales

El mercado de divisas es una excelente opción, pero muy incomprendida en medio de una ola continua de campañas de marketing engañosas. Los bajos requisitos de capital y el elevado apalancamiento lo hacen accesible a todos, lo que aumenta su atractivo. El mercado de divisas también es ideal para las soluciones de trading automatizado, que son costosas pero que se han convertido en un requisito para aquellos que quieren comerciar para ganarse la vida. Aunque todo sigue en su sitio para tener éxito en el comercio, los traders de Forex deben enfocarlo como una profesión y no como un pasatiempo si quieren tener éxito en él. Entre el 70% y el 85% de los operadores minoristas de Forex fracasan. La razón principal es que los nuevos operadores sustituyen la necesidad de formación por unas expectativas de beneficios poco realistas. Otro error importante es operar con un capital insuficiente y utilizar el apalancamiento sin gestionar el riesgo. El mercado de divisas ofrece a los traders frecuentes oportunidades de negociación, pero para aprovecharlas deben prevalecer la dedicación y la mentalidad profesional.

Preguntas frecuentes

¿Se puede uno hacer rico operando en Forex?

Sí, pero se necesitan años o décadas, dependiendo de su capital, dedicados a operar con una mentalidad profesional.

¿Cómo empiezo a operar en Forex?

Recomiendo el aprendizaje como el inicio del comercio de Forex. Requiere tiempo, similar a convertirse en un piloto, un ingeniero, un médico, un abogado, etc.

¿Puedo enseñarme a mí mismo a operar en Forex?

La mayoría de los operadores de Forex con éxito son autodidactas, que es la mejor manera de aprender a operar.

¿Puedo operar en Forex con 100 dólares?

Es posible empezar, pero el comercio de Forex requiere un capital significativamente mayor que 100 dólares.