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- AvaTrade, Altamente regulado, elección de spreads fijos o flotantes.
- FP Markets, Negociación tipo ECN, estudio de mercado diario y acceso a Autochartist .
- Eightcap, Precio competitivo con un excelente sistema educativo + videos diarios del mercado.
- Pepperstone, Excelente ejecución ECN en MT4/5, cTader y plataformas propias de Pepperstone .
- XM, Reconocido globalmente, multipremiado y con la confianza de más de 5M clientes en todo el mundo. Regulado por CySEC, ASIC, FSC y DFSA.
Comparación de los Mejores Brókers de Alemania
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Reguladores | ASIC, Banco Central de Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, CMA, CySEC, FSCA | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, BaFin, CMA, CySEC, DFSA, FCA, SCB | ASIC, CySEC, DFSA, FSC Belize |
Año de creación | 2006 | 2005 | 2009 | 2010 | 2009 |
Tipo(s) de ejecución | Market Maker | ECN/STP | ECN/STP, Market Maker | Sin dealing desk, NDD | Market Maker |
Depósito Mínimo | |||||
Costo promedio de negociación EUR/USD | 0.9 pips | 1.2 pips | 1.0 pips | 1.1 pips | 0.1 pips |
Costo promedio de negociación GBP/USD | 1.5 pips | 1.4 pips | 1.2 pips | 1.4 pips | 0.2 pips |
Costo promedio de negociación Oro | $0.29 | $0.16 | $0.12 | $0.15 | $0.19 |
Plataforma(s) de negociación | Otros, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plataforma propia, Basada en la web+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Plataforma propia, Basada en la web | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | Otros, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Plataforma propia, Trading View+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plataforma propia |
Cuenta islámica | |||||
Protección del saldo negativo | No está | No está | |||
| Visitar Página | Visitar Página | Visitar Página | Empezar Visitar PáginaEl 81.3% al operar CFDs pierden dinero | Visitar Página |
A pesar de los rumores sobre el exceso de regulación que está matando a la industria, hay un montón de brókers de Forex/CFDs que aceptan residentes alemanes como clientes. He analizado en detalle los mejores brókers de Forex de Alemania y he elaborado la siguiente lista. Sigue leyendo para encontrar el mejor bróker de Forex para ti, y para aprender algunos datos importantes sobre el trading en Alemania.
AvaTrade
En Resumen Altamente regulado, elección de spreads fijos o flotantesAvaTrade es un bróker irlandés muy bien regulado ya que cuenta con licencias de varias autoridades como ASIC, Banco Central de Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF y MiFID. Es un bróker creador de mercado.
En cuanto a los activos que se pueden negociar en el bróker, este dispone de más de 55 pares de divisas, criptomonedas populares como Bitcoin, Ethereum y Litecoin, 31 CFDs sobre índices, 54 contratos de futuros, más de 20 materias primas, más de 500 CFDs sobre acciones, opciones, 5 ETFs de fondos cotizados en bolsa y 2 bonos gubernamentales. Como se puede observar, cuenta con una oferta que agradará a la mayoría de traders.
El bróker tiene varios tipos de cuenta:
- Minorista: para residentes de la UE que tienen limitado a 1:30 el apalancamiento máximo como medida de seguridad.
- Profesional: para residentes de la UE que cumplan con los requisitos de ESMA. Así, obtienen mayores márgenes como el apalancamiento, que es de 1:400.
- Estándar: para residentes de fuera de la UE que no tienen límites de apalancamiento. El ofrecido es 1:400.
- VIP: para cualquier cliente que haga un depósito de más de €10.000. El apalancamiento para residentes de fuera de la UE es de 1:400.
- Criptográfica: disponible para clientes de todo el mundo que quieran operar con criptomonedas. El apalancamiento para todo el mundo es de 1:2.
- Islámica: para traders musulmanes. La cuenta no tiene tarifas nocturnas. Los residentes de la UE tienen un apalancamiento de 1:3, mientras que los de fuera de la UE es de 1:400.
En lo referente a las tarifas para operar con pares de divisas, las principales que se deben tener en cuenta son:
- Coste promedio de negociación EUR/USD: 0.9 pips
- Coste promedio de negociación GBP/USD: 0.9 pips
- Comisión mínima para Forex: 0.9 pips
Los que quieran negociar con acciones deben tener en cuenta que existe un diferencial mínimo por operación del 0,13%. El bróker también cobra una tarifa por inactividad que se activa tras un periodo de inactividad. Esta asciende a los $50 cada tres meses. En cambio, no cobra tarifas por depósitos ni por retiros. El depósito mínimo es de $100.
Las plataformas de trading que se pueden utilizar para operar en AvaTrade son MT4, MT5 y una plataforma propia.
