En Europa viven más de 745 millones de ciudadanos y su PIB supera los $33 trillones USD. También alberga la capital mundial del comercio de divisas y el principal centro financiero mundial, Londres, y 27 de los 50 países soberanos de Europa forman parte de la Unión Europea. Esta distinción tiene un impacto significativo en la competitividad del entorno europeo de trading de divisas.
Analicé docenas de brókers de Forex para mi revisión de brókers de Forex europeos para determinar las mejores opciones para los traders de Forex europeos.
Resumen de los mejores brokers de Forex de Europa del 2024
- FP Markets, Negociación tipo ECN, estudio de mercado diario y acceso a Autochartist .
- AvaTrade, Altamente regulado, elección de spreads fijos o flotantes.
- Eightcap, Precio competitivo con un excelente sistema educativo + videos diarios del mercado.
- Pepperstone, Excelente ejecución ECN en MT4/5, cTader y plataformas propias de Pepperstone .
- Libertex, Plataforma exclusiva, Apalancamiento hasta 1:500, sin márgenes de spread.
Comparación de los Mejores Brókers de Europa
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Reguladores | ASIC, CMA, CySEC, FSCA | ASIC, Banco Central de Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, BaFin, CMA, CySEC, DFSA, FCA, SCB | FSA |
Año de creación | 2005 | 2006 | 2009 | 2010 | 1997 |
Tipo(s) de ejecución | ECN/STP | Market Maker | ECN/STP, Market Maker | Sin dealing desk, NDD | Market Maker |
Depósito Mínimo | |||||
Costo promedio de negociación EUR/USD | 1.2 pips | 0.9 pips | 1.0 pips | 1.1 pips | No está |
Costo promedio de negociación GBP/USD | 1.4 pips | 1.5 pips | 1.2 pips | 1.4 pips | No está |
Costo promedio de negociación Oro | $0.16 | $0.29 | $0.12 | $0.15 | No está |
Plataforma(s) de negociación | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Plataforma propia, Basada en la web | Otros, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plataforma propia, Basada en la web+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | Otros, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Plataforma propia, Trading View+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Basada en la web |
Cuenta islámica | |||||
Protección del saldo negativo | No está | No está | |||
| Visitar Página | Visitar Página | Visitar Página | Empezar Visitar PáginaEl 81.3% al operar CFDs pierden dinero | Visitar Página |
FP Markets
En Resumen Negociación tipo ECN, estudio de mercado diario y acceso a AutochartistEl bróker australiano cuenta con buena reputación gracias a las licencias que tiene de ASIC, CMA, CySEC y FSCA. Es un bróker con modelo ECN/STP, es decir, dirigen las órdenes de los traders de forma directa a los proveedores.
Aunque la oferta de activos para operar no es de las más grandes, sí que es interesante porque cuenta con 61 pares de divisas, 63 CFDs de acciones, 14 CFDs de índices, 5 criptomonedas y 7 materias primas.
FP Markets tiene dos tipos de cuentas que son:
- La cuenta Estándar está libre de comisiones y se cobran spreads.
- Y la cuenta Raw que está libre de comisiones, por lo que la mayoría de productos no tiene spreads.
En lo que se refiere a tarifas, las principales que se deben tener en cuenta en el momento de operar con pares de divisas son:
- Coste promedio de negociación EUR/USD: 1.2 pips
- Coste promedio de negociación GBP/USD: 1.4 pips
- Comisión mínima para Forex: 1.0 pips o 3 USD/lote y lado
En el caso de querer operar con materias primas, índices o criptomonedas, estas están libres de costes adicionales, puesto que se incluye el spread. No hay tarifas por inactividad ni para depósitos y retiros. El depósito mínimo para empezar a negociar es de $100.
Las plataformas de trading con las que puedes operar son MT4, MT5, cTrader y una plataforma propia.
FP Markets soporta Autocharist, que es un servicio adicional que apoya a los traders manuales en sus operaciones de trading diarias, ofreciendo más de 1.000 ideas de negociación al mes. Está disponible tanto para MT4 cómo MT5.
Pros y Contras
- Plataforma de trading basada en la web de fácil uso junto con MT4, y MT5
- Herramientas de trading competitivas
- Tres tipos de cuentas
- Trading Iress
- Limitada selección de activos
AvaTrade
En Resumen Altamente regulado, elección de spreads fijos o flotantesAvaTrade es un bróker irlandés muy bien regulado ya que cuenta con licencias de varias autoridades como ASIC, Banco Central de Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF y MiFID. Es un bróker creador de mercado.
En cuanto a los activos que se pueden negociar en el bróker, este dispone de más de 55 pares de divisas, criptomonedas populares como Bitcoin, Ethereum y Litecoin, 31 CFDs sobre índices, 54 contratos de futuros, más de 20 materias primas, más de 500 CFDs sobre acciones, opciones, 5 ETFs de fondos cotizados en bolsa y 2 bonos gubernamentales. Como se puede observar, cuenta con una oferta que agradará a la mayoría de traders.
El bróker tiene varios tipos de cuenta:
- Minorista: para residentes de la UE que tienen limitado a 1:30 el apalancamiento máximo como medida de seguridad.
- Profesional: para residentes de la UE que cumplan con los requisitos de ESMA. Así, obtienen mayores márgenes como el apalancamiento, que es de 1:400.
- Estándar: para residentes de fuera de la UE que no tienen límites de apalancamiento. El ofrecido es 1:400.
- VIP: para cualquier cliente que haga un depósito de más de €10.000. El apalancamiento para residentes de fuera de la UE es de 1:400.
- Criptográfica: disponible para clientes de todo el mundo que quieran operar con criptomonedas. El apalancamiento para todo el mundo es de 1:2.
- Islámica: para traders musulmanes. La cuenta no tiene tarifas nocturnas. Los residentes de la UE tienen un apalancamiento de 1:3, mientras que los de fuera de la UE es de 1:400.
En lo referente a las tarifas para operar con pares de divisas, las principales que se deben tener en cuenta son:
- Coste promedio de negociación EUR/USD: 0.9 pips
- Coste promedio de negociación GBP/USD: 0.9 pips
- Comisión mínima para Forex: 0.9 pips
Los que quieran negociar con acciones deben tener en cuenta que existe un diferencial mínimo por operación del 0,13%. El bróker también cobra una tarifa por inactividad que se activa tras un periodo de inactividad. Esta asciende a los $50 cada tres meses. En cambio, no cobra tarifas por depósitos ni por retiros. El depósito mínimo es de $100.
Las plataformas de trading que se pueden utilizar para operar en AvaTrade son MT4, MT5 y una plataforma propia.
Una de las características únicas de AvaTrade es AvaProtect, un servicio de pago que protege a los traders de movimientos repentinos negativos durante un periodo de tiempo definido. Así, las pérdidas no serán totales si la estrategia no es buena.
Pros y Contras
- Bien regulado y de confianza con la supervisión de un banco central
- Amplia selección de activos y oportunidades de diversificación entre ellos
- Excelente selección de plataformas de negociación que responden a diversas necesidades comerciales
- Oferta educativa de alta calidad a través de SharpTrader
- Costes comerciales competitivos, pero nada especial
Eightcap
En Resumen Precio competitivo con un excelente sistema educativo + videos diarios del mercadoEl bróker australiano dispone de varias licencias de autoridades regulatorias como ASIC, CySEC, FCA y SCB. Es un bróker creador de mercado y ECN/STP.
En lo que se refiere a activos para negociar, cuenta con 56 pares de divisas, más de 100 criptomonedas, casi 600 CFDs de acciones, 17 índices y 16 materias primas. Además, el bróker no para de añadir nuevos instrumentos, por lo que seguramente hay alguna nueva adición en el momento de leer estas líneas.
Eightcap tiene tres tipos de cuenta que son:
- Cuenta Demo: durante los primeros 30 días tras el registro se tiene acceso a todos los productos para negociar a través de fondos virtuales.
