Lista Negra de Brokers: Cómo Identificar y Evitar Brokers Fraudulentos

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¿Qué Es una Lista Negra de Brokers y quién las Elabora?

Una lista negra de brokers es un registro en el que se incluyen empresas que han cometido algún tipo de irregularidad. Su objetivo es evitar que nuevos traders o inversores utilicen sus servicios y puedan ser víctimas de algún fraude.

Se distinguen dos tipos de listas negras, dependiendo de quién las ha elaborado:

• Listas negras de reguladores: organismos oficiales como la CNMV española, la FCA británica o la CySEC chipriota tienen en sus webs relaciones de brokers que han cometido alguna irregularidad
• Listas negras elaboradas por comunidades de usuarios: foros online, webs especializadas en trading y grupos en redes sociales suelen elaborar listas de brokers no recomendados basados en la experiencia de sus miembros

Por qué Deberías Evitar los Brokers que Estén Incluidos en Listas Negras

Si un broker figura en una lista negra es porque tiene un historial de conductas irregulares. En algunos casos puede deberse únicamente a formalidades con las exigencias del regulador. Aunque en otros hay pruebas de que los usuarios han sido víctimas de comportamientos deshonestos, que les han hecho perder su dinero o sufrir otros daños.

Tanto en un caso como en el otro, te indica que lo único que le preocupa al broker son sus propios intereses y está dispuesto a hacer lo que sea para satisfacerlos, sin importarle el servicio que ofrece a sus clientes.

Motivos por los que un Broker Puede Terminar en una Lista Negra

Por lo general, cuando un broker termina en una lista negra es porque un grupo de usuarios se quejaron sobre algún tipo de trato deshonesto o conducta irregular. Después, el organismo que regula el trading en dicho territorio, efectúa una investigación.

También puede ocurrir que sea el propio regulador el que detecte alguna irregularidad y añada al broker a su lista de empresas no recomendadas por iniciativa propia. Aunque estos casos son los menos habituales. A continuación listamos algunos de los motivos por los que usuarios y reguladores pueden incluir a una empresa de corretaje en una lista negra:

• Sin licencia: el broker ofrece sus servicios a personas de un país sin contar con la licencia pertinente
• Usurpación: un broker sin regular indica en su sitio web el número de licencia de otro broker, para intentar convencer a sus clientes de que se trata de una empresa regularizada. También podrían utilizarse nombres comerciales y logos similares al de otra empresa con el objetivo de confundir a los nuevos usuarios
• Activos no permitidos: la empresa actúa de manera irregular y te da acceso a mercados no permitidos por las regulaciones de tu país
• Ignora directivas: no respeta todas las regulaciones impuestas por las autoridades. Por ejemplo, podría ofrecer más apalancamiento del permitido, carecer de protección contra saldo negativo o no segregar los fondos de sus clientes (donde se exijan estas medidas)
• Marketing excesivamente agresivo: promesas de ganancias o mensajes haciendo referencia a lo fácil que es ganar en el trading. En algunas jurisdicciones, uso de bonos o promociones que inciten al cliente a depositar más dinero del que tenía pensado inicialmente
• Ejecución fraudulenta: slippages excesivos de manera frecuente, uso de mayores recargos en los spreads que los anunciados inicialmente, retrasos habituales en la ejecución de órdenes... En algunos casos pueden aplicarse distintas condiciones de ejecución a los traders que han demostrado ser ganadores para ponerles las cosas más difíciles
• Retiradas de fondos: el broker se retrasa habitualmente al tramitar las solicitudes de retiro, retiene los fondos de sus clientes sin motivo o solicita comprobaciones de identidad adicionales para dilatar el proceso
• Fallos en protección de datos: la empresa puede haber sufrido algún ciberataque, carecer de tecnología y procedimientos para garantizar la información de sus usuarios o ignorar las regulaciones en materia de tratamiento y protección de datos personales

Lista Negra de Brokers

En esta tabla incluimos algunos brokers desaconsejados por varios organismos internacionales, comunidades de traders y por los analistas de Daily Forex:

Consejos para Evitar Fraudes Relacionados con el Trading

La gran popularidad que está viviendo el sector del trading en los últimos años, unido a la posibilidad de obtener ganancias importantes está provocando que aparezcan un sinfín de fraudes y estafas relacionados con esta industria. Para protegerte, te recomendamos que tengas presentes los siguientes consejos:

• Consulta frecuentemente las listas negras de los principales reguladores y los avisos sobre fraudes que publican en sus webs
• Antes de registrarte en un broker, analiza su web a fondo. Comprueba que expongan todos los datos de la compañía, incluida su licencia
• Verifica la licencia del broker en la web del regulador que la haya expedido
• Si el forex está regulado en tu país, da preferencia a los brokers que tengan licencia de tu regulador local
• Los brokers market makers pueden ser más propensos a cometer irregularidades porque se enfrentan a un conflicto de intereses. No es necesario que los evites completamente, pero debes ser muy cuidadoso al analizar su reputación
• Si acabas de empezar y no sabes qué broker usar, sigue esta guía que te ayudará a elegir el broker online de forex correcto para ti
• Recuerda que no todos los fraudes y scams en el forex están relacionados con la actividad de los brokers. Hay muchos formadores, vendedores de sistemas y asesores de dudosa reputación

Conclusiones

Las listas negras de brokers son una herramienta muy útil para protegerte frente a estafas y ayudarte a elegir un broker limpio con el que invertir o hacer trading. Suelen elaborarlas las webs especializadas, comunidades de usuarios o los propios organismos reguladores.

Si un broker está incluido en una lista negra significa que ha cometido irregularidades y no se trata de una empresa de fiar. Es conveniente que lo evites y busques una alternativa.