- El mundo de los mercados financieros tiene su atractivo por varias razones.
- Sin duda, es un sector fascinante, qué cuando se domina realmente, ofrece la posibilidad de ganancias extra o incluso unos ingresos importantes.
- Sin embargo, lo de operar en los mercados no es una actividad para tomar a la ligera. Se necesita mucha preparación y estudio. Luego es necesario contar con un capital suficiente y la capacidad de mantener la calma y no dejarse llevar por las emociones cuando se opera.
¿Qué Es Ser Trader?
Primero me gustaría aclarar qué ser trader minorista es muy diferente de ser trader profesional, aunque muchos minoristas se declaren ser trader profesional. Quizás lo hacen porqué viven de ello, pero non son lo mismo.
Ser trader implica saber tomar decisiones basadas en un análisis fundamental y técnico con información disponible públicamente. Estar al tanto de todos los factores qué impulsan el mercado y ser capaz de controlar las emociones.
Perder el control emocional lleva a tomar decisiones basadas en factores subjetivos y no objetivos. Esto se asemeja mucho a apostar en un casino. Tener la sensación qué hayas acertado no significa nada si la operación qué tomas no se ajusta únicamente a los conceptos de tu plan de trading.
Pasos Iniciales Para Convertirte en Trader
Antes de comenzar tu camino como trader hay qué prepar 3 aspectos fundamentales para el desarrollo de la actividad:
- Educar y preparar la mente: Es necesario adquirir toda la información sobre los mercados donde va a operar. No se debe negociar en ningún mercado sin saber cuales son los factores que impulsen su movimiento. También es necesario estar preparado a asumir riesgos. Es importante ser capaz de exponer el propio dinero a posibles pérdidas.
- Elegir el estilo de trading y los mercados: Hay qué escoger un estilo de trading qué se adapte a tu personalidad, así como a los horarios y tiempo qué puedes dedicar al trading. Luego, todo eso tiene qué ser apropiado para los mercados donde desea operar.
- Configurar el espacio para operar: Si bien esto pueda parecer secundario, es muy importante tener un espacio que es solo para trading. Aunque sean pocas horas al día, tiene qué ser un sitio y espacio donde no hay otras interferencias o distracciones.
Herramientas Esenciales Para Traders
Ahora vamos a adentrarnos en las herramientas necesarias para poder operar con éxito en los mercados financieros.
Plataforma de Trading y Gráficos
Hay una variedad de plataformas disponibles, algunas proporcionadas por los corredores qué alguna vez las ofrecen en paralelo a otras de terceros, y a veces solo ofrecen la propia plataforma. Es importante escoger una plataforma qué tenga todas las funcionalidades necesarias.
En ocasiones el bróker escogido tiene características atractivas, pero su propria plataforma puede ofrecer un análisis gráfico limitado. En estos casos es preferible usar una plataforma de terceros que proporciona todas las herramientas necesarias para el análisis técnico.
Entonces, se usa la plataforma del bróker para operar, pero para el análisis técnico se recurre a otra aplicación donde están todas las herramientas necesarias. Puede parecer más laborioso, pero puede dar mejores resultados cuando el análisis es más completo y la plataforma es de más fácil manejo.
Los aspectos a considerar para elegir la plataforma de trading son los siguientes:
- Cantidad de indicadores técnicos: Tiene que tener todos los indicadores qué va a usar y muchos más, porque siempre estamos aprendiendo y probando cosas nuevas.
- Herramientas de dibujo: Estos instrumentos son muy útiles, como los de Fibonacci o Ghan, si están es un plus significativo.
- La facilidad de uso y manejo: Uno tiene qué estar a gusto con las herramientas qué utiliza, y tiene qué ser una plataforma intuitiva.
- Amplia gama de mercados: Puede qué usted va a limitar su activada a unos mercados específicos. Pero los traders siempre están en búsqueda de nuevas oportunidades, así qué más mercados hay más satisfactoria será su experiencia.
Después de probar la plataforma del bróker qué hayas elegido, es aconsejable también probar las plataformas de terceros. Si el bróker ofrece alguno ya puedes comparar lo que funcione mejor.
De todas formas, se pueden probar otras también, algunos son de pago, pero siempre es importante buscar lo mejor para tu actividad.
Aquí hay una lista de las principales plataformas de trading, algunos completamente gratuita con una cuenta demo como MT4 o MT5, otras con una oferta gratuita pero limitada, y otras de pago.
Plataforma | Aplicación Ordenador | Versión Web | Versión Móvil | Coste |
|---|---|---|---|---|
MT4 & MT5 | C | C | C | Demo gratuita |
Trading View | C | C | C | Gratuita limitada/+ subscripción |
cTrader | C | C | C | Gratuita limitada/+ subscripción |
ProRealTime | C | C | C | Gratuita limitada/+ subscripción |
La lista no es exhaustiva, pero estas son las plataformas más utilizadas por los traders.
Análisis Técnico y Fundamental
Pare poder tener éxito en el trading, es necesario haber aprendido como aplicar tanto el análisis técnico como el análisis fundamental.
Análisis Técnico
El análisis técnico se centra en buscar patrones qué se repitan para poder identificar puntos de entrada y salida en el mercado.
También, se utiliza para identificar niveles de resistencia y soporte, qué son áreas donde es probable que los mercados cambien de dirección. Luego se utiliza también para identificar la tendencia a corto y largo plazo, así como la fuerza de la misma.
A continuación, hay una lista de los indicadores más usados, para qué pueda ir aprendiendo sobre ellos:
- RSI (Relative Strength Index)
- MACD (Moving Average Convergence Divergence)
- Medias Móviles
- Nube de Ichimoku
- SuperTrend
Es importante saber qué no hay un consenso sobre la combinación perfecta de indicadores y herramientas en el análisis técnico. Cada trader va descubriendo, a través del estudio y la observación, lo que más resulta útil para su estrategia y estilo de trading.
Análisis Fundamental
El análisis fundamental tiene como objetivo identificar los factores macroeconómicos qué influyen en los mercados. Hay qué recordar qué en los mercados Forex se negocian dos divisas, así que el análisis fundamental se centra en los factores económicos de ambos países.
Principalmente, se analizan los siguientes factores de la macroeconomía de ambos países y las diferencias entre ellos:
- Producto Interior Bruto (PIB)
- Inflación y expectativas inflacionarias
- Tasa de desempleo y tasa de empleo
- Tasas de Interés y expectativas sobre las mismas
- Balanza comercial exterior
- Índices económicos (como la confianza del consumidor, ventas minoristas, producción industrial, entre otros.)
El análisis fundamental es importante porqué los factores macroeconómicos son los qué determinan la tendencia general en los mercados Forex. Mientras una divisa qué fortalece temporalmente contra otra, si los factores fundamentales no están a su favor a largo plazo, la divisa tiende a debilitarse.
Desarrollo del Plan de Trading
El desarrollo de un plan de trading consta de 3 fases principales, los cuales son igual de importante entre ellos. Es un proceso científico porqué se trata de recopilar datos, analizarlos, y usarlos para llegar a conclusiones.
Definir Riesgos
En esta etapa hay que establecer dos aspectos: el riesgo total máximo (la cantidad máxima qué se puede perder), y el riesgo por cada operación. Por ejemplo, si establece que el riesgo total es $1.000, tiene que seleccionar un monto de riesgo por operación qué le permite equivocarse sin perder todo el capital de la cuenta.
Si decidiera usar un riesgo de $500 por operación, con dos operaciones equivocadas ya habría perdido todo el capital de la cuenta. Es mas preciso hablar de porcentajes. Por ejemplo, establecer un riego por operación del 5% o 10% de su cuenta le permitiría tener un margen de error más amplio y reduciría el impacto de pérdidas consecutivas en su cuenta.
Prueba Retrospectiva
Muchos traders se saltan este paso, y van directamente a la practica con una cuenta demo. El problema es qué no se ha podido establecer si la estrategia de trading ha tenido un historial largo de ganancias en el pasado, ni si la estrategia tiene la probabilidad de funcionar con los mercados donde va a operar.
Entonces, aunque practicar un par de semanas con una cuenta demo pueda dar buenos resultados, es posible qué sean totalmente fortuitos. De todas formas, la prueba retrospectiva no garantiza futuros resultados.
Pero hacer un ensayo qué ponga a prueba la estrategia a lo largo de varios años permite aplicarla en diferentes condiciones de mercado. Los mercados pueden tener una tendencia alcista, bajista o lateral, y no está dicho qué la estrategia funcione en todas.
Existen varias herramientas para hacer pruebas retrospectivas, y quizás las mejores son de pago, aunque algunos se pueden utilizar con limitaciones gratuitamente. Aquí tiene una lista:
- Forex Tester
- Tradewell
- FX Replay
- MT4
- MT5
- Trading View
Practica en Cuentas Demo
Una vez establecido los limites de riesgo, y hecho unas pruebas retrospectivas estará listo para adentrarse en la fase más entretenida. Donde va a poner a prueba su estrategia de trading con precios reales, pero sin arriesgar su dinero.
Esto le permitirá comprobar si realmente funciona lo qué diseñando, y cuáles son los límites al operar en mercados reales. El tiempo qué decide dedicarle a esta actividad es muy subjetivo, pero se recomienda un mes completo por lo menos.
De esta manera, tendrá la posibilidad de verificar si los resultados son consistentes y continuos y de enfrentarse a diferentes eventos como las publicaciones de datos económicos o reuniones de bancos centrales.
Estrategias Para Empezar
Las estrategias descritas a continuación, no son necesariamente adecuadas para todos los traders, y tampoco hay qué implementarlas sin haber creado tu proprio plan de trading como se describe arriba. Estos son simplemente ejemplos mu comunes de estrategias usadas por los traders, cada uno luego las ajustará a su manera.
Media Móviles
La media móvil es un indicador qué calcula el precio medio de un mercado durante un intervalo de tiempo determinado. Por ejemplo, usando un gráfico con velas de una hora, la media móvil de 13 periodos calcula el precio medio durante las últimas 13 horas usando el precio de cierre de cada vela.
Se suelen usar dos marcos temporales, uno lento y uno rápido. El marco lento va a incluir más velas, y el rápido menos. Por ejemplo, una media podría usar 13 periodos y otro 34 periodos, en este caso la media rápida tiene 14 velas y el lento 34.
Cuando la media móvil rápida cruce por encima de la media móvil lenta se produce una señal de compra. Al revés, cuando la media móvil rápida cruce por debajo de la media móvil lenta se produce una señal de venta.
Doble Techo o Doble Fondo
Esta estrategia consiste en observar dos picos o dos mínimos en el precio. En el caso de doble techo, ocurre cuando el mercado en tendencia alcista llega a un máximo, luego retrocede y vuelve a llegar al mismo tope antes de retroceder otra vez.
En el caso de doble fondo, el mercado está en tendencia bajista y alcanza un mínimo, luego experimenta una corrección hacia niveles más altos, y finalmente desciende otra vez al mismo mínimo antes de rebotar hacia precios más altos.
Una vez observado toda esta acción, se puede considerar entrar en una posición. Para ello, se coloca un stop los por encima del precio máximo o debajo del precio mínimo qué han sido tocado dos veces.
