Invertir en criptomonedas conlleva muchos riesgos, desde la falta de regulación clara hasta la elevada volatilidad de estos activos, pasando por la seguridad informática. Sin embargo, las posibles recompensas pueden valer la pena.
Sin ir demasiado lejos, quienes invirtieron en Bitcoin a comienzos de 2024 están obteniendo un retorno de 34.61% a finales de agosto, una cifra muy superior a los retornos de 19.05% y 18.52% que han producido el S&P 500 y al NASDAQ 100 respectivamente.
Top Brokers de Forex en línea
La reciente entrada del dinero profesional con los ETF de Bitcoin y Ethereum al contado, así como las nuevas tendencias que ya se asoman en el horizonte, como la tokenización de Activos del Mundo Real (RWAS), nos hacen pensar que las criptomonedas pueden tener un futuro muy importante.
Por otro lado, la pérdida de valor del dinero fiduciario, incluido el Dólar, dibuja un contexto dentro del cual tiene sentido invertir en activos que regulen su propia escasez, tales como Bitcoin.
Es por ello que hoy hablaremos de cómo, cuándo y dónde invertir en criptomonedas de forma segura, al menos, de una forma que nos permita reducir lo más posible el riesgo.
¿Cómo Invertir en Criptomonedas de Forma Segura?
Para aprender a invertir en criptomonedas desde cero te recomendamos seguir estas recomendaciones:
- Precisa tu nivel de tolerancia al riesgo. Las criptomonedas son consideradas activos de alto riesgo, por lo que no son un instrumento adecuado para todo el mundo.
- Asigna un horizonte temporal. ¿Vas a invertir en criptomonedas a corto o a largo plazo?
- Conoce a fondo los proyectos de tu interés antes de invertir. Siguiendo el consejo de los inversores más experimentados, no podemos colocar dinero alguno en un activo que no conocemos a fondo. Comienza por revisar detalladamente el white paper del proyecto.
- Define el capital a invertir. Recuerda que, por su alto riesgo, puede ser recomendable no concentrar todo tu capital en el mercado de criptomonedas.
Una vez que cubras estas fases previas, debes desarrollar una estrategia concreta. Para comenzar a hacerlo debes conocer los mecanismos de inversión directos e indirectos que el mercado pone a tu disposición:
Invertir de Forma Directa
Nos referimos a la compra al contado de los activos digitales propiamente dichos a través de plataformas de intercambio centralizadas (CEX) y descentralizadas (DEX).
En este caso se puede ganar dinero de 2 formas básicas:
- A través de la apreciación en el valor de un token.
- Por medio de recompensas a plazo al inmovilizar las criptomonedas de forma temporal (staking, DeFi, etc.).
Por medio de esta vía se pueden obtener grandes ganancias, pero el riesgo puede ser elevado.
Invertir de Forma Indirecta
¡Presta atención! ¿Sabías que puedes invertir en criptomonedas sin necesidad de comprar tokens al contado?
Existen varios activos que permiten ganar exposición a este mercado y atienden a diferentes necesidades y perfiles:
CFD de Criptomonedas
Se trata de los conocidos “Contratos Por Diferencia”, los cuales permiten especular al alza y a la baja sin restricciones, aunque sin adquirir el activo subyacente.
Se orientan a la especulación y se operan con margen, por lo que se pueden obtener ganancias cuantiosas con poco capital, pero su riesgo es bastante elevado.
Una desventaja es que se operan de forma descentralizada, por lo que el bróker termina siendo la contrapartida a todas tus operaciones.
Por otro lado, el spread sobre el precio es bastante elevado y supone una comisión indirecta que reduce la rentabilidad potencial de cada operación. Ver Brokers con Spreads Bajos.
Futuros y Opciones de Criptomonedas
Las bolsas reguladas de futuros y opciones ya permiten comerciar con futuros basados en Bitcoin y Ethereum.
Al igual que los CFD, estos instrumentos derivados permiten especular con el precio de los 2 mayores activos del mercado y se operan con margen.
Su ventaja es que, al intercambiarse en un mercado centralizado, suponen una mayor transparencia en la fijación de precios.
Además, sus comisiones de operación son mucho menores que en el caso de los CFD.
Los símbolos de estos contratos son los siguientes:
- Bitcoin futures (CME: BTC).
- Micro Bitcoin futures (CME: MBT).
- Ethereum futures (CME: ETH).
- Micro Ethereum futures (CME: MET).
También existen opciones sobre estos futuros, que son derivados bastante más complejos.
ETF de Criptomonedas
Los Fondos Cotizados en Bolsa permiten invertir en Bitcoin y Ethereum sin contar con un gran capital y se comercian por medio de acciones.
Solo debes pagar una comisión anual por gastos de administración dependiendo del tipo de fondo y, por supuesto, las comisiones de trading respectivas.
Existen los ETF sintéticos que invierten en derivados (futuros) de Bitcoin o Ethereum, y ahora, tenemos los ETF que invierten en criptomonedas al contado, los cuales suponen la entrada del dinero profesional a la industria.
Entre los principales ETF al contado o sintéticos podemos nombrar:
- Grayscale Bitcoin Trust (NYSE: GBTC).
- Valkyrie Bitcoin and Ether Strategy ETF (NASDAQ: BTF).
- ProShares Bitcoin Strategy ETF (NYSE: BITO).
- Ark Invest Bitcoin ETF (NYSE: ARKB).
- Franklin Templeton Bitcoin ETF (NYSE: EZBC).
- Grayscale Ethereum Trust (NYSE: ETHE).
- ProShares Ether Strategy ETF (NYSE: EETH).
Esta es una de las mejores maneras de invertir en criptomonedas con poco dinero.
Rendimiento 2024 de ETF Al Contado y Sintéticos de Bitcoin y Ethereum.
Acciones de Compañías Mineras
Se trata de la compra de acciones de compañías que cotizan en bolsa y se dedican a la minería de Bitcoin. Es una de las formas de inversión indirecta menos conocidas, más seguras y potencialmente más rentables. Aunque la rentabilidad de la minería depende del precio de Bitcoin, hablamos de compañías que van acumulando tenencias al contado y que pueden experimentar una tremenda revalorización a medida que el precio aumenta. La ventaja de esta alternativa es que hablamos de entidades que realmente producen ingresos recurrentes, en un negocio que requiere gigantescas economías de escala para ser rentable. Además, el costo de las acciones es, por ahora, bajísimo…
Entre las principales alternativas podemos mencionar:
- Marathon Digital Holdings (NASDAQ: MARA).
- CleanSpark (NASDAQ: CLSK).
- Riot Platforms (NASDAQ: RIOT).
- Cipher Mining (NASDAQ: CIFR).
Rendimiento 2024 de Acciones de Compañías Mineras de Bitcoin.
Acciones de Compañías de Acumulación
Se trata de una vertiente algo más especulativa que la anterior y se refiere a la compra de acciones de empresas que se dedican a acumular tenencias de criptomonedas, en particular Bitcoin, para administrar las mismas a partir de las variaciones de la oferta y la demanda. Con este tipo de empresa se gana dinero a partir de su revalorización en bolsa a medida que el mercado sube.
La alternativa más famosa, de momento, es una antigua compañía que solía dedicarse al software:
MicroStrategy Incorporated (NASDAQ: MSTR). Es el mayor tenedor corporativo de Bitcoin y realizó recientemente una división de acciones de 10 por 1. Antes del split, las acciones llegaron a alcanzar un máximo histórico de $1,999.99 en marzo de 2024, ahora cotizan a $131.72.
Rendimiento 2024 de Compañía de Acumulación de Bitcoin (Microstrategy Inc.) vs Bitcoin.
Acciones de Ccompañías del Sector Blockchain
En este caso, hablamos de la compra de acciones de empresas especializadas en distintas vertientes de la tecnología blockchain, las cuales cotizan en bolsa, además de poseer un token cripto.
También se trata de una vertiente sumamente especulativa, ya que en muchos casos no queda claro cómo van a poder generar ingresos recurrentes estos negocios tan nuevos.
¿Cuándo Invertir en Criptomonedas?
Es virtualmente imposible hacer market timing todo el tiempo y tener una rentabilidad sostenida.
En ese sentido, pensamos que la clave principal para invertir en criptomonedas con éxito se basa en buscar una metodología que permita distinguir entre los mejores activos para especular en el corto plazo y los mejores para invertir en el largo plazo.
Segmentar el mercado de criptomonedas a partir del nivel de capitalización de cada proyecto puede ayudarnos a encontrar la respuesta.
Las criptomonedas con mayor capitalización, y en virtud de ello, con menor riesgo relativo, tendrían un potencial de apreciación menor que aquellas con menor capitalización de mercado, que serían las más riesgosas y volátiles.
Esto es así porque los proyectos más pequeños requerirían de una entrada de dinero mucho menor para poder incrementar su cotización que aquellos más grandes.
Así como existen acciones de baja, media y alta capitalización bursátil, también debemos aproximarnos a las criptomonedas a partir de su tamaño. De este modo, podríamos establecer 3 grandes niveles:
- Capitalización baja. Menor o igual a 1 billón de dólares.
- Capitalización media. Mayor a 1 billón de dólares y menor o igual a 10 billones de dólares.
- Capitalización alta. Mayor a 10 billones de dólares.
Este enfoque permitiría separar mejor los proyectos a partir de su expectativa de crecimiento entre el corto y el largo plazo. Veamos:
Invertir a Largo Plazo
Si tu tolerancia al riesgo es baja, enfócate en invertir en criptomonedas a largo plazo que posean una capitalización bursátil alta.
Este tipo de proyectos también pueden sufrir fluctuaciones importantes, pero estas siempre serán menores que aquellas experimentadas por los proyectos más pequeños. Además, al invertir con un horizonte de tiempo amplio aumentas las probabilidades de ganar dinero.
Naturalmente, los 2 candidatos principales serían Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH). También existen otros proyectos, como Solana (SOL), XRP (XRP), Dogecoin (DOGE), TRON (TRX) y Cardano (ADA), entre otros.
El enfoque a largo plazo es la mejor forma de invertir en criptomonedas para principiantes.
Invertir a Corto Plazo
Si tu tolerancia al riesgo es intermedia o muy alta, podrías invertir en criptomonedas a corto plazo a través de proyectos de capitalización media o baja, los cuales ofrecerían mayor potencial de apreciación en un mercado alcista.
A nivel medio existen opciones como Avalanche (AVAX), Chainlink (LINK), Polygon (MATIC) y Stellar (XLM).
A nivel bajo tenemos aún más candidatos, pero debes ser extremadamente cuidadoso, ya que muchos proyectos no agregan ningún valor real. Aquí podríamos destacar casos como Curve DAO Token (CRV), Centrifuge (CFG), Clore.ai (CLORE) y Aergo (AERGO), entre muchos otros.
Las claves para especular con criptomonedas a corto plazo se reducen a:
- Buscar proyectos de baja o media capitalización.
- Elegir criptomonedas con oferta limitada, lo que permitiría garantizar su escasez en el tiempo.
- Dar prioridad a proyectos relativamente nuevos y con una vertiente tecnológica que pueda impulsar la demanda, tal como la IA, el Internet de las Cosas o los Juegos en Línea, por ejemplo.
¿Dónde Invertir en Criptomonedas?
Para invertir en criptomonedas necesitas un intermediario que te permita conectar con el mercado.
En ese sentido cuentas con las siguientes alternativas:
- Intercambios centralizados (CEX).
- Intercambios descentralizados (DEX).
- Brokers de criptomonedas.
- Brokers de acciones y ETF.
Los intercambios centralizados y descentralizados son la mejor alternativa para invertir de forma directa. Sin embargo, si prefieres invertir de manera indirecta debes buscar un bróker que ofrezca CFD de criptomonedas, o bien, que se especialice en acciones y ETF al contado.
Considerando que las criptomonedas son activos descentralizados no regulados por una autoridad central o un gobierno nacional, carecen de una normativa clara y, en virtud de ello, pueden ser muy riesgosos.
Por tanto, debes buscar un intermediario con buena reputación, que maneje grandes volúmenes de transacciones, ofrezca bajas comisiones de operación y trabaje con altos estándares de seguridad.
Por último, si vas a invertir en criptomonedas a largo plazo, te recomendamos adquirir una billetera fría de criptomonedas. Se trata de un dispositivo físico que te permitiría trasladar tus activos digitales al contado desde un exchange hacia dicho dispositivo para ser almacenados fuera de línea. Es decir, sin conexión a internet, lo cual elimina el riesgo de ser hackeado en una plataforma.
Bonos y Promociones
Conclusión
- No existe inversión alguna sin riesgo. Incluso la renta fija, aunque muchos lo ignoren, conlleva riesgos de diverso tipo.
- Por ello, cuando hablamos de invertir en criptomonedas de forma segura, aludimos a hacerlo utilizando un enfoque basado en el sentido común.
- De tal modo, te hemos presentado los instrumentos para invertir de manera directa e indirecta.
- También hemos visto cómo segmentar los activos para distinguir las mejores alternativas a corto y largo plazo.
- Finalmente, hemos presentado las principales categorías de intermediarios que ofrecen criptomonedas.
- Creemos que la integración de todos estos elementos podría dar como resultado un buen portafolio de inversión en criptomonedas.
- Solo queda de tu parte realizar un estudio exhaustivo de todos los proyectos que resulten de tu interés.