Una de las características únicas de AvaTrade es AvaProtect, un servicio de pago que protege a los traders de movimientos repentinos negativos durante un periodo de tiempo definido. Así, las pérdidas no serán totales si la estrategia no es buena.
Pros y Contras
- Bien regulado y de confianza con la supervisión de un banco central
- Amplia selección de activos y oportunidades de diversificación entre ellos
- Excelente selección de plataformas de negociación que responden a diversas necesidades comerciales
- Oferta educativa de alta calidad a través de SharpTrader
- Costes comerciales competitivos, pero nada especial
FP Markets
En Resumen Negociación tipo ECN, estudio de mercado diario y acceso a AutochartistEl bróker australiano cuenta con buena reputación gracias a las licencias que tiene de ASIC, CMA, CySEC y FSCA. Es un bróker con modelo ECN/STP, es decir, dirigen las órdenes de los traders de forma directa a los proveedores.
Aunque la oferta de activos para operar no es de las más grandes, sí que es interesante porque cuenta con 61 pares de divisas, 63 CFDs de acciones, 14 CFDs de índices, 5 criptomonedas y 7 materias primas.
FP Markets tiene dos tipos de cuentas que son:
- La cuenta Estándar está libre de comisiones y se cobran spreads.
- Y la cuenta Raw que está libre de comisiones, por lo que la mayoría de productos no tiene spreads.
En lo que se refiere a tarifas, las principales que se deben tener en cuenta en el momento de operar con pares de divisas son:
- Coste promedio de negociación EUR/USD: 1.2 pips
- Coste promedio de negociación GBP/USD: 1.4 pips
- Comisión mínima para Forex: 1.0 pips o 3 USD/lote y lado
En el caso de querer operar con materias primas, índices o criptomonedas, estas están libres de costes adicionales, puesto que se incluye el spread. No hay tarifas por inactividad ni para depósitos y retiros. El depósito mínimo para empezar a negociar es de $100.
Las plataformas de trading con las que puedes operar son MT4, MT5, cTrader y una plataforma propia.
FP Markets soporta Autocharist, que es un servicio adicional que apoya a los traders manuales en sus operaciones de trading diarias, ofreciendo más de 1.000 ideas de negociación al mes. Está disponible tanto para MT4 cómo MT5.
Pros y Contras
- Plataforma de trading basada en la web de fácil uso junto con MT4, y MT5
- Herramientas de trading competitivas
- Tres tipos de cuentas
- Trading Iress
- Limitada selección de activos
Eightcap
En Resumen Precio competitivo con un excelente sistema educativo + videos diarios del mercadoEl bróker australiano dispone de varias licencias de autoridades regulatorias como ASIC, CySEC, FCA y SCB. Es un bróker creador de mercado y ECN/STP.
En lo que se refiere a activos para negociar, cuenta con 56 pares de divisas, más de 100 criptomonedas, casi 600 CFDs de acciones, 17 índices y 16 materias primas. Además, el bróker no para de añadir nuevos instrumentos, por lo que seguramente hay alguna nueva adición en el momento de leer estas líneas.
Eightcap tiene tres tipos de cuenta que son:
- Cuenta Demo: durante los primeros 30 días tras el registro se tiene acceso a todos los productos para negociar a través de fondos virtuales.
- Cuenta Real: en esta cuenta se cobra una comisión por operación en pares de divisas, que es de $3,50. En el caso de operar acciones, existe una tarifa fija.
- Cuenta Estándar: se cobra un spread en las operaciones (el spread es la diferencia entre la compra y venta). Las acciones se negocian con una tarifa fija.
Igualmente, para entender un poco más las tarifas que cobra el bróker, las principales que se deben tener en cuenta en el momento de operar en Forex son:
- Coste promedio de negociación EUR/USD: 1.0 pips
- Coste promedio de negociación GBP/USD: 1.2 pips
- Comisión mínima para Forex: 1.0 pips o 3,50 USD/lote y lado
El bróker no cobra tarifas por inactividad, ni por depósitos o retiros. El depósito mínimo es de $100. Las plataformas de trading disponibles son MT4, MT5 y Trading View.
Antes de acabar, queremos destacar una característica única que tiene Eightcap. Se trata de Capitalise.ai, una plataforma que ayuda a los clientes a crear bots utilizando un lenguaje intuitivo sin codificación. Este se encuentra integrado en MT4.
Pros y Contras
- Alto apalancamiento
- Bróker Australiano con excelente regulación
- APlataformas de negociación MT4/MT5 listas para usar
- Plataformas de MT4 y MT5 requieren plugins de terceros para alcanzar su potencial.
- Soporte al cliente de acuerdo al horario de Australia.
