Descubre cómo Invertir en Metales Preciosos y Hacer Trading con Ellos

Seguro que has oído en más de una ocasión que siempre es una buena idea invertir en oro o plata en tiempos de crisis. ¿Sabes por qué? En este artículo se explica todo lo que necesitas saber para hacer trading con metales preciosos.

¿Qué Son los Metales Preciosos?

Se denomina metales a determinados elementos químicos que se mantienen en estado sólido a temperatura ambiente y tienen alta densidad.

Los considerados como metales preciosos son aquellos que se pueden encontrar en la naturaleza de forma libre, sin estar combinados o fusionados con otros.

Desde la antigüedad se les ha dado gran valor debido a su rareza y a lo trabajosa de su extracción. Por ello, se han utilizado como forma de pago, para crear monedas y para fabricar joyas. En las últimas décadas también están siendo usados como elementos de inversión o como activo refugio para evitar que el capital ahorrado pierda valor, pues no suelen depreciarse al contrario de lo que ocurre con el dinero.

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¿Qué Metales Preciosos Son los más Populares en el Trading?

Puedes utilizar los cambios en los precios de los metales preciosos para obtener beneficios haciendo trading. A grandes rasgos, comprando en un momento en que están más baratos de lo habitual y vendiendo en cuanto suban de valor.

A continuación, se listan los más populares. Podrás encontrarlos en la mayoría de los brokers:

  • Oro
  • Plata
  • Platino
  • Paladio

Los siguientes no se consideran metales preciosos desde el punto de vista de la joyería, pero hay muchos brokers que los incluyen en este apartado:

  • Cobre
  • Níquel
  • Plomo
  • Zinc

¿Cómo se Opera Online con Metales Preciosos?

Cuando las personas no familiarizadas con el mundo de las inversiones escuchan hablar de los metales preciosos, suelen pensar en comprar monedas o lingotes y guardarlos en sus casas o en la caja de seguridad de un banco.

La realidad es que se trata de un proceso más sencillo y que no requiere de espacio de almacenaje. Al hacer trading con estos activos no los adquieres en propiedad. Simplemente especulas sobre su precio a través de otros instrumentos que replican su cotización:

  • CFDs spot: son activos que imitan el movimiento de precio de un metal, creados específicamente por un broker o un proveedor de liquidez. Se compran y venden directamente en cada uno de ellos, no hay un mercado centralizado. Ver Brokers CDFs para Invertir en Metales Preciosos.
  • Futuros: un futuro es un contrato entre dos partes que se comprometen a intercambiarse un activo en una fecha determinada a un precio específico. Se comercian en mercados como el NYMEX (New York Mercantile Exchange) o el TOCOM (Tokyo Commodity Exchange)
  • Opciones: son contratos similares a los futuros en los que tienes el derecho a comprar o vender un activo en una fecha determinada a un precio específico, pero no estás obligado a hacerlo. También se comercian en mercados centralizados
  • ETFs sobre metales: son fondos compuestos por varios metales, que cotizan según su precio promediado. Así, un cambio de precio brusco y en tu contra en uno de los metales no afectará tanto a tu cartera. Ver Brokers ETFs para trading con Metales Preciosos.

Cualquiera de ellos te permite comprar, vender y vender en corto para obtener beneficios con los cambios en sus precios. Puedes operarlos haciendo trading a corto y medio plazo (con Brokers de swing trading, Brokers trading intradía o Brokers para scalping) o manteniendo los activos durante más tiempo como una inversión a largo plazo.

¿Qué se Debe Tener Presente a la Hora de Hacer Trading con Metales Preciosos?

Si vas a hacer trading con metales preciosos, hay varios detalles que debes tener en cuenta. El primero es elegir el tipo de activo en el que vas a invertir (CFDs, futuros, opciones, o ETFs) y el tipo de operativa que quieres realizar (swing trading, trading intradiario, scalping u comprar y mantener a largo plazo).

Una vez que hayas tomado una decisión, debes encontrar el broker que mejor se adapte a tu operativa. Analiza los siguientes puntos para seleccionar uno:

  • Metales disponibles: echa un vistazo a la lista completa para ver si tienen los activos que quieres operar y si te parece lo suficientemente extensa para diversificar tu operativa (Ver nuestra lista de Metales disponibles).
  • Comisiones y/o spreads: revisa todos los activos que te interesan y descarta los brokers que tengan comisiones  y/o spreads excesivos. En algunos brokers operar con oro o paladio puede ser demasiado caro
  • Apalancamiento máximo: el apalancamiento te da una mayor flexibilidad al operar. Los brokers regulados en Europa lo tienen limitado por ley a 20:1. La FCA británica y la ASIC australiana no permiten más de 10:1 (excepto para el oro, donde autorizan 20:1)

A continuación, es conveniente que entiendas qué es lo que hace que el precio de los metales suba o baje:

  • Oferta y demanda: cuando hay una gran cantidad de inversores que quieren comprar, los precios suben. Si las masas están más interesada en vender, los precios bajan
  • Necesidades industriales: los metales preciosos se utilizan en la joyería y en la industria. En momentos en que la producción es elevada y se requiere más materia prima, los precios suben
  • Situación económica e inflación: en épocas de recesión e inflación alta, las empresas y los ahorradores tienden a comprar metales como el oro para evitar la devaluación de su capital. Esto hace que el precio suba. En etapas de bonanza económica, los ahorradores prefieren tener dinero en efectivo para gastar e invertir en otros activos. Los metales preciosos tienden a bajar de precio
  • Tipos de interés: cuando están bajos, las inversiones en renta fija ofrecen rendimientos poco interesantes. Esto hace que los ahorradores prefieran invertir su dinero en otros activos, como los metales. Este interés, hace que los precios suban. Si los tipos de interés son altos, sucede lo contrario
  • Comportamiento del dólar: si la cotización del dólar está subiendo, a los inversores les interesa mantener su capital en esta divisa. Si está bajando, lo protegen convirtiéndolo a metales preciosos. Es habitual que el precio de estos dos activos se comporte de forma opuesta
  • Incertidumbre política: al igual que sucede en los momentos de recesión económica, los inversores prefieren mantener sus ahorros en metales preciosos en lugar de en efectivo cuando la situación política es inestable o se viven períodos de cambio. Esto hace que su precio suba

También debes tener presentes las siguientes indicaciones a la hora de operar:

  • Cuida tu capital y controla lo que arriesgas. Utiliza siempre stop loss en tus operaciones, no arriesgues más del 1 o 2% de tu capital en cada una y ponte límites de pérdidas diarios si haces trading intradía
  • No inviertas dinero que no puedas permitirte perder o que necesites para otra cosa (Te recomendamos leer: ¿Es seguro invertir en Forex?)
  • Antes de utilizar una estrategia con dinero real, haz un backtesting para el metal y marco temporal concreto en el que vas a invertir. Busca su porcentaje de acierto y determina el ratio beneficio/riesgo más adecuado

¿Dónde se Puede Operar con la Cotización de los Metales Preciosos?

Dependiendo del activo con el que vas a operar, puedes hacer trading con metales preciosos en 3 tipos de brokers:

  • Brokers de CFDs: son la forma más accesible para invertir en metales preciosos. Tanto por la gran cantidad de brokers disponibles, como por el capital necesario. El apalancamiento y la posibilidad de operar con minilotes o microlotes te permiten abrir posiciones con menos de 100 euros o dólares
  • Brokers de futuros: es una alternativa cara. Además de las comisiones por operativa, tendrás que pagar una tarifa por recibir los datos de la cotización del mercado en que se comercializan. El precio por contrato es elevado y los márgenes para abrir una posición son de varios miles de euros o dólares
  • Brokers de opciones: las opciones sobre metales preciosos no son tan populares como los dos activos anteriores. La oferta de brokers es menor y sus comisiones son altas

¿Cómo Depositar en una Cuenta de Forex para Operar con Metales Preciosos?

Algunos brokers de forex también ofrecen metales preciosos, aunque en muchos casos suponen algo residual, con una oferta reducida y unas comisiones elevadas. Revisa los activos que te ofrece cada broker antes de elegir uno. Si lo que te interesa son los metales, no es necesario que te vayas a los brokers de forex.

De cualquier manera, el proceso para depositar fondos es el mismo que para operar en forex. Los medios de pago varían según el broker elegido y tu país de residencia. Revisa sus términos y condiciones para saber todos los detalles.

En casi todos los casos podrás depositar utilizando:

  • Tarjetas de crédito o débito
  • Monederos electrónicos como PayPal (Ver brokers PayPal), Neteller (Ver brokers Neteller) o Skrill (Ver brokers Skrill)
  • Transferencias bancarias
  • Cupones prepago PaysafeCard y similares
  • Efectivo en tiendas colaboradoras como Oxxo o Walmart

Para depositar fondos, sólo tienes que:

  1. Acceder al área de cliente en tu broker con tu nombre de usuario y contraseña
  2. Entrar en la sección “Cajero”, “Fondos” o similar
  3. Pulsar “Depositar”, indicar el monto y la forma de pago
  4. Seleccionar el medio de pago e introducir tus datos
  5. Confirmar la operación

En la mayoría de casos, los depósitos son instantáneos.

Si utilizas una transferencia bancaria, el dinero puede tardar hasta 5 días hábiles en llegar a tu cuenta en el broker.

¿Cómo Retirar las Ganancias del Trading con Metales Preciosos?

Para retirar los beneficios que tienes en tu cuenta de trading:

  1. Entra en tu área personal
  2. Accede al apartado “Cajero”, “Fondos” o similar
  3. Selecciona retirar e indica importe y medio de pago
  4. Confirma la solicitud

En muchos brokers es obligatorio que retires tus ganancias utilizando el mismo método que usaste para depositar, hasta completar el monto total ingresado. Echa un vistazo a los términos y condiciones de tu broker para evitar sorpresas.

Los medios de pago más habituales para retirar fondos son:

  • Tarjetas de crédito o débito
  • Monederos electrónicos como PayPal, Neteller o Skrill
  • Transferencia bancaria

En Resumen

Los metales preciosos más populares son el oro, la plata, el platino y el paladio. Puedes invertir en ellos sin necesidad de comprarlos físicamente a través de CFDs, futuros, opciones y ETFs. Tanto para una operativa a largo plazo como para hacer trading.

Recuerda que el objetivo es obtener beneficios gracias a la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Lo que hace que los precios oscilen es la presión de la oferta y la demanda. Cuantas más personas y empresas estén interesadas en comprar metales preciosos, más suele subir su precio y viceversa.

Otros aspectos que influyen en el precio de los metales preciosos son la situación socio-económica, los tipos de interés y la inflación.

Preguntas Frecuentes

¿Qué Es el Mercado de Metales Preciosos?

Se denomina “mercado de metales preciosos”, de forma genérica al conjunto de activos de este tipo en los que puedes invertir. Habitualmente engloba oro, plata, platino y paladio.

¿Cómo Funciona el Mercado de Metales?

Hay distintos activos que reflejan la cotización de cada metal: CFDs, futuros y opciones. Tú puedes comprarlos y venderlos para obtener beneficios cuando suben o bajan de precio, igual que si se tratase de acciones o pares de divisas.

¿Qué Productos se Hacen con los Metales Preciosos?

Principalmente, objetos de joyería y decoración. Aunque los metales preciosos también están presentes en circuitos eléctricos, suministros médicos, fármacos y aleaciones.

¿Dónde se Utilizan los Metales Preciosos?

Los metales preciosos se utilizan en joyería, en la industria y como forma de inversión.

DailyForex Team
El equipo de DailyForex.com está compuesto por analistas e investigadores de todo el mundo que observan el mercado durante todo el día para brindarle perspectivas únicas y análisis útiles que pueden ayudarlo a mejorar sus operaciones de cambio.

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