Empezar Trading Forex y Clave del Éxito en FX

El forex es uno de los mercados más populares para hacer trading. Aquí puedes conocer qué es, cómo funciona, como operar en forex y qué debes tener en cuenta para convertirte en un trader exitoso.

Descubre cómo Empezar en Forex y cuál es la Clave del Éxito

¿Qué Es el Forex Trading?

Forex es el término con el que se conoce coloquialmente al mercado de divisas. Proviene de la abreviatura de su nombre en inglés (“Foreign Exchange”).

A él acuden los grandes bancos y empresas de todo el mundo a cambiar moneda para sus operaciones internacionales.

En estos intercambios también participan los bancos centrales de los países, fondos de inversión y traders particulares.

El interés por comprar o vender cada divisa hace que estas suban o bajen de valor. Los inversores aprovechan estas oscilaciones para obtener beneficios comprando y vendiendo diferentes. Cuando inviertes o haces trading con forex, operas con pares de monedas enfrentadas. Por ejemplo, el EUR/USD (euro contra dólar estadounidense), GBP/USD (libra esterlina contra dólar) o USD/CAD (dólar estadounidense contra canadiense).

Si compras el par EUR/USD, obtendrás beneficios cuando el euro suba de precio frente al dólar.

Por el contrario, sufrirás pérdidas cuando se deprecie. Si haces una operación de venta en corto con este mismo par, las ganancias llegarán cuando el euro baje de precio respecto al dólar y las pérdidas cuando suba.

Los pares más populares son los denominados “mayores”.

En ellos se concentra la mayor parte de la actividad del mercado y los brokers suelen ofrecer unas condiciones más competitivas al operar FX. Son 7 y están formados por cruces entre el dólar y otras divisas relevantes:

  • EUR/USD
  • GBP/USD
  • USD/JPY
  • CHF/USD
  • AUD/USD
  • CAD/USD
  • NZD/USD

El segundo grupo de divisas más importante es el de los pares menores. Estos son cruces de divisas que no contienen al dólar y en los que está presente una de las 3 monedas más importantes:

  • EUR
  • GBP
  • JPY

Por último, están los pares exóticos. Se componen de una de las divisas que forman los pares mayores y otra considerada como mercado emergente o en vías de desarrollo. Las comisiones por operar con ellos suelen ser más altas y cuentan con menos liquidez.

A diferencia de lo que ocurre con las acciones o los futuros, las operaciones de compra-venta en el forex no se efectúan en un único mercado centralizado, sino en multitud de puntos de intercambio por todo el mundo. El mercado forex está en funcionamiento las 24 horas del día de lunes a viernes y se distinguen 3 franjas de actividad:

  • Sesión asiática (23:00 a 8:00 GMT)
  • Sesión europea (7:00 a 16:00 GMT)
  • Sesión americana (12:00 a 20:00 GMT)

El forex es el mercado financiero con más actividad. Cada día se producen en él operaciones por valor superior a 6,5 trillones de dólares.

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¿Qué se Debe Tener en Cuenta antes de Invertir en Forex?

A continuación se indican 7 puntos importantes que debes tener presentes si vas a invertir o hacer trading con forex:

  • Curva de aprendizaje: antes de empezar a generar beneficios tendrás que aprender los conceptos básicos de esta actividad y practicar para adquirir experiencia. El período de aprendizaje puede llevarte varios meses y es probable que pierdas dinero en tus primeras operaciones
  • Expectativas: tu capacidad para generar ingresos depende de tu experiencia y de tu capital. Es poco realista pensar en hacerte rico o en sacarte un sueldo desempeñando una actividad que has aprendido hace unos días. Debes marcarte objetivos realistas o sólo conseguirás frustrarte
  • Capital inicial necesario: muchos brokers te permiten empezar con cantidades que rondan los 100 EUR/USD o incluso menos. Es un importe adecuado para comenzar de cero e ir tomando experiencia, pero no esperes ganarte un sueldo. Una rentabilidad mensual del 10 o el 15% sólo te reportaría 10 o 15 EUR/USD. De cualquier manera, no deberías invertir dinero que necesites para otra cosa o que no puedas permitirte perder
  • Tiempo disponible: antes de lanzarte a hacer trading en forex debes analizar cuánto tiempo puedes dedicarle a la actividad, porque determinará tu forma de operar. El trading intradiario requiere que estés operando varias horas al día todos los días. El swing trading te permite dejar operaciones abiertas varios días e invertir sólo unos minutos al día en monitorizarlas
  • Perfil psicológico: si no tienes paciencia, no eres capaz de seguir un proceso paso a paso, te afecta emocionalmente que las cosas no salgan como esperas o te duele perder dinero, quizás el trading no sea para ti
  • Importancia del backtesting: antes de aplicar cualquier estrategia con dinero real debes analizar cómo se habría comportado en el pasado o utilizarla en demo. Así podrás saber si es un sistema ganador o no
  • Comisiones de los brokers: tómate tu tiempo en comparar varios brokers y elige los que tengan las comisiones más bajas. Gastar menos con cada operación significará ganar más en tus operaciones ganadoras y perder menos en las perdedoras. Esto es aún más importante cuando tu capital es bajo y cuando tienes poca experiencia

¿Cómo Invertir en Forex Paso a Paso?

Sigue estos pasos y te asegurarás de que empiezas a invertir en forex con buen pie:

  1. Elige un broker, abre una cuenta y deposita fondos: debes asegurarte de que se trata de una entidad regulada, es decir un broker Regulado, revisar los pares de divisas que ofrece y analizar sus comisiones. Puedes apoyarte en las comparativas de brokers y reseñas de brokers que tenemos publicadas en DailyForex
  2. Determina el tipo de trading que vas a realizar: según el tiempo que tengas disponible, tu perfil psicológico y tus objetivos te será más interesante invertir a largo plazo, hacer swing trading u operar de manera intradiaria  (brokers para Day Trading).
  3. Elige o desarrolla una estrategia: combina señales de indicadores o de la acción de precio para determinar momentos de entrada y salida claros e inequívocos
  4. Haz un backtesting de tu estrategia: pruébala en el marco temporal que mejor encaje con el tipo de trading que vas a realizar y con distintos pares de divisas. Analiza su porcentaje de éxito y busca su ratio riesgo/beneficio más rentable. También puedes ponerla en práctica en demo
  5. Empieza a operar con cantidades bajas en real: te permitirá ir aprendiendo, ganar confianza y poner a prueba la estrategia elegida sin gastar demasiado dinero en el camino
  6. Aumenta las cantidades paulatinamente: a medida que vayas ganando experiencia y consigas resultados positivos, puedes aumentar las cantidades invertidas para generar mayores ingresos

¿Cómo Controlar el Riesgo a la Hora de Invertir en Forex?

Al hacer trading debes tener claro que capital invertido no es lo mismo que capital arriesgado. El primero es la cantidad de dinero que depositas en una operación. El segundo es la cantidad máxima que estás dispuesto a perder si las cosas van mal.

Uno de los detalles más importantes en esta actividad es que siempre hay que limitar las pérdidas.

Si estabas esperando que el precio de un par subiese, pero en vez de esto baja, no puedes dejar tu posición abierta hasta perder todo tu dinero. Para ello se utiliza el stop loss, que es una zona de precios en la que cerrarás tu posición. Puedes programarlo para que se ejecute automáticamente o hacerlo tú de forma manual.

Entonces, el riesgo que asumes en una operación, es la diferencia entre el precio de entrada y el stop loss. Echa un vistazo al siguiente ejemplo:

  • Tienes un capital de 3.000 USD
  • Lanzas una operación compradora con 0,02 lotes en el GBP/USD, que cotiza a 1,20748
  • Colocas el stop loss en 1,20567
  • Capital invertido = 2.414,96 USD
  • Capital arriesgado = 3,62 USD (0,12%)

Los traders experimentados recomiendan que el riesgo que asumes en cada trade no sea superior al 1 o el 2% de tu capital total. Si haces trading intradiario, también es conveniente que determines un límite de pérdidas para la sesión. No es recomendable que sea superior al 5% de tu capital.

Para asegurarte de que lo respetas, algunos brokers te dejan programar un auto-bloqueo. Una vez que llegues al máximo de pérdida diario, no te dejará seguir operando hasta el día siguiente.

Por otra parte, debes ser consciente de los efectos del apalancamiento. Es una herramienta habitual en los brokers de forex y puedes encontrar ratios de 30:1 en los más conservadores y hasta 100:1 en los menos restrictivos. Si vas a brokers no regulados puede llegar hasta 1000:1 o más. Aunque puede multiplicar tus ganancias, también puede provocar que tus pérdidas sean más elevadas.

  • Tienes un capital de 3.000 USD y un apalancamiento máximo de 100:1
  • Lanzas una operación compradora con 2 lotes en el GBP/USD, que cotiza a 1,20748
  • Colocas el stop loss en 1,20567
  • Capital invertido = 2.414,96 USD
  • Exposición total = 241.496 USD
  • Capital arriesgado = 448,88 USD (14,96%)

Para evitar exponerte a un riesgo superior al 1 o 2% por operación, debes calcularlo de acuerdo a tu capital real y no a la exposición total que puedes conseguir utilizando el apalancamiento. En este artículo puedes saber más acerca del apalancamiento en las inversiones y en los distintos brokers:

¿Cuál Es la Clave del Éxito al Invertir en Forex?

El éxito en el trading se sostiene sobre estos 4 fundamentos:

  • Mentalidad adecuada
  • Formación
  • Estrategias ganadoras
  • Control de riesgo férreo

Dentro de la mentalidad adecuada para hacer trading se incluyen cualidades como tener paciencia, darse tiempo para aprender y tener disciplina para no saltarse las reglas del sistema de trading. También es necesario ser resiliente y tener confianza en ti mismo, para seguir adelante aunque los resultados no acompañen.

Otro aspecto relacionado con la mentalidad es ponerse objetivos realistas.

Estos deben ir siempre acordes a tu nivel de experiencia y a la cantidad de dinero que tienes disponible para invertir. Por otra parte debes buscar ganancias sostenidas en lugar de “dar un pelotazo” puntual de importe alto.

La formación es crucial para tener éxito en el trading. Es necesario entender cómo funciona el análisis técnico y saber interpretar las señales de los indicadores. También cómo influye la oferta y la demanda en los precios de los activos y cómo influyen las noticias y el contexto macroeconómico en los diferentes pares de divisas.

Respecto a las estrategias, debes asegurarte de que te aporten una ventaja estadística. Para ello tienes que dedicar tiempo a hacer backtesting y recopilar muestras de resultados lo suficientemente amplias que te permitan determinar sus porcentajes de acierto y sus ratios de beneficio/riesgo. Recuerda que las estrategias no sirven para cualquier activo y marco temporal, sino que deben estar adaptadas a cada uno. Un plan de trading rentable en el EUR/USD no tiene por qué serlo en el CAD/USD.

Los principiantes creen que una estrategia es un conjunto de señales que les permiten predecir lo que va a hacer el precio. En cambio, los traders expertos ven una estrategia como la acción de localizar y explotar un patrón que les aporta una ventaja estadística.

En el trading, beneficio y riesgo van de la mano. Si quieres obtener beneficios muy altos respecto al capital disponible, debes correr un riesgo alto. Cuando se corren riesgos demasiado altos, siempre existe la posibilidad de perder todo el dinero de manera rápida.

Los traders exitosos se diferencian de los perdedores en que cuidan su capital y no arriesgan más de lo debido. Recuerda que siempre debes utilizar un stop loss en tus operaciones, no operar con dinero que necesites para tu día a día y no arriesgar más de un 1 o 2% en cada trade.

¿De qué Formas se Puede Invertir en Forex?

De acuerdo al tiempo que quieras mantener tus posiciones abiertas y a tu disponibilidad, puedes hacer trading en forex de las siguientes formas:

  • Inversión a largo plazo: las operaciones se mantienen abiertas durante muchos meses. Se usan gráficos diarios o semanales. Es suficiente con revisar tus posiciones o buscar nuevas oportunidades una o dos veces al mes
  • Swing trading: los trades duran desde unos días a unas pocas semanas. El marco temporal utilizado suele ser el de 4 horas o 1 día. Puedes dedicarle unos minutos cada día o una o dos horas una vez por semana
  • Trading intradía: las operaciones duran de unos minutos a unas horas y no se dejan posiciones abiertas al final del día. Se trabaja con gráficos de entre 5 y 15 minutos. Se opera a diario y es necesario poder monitorizar las posiciones cada cierto tiempo, aunque no es preciso estar delante de las pantallas durante toda la sesión de forma ininterrumpida
  • Scalping: las posiciones se cierran en unos segundos o unos pocos minutos. Se utilizan gráficos de 5 minutos o inferiores. Se opera cada día y requiere de atención constante durante toda la sesión (ver brokers para Scalping)

Independientemente del marco temporal que elijas para hacer trading con forex, puedes operar de forma manual, analizando los mercados y ejecutando las órdenes tú mismo o programar tu estrategia para que se ejecute automáticamente.

¿Qué Tipos de Cuentas son las Mejores para Invertir en Forex?

Como norma general, las mejores cuentas para invertir en forex son aquellas que te cobran las tarifas más bajas. Las cuentas de tipo “estándar” suelen aplicar las comisiones en forma de spreads que varían de unos activos a otros. Busca los brokers que te ofrezcan los más bajos.

Si eres un trader de forex que opera un volumen mensual elevado, las cuentas de tipo “zero spread” o “raw” suelen ser más adecuadas. En ellas, las comisiones se aplican en forma de tarifa fija por lote y los spreads son los propios del mercado, sin ningún recargo. Te recomendamos iniciar con un Broker con Cuenta Demo

Conclusión

Invertir en forex es invertir en el mercado de divisas. Es uno de los más líquidos del mundo y está en funcionamiento las 24 horas de lunes a viernes. En él haces trading con pares de divisas enfrentadas y obtienes beneficios cuando una se revaloriza frente a la otra.

Uno de los aspectos más importantes para llegar a tener éxito en la actividad es llevar un control del riesgo riguroso y no arriesgar más del 1 o 2% de tu capital en cada operación. Antes de empezar a utilizar cualquier una estrategia con dinero real, debes efectuar un backtesting completo para asegurarte de que es rentable y te da una ventaja estadística.

Preguntas Frecuentes

¿Cuánto Dinero se Necesita para Invertir en Forex?

Algunos brokers te premiten empezar a invertir en forex con depósitos mínimos inferiores a 100 euros o dólares. Es una buena cantidad para aprender e ir ganando experiencia, pero los beneficios serán bajos.

¿Cómo Empezar a Invertir en Forex?

Para empezar a invertir en forex necesitas abrir una cuenta en un broker y aprender los fundamentos de la actividad haciendo un curso, leyendo artículos o viendo vídeos. Después, puedes probar estrategias en demo o haciendo backtesting. Cuando encuentres una que funciona, empieza a invertir con ella utilizando dinero real.

¿Cuánto se Puede Ganar en Forex con 100 Dólares?

Cuanto mayores sean tu habilidad y tu experiencia, más dinero puedes llegar a ganar. Para un trader con experiencia es realista conseguir rendimientos de entre el 5 y el 10% mensual. Sobre una cuenta de 100 dólares, esto serían 5 o 10 dólares.

¿Por qué no Invertir en Forex?

No deberías invertir en forex si no dispones de capital, si te afecta emocionalmente perder dinero, si no tienes paciencia o si eres incapaz de aplicar una estrategia paso a paso sin salirte de las reglas marcadas. Tampoco si necesitas ganar dinero a corto plazo.

DailyForex Team
El equipo de DailyForex.com está compuesto por analistas e investigadores de todo el mundo que observan el mercado durante todo el día para brindarle perspectivas únicas y análisis útiles que pueden ayudarlo a mejorar sus operaciones de cambio.

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