Pepperstone
En Resumen Excelente ejecución ECN en MT4/5, cTader y plataformas propias de PepperstonePepperstone es conocido por su variada selección de plataformas de terceros, que incluye una variedad de plataformas de copy trading. Como broker ECN, Pepperstone puede ser especialmente adecuado para los scalpers y otros Day Traders. Pepperstone ofrece una base sólida y fiable, gracias a nada menos que tres reguladores financieros de primer nivel, a saber, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) (Reino Unido) y la BaFIN alemana. Además, Pepperstone también está regulado por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) y la Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA). El programa de operadores activos de Pepperstone reembolsa un porcentaje del diferencial, que depende del volumen mensual de operaciones.
Pros y Contras
- Elección de plataformas de negociación y alternativas de negociación social
- No requiere Depósito mínimo y ofrece alto apalancamiento
- Completo paquete de actualización MT4/MT5 y alojamiento VPS
- Programa de comerciantes activos y estructura de estructura de costes
- Selección limitada de activos
XM
En Resumen Reconocido globalmente, multipremiado y con la confianza de más de 5M clientes en todo el mundo. Regulado por CySEC, ASIC, FSC y DFSAXM lleva operando como bróker desde 2009, lo que le confiere una trayectoria relativamente larga. Por lo general, se puede decir que cuanto más tiempo un bróker ha estado en el negocio, el más reputado debe ser considerado.
XM ofrece a los traders más de 1.000 activos a precios competitivos, un excelente apalancamiento, bonos de trading, además de un programa de fidelización y una plataforma de trading MT4/MT5 mejorada.
Pros y Contras
- Excelentes herramientas de negociación y programa de fidelidad
- Depósito mínimo, apalancamiento elevado*, costes de negociación competitivos
- Investigación y formación excelentes
- Confianza y transparencia con generosas primas e incentivos
- Tasa de inactividad
Regulación Alemana y Autorización BaFin
BaFin (Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht) es el regulador financiero alemán, que a diferencia de la mayoría de sus homólogos mundiales, no está financiado por el Estado. Se financia exclusivamente a través de las cuotas que recauda de las empresas que regula. Por lo tanto, BaFin sigue siendo un regulador independiente, que opera de forma autónoma e imparcial.
El BaFin se creó en 2002 mediante la fusión de tres reguladores alemanes, tiene oficinas en Bonn y Fráncfort y regula más de 2.700 bancos, 800 empresas de servicios financieros y 700 compañías de seguros. Tiene poderes legales de ejecución, impone multas por infracciones y emprende acciones legales cuando es necesario.
¿Cuáles Son los Mejores Métodos de Depósito Disponibles para los Traders Alemanes?
Dado que Alemania tiene un sistema financiero bien desarrollado que está interconectado a nivel mundial, los traders de Forex alemanes disponen de numerosos métodos de depósito y retiro. Esto ofrece la libertad al individuo de gestionar sus finanzas como mejor le parezca, siempre y cuando sus brókers de Forex en Alemania los incluyan en su oferta.
Los métodos de depósito y retirada disponibles en los brókers de Forex en Alemania incluyen:
- Transferencias bancarias
- Tarjetas de crédito/débito
- Giropay
- Sofort
- PayPal (Ver Brokers PayPal)
- Skrill (Ver Brokers Skrill)
- Neteller (Ver Brokers Neteller)
- Criptodivisas (Ver Brokers Bitcoin)
- Tarjetas de prepago
- Otros monederos electrónicos
- Soluciones FinTech localizadas
- Procesadores de pagos autorizados y regulados por la UE
- Alternativas FinTech emergentes
La Importancia de Plataformas y Software de Trading Competitivos
Operar con una plataforma de última generación garantiza a los traders una ventaja competitiva en los mercados financieros actuales, en constante evolución. Los brókers de Forex en Alemania pueden ofrecer plataformas de trading listas para usar. Están disponibles como clientes de escritorio, versiones web ligeras y aplicaciones móviles. Los brókers alemanes más competitivos ofrecen alternativas propias o aplicaciones de trading optimizadas para el trading móvil.
Plataformas de trading listas para usar ofrecidas por los brókers de Forex en Alemania:
- MT4, el líder de la industria entre los traders de Forex, con soporte completo para el trading algorítmico y de copia, es el hogar de más de 25.000 EAs, plugins y plantillas personalizadas.
- cTrader, la principal plataforma de trading ECN y la más feroz competidora de MT4, con total compatibilidad con el trading algorítmico y de copia, y la mejor interfaz de usuario lista para usar.
- MT5, que muchos consideran el sucesor fallido de la plataforma MT4 debido a la falta de compatibilidad con versiones anteriores.
- Sirix, una alternativa menos conocida para los traders manuales
Plataformas de trading propias ofrecidas por los brókers de Forex en Alemania
Los brókers de Forex más competitivos de Alemania desarrollan plataformas de trading propias. Esto requiere una gran inversión monetaria y de tiempo, lo que suele dar como resultado alternativas superiores a las plataformas de trading "fuