¿Es Legítimo el Forex? Separar la Realidad de la Ficción
Nuestro mundo de estados-nación tiene una necesidad real de un mercado que facilite el intercambio de divisas.
Este mercado real es el más grande del mundo, con más de $4 trillones de divisas intercambiadas cada día, con la mayoría de las transacciones relacionadas con el Dólar estadounidense. Algunos pueden preguntarse si este mercado es "legítimo".
Ciertamente es real, y muchos de los participantes tienen una necesidad comercial de intercambiar divisas como parte de sus actividades comerciales. Sin embargo, muchas y posiblemente la mayoría de las divisas que se intercambian se realizan como operaciones especulativas por parte de los bancos y otras grandes instituciones financieras, que según algunos son moralmente ilegítimas.
Sin embargo, el "Forex" tal y como lo conocemos es algo un poco diferente, que podríamos llamar Forex "minorista".
En este sentido, Forex no es el verdadero mercado mundial de $4 trillones diarios, sino una industria minorista que ofrece a los depositantes la posibilidad de apostar sobre las fluctuaciones de las tasas de cambio. A menudo se compara, con precisión, con las apuestas fuera de pista. Cuando los clientes operan en el mercado de Forex con brokers forex minoristas, normalmente no compran ni venden en el mercado real, sino que en su mayoría son brókers creadores de mercado.
La mayoría de los brókers de Forex se limitan a ofrecer tasas de cambio, aceptan las apuestas de sus clientes y esperan que la mayoría de sus clientes pierdan, porque pueden embolsarse la pérdida neta como beneficio operativo. Los datos publicados por los brókers de Forex regulados en la Unión Europea muestran que normalmente más del 75% de los clientes pierden dinero en un mes determinado.
Sin embargo, este alto índice de pérdidas no se debe a la falta de honradez del bróker, sino que forma parte natural del juego de la especulación en el mercado.
Por supuesto, muchos brokers Forex toman medidas para cubrir su riesgo, compensando las operaciones abiertas de sus clientes y duplicando esa "posición" al menos parcialmente en el mercado real de Forex, por lo que la historia es un poco más sofisticada de lo que parece en un principio. Muchos brókers Forex afirman que operan con un modelo diferente, como Brokers de trading ECN o STP, pero es posible que muchos de estos brókers se estén beneficiando de alguna manera de las pérdidas netas de sus clientes y no sólo del diferencial entre la oferta y la demanda y de otras comisiones de ejecución o de trading de Forex. Sin duda, esto es algo que los reguladores financieros deberían examinar más de cerca.
La gran pregunta es si el típico bróker de Forex minorista, tal y como se describe en el párrafo anterior, es legítimo. Se puede argumentar, en mi opinión de forma bastante convincente, que siempre que el bróker ofrezca un precio justo, cumpla con sus apuestas y pague a los ganadores, actuando en general de forma honesta, es legítimo, ya que nadie está siendo tratado de forma deshonesta o engañado de ninguna manera. Desde el punto de vista moral, el bróker puede argumentar que está asumiendo el riesgo de pérdida para obtener ganancias, ya que nadie está obligando a sus clientes a hacer trading (o a apostar, si se prefiere ese término), aunque la mayor aceptación del problema de la ludopatía como enfermedad mental podría poner esto en duda.
Si acepta mi propuesta, la siguiente pregunta que puede hacerse es si los brókers de Forex están a la altura de esta norma.
Obviamente, un bróker que utiliza trucos para hacer que sus clientes pierdan injustamente, o que simplemente se niega a pagar, está llevando a cabo una estafa de Forex. En las próximas secciones de este artículo, examinaré las en Forex estafa que algunos brókers utilizan para beneficiarse injustamente a expensas de sus clientes, pero primero quiero señalar que hay muchos brokers de Forex que no lo hacen. También examinaré algunas de las estafas que son llevadas a cabo por los actores de la industria de Forex que no son brókers.
Una vez que entiendas estas tácticas de estafa de Forex, deberías ser capaz de detectar mejor los negocios que las utilizan y evitarlas en consecuencia si vas a entrar en el trading de Forex.
Después de la crisis financiera de hace poco más de una década, ha habido muchas preguntas sobre si cualquier tipo de inversión o comercio es realmente rentable. Más allá de eso, si tratas de explicarle a la gente que tú "intercambias dinero", entonces ellos son aún más escépticos, porque muy a menudo es algo que ellos no tenían idea de que el público en general puede hacer, y mucho menos que el dinero fue intercambiado uno contra el otro.
Comparar Brókers
Nuestras calificaciones de los Brókers de Forex se basan en pruebas reales de más de 10 criterios, incluyendo la regulación, las plataformas de comercio, los activos ofrecidos, el servicio al cliente y más.
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Estafas de brókers de Forex
Con mucho, las quejas más comunes sobre las estafas en Forex son contra los brókers de Forex.
Antes de repasar las principales estafas, me pregunto qué es realmente una estafa. Por ejemplo, si alguien te ofrece vender una lata de coca cola por $10, ¿te está estafando? Están siendo honestos sobre el producto y el precio. Si tienes acceso a una tienda que vende la misma bebida al precio habitual de mercado, mucho más bajo, y sabes cuál es el precio de mercado, podría decirse que no te están estafando. Tiene la libertad de comprar en otro sitio. Esta lógica podría aplicarse a los brókers de Forex que cobran comisiones excesivas, pero que son abiertos sobre dichas tarifas.
Una verdadera estafa en el mercado de divisas implica cierto grado de engaño.
No obstante, es cierto que los brókers de Forex que cobran tasas excesivamente altas suelen tomarse algunas molestias para ocultarlo. Si esto es una estafa, es ciertamente la más común llevada a cabo por los brókers de Forex contra sus clientes. También hay algunos otros tipos de estafas de brókers dignos de mención.
La Estafa del Spread por Puntos
Todos los brókers cotizan los precios con un "spread", o puntos, entre la oferta y la demanda (los precios a los que los clientes pueden comprar o vender).
Los brókers de Forex casi siempre tienen una brecha entre estos precios, que es naturalmente una fuente de beneficios para los que son creadores de mercados, y esto se considera completamente legítimo en todos los brokers forex. Desafortunadamente, algunos brókers de Forex cobran spreads excesivos todo el tiempo, o de repente amplían dramáticamente el spread cotizado temporalmente. Esto último es probablemente la mayor estafa, ya que es deshonesto si no refleja las condiciones del mercado, que a veces justifican los diferenciales anormalmente amplios que son causados naturalmente por las condiciones de iliquidez del mercado.
Caza de Stops
Esto está relacionado con la estafa de los spreads puntuales.
La mayoría de los traders de Forex utilizan hard stop losses, y sus brókers de Forex pueden, por supuesto ver dónde están esos stops, que a menudo se agrupan en niveles obvios.
Imagínese que un día el software de un bróker detecta una agrupación de órdenes tan grande y les dice que sus clientes perderán $50.000, que el bróker se embolsará como beneficio si el par de divisas EUR/USD cotiza 5 pips por debajo del precio actual del mercado.
Recuerde que el bróker también controla el precio cotizado.
El bróker podría estar muy tentado a ampliar el spread cotizando repentinamente un precio de venta 5 pips más bajo durante una fracción de segundo, y luego normalizando repentinamente el spread. Sólo los brókers más estafadores hacen esto porque es muy fácil para un ojo experto detectar cuando sucede, pero a veces un bróker puede utilizar un comunicado de prensa u otro evento de ampliación del spread como cobertura donde la estafa es mucho menos clara. No obstante, es importante recordar que a veces los diferenciales naturales del mercado se amplían repentinamente para eliminar grupos de paradas en el mercado real, pero si ve que esto ocurre repetidamente sin ninguna razón, está viendo a un bróker estafador en acción.
Los brókers corren el riesgo de ser arbitrados con pérdidas cuando amplían artificialmente los spreads, lo que puede hacer que esta sea una estafa peligrosa. Sin embargo, los brókers pueden defenderse de esto rechazando las entradas en el trading en ese momento, pero esto también es fácilmente detectable y altamente sospechoso, lo que nos lleva a la siguiente estafa de Forex en mi lista.
Tomar un Mercado Fuera de Juego/Cotizaciones
La mayoría de las veces el movimiento de los precios de Forex a corto plazo es imposible de predecir, pero hay momentos en los que puede ser mucho más conveniente moverse en una dirección que en otra.
