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6 Claves para Elegir un Buen Broker
A la hora de seleccionar un broker para hacer trading e Invertir en Forex, los principiantes suelen preguntarse cuál es el mejor del momento. En cambio, es más adecuado que analices el tipo de trading que quieres hacer y estudies cuál se adapta mejor a tus necesidades. Porque no hay un único broker que se pueda considerar “el mejor” de manera universal.
En la actualidad, hay muchos brokers sólidos y unos pueden ser más adecuados que otros para cada perfil de cliente. Un trader que opera con acciones a largo plazo y otro que hace scalping con forex no necesitan lo mismo.
Para ayudarte a elegir el broker de forex correcto, presta atención a las siguientes cuestiones y ponlas en contexto con tu situación personal:
- ¿Es un broker Online regulado? ¿En dónde ha obtenido su licencia?
- ¿Qué tipo de broker es?
- ¿Qué comisiones cobra? ¿Son caras o baratas respecto a la media de la industria?
- ¿Cuál es el capital mínimo para abrir una cuenta?
- ¿Cuántos pares de divisas ofrece? ¿Hay otros activos para operar?
- Condiciones de trading que te ofrecen (apalancamiento, plataformas disponibles…)
En las siguientes secciones se analiza cada una de ellas en profundidad.
Ayúdate de la Experiencia de otros para Elegir el Broker Online de Forex Correcto
Si estás dando tus primeros pasos en el mundo del trading y buscas consejo para elegir tu primer broker, te será de gran ayuda conocer las opiniones de otros traders. Gracias a comunidades como Daily Forex, podrás encontrar comparativas de brokers y reviews detalladas que te ayudarán a conocer las características de cada uno sin perder tiempo probándolos tú mismo.
Eligiendo tu Broker de Forex: Regulación, Licencias y Reputación
El punto más importante que debes considerar al elegir un broker de forex es si tiene licencia y dónde ha sido expedida. Esta información suele estar indicada en la parte inferior del sitio web, en todas sus páginas. También puedes encontrarla en el apartado “Regulación” o “Acerca de”.
Dependiendo del país en que esté registrado el broker, contará con licencia de un organismo u otro (Ver: Regulación de Brokers de Forex, ¿Cómo Está Regulado el Mercado Forex?). Las empresas más transparentes, que prestan sus servicios a clientes de varios países, suelen tener más de una licencia, expedidas en diferentes territorios.
Estos son algunos de los reguladores internacionales que te puedes encontrar:
- CySEC (Cypruss Securities and Exchange Comission) de Chipre
- FCA (Financial Conduct Authotity) de Reino Unido
- FINMA (Financial Market Supervisory Authority) de Suiza
- ASIC (Australian Securities and Investments Commission) de Australia
- FSCA (Financial Sector Conduct Authority) de Sudáfrica
- BMA (Bermuda Monetary Authority) de Bermuda
Cada una de estas autoridades tiene un registro en el que puedes verificar si un broker está realmente inscrito o no, desde cuando y si su licencia está en vigor o ha expirado. Si haces una búsqueda en Google escribiendo el nombre del organismo regulador y el del broker, deberías encontrar esta información sin perder demasiado tiempo. Algunos ejemplos:
- Listado de brokers autorizados por la CySEC
- Buscador de brokers regulados por la ASIC
- Buscador de empresas financieras inscritas en la FCA
Ten en cuenta que no todos los reguladores son igual de severos a la hora de otorgar licencias. Unos exigen más requisitos que otros. Cuanto más rigurosa sea la autoridad que supervisa a un broker, menos posibilidades tendrás de sufrir un tratamiento deshonesto. En la siguiente lista se agrupan a los reguladores según sus niveles de exigencia:
Tier 1 (alta exigencia) | Tier 2 (media) | Tier 3 (baja exigencia) |
|---|---|---|
ASIC (Australia) | CBRC (China) | SCB (Bahamas) |
IIROC (Canadá) | CySEC (Chipre) | IFSC (Belize) |
SFC (Hong Kong) | SEBI (India) | BMA (Bermuda) |
CBI (Irlanda) | ISA (Israel) | FSC (Islas Vírgenes) |
JFSA (Japón) | CBR (Rusia) | CIMA (Islas Caimán) |
MAS (Singapur) | FSCA (Sudáfrica) | FSC (Mauritius) |
FMA (Nueva Zelanda) | SECT (Tailandia) | VFSC (Vanuatu) |
FINMA (Suiza) | DFSA (Emiratos Árabes) | - |
FCA (Reino Unido) | - | - |
CFTC (Estados Unidos) | - | - |
Una vez que hayas verificado que un broker Online tiene licencia y en qué año la obtuvo, es recomendable que compruebes su reputación. Por norma general, cuánto más tiempo lleve en el mercado, menos probabilidades hay de que se trate de una empresa poco seria. Adicionalmente, deberías leer lo que opinan sobre ella otros usuarios consultando foros y webs de reseñas como TrustPilot.
En este otro artículo puedes descubrir cuáles son los mejores brokers regulados de 2024.
¿Qué Tipos de Brokers Hay y cuál Deberías Elegir?
Según la forma en que ejecutan las órdenes de sus clientes, los Mejores brokers pueden dividirse en dos tipos:
- ECN: son meros intermediarios entre los mercados financieros y tú. Cuando ejecutas una orden en un activo concreto, ellos la mandan al mercado en tu nombre y te cobran una comisión por el servicio.
- Market Makers (creadores de mercado):.Crean un mercado interno (también llamado “mesa de negociación”) y actúan como contrapartida de sus clientes. Si tú ejecutas una operación compradora en un activo, ellos son los que te venden. Cuando tú vendes, ellos son los que compran tu posición. De esta manera, cada vez que tú cierras una operación ganadora, ellos son los encargados de pagarte y sufren pérdidas. Si tú cierras un trade en negativo, es el broker el que ha ganado el dinero que tú has perdido.
Por este motivo, algunos traders son especialmente recelosos con los market makers y los evitan a toda costa. Consideran que el hecho de actuar como contrapartida de las operaciones los coloca en una posición en la que no quieren que sus clientes ganen. Es una opinión un tanto extremista, porque la mayoría de los brokers de este tipo funcionan de manera honesta.
No deberías rechazar un broker sólo porque sea de tipo market maker si cuenta con licencia, lleva varios años en el mercado y tiene buena reputación. Por otra parte, la mayoría de brokers de forex y CFDs que encontrarás son market makers. Dejarlos de lado reduciría mucho tu lista de candidatos. Además, los brokers ECN suelen requerir un ingreso inicial más elevado.
Además de market makers o ECNs, también hay brokers “híbridos”. Tienen características de ambos y pueden funcionar de dos maneras. Unos te permiten abrir distintos tipos de cuenta para operar en un entorno o en el otro. Los otros, analizan tu trayectoria como trader y te colocan en un entorno ECN si eres ganador o en su mesa de negociación si eres perdedor.
Presta Atención a Todas las Comisiones para Elegir el Mejor Broker Online de Forex
El siguiente punto importante que debes tener en cuenta para elegir el mejor broker son sus comisiones. Muchos traders subestiman el impacto que pueden generar en su operativa. La realidad es que unas tarifas demasiado elevadas pueden hacer que un trader ganador se convierta en perdedor, sólo por los costes que debe cubrir para mantenerse activo.
Comisiones Directamente Relacionadas con tu Operativa
Las primeras comisiones que debes analizar son las tarifas que te cobra el broker por abrir y cerrar una operación. Estas pueden ser en forma de spread o como una comisión fija:
- Spread: recargo en el precio de entrada y en el de salida. Si un par de divisas está cotizando a 1,23564 y tú quieres lanzar una operación compradora, el broker podría cobrarte 1,23579. Esto supone un recargo de 1,5 pips que el broker se embolsa como comisión
- Tarifa fija: es un precio único por ejecutar cada operación. Como norma general, se expresa en forma de comisión “por lado y lote”. Esto significa que tienes que pagarla una vez por la apertura y otra por el cierre de la operación y debes calcular su importe proporcional si operas con más o menos de un lote. Si la comisión de tu broker es de 4 USD y tú operas con 0,05 lotes, pagarías 0,20 USD al abrir la operación y otros 0,20 USD al cerrarla
En los brokers de forex, son más habituales las comisiones a través de spread. Su importe varía en función del activo que operes y de la volatilidad que haya en el mercado en cada momento. Esto puede hacer que sea complicado comparar. De todas formas, en el apartado “Instrumentos” o “Activos” en la web de los brokers suelen indicar cuál es el spread promedio para cada activo.
Si vas a dejar tus operaciones abiertas de un día para otro, y operas con forex o CFDs, debes tener en cuenta otra tarifa: la tasa swap o coste de rollover. El broker suele calcularla tomando como referencia el índice de financiación LIBOR o la tasa Tom-next y añadiéndole una comisión. En el primer caso se muestra en forma de porcentaje y en el segundo como un número de puntos.
Los swaps varían de un día para otro y son diferentes para cada activo. Puedes consultarlos en tu plataforma de trading o en el apartado de mercados de la web de tu broker.
