¿Qué Es el Prop Trading o Trading con una Cuenta Fondeada?
El prop trading o trading con cuentas fondeadas es un tipo de operativa en la que inviertes con fondos que te facilita una prop firm (o empresa de fondeo). Esta aporta el capital, tú pones tu experiencia y conocimientos y os repartís los beneficios. Dependiendo de cada empresa, tu parte puede ir desde el 50 hasta el 70% de lo que ganes. En algunos casos puede ser algo más, aunque no es lo habitual.
Además de poner los fondos, la prop firm también establece algunas condiciones que debes cumplir al hacer trading. Una de ellas es el broker a través del que vas a operar y cuales son los mercados en los que puedes invertir. El resto de las condiciones van orientadas a garantizar que ejecutas un trading coherente y conservador y que no asumes riesgos innecesarios. Algunas de ellas son:
- Horarios en los que está permitido operar y si es posible o no mantener posiciones abiertas de un día para otro
- Estrategias y comportamientos permitidos o prohibidos (uso de estrategias automatizadas, posibilidad de hacer hedging o scalping, duración de las operaciones, restricciones durante noticias y otros)
- Tamaño máximo de posición
- Tamaño máximo y mínimo de tu stop loss
- Nivel máximo de drawdown
- Límite de pérdidas diarias
Si no respetas estas directrices, la empresa de fondeo terminará su relación contigo y te retirará la cuenta. Si la falta ha sido leve y es la primera vez que te ocurre, algunas prop firms se limitan a darte una advertencia y te permiten continuar.
Un punto clave en el prop trading está en que la empresa de fondeo no te entrega el dinero directamente. En lugar de esto, te dan acceso a una cuenta con fondos que está registrada a su nombre. Tú puedes ejecutar operaciones, pero no puedes ingresar o sacar capital. Tus pagos los gestiona la propia prop firm.
Diferentes Tipos de Cuentas Fondeadas que te Ofrecen las Prop Firms
Puedes analizar las cuentas fondeadas que te ofrecen las prop firms desde dos puntos de vista diferentes: los requisitos para conseguir una y la forma en que se asume el riesgo. Respecto al primero, tienes 3 maneras de convertirte en prop trader:
- Pasando una prueba: en la mayoría de empresas de fondeo online, necesitas pagar una cuota y hacer una evaluación. Tendrás que operar en demo durante un número determinado de días, respetando unas reglas estrictas y con el objetivo de alcanzar un nivel de beneficios. Si lo consigues, te permitirán empezar a hacer trading con una cuenta fondeada
- Mediante asignación directa de capital: últimamente han aparecido otras prop firms que te permiten acceder a una cuenta fondeada sólo con pagar una cuota de entrada. Suelen tener un período de prueba durante el que no puedes perder más de lo que has pagado y te asignan más capital a medida que alcanzas determinados objetivos. Son menos habituales que el tipo anterior
- Aplicando a una oferta de trabajo: los fondos de inversión, empresas de brokerage y bancos también contratan prop traders. Para conseguir este empleo tendrás que enviar una candidatura y tu CV cuando publiquen una oferta de trabajo. Entrar es más difícil que conseguir una cuenta fondeada por las dos vías anteriores, pero las condiciones son mejores y hay una mayor proyección de futuro
Al analizar las cuentas de fondeo desde el punto de vista del riesgo, también puedes distinguir 3 tipos:
- Riesgo asumido por la empresa: una vez que te conviertes en prop trader, la empresa de fondeo cubre cualquier pérdida que sufras al operar
- Riesgo asumido por ti: antes de empezar a operar con la cuenta de la prop firm, debes dejar un determinado capital en depósito. La empresa lo utilizará para cubrir sus pérdidas y tendrás que depositar más si se agota
- La prop firm y tú compartís el riesgo: es un modelo mixto en el que debes depositar fondos para cubrir parte de tus pérdidas. Tu drawdown máximo total es superior al importe que tú pones
¿Cómo Funciona el Prop Trading en España?
La forma de prop trading más común en España es a través de empresas online que ofrecen programas de evaluación. Para empezar con una de ellas debes:
- Seleccionar la que más te convenga en cuanto a estilo de trading y presupuesto disponible
- Registrarte y pagar la cuota de la evaluación
- Operar en demo respetando sus reglas hasta que consigas llegar a los objetivos definidos
- En algunos casos, debes pagar una tarifa mensual durante todo el período que dure la prueba
En el momento que alcances los objetivos, la empresa te permitirá empezar a operar en el mercado real con tu cuenta de fondeo. Lo más habitual es que necesiten unos días para configurarla y que tengas que esperar un poco; no es un paso instantáneo. Algunas prop firms pueden cobrarte una tarifa por dar de alta tu cuenta y si vas a operar en los mercados de futuros es posible que tengas que pagar una cuota mensual por recibir los datos de cotizaciones del exchange.
Cuando tu cuenta esté configurada, te entregarán las credenciales de acceso y ya podrás empezar a hacer trading. Tendrás que seguir las reglas que te imponen, no alcanzar el límite máximo de drawdown y la empresa de fondeo se hará cargo al 100% de tus pérdidas.
A medida que consigas beneficios, podrás empezar a solicitar retiradas. La prop firm descontará su parte con cada una de ellas. Ten en cuenta que algunas empresas pueden requerirte que llegues a un nivel mínimo de ganancias antes de permitirte sacar dinero.
Por último, recuerda que debes incluir en tu declaración de la renta cualquier importe que ganes. Ten presente que tú no eres un trabajador contratado por la empresa de fondeo y que tus beneficios tampoco pueden tributar como ganancias del capital, porque no estás invirtiendo con una cuenta a tu nombre.
Técnicamente, tú eres un profesional independiente que presta un servicio a la prop firm. Esto puede requerir que tengas que darte de alta como autónomo para cumplir con tus obligaciones fiscales. Para conocer todos los detalles, es recomendable que contactes con un asesor.
Ventajas de las Cuentas de Fondeo
La ventaja más obvia de las cuentas financiadas es que puedes acceder al mundo del trading aunque tus ahorros sean insuficientes, pero no es la única. Algunas de las más destacables son:
- Menor riesgo para ti: lo máximo que puedes perder al operar a través de una prop firm es el importe que has pagado por la evaluación
- Comisiones más ajustadas: las prop firms suelen tener acuerdos con sus brokers porque efectúan muchas operaciones cada mes. Esto les permite conseguir descuentos importantes y spreads más competitivos
- Más capital y más beneficios: aunque dispongas de fondos propios para hacer trading, es poco probable que asciendan a la cuantía de las cuentas fondeadas. Si estás consiguiendo un 10% anual con tu cuenta de 5.000 EUR, puedes multiplicar por 10 tus ganancias operando con una cuenta financiada de 50.000
- Más posibilidades de escalar tu trading: una vez que hayas conseguido una cuenta fondeada, puedes solicitar más evaluaciones y gestionar mayor capital con cuentas adicionales
- Supervisión: tener que cumplir reglas rígidas y estar monitorizados en todo momento ayuda a muchos traders a operar con disciplina y no saltarse su plan
- Mentoría y asesoramiento: en algunas empresas de fondeo cuentas con traders profesionales que te proporcionan formación y consejos para mejorar
- Acceso a herramientas: algunas prop firms tienen acuerdos con compañías de software y te permiten utilizar plataformas de pago sin tener que adquirir una licencia tú mismo
Verdades Sobre el Prop Trading
Las ventajas de las cuentas fondeadas son muchas, pero es necesario que seas objetivo a la hora de analizar si son lo más adecuado para ti. A continuación, puedes leer algunas verdades de las que no se habla mucho en las redes sociales:
- La publicidad que rodea a las cuentas de fondeo hace creer que el proceso es fácil y que cualquiera puede conseguir una. La realidad es un poco más complicada
- Conseguir ser rentable en el trading es difícil. Alcanzar las rentabilidades que piden las prop firms con los plazos de tiempo tan cortos que te dan en las evaluaciones es todavía más complicado
- La mayoría de los traders que intentan estas pruebas no tienen la preparación suficiente y no consiguen pasarlas
- Una gran parte de los traders que consiguen una cuenta fondeada la pierden antes de recibir ningún pago
- Las empresas de fondeo no tienen licencias. Algunas operan de forma deshonesta, no pagan a sus traders y estos no tienen posibilidad de interponer una reclamación
- Algunas prop firms tienen drawdowns dinámicos que se calculan desde el balance actual y no desde el inicial. Esto implica que si haces un retiro, tu cuenta estará más cerca del límite de pérdidas autorizado
- Una gran parte de los influencers españoles que promocionan las cuentas fondeadas no son transparentes a la hora de hablar de su fiscalidad
Desventajas de Operar a Través de una Empresa de Prop Trading
En esta lista están recopiladas algunas de las desventajas más notables de utilizar cuentas fondeadas para hacer trading:
- Limitan tu operativa: la prop firm determina los activos, horarios y el tipo de estrategias que puedes utilizar. Estas limitaciones podrían ser incompatibles con tu estilo de trading