Como la mayoría de los brókers de Forex se benefician cuando sus clientes pierden, también pierden cuando sus clientes se benefician, y en estos momentos los brókers estafadores pueden buscar una forma de impedir que sus clientes entren en una operación de este tipo.
La forma más sencilla de hacerlo es suspender el trading en ese mercado, lo que también puede mantener a los clientes con posiciones abiertas atrapados en sus operaciones sin posibilidad de salir. Cuando los brókers hacen esto, a menudo utilizan la excusa de que se ven obligados a suspender el trading debido a las condiciones del mercado o a la baja liquidez de sus socios de liquidez.
Por regla general, si usted ve a un bróker hacer esto más de una vez, y otros brókers siguen ofreciendo un trading relativamente normal en el mismo activo, probablemente esté viendo una estafa.
Una estafa similar en Forex es la "recotización", cuando el bróker rechaza un intento de entrada o salida de una operación. Esto es relativamente infrecuente hoy en día. A veces puede ser causado por una conexión a Internet lenta. Los brókers pueden rechazar operaciones cuando están seguros de que el precio del mercado se volverá rápidamente en contra del cliente.
Utilizar las Bonificaciones Como Trampa
Los brókers de Forex regulados fuera de la Unión Europea pueden ofrecer "bonificaciones", normalmente cuando un nuevo cliente deposita fondos por primera vez. Esto suena demasiado bien para ser verdad y normalmente lo es. La letra pequeña de la bonificación suele explicar que el importe de la bonificación no puede retirarse hasta que el cliente haya realizado un número determinado de operaciones. Como la mayoría de los clientes pierden, cuanto más operan, más pierden, por lo que una bonificación suele tener el efecto de hacer que el cliente pierda más rápidamente.
Comisiones Nocturnas Excesivas
Casi todos los brókers de Forex pagan o cobran "swap" por cualquier posición que se mantenga abierta durante el cierre de Nueva York, conocido como "rollover", por una cuenta no islámica.
El cargo o pago exacto se basa teóricamente en los tipos "tom-next", que se rigen por los diferencias de tasas de interés entre las dos divisas que componen un par o cruce de divisas (Ver el Analisis Tecnico diario de los mejores pares para Trading). Sin embargo, algunos brókers imponen tasas nocturnas que son cargos tanto para las posiciones largas como para las cortas en la misma divisa, o que no pueden ser justificadas por las tasas "tom-next" vigentes en el mercado real de divisas.
Muchos traders no se dan cuenta de estos cargos o los aceptan como un costo de hacer negocios.
Es factible que los brókers lleven a cabo esta estafa en el mercado de divisas para erosionar la ventaja que puede obtenerse manteniendo posiciones a largo plazo en línea con las tendencias del mercado de Forex de varios meses.
Estafas en el Trading de Forex
Hasta ahora, me he centrado en las estafas de los brókers de Forex.
A continuación se presentan algunas de las estafas más comunes realizadas por otros actores de la industria:
La Estafa del Vendedor de Señales
Algunas personas o empresas venden "señales" de Forex, que suelen ser recomendaciones completas para operar, por ejemplo, comprar EUR/USD hoy si llega a 1.1700 y venderlo a 1.1800 con un stop loss en 1.1650. Estas señales pueden ser muy populares entre los traders nuevos o poco rentables, ya que suponen que pagar por las recomendaciones de trading es una forma de encontrar buenas operaciones sin tener que trabajarlas ellos mismos.
Aunque hay algunos proveedores de señales auténticos, la gran mayoría sólo emiten "señales" de dudosa calidad.
Algunos proveedores incluso muestran en su sitio web historiales probados vinculados a exploradores de comercio verificados, que pueden ser falsos, esto puede ser una estafa dentro de otra estafa.
Los peores estafadores de señales son los que ni siquiera intentan proporcionar señales de calidad. La mejor manera de detectar un estafador de señales es preguntar si están proporcionando una frecuencia muy alta de señales, o incluso mejor, simplemente acceder a una prueba gratuita durante dos semanas si es posible y comprobar el historial de las señales. Si las señales causan grandes pérdidas, manténgase alejado.
"Estafas" Educativas
Puede encontrar sitios web, algunos de ellos muy convincentes, que prometen enseñarle a operar en Forex a cambio de una cuota. Estas pueden ser operaciones genuinas, pero la industria de la educación en Forex atrae a personas que no proporcionan casi ningún valor a pesar de que a veces los honorarios son considerables.
Estafas con "Robots" en el Mercado Actual
El trading automatizado es posible en la mayoría de los brókers de Forex, especialmente en aquellos que ofrecen la plataforma de trading MetaTrader 4. El trading se lleva a cabo mediante programas algorítmicos basados en reglas, llamados "robots", que están conectados a la plataforma de trading. Los robots ejecutan las operaciones mientras el cliente no tiene que hacer nada.
No hay nada malo en utilizar robots para ejecutar el trading automatizado si se adopta un enfoque realista.
El problema es que la mayoría de los robots que se ofrecen fracasan rápidamente y producen grandes pérdidas porque están sobreoptimizados. Estos robots de trading automatico se venden a menudo con afirmaciones escandalosas como esquemas para hacerse rico rápidamente, normalmente acompañados de un marketing que afirma que pueden convertir unos cientos de Dólares en un millón en unos pocos meses de trading. Y lo que es peor, si se pide ver la lógica que hay detrás del robot para evaluarlo, el vendedor del robot suele decir que es una "caja negra patentada" que no se puede revelar.
La cruda realidad es que los robots muy sencillos basados en estrategias de seguimiento de tendencias o de reversión de la media pueden ser útiles para algunos traders, pero a menudo se pueden encontrar de forma gratuita o a bajo costo. El robot "santo grial" que aumentará su cuenta en un 1.000% o más en un año simplemente no existe, por lo que no hay razón para pagar por uno.
¿Es Forex un Esquema Piramidal?
Un "esquema piramidal" es una inversión o estafa de ventas donde el "retorno" pagado a los inversores se toma del dinero recibido como nuevas inversiones de los nuevos suscriptores.
Seguramente el ejemplo más famoso de los últimos tiempos fue la estafa piramidal de Bernie Madoff. El sector minorista de Forex no es una estafa piramidal, pero ha habido algunos casos de gestores de dinero de Forex que han operado de la misma manera que Bernie Madoff. Hay que tener mucho cuidado antes de entregar su dinero a cualquier otra persona para que lo gestione y realice una fuerte diligencia debida, incluyendo el historial verificado de los rendimientos históricos.
Cómo Denunciar a un Estafador de Forex
Si ves lo que crees firmemente que es una estafa por parte de un bróker de Forex o de otra persona del sector, puedes intentar hacer algo al respecto.
Si has perdido dinero a través de una estafa en un brókers de Forex, primero deberías intentar quejarte al broker de Forex estafa, y luego al regulador, y podrías obtener una reparación. Esta es una de las razones por las que es importante utilizar un bróker regulado, especialmente uno regulado por un centro financiero de primer nivel.
Si estas vías son infructuosas, o si la estafa es perpetrada por una entidad que no es un bróker, puede denunciar a un estafador de Forex en Daily Forex.
Conclusión Final
Mucha gente piensa que toda la industria minorista de Forex es una estafa.
Esto no es cierto, pero la industria atrae a los estafadores y hay muchos brókers de Forex cuestionables que buscan su depósito, que no sería prudente darles.
Muchos también creen que es imposible ganar dinero en el trading de Forex, ya que el sistema está amañado en contra del trader. No es fácil obtener beneficios en el trading de Forex y la gran mayoría de las personas que lo intentan fracasan. Pero si utiliza un bróker honesto y de buena reputación, es posible obtener ganancias y retirarlas con éxito.
Usted puede encontrar un bróker de buena reputación buscando aquellos que han asegurado la regulación en un centro importante de la industria.
También debería leer las reseñas de los brókers de buena reputación, que pueden protegerle compartiendo los hechos de lo que ofrece el bróker, que a menudo no son fáciles de encontrar leyendo el sitio web o la publicidad de un bróker.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo funcionan las estafas en Forex?
Las estafas de los brókers en el mercado de Forex suelen basarse en la manipulación de los precios o en términos y condiciones engañosos que disfrazan las condiciones de trading.
¿Es real el trading en Forex?
El trading en Forex es real, pero al menos el 75% de los traders de Forex pierden dinero.
¿Por qué el Forex es una mala idea?
El trading en Forex no es fácil y requiere trabajo duro y disciplina emocional antes de tener siquiera una oportunidad de ser rentable. Incluso si llega a ser rentable, es muy poco frecuente que obtenga grandes utilidades.