Para calcularlo respecto al LIBOR (habitual en CFDs sobre acciones e índices):
- Toma el valor de tu posición al final del día
- Calcula el tanto por ciento que corresponda
- Divide entre 365 para obtener el importe proporcional a un día
- El resultado es el swap correspondiente a esa operación
El cálculo si se utiliza la tasa Tom-next (común en forex, metales y energías):
- Convierte el tamaño de tu posición a unidades (1 lote tiene 100.000 uds en forex)
- Multiplica las unidades por la tasa swap publicada por tu broker
- Multiplica el resultado por el precio del punto de tu activo
- Recuerda que el punto es el último decimal de la cotización. En forex es la décima parte del pip
- Este es el importe que tu broker te cargará en concepto de swap
A continuación, puedes ver un ejemplo:
- Has comprado 0,3 lotes de EUR/USD a 1,08157 USD (0,3 lotes son 30.000 unidades)
- La tasa swap de tu broker es de -10,59 puntos
- (0,0001 x 1,08157) x (30.000 x -10,59) = -3,43 USD
La tasa Tom-next y el LIBOR son índices de financiación y pueden encontrarse en valores positivos o negativos. Esto implica que, en algunos casos podrías cobrar la tasa swap en vez de tener que abonarla.
Otras Comisiones que Cobran los Brokers
A la hora de analizar las tarifas que cobra cada broker, muchos traders se limitan a revisar cuánto les cuesta operar. No cometas este error, porque hay más comisiones que debes tener en cuenta:
- Comisiones por los depósitos y retiradas de fondos
- Recargos en el tipo de cambio si depositas dinero en una divisa diferente a la de tu cuenta
- Comisiones por cambio de divisas cada vez que ejecutas trades en un activo que cotiza en una divisa diferente a la de tu cuenta
- Cuotas de mantenimiento de cuenta y penalizaciones por inactividad
Más allá de estas comisiones, algunos brokers pueden requerir que pagues una cuota para operar desde determinadas plataformas de trading. Dependiendo del mercado en el que operas, también podrías tener que pagar una cuota por disponer de datos de precios en tiempo real. Por último, tu broker podría cobrarte si quieres descargar datos históricos para hacer backtesting de tus estrategias.
Consulta los Requisitos de Capital Inicial para Elegir tu Broker
La mayoría de los brokers requieren que hagas un ingreso mínimo en el momento de abrir tu cuenta. El importe suele aparecer en el apartado “Cuentas” o “Condiciones” de su sitio web. Si no consigues localizarlo, puedes consultar las reseñas publicadas en Daily Forex o preguntarle al equipo de soporte del broker.
Si estás empezando a hacer trading con forex (Ver: CFD Guía Completa para Principiantes), es conveniente que puedas dar tus primeros pasos sin comprometer demasiado dinero. Por ello es recomendable que des preferencia a brokers en los que el depósito inicial sea lo más bajo posible, y mucho mejor si son Brokers con Cuenta Demo. Hay muchas opciones en el entorno de los 100 USD o EUR.
En caso de que ya tengas experiencia, te encontrarás con brokers que te permiten abrir cuentas con condiciones más ventajosas si haces un ingreso inicial más elevado.
Para Elegir el Broker de Forex más Adecuado Necesitas Conocer a Fondo su Oferta de Activos
Antes de registrarte en un broker deberías consultar la lista de activos en los que podrás operar. Para empezar, si estás interesado en el trading con forex, es imprescindible que tengas a tu disposición un gran número de pares de divisas:
- Pares mayores: son los que cruzan al dólar estadounidense con las divisas más importantes de la economía mundial (EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY, AUD/USD, CAD/USD y NZD/USD). Agrupan la mayor parte del volumen y no deberías registrarte en un broker si no los ofrece todos. Consulta las Señales de Trading y Alertas del Mercado Diario Gratis.
- Pares menores: siguen en importancia y en volumen de negociación a los anteriores. Son los que cruzan al EUR, GBP, CHF, JPY, AUD, CAD y NZD entre ellos
- Pares exóticos: enfrentan al USD con divisas de economías emergentes como Turquía, Brasil o México. Son menos negociados que todos los anteriores, pero en ocasiones pueden ofrecer buenas oportunidades
Como orientación, los brokers de forex más completos superan los 80 pares. De 50 a 60 se considera una oferta sólida. Menos de 45 es demasiado pobre y sólo deberías elegirlos si sus comisiones son excepcionalmente buenas.
Si quieres diversificar tu operativa, o si estás empezando y aún no tienes muy claro qué vas a operar, es buena idea que des preferencia a brokers que también te ofrezcan otros mercados. Cuantos más, mejor. Algunos instrumentos que podrían interesarte son:
- Índices americanos como el NASDAQ100, el S&P500 o el Dow Jones
- Materias primas como el oro y el petróleo
Analiza las Condiciones de Trading que te Ofrece cada Broker antes de Elegir Uno
Por último, también es conveniente que analices las condiciones que te impone cada broker a la hora de operar:
- Horarios: El mercado forex funciona desde la madrugada del lunes hasta la medianoche del viernes (Ver: ¿A qué Hora Abre el Mercado Forex?). Otros activos pueden estar limitados a sólo unas horas al día, que coinciden con el horario de apertura de los mercados en los que cotizan. Lo más habitual es que los brokers apliquen las tasas de swap cada día a las 00:00, aunque algunos pueden tener otros horarios, especialmente en activos diferentes a las divisas. Es conveniente que los revises y verifiques que se adaptan a tu rutina
- Apalancamiento: El máximo disponible depende del territorio donde el broker haya obtenido su licencia. Los reguladores tier 1 no permiten más de 1:30 para el forex y en los de tier 3 puedes encontrar 1:1000 o incluso más. El ratio permitido por tu broker suele variar dependiendo del activo en el que haces trading y del capital que tienes en tu cuenta. Leer: ¿Qué Es el Apalancamiento en un Broker?
- Plataformas disponibles: Casi todos los brokers suelen tener una plataforma web propia. En lo que respecta a software de terceros, MetaTrader 4 es la plataforma más extendida. En muchos casos también te permitirán operar en MT5 o cTrader. Presta atención a este aspecto, porque algunos brokers sólo funcionan desde su plataforma propietaria y en muchos casos tienen limitaciones importantes
- Lotaje mínimo: Lo más habitual en forex y CFDs es un microlote (0,01 lotes). El tamaño de posición mínimo afecta a tu operativa si tienes poco capital, pero también a tus posibilidades de escalar una estrategia si tienes más. Tener que aumentar tus posiciones de 1 lote en 1 lote te limita más que poder hacerlo en fracciones. Leer nuestros artículos sobre cómo contar los Pips.
- Lotaje máximo: Un lotaje máximo demasiado bajo afectará a tus posibilidades de escalar tu operativa a medida que obtienes beneficios y aumenta tu capital
- Balance mínimo: ¿cuánto necesitas mantener en tu cuenta para poder operar?
- Copy trading: Si estás interesado en copiar la operativa de otros traders o utilizar servicios de señales de manera automática, debes revisar que tu broker te ofrezca esta posibilidad. El copy trading está cada vez más extendido, pero aún hay muchos brokers que no lo permiten
- ¿Se puede hacer scalping?: Algunos brokers especifican en sus términos y condiciones que no está permitido ejecutar operaciones que duren sólo unos segundos. Si estás interesado en este tipo de operativa, debes asegurarte de que tu broker no la limita. Ver Brokers para Scalping.
- Slippage (deslizamiento): Es el fenómeno que se produce cuando el precio de apertura o cierre de una operación son diferentes a los solicitados por ti. Normalmente ocurre en entornos con mucha volatilidad o si hay problemas de comunicación entre el servidor del broker y el mercado. Unos brokers son más propensos que otros a sufrirlo. Revisa opiniones de traders en este aspecto y huye de los brokers que tengan slippages frecuentes y/o elevados
- Velocidad de ejecución: Es lo que tardan las órdenes en llegar desde el broker al mercado. Cuanto más rápida sea, menos probabilidades de sufrir slippage. En los market makers debería ser muy rápida, porque el broker no necesita enviar sus órdenes fuera de sus sistemas
- Bonos y promociones: Algunos brokers pueden ofrecerte reembolsos de las comisiones gastadas o una determinada cantidad de dinero por registrarte o por hacer un depósito. En la Unión Europea está prohibido que los brokers ofrezcan este tipo de incentivos. Ver Bonos y Promociones.
¿Qué Deberías Buscar en un Broker según el Tipo de Trading que Vas a Ejecutar?
Como se ha venido mencionando, dependiendo de la manera en que haces trading, algunos aspectos serán cruciales a la hora de decantarte por un broker u otro.
- Scalping: Lo primero es asegurarte de que el broker no te prohíbe este tipo de operativa. Después necesitas un entorno con comisiones por trade o spreads lo más bajos posible. Por último, es importante que la velocidad de ejecución sea alta y no se produzca slippage
- Trading intradiario: Al igual que en el caso anterior, necesitas comisiones bajas y una velocidad de ejecución decente. Contar con un ratio de apalancamiento alto te permitirá mantener abiertas varias posiciones al mismo tiempo
- Swing trading: Con este tipo de operativa es imprescindible que las tasas de swap sean competitivas, de lo contrario podrían comerse gran parte de tus beneficios. También es recomendable un broker con una buena oferta de activos, para que no te resulte demasiado complicado encontrar oportunidades en las que invertir
- Inversión a largo plazo (position trading): En este caso, también te interesan unos swaps lo más bajos posibles, porque vas a mantener abiertas tus posiciones meses o años. Deberías dar preferencia a brokers que lleven mucho tiempo en el mercado, frente a aquellos que sean más nuevos, para tener mayor seguridad de que continuarán en funcionamiento en los años venideros, mientras tengas abiertas tus posiciones
Conclusión: ¿cuál Es el Mejor Broker para Operar en Forex?
Como ya has visto, Te enumeramos las cuestiones que resultan clave a la hora de elegir tu broker:
- Su regulación, el tipo de broker que es, sus comisiones, el capital mínimo requerido para empezar, los activos disponibles y las condiciones de trading que ofrece. Analízalas todas de manera detenida en cada uno de los brokers que compares.
- Ten presente que no hay un único broker que sea mejor que todos los demás en términos absolutos.
- Dependiendo de tu forma de hacer trading, habrá unos que sean más adecuados que otros. Por ello, es imprescindible que pongas siempre en relación lo que te ofrecen con lo que tú necesitas.
- Dos de los aspectos más importantes son la regulación y las comisiones.
- Recuerda que nunca deberías operar en un broker sin regular, porque no tienes ninguna garantía de que tu dinero vaya a estar seguro y de que estarás protegido frente a abusos y prácticas desleales.
- Al mismo tiempo, unas comisiones demasiado elevadas pueden llevarse todos tus beneficios e impedirte obtener rendimientos aún cuando tu operativa es potencialmente rentable.
- Si necesitas ayuda para elegir tu broker, puedes contar con Daily Forex. Sus reseñas y comparativas analizan los brokers más importantes y revelan todas sus características, sus pros y sus contras.
Preguntas Frecuentes
¿Qué preguntas hacer a un broker?
La última pregunta que debemos hacernos antes de elegir al bróker adecuado es si tiene una cuenta demo que nos permita operar en condiciones reales pero con un capital ficticio, sin correr ningún riesgo.
¿Qué apalancamiento es recomendable usar en Forex?
Por lo general, en el Mercado de Forex el nivel de apalancamiento 1:100 es el apalancamiento más óptimo para el comercio.
¿Qué riesgo tiene Forex?
El principal riesgo del forex recae en el apalancamiento. El apalancamiento multiplica mis ganancias, pero si el mercado se va en sentido contrario a donde pienso (lo que ocurrirá muy frecuentemente), también se multiplican mis pérdidas.
¿Cuánto dinero se necesita para operar en Forex?
En concreto, el valor mínimo para abrir una posición en el mercado Forex es de 0,01 lote, que equivale a 1.000 unidades.
¿Quién le paga a un broker?
Un broker es un intermediarios entre una institución financiera y un usuario final, el pago por sus servicios lo cubre la institución, porque le llevan un cliente y, por lo tanto, le generan negocio.
¿Cuánto se puede ganar en Forex con 100 dólares en 2024?
En promedio, si inviertes 100$ en Forex, puedes ganar de forma realista entre 1$ a 5$ cada mes.
¿Qué porcentaje de personas ganan en Forex?
La mayoría de los traders observarán sus márgenes mensualmente, y no sería sorprendente ver a un trader profesional generar ganancias entre el 5 y el 15 % por mes durante un año con algunos meses de menores ganancias dispersos por el medio.
¿Cuál es la diferencia entre un trader y un bróker?
Para comprar o vender valores, el trader se encarga de definir las acciones que conviene comprar o cuándo vender al broker que realiza la operación de compra o venta.
¿Quién Es el Dueño del Mercado Forex?
No hay ningún dueño en el mercado forex.
¿Qué actividades elabora un broker?
Un broker o corredor de bolsa cuenta con licencia para la compra y venta de acciones en los mercados bursátiles.
¿Cómo contactar con un broker?
Comunicación por correo electrónico es lo mínimo, pero los mejores brokers del mundo, dan a los clientes la posibilidad de comunicarse con el área de servicio al cliente de forma instantánea a través de su sitio web, teléfono o de forma presencial, en las oficinas del broker.