- Las restricciones de la evaluación pueden ser una fuente de estrés: muchos traders tienden a correr más riesgos de los necesarios para pasar la evaluación cuanto antes. Esto les lleva a cometer errores que les impiden alcanzar los objetivos
- El precio de las pruebas es alto: las más baratas empiezan en torno a los 100 euros o dólares y te permiten gestionar poco capital. Las que te dan más fondos pueden llegar a costar 1.000 euros o incluso más y no tienes ninguna garantía de que las pasarás en el primer intento
- Pasar las evaluaciones consume mucho tiempo: durante todo el tiempo que estás intentando pasar pruebas no generas beneficios, como sí podrías hacer si operases con tu capital
- Hay limitaciones en cuanto a trading automático: algunas prop firms no te permiten hacer copy trading desde cuentas de terceros ni usar bots que no hayas creado tú
Cómo Elegir la Mejor Empresa de Prop Trading de Forex desde España
Ahora que ya conoces en qué consisten las cuentas fondeadas, sus pros y sus contras, te interesará leer los siguientes consejos (Si no esta seguro sobre el Prop Trading, le aconsejamos revisar nuestra lista de Brokers para España y iniciar con una cuenta de inversion en Forex). Te ayudarán a la hora de elegir la prop firm que mejor se adapta a ti:
- No tengas prisa al elegir. Compara varias opciones y vete descartando las que no encajen con tu tipo de trading o con tu presupuesto
- Busca opiniones sobre la prop firm en redes sociales y foros. Verifica que su reputación sea buena y que no se hayan producido problemas con los pagos
- Analiza cuidadosamente todas las condiciones de las evaluaciones y decántate por aquella que resulte más sencilla o que se adapte mejor a tu tipo de trading. Huye de las que tengan drawdowns dinámicos y en donde el límite de pérdidas sea inferior al 5%
- Revisa qué medios de pago aceptan para las retiradas y si hay alguna norma respecto a las cantidades que puedes sacar o su frecuencia
En Resumen
Operar a través de una empresa de fondeo te da acceso a más capital del que podrías depositar en una cuenta personal de trading. También te permite reducir el riesgo al que te expones porque lo único que puedes perder es la cuota que has pagado por la evaluación.
De cualquier forma recuerda que necesitas ser un trader con experiencia para pasar la prueba de la prop firm y es posible que necesites varios intentos. También es conveniente que busques opiniones sobre la empresa de fondeo, ya que no todas son igual de honestas y transparentes.
Preguntas Frecuentes
¿Qué Requisitos Necesito para Contratar mi Plataforma de Prop Trading?
Para empezar a hacer prop trading necesitas registrarte en una empresa de fondeo, pagar su cuota y cumplir los objetivos de su evaluación.
¿Cómo Adquirir una Cuenta Fondeada?
Para adquirir una cuenta fondeada o financiada necesitas registrarte en una prop firm y pasar su evaluación.
¿Qué Es el Prop Trading?
El prop trading es una forma de inversión en los mercados financieros utilizando capital que te proporciona una prop firm en lugar de hacerlo con el tuyo propio.
¿Las Empresas de Prop Trading sólo Ofrecen Pares de Forex?
No. Hay empresas de prop trading que ofrecen pares de forex, pero también hay otras que ofrecen CFDs sobre materias primas y acciones o futuros.
¿Qué Son las Compañías de Fondeo?
Las compañías de fondeo o prop firms son empresas que te facilitan fondos para hacer trading a cambio de una parte de tus beneficios.
¿Puedo Ganarme la Vida con el Prop Trading?
Si eres un trader rentable y tienes un capital lo suficientemente amplio, puedes ganarte la vida con el prop trading. Aunque es recomendable que tengas dinero ahorrado, porque el trading no te proporcionará ingresos fijos cada mes.
¿Cuál Es el Salario Promedio de los Prop Traders?
Las empresas de prop trading online no facilitan información sobre las ganancias de sus traders.
¿Cuánto Gana un Trader con una Cuenta Fondeada?
Las empresas de fondeo no revelan cuanto ganan sus traders con las cuentas fondeadas. Uno que sea capaz de generar un 20% anual y consiga mantener su cuenta durante todo un año podría ganar 20.000 dólares con una cuenta de 100.000, de los que le corresponderían 14.000 si el reparto es 70-30.