¿Qué Es el Trading con Forex?
El trading con forex consiste en invertir en el mercado de divisas. En el forex inviertes en pares de monedas enfrentados y obtienes beneficios cuando una se revaloriza frente a otra. Por ejemplo, si compras el par EUR/USD (euro contra dólar estadounidense), ganarás dinero cuando el euro suba de valor contra el dólar y lo perderás si sucede lo contrario.
También tienes la posibilidad de operar vendiendo en corto. Entras al mercado con una operación vendedora y obtienes beneficios cuando la primera divisa baja de valor respecto a la segunda.
- El mercado forex es el que más liquidez tiene de todos los que hay disponibles en la actualidad.
- Cada día se cruzan transacciones por valor superior a los 6 trillones de dólares.
- Una de sus características más destacables es que se trata de un mercado no centralizado.
- Esto significa que todas esas operaciones se ejecutan en gran variedad de puntos de intercambio, en distintas partes del mundo.
- Son totalmente independientes unos de otros y cada uno tiene sus propias regulaciones, condiciones y comisiones.
- Por ello, se dice que el forex es un mercado OTC (“Over The Counter”) o extrabursátil.
Las comisiones se suelen cargar en forma de spreads (pequeños recargos en el momento de comprar y vender) y se permite operar con apalancamiento. El máximo es de 1:30 en los territorios con regulaciones más conservadoras y puede superar el 1:200 en aquellos donde son más laxas.
La oferta de brokers es muy amplia y puedes empezar con capitales bajos, porque se permite el uso de fracciones de lote para operar. Esto significa que puedes empezar con solo 0,01 lotes (un microlote). Vea nuestros brokers Forex recomendados.
¿Qué Es el Trading con Futuros?
Un futuro es un acuerdo entre dos partes que se comprometen a comprar y vender un activo en una fecha concreta a un precio específico. Esta fecha es lo que se conoce como el vencimiento del contrato. En el momento de adquirir el futuro, depositas sólo una parte del valor del activo subyacente, que se denomina margen. Hay futuros sobre índices, divisas, criptomonedas y materias primas.
Así, si tú adquieres un futuro sobre el petróleo crudo West Texas con fecha de vencimiento 21/3/2023 a 77.860 USD (77,86 USD/barril x 1.000 unidades), tu broker te pedirá que deposites alrededor de 7.000 USD al abrir la operación. Cuando llegue la fecha de vencimiento, tendrás que abonar la parte restante del valor del contrato y hacerte cargo de los barriles de petróleo. Si no quieres recibir el activo subyacente, puedes solicitar una prórroga hasta la próxima fecha de vencimiento (rollover) o vender el futuro antes de su vencimiento. Conoce nuestros brokers para invertir en Petroleo Crudo.
- Los futuros tienen su origen en los mercados de materias primas.
- Para evitar fluctuaciones de última hora debidos a producciones más altas o más bajas de lo habitual, productores e intermediarios empezaron a negociar con futuros, estableciendo el precio de sus intercambios con antelación.
- Esto evitaba que los productores perdiesen dinero cuando sus cosechas eran excesivamente abundantes y evitaba que los intermediarios tuviesen que pagar precios excesivamente altos si sucedía lo contrario.
Con el tiempo, especuladores e inversores también se acercaron a estos mercados, al ver que era posible obtener beneficios comprando y vendiendo los propios contratos. Los beneficios se obtienen con la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Al igual que sucede con el forex, puedes operar “en largo”, comprando primero y vendiendo después o “en corto”, vendiendo primero y comprando para cubrirte más adelante.
Los futuros tienen condiciones unificadas y se negocian en mercados centralizados y regulados, como el CME (Chicago Mercantile Exchange), el NYMEX (New York Mercantile Exchange) o el Eurex Exchange, entre otros. Las comisiones son fijas por cada contrato y es posible obtener datos fiables sobre el volumen de activos negociados en un período específico.
A diferencia del forex, el número mínimo de contratos que se pueden adquirir es de 1 y los incrementos van siempre en esta proporción. Para hacer trading con capitales más reducidos, puedes elegir entre futuros estándar, mini o micro (recuerda practicar en una cuenta Demo). Aunque se trata de instrumentos distintos y no todos están disponibles para cualquiera de los activos subyacentes. Esto te limita el acceso y las posibilidades de escalar tu operativa si cuentas unos fondos más modestos.
Diferencias entre el Trading con Forex y con Futuros
Aquí tienes un resumen de las diferencias más notables entre el forex y el mercado de futuros:
- Al hacer trading en el mercado forex, operas únicamente con pares de divisas. En cambio, hay futuros sobre una gran cantidad de activos
- Los futuros se negocian en exchanges centralizados y el forex en mercados extrabursátiles (OTC)
- En los futuros se cobra una tarifa fija por contrato negociado, en el forex suelen aplicarte una comisión variable en forma de recargo sobre los precios de entrada y salida
- Para operar con futuros tienes que pagar por recibir datos de los exchanges en tiempo real. En forex no pagas nada por monitorizar las cotizaciones de los activos
- El apalancamiento máximo permitido en los futuros es más bajo que en el forex. Esto te obliga a depositar más dinero para ejecutar una operación
- En los futuros hay datos de volumen oficiales y un único orderbook. En el forex, cada broker o proveedor de liquidez tiene los suyos propios
- Al operar con futuros, el número de contratos se incrementa de uno en uno. En el forex puedes utilizar fracciones
Para ayudarte a decidir cuál de los dos productos se adapta mejor a tus necesidades, hemos elaborado dos listas con los pros y contras de cada instrumento.
Puedes encontrarlas a continuación.
Pros y Contras del Trading con Forex
Los principales pros del trading con forex son:
- Puedes empezar con poco capital
- Es el mercado con más liquidez
- Está en funcionamiento las 24 horas del día de lunes a viernes
- Puedes operar con apalancamiento
- Gran oferta de brokers, lo que te permite comparar para encontrar las comisiones más bajas
- No es necesario pagar tarifas para recibir los datos del mercado en tiempo real
- Hay plataformas gratuitas para operar
A su vez, las desventajas más resaltables del forex son:
- La liquidez no es conjunta. Está fragmentada entre multitud de proveedores
- Es un mercado descentralizado. Las especificaciones de los activos pueden cambiar de un broker a otro
- No hay orderbook ni datos de volumen oficiales. Cada broker tiene los suyos
- Las comisiones varían mucho de unos brokers a otros y según el momento. Es difícil saber de antemano cuanto te costará operar en uno concreto
- Tienes que pagar swaps por mantener tus posiciones abiertas de un día para otro
- En muchos casos, tus órdenes de compra y venta no van al mercado. El broker es tu contrapartida
- Hay más posibilidades de encontrarte brokers deshonestos
Pros y Contras del Trading con Futuros
Gran parte de los pros del mercado de futuros vienen de que se trata de un mercado centralizado, único y con unas regulaciones claras. A continuación, puedes leer algunas de sus ventajas:
- Hay futuros sobre diversos activos: índices, materias primas, bonos, divisas y criptomonedas
- Las especificaciones de cada activo y las comisiones por operar son siempre las mismas
- No tienes que pagar comisiones por mantener tus posiciones abiertas de un día para otro
- La liquidez está centralizada. Gracias a ello, hay un único orderbook y datos de volumen oficiales que puedes utilizar en tus estrategias
- Puedes hacer trading con apalancamiento
- El mercado está abierto las 24 horas de lunes a viernes
Respecto a los contras de operar con futuros:
- Es difícil empezar si tienes un capital bajo
- El apalancamiento permitido es menor que en forex
- El margen a depositar por cada contrato es elevado y aumenta si quieres mantener tus posiciones abiertas varios días
- Debes pagar una tarifa por recibir la cotización en tiempo real del exchange
- No hay minilotes ni microlotes, lo que limita tus tamaños de posición
- Las especificaciones de los contratos pueden resultar complicados de entender si nunca has trabajado con futuros
- Si llega la fecha de vencimiento, tendrás que comprar el activo subyacente
- La oferta de brokers que ofrecen trading con futuros es menor
- La mayoría de los brokers requieren que utilices plataformas de pago. Tendrás que comprar o alquilar una licencia
- La liquidez fuera de la sesión americana es baja, excepto en momentos puntuales o en algunos activos muy concretos como el DAX
Conclusión: ¿Cuál Deberías Elegir?
El forex y los futuros son activos diferentes y no se puede decir que uno sea mejor que el otro en términos absolutos. Tampoco hay uno que sea más fácil de operar, o uni en donde sea más sencillo acertar, ni uno que te vaya a garantizar ganancias más elevadas. Por ello, decidir entre forex y futuros es algo que depende de tu situación, tus necesidades, tus preferencias y tus objetivos a la hora de hacer trading.
- Si lo más importante para ti es estar en un entorno regulado, controlado y lo más transparente posible, los futuros son la mejor opción para ti.
- Si cuentas con poco capital, todavía no tienes mucha experiencia, no sabes si el trading es para ti y quieres iniciarte con la mínima inversión posible, el forex es la mejor opción.
- De cualquier manera, como ya has visto, cada uno tiene sus propios pros y contras. Saber operar en ambos mercados cuando se den las condiciones propicias puede ayudarte a diversificar tu operativa y reducir el riesgo de tu cartera.
Preguntas Frecuentes
¿Por qué Son Mejores los Futuros?
Algunos traders prefieren los futuros porque se negocian en un mercado centralizado, con unas regulaciones únicas y específicas. Esto les permite, entre otras cosas, obtener datos oficiales y exactos sobre el volumen de negociación de los activos y saber de antemano cuánto pagarán de comisiones exactamente.
¿Hay Futuros sobre el Mercado de Divisas?
Sí, en la actualidad hay 43 futuros sobre divisas. En ellos podrás hacer trading con los pares mayores, los menores y muchos exóticos.
¿Es el Forex más Sencillo que los Futuros?
No. Ambos mercados requieren que seas un trader experimentado si quieres llegar a obtener beneficios.
¿Qué Porcentaje de los Traders de Futuros Ganan Dinero?
Distintas fuentes apuntan a que alrededor del 10% de los traders de futuros consiguen ganar dinero.