- Cuenta Real: en esta cuenta se cobra una comisión por operación en pares de divisas, que es de $3,50. En el caso de operar acciones, existe una tarifa fija.
- Cuenta Estándar: se cobra un spread en las operaciones (el spread es la diferencia entre la compra y venta). Las acciones se negocian con una tarifa fija.
Igualmente, para entender un poco más las tarifas que cobra el bróker, las principales que se deben tener en cuenta en el momento de operar en Forex son:
- Coste promedio de negociación EUR/USD: 1.0 pips
- Coste promedio de negociación GBP/USD: 1.2 pips
- Comisión mínima para Forex: 1.0 pips o 3,50 USD/lote y lado
El bróker no cobra tarifas por inactividad, ni por depósitos o retiros. El depósito mínimo es de $100. Las plataformas de trading disponibles son MT4, MT5 y Trading View.
Antes de acabar, queremos destacar una característica única que tiene Eightcap. Se trata de Capitalise.ai, una plataforma que ayuda a los clientes a crear bots utilizando un lenguaje intuitivo sin codificación. Este se encuentra integrado en MT4.
Pros y Contras
- Alto apalancamiento
- Bróker Australiano con excelente regulación
- APlataformas de negociación MT4/MT5 listas para usar
- Plataformas de MT4 y MT5 requieren plugins de terceros para alcanzar su potencial.
- Soporte al cliente de acuerdo al horario de Australia.
Pepperstone
En Resumen Excelente ejecución ECN en MT4/5, cTader y plataformas propias de PepperstonePepperstone es conocido por su variada selección de plataformas de terceros, que incluye una variedad de plataformas de copy trading y su Plataforma propia. Como broker ECN, Pepperstone puede ser especialmente adecuado para los scalpers y otros Day Traders. Pepperstone ofrece una base sólida y fiable, gracias a nada menos que tres reguladores financieros de primer nivel, a saber, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) (Reino Unido) y la BaFIN alemana. Además, Pepperstone también está regulado por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC), SCB, CMA y la Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA). El programa de operadores activos de Pepperstone reembolsa un porcentaje del diferencial, que depende del volumen mensual de operaciones.
Pros y Contras
- Elección de plataformas de negociación y alternativas de negociación social
- No requiere Depósito mínimo y ofrece alto apalancamiento
- Completo paquete de actualización MT4/MT5 y alojamiento VPS
- Programa de comerciantes activos y estructura de estructura de costes
- Selección limitada de activos
Libertex
En Resumen Plataforma exclusiva, Apalancamiento hasta 1:500, sin márgenes de spreadPros y Contras
- Minería de Criptomonedas
- Spreads promedio reducidos
- Depósito inicial bajo
- Alto apalancamiento
- Bono de bienvenida del 100%
Qué Buscar en un Bróker de Forex de Europa
Me centré en los siguientes criterios durante mi revisión de los brokers de Forex europeos.
Todos los brókers de Forex europeos competitivos deben proporcionar lo siguiente:
- Regulación: Más de 10 años de historial regulatorio limpio.
- Comisiones de Trading Bajas: Costos de trading bajos y tasas de permuta (swap) competitivas, incluidas las positivas.
- Plataformas de Trading: Disponibilidad de trading algorítmica, copia y móvil.
- Diversidad de Activos: Una selección diversificada de activos líquidos.
- Depósitos/Retiros: Sin comisiones por transacciones internas y requisitos mínimos bajos.
Regulación del Mercado de Divisas en Europa
Los brókers de Forex europeos se dividen en dos categorías: Con sede en la Unión Europea y sin sede en la Unión Europea. La clasificación dicta la competitividad y la seguridad del entorno de trading. La Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM) es el superregulador en la Unión Europea, mientras que los reguladores locales aplican la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros II (MiFID II).
Fuera de la Unión Europea, los reguladores financieros aplican sus normas y reglamentos. Aunque la ESMA goza de buena reputación, los casos más notables de fraudes y estafas a minoristas proceden de Chipre, donde la CySEC regula los brókers de Forex.
¿Cuánto es el Apalancamiento en Europa?
Los brókers de Forex europeos difieren en el apalancamiento, que depende de su estatus regulatorio. Los brókers con sede en la Unión Europea ofrecen un apalancamiento minorista máximo de 1:30 con una cuenta profesional que recibe 1:500, el estándar de la industria para los brókers de fuera de la Unión Europea. Los traders de Forex siempre deben utilizar una gestión adecuada del riesgo al operar con cuentas apalancadas, y todos los brókers dentro de mi revisión de brókers de Forex europeos ofrecen protección de saldo negativo. Ver Brokers en España.
¿Cómo Empezar a Operar en Forex en Europa?
Los traders deben tener en cuenta los siguientes consejos antes de financiar una cuenta con un bróker de Forex europeo:
- Invierta el tiempo suficiente en una educación de calidad.
- Respete el trading de divisas como una profesión altamente cualificada.
- Entender cómo la psicología del trading diferencia a los traders poco rentables de los rentables.
- Estudie la relación entre el apalancamiento y la gestión del riesgo.
- Aprender cómo el apalancamiento magnifica las pérdidas y las ganancias.
- Asegúrese de que la estrategia de gestión del riesgo y la estrategia de trading tienen la misma importancia.
- Elija una estrategia de trading adecuada que refleje su personalidad.
- Recuerde que unas comisiones de negociación bajas determinan un entorno de trading competitivo.
- Domine la colocación adecuada de toma de ganancias (take profit) y tope de pérdidas (stop loss).
¿Cuál es la Mejor Plataforma de Trading en Europa?
Dado que el 80% del volumen diario de operaciones en Forex es algorítmico, la plataforma MT4 es la mejor plataforma de trading en Europa. También admite API y copy trading. Los traders pueden actualizarla con más de 25.000 indicadores personalizados, y la mayoría de los brókers de Forex europeos la ofrecen. MT5 y cTrader son la segunda y tercera mejor opción, ya que carecen de la versatilidad de MT4.
Fiscalidad de las Operaciones de Forex en Europa
Con 50 países soberanos, las tasas impositivas aplicables dependen de la residencia fiscal. Los brókers de Forex europeos proporcionan resúmenes detallados de las operaciones. Los traders de Forex en Europa deben consultar a un profesional legal para buscar asesoramiento fiscal en Europa para garantizar el cumplimiento de las normas y reglamentos locales, lo que también optimizará la tasa impositiva. Algunos países no cobran impuestos a los traders de Forex, mientras que otros tienen tasas impositivas elevadas.
Pros y Contras de Operar en Forex en Europa
Antes de financiar una cuenta de trading con brókers de Forex europeos, los traders de Forex deben evaluar los pros y los contras del trading de Forex en Europa.
Ventajas | Desventajas |
|---|---|
Mercado descentralizado 24/5 | No hay bonificaciones ni incentivos (brókers con sede en la Unión Europea) |
Copy trading y trading social | Apalancamiento limitado (brokers de la Unión Europea) |
Trading móvil | Condiciones de trading poco competitivas (brókers basados en la Unión Europea) |
Cuentas PAMM/MAM | |
Trading algorítmico y API de baja latencia | |
Oportunidades de ingresos pasivos | |
Menores requisitos de capital frente a otros activos |
Conclusión
En toda la Unión Europea, los brókers de Forex europeos operan bajo las normas y regulaciones de la ESMA que favorecen la protección del inversor por encima de las condiciones de trading competitivas. El éxito de este enfoque no ha dado resultados favorables, ya que los brókers regulados por la CySEC tienen un historial de fraude y prácticas comerciales engañosas. Los brókers de Forex europeos de fuera de la Unión Europea pueden ofrecer condiciones de trading competitivas en entornos reguladores capaces.
El copy trading a través del móvil y el trading social figuran entre las estrategias de trading minorista más populares, seguidas de los servicios de gestión de cuentas MAM/PAMM. el trading algorítmico está muy extendido entre los traders europeos rentables, ya que Europa alberga centros tecnológicos líderes en el sector y docenas de corredurías internacionales que se extienden por todo el continente.
