Scam en el Trading con Forex: Definición
Scam es un término tomado del inglés que significa fraude, estafa o engaño. Así, cuando alguien te dice que “ha sido víctima de un scam”, que “tal broker es un scam” o que “el curso que vende fulanito es un scam”, se refiere a que lo han timado, que un broker actúa de manera irregular o que un programa formativo no cumple lo que promete.
En este artículo, vamos a tratar a fondo el tema de los scams en el mundo del trading.
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¿Es el Forex un Scam?
El forex no es un scam, aunque es muy probable que te encuentres opiniones negativas hacia esta rama del trading. Tanto entre los propios traders como de la gente de a pie que no tiene conocimientos de finanzas. Las críticas de los primeros suelen centrarse en:
- Conflicto de intereses: la mayoría de brokers de forex son market makers y actúan como tu contrapartida cuando compras o vendes un par de divisas. Si tú ganas, ellos pierden y viceversa. Algunos traders creen que esto los lleva a operar de la forma más conveniente a sus intereses
- Falta de datos oficiales: el forex se negocia en mercados extrabursátiles y no hay datos oficiales de volúmenes operados ni tampoco un único libro de órdenes en el que ver la liquidez. Cada broker utiliza los suyos propios y esto redunda en una menor transparencia para los traders
- Regulaciones inconsistentes: cada país tiene sus propias regulaciones y no todos los brokers de forex están sujetos a los mismos estándares o niveles de supervisión
En lo que respecta a los segundos, esta mala reputación se debe a que siempre que aparece alguna noticia relacionada con el forex en la prensa generalista, es para hablar de estafas o scams. También hay que reconocer que en la industria abundan los “vende-humos”, que se aprovechan de los traders con menos experiencia y ofrecen servicios de baja calidad a precios altísimos.
Por otro lado, hay una pequeña parte de la población que se siente engañada porque se iniciaron en esta actividad y no consiguieron los resultados esperados. Normalmente, este perfil de trader tiene pocas semanas o meses de experiencia en los mercados y cree estar más preparado de lo que en realidad está. Este desconocimiento sobre su propia falta de preparación los lleva a culpar al sistema, cuando lo que ocurre es que les faltan horas de estudio y de práctica.
El Trading con Forex es una Actividad Regulada
La prueba de que el tradingo con forex no es un scam la tenemos en que se trata de un sector regulado y legítimo, al igual que otros mercados financieros como los futuros, las acciones o las opciones. En muchos territorios se encuentra fuertemente legislado y hay autoridades que determinan las condiciones que deben cumplir los brokers en materia de seguridad, transparencia y buenas prácticas.
Algunas de ellas son:
- La FCA de Reino Unido
- La ASIC australiana
- El CBI de Irlanda
- La CySEC de Chipre
Entonces, para asegurarte de que no eres víctima de fraudes, scams ni prácticas deshonestas al hacer trading, debes asegurarte de que eliges un broker de forex con licencia. Esto te garantizará que estás operando a través de una empresa que cumple con la legislación y no actúa de manera irregular. Si quieres saber más acerca de cómo está regulado el mercado forex, puedes echar un vistazo a este artículo.
Scams y Engaños Habituales en el Forex
Como ya sabes, la mayoría de las personas que se inician en el trading suelen dejarlo antes de conseguir ser rentables y pierden dinero en el camino. Otros consiguen mantener sus pérdidas controladas mientras van aprendiendo y continúan en los mercados.
En ambos casos, el dinero que se van dejando atrae a personas y empresas poco escrupulosas que intentan aprovecharse. La idea de base que se da en la mayoría de estafas relacionadas con el trading es “El novato va a perder su dinero tarde o temprano. Antes de que se lo quede otro, me lo quiero quedar yo.”
Scams Relacionados con Brokers de Forex
Algunos brokers market makers deciden que no es suficiente con lo que ganan en comisiones y toman acciones para quedarse con tu dinero cuanto antes. Algunas de las prácticas fraudulentas y scams que puedes encontrarte son:
- Manipulación en los gráficos para que tomes decisiones erróneas
- Barrido de stops
- Latencias y retrasos en la ejecución de órdenes
- Deslizamientos frecuentes y de importes elevados
- Cambios en los spreads y los precios de las comisiones
- Problemas y retrasos cuando intentas retirar tus fondos
Los brokers que actúan de esta manera suelen ser empresas con licencias expedidas en jurisdicciones muy laxas, como la SBC de Bahamas o la IFSC de Belize, o directamente no tienen ninguna licencia. Es muy poco probable que un broker debidamente registrado en la Unión Europea, en Australia o Canadá (por citar algunos ejemplos) vaya a incurrir en este tipo de prácticas.
El Scam de los Fondos de Inversión Piratas
Este tipo de engaño consiste en ofrecerte un servicio de inversión en forex en el que tú sólo tienes que depositar dinero y recibes ganancias en poco tiempo. Las condiciones suelen ser muy atractivas:
- Puedes empezar con poco capital. A veces menos de 100 USD, aunque suelen recomendarte varios cientos o algunos miles
- Las rentabilidades son garantizadas y de cuantía elevada. En muchos casos puedes llegar a duplicar tu dinero en un mes
- Te pagan los intereses cada día o cada semana
A veces estos programas son esquemas ponzi, que utilizan una parte del dinero de los últimos en llegar para pagar a los clientes más antiguos y el resto se lo quedan los estafadores. El reparto continúa de esta manera, utilizando el capital de unos para pagar a otros. En cuanto paran de llegar nuevos clientes, el fondo quiebra. En otras ocasiones, los estafadores se quedan directamente con el dinero de los usuarios y desaparecen sin dejar rastro.
Scam por Cursos y Recomendaciones de Falsos Expertos
En los últimos, años han aparecido un sinfín de supuestos expertos en trading que se dedican a dar cursos o crean academias. Otros proporcionan señales de trading en grupos de Telegram, Discord o similares. Sus precios suelen ser muy elevados y el formador nunca aporta pruebas de su experiencia o sus resultados en los mercados.
Cuando sus seguidores no consiguen los resultados esperados, suelen poner excusas como:
- Decir que al alumno le está fallando “la parte psicológica” del trading
- Que los malos resultados sólo son varianza estadística y que todo “va a equilibrarse” más tarde
- Que el alumno ha efectuado mal “la lectura de mercado” y no correspondía abrir una operación en ese momento
Scam del Bot con Gran Porcentaje de Acierto
Otro scam de forex muy popular está relacionado con el trading algorítmico. Consiste en que alguien vende un robot que opera de manera automática y que tiene un supuesto ratio de acierto del 70, 80 o incluso el 90%.
Lo único que necesitas hacer tú es comprarlo (normalmente tienen unos precios astronómicos), instalarlo en tu plataforma de trading y dejarlo activado, generando dinero para ti mientras tú haces otra cosa.
En el mejor de los casos, el bot funciona durante una temporada. En el peor, ni siquiera eso. El vendedor se excusará diciendo que “sólo es varianza” o que “el mercado ha cambiado y está atravesando un ciclo diferente”.
Cómo Evitar Caer en un Scam de Trading
Para evitar caer en cualquiera de las trampas descritas en los apartados anteriores, puedes seguir estos consejos:
- Opera sólo en brokers con licencia, y consultar la Regulación de los Mercados de Forex, evitando los que la hayan conseguido en un paraíso fiscal
- Lee comparativas y reseñas de brokers antes de depositar dinero, para asegurarte de que son fiables y ofrecen un buen servicio
- Desconfía de cualquier producto de inversión en renta variable que te ofrezca ganancias garantizadas. Especialmente si te pagan los intereses a muy corto plazo
- Las empresas y formadores fraudulentos suelen utilizar un marketing agresivo en el que se muestra un estilo de vida lujoso
- Antes de hacer un curso, busca información sobre el formador. Tanto de su trayectoria en el trading como de lo que dicen sus antiguos alumnos y otros traders
- Tómate tu tiempo para elegir. Si te están metiendo prisa diciéndote que vas a perder tu oportunidad, que las plazas están a punto de terminarse o algo así, no caigas en la trampa
- Déjate llevar por tu instinto y consulta con tus amigos o familiares. Si algo es demasiado bueno para ser verdad, es muy posible que estés ante un engaño
Si has sido víctima de un scam relacionado con el mercado forex, no te lo guardes. Ponte en contacto con las autoridades de tu país y coméntales lo sucedido. Si la empresa no está regulada en tu zona, también es recomendable que presentes tu queja ante el organismo que le ha otorgado la licencia.
Bonos y Promociones
Conclusión
Como acabas de ver, el forex es una industria confiable, legítima y totalmente legal. Aunque su regulación no es igual de estricta en todos los territorios y algunas autoridades son más laxas a la hora de otorgar licencias y monitorizar la actividad de sus casas de bolsa.
Por ello, para estar seguro y evitar ser víctima de un scam, es recomendable que sólo operes a través de brokers con licencia. Preferiblemente que no estén registrados en territorios que se consideran paraísos fiscales. Si vas a contratar otro tipo de servicios relacionados con el forex, como formaciones, asesorías o fondos de inversión, es recomendable que te tomes tu tiempo en investigar si se trata de empresas fiables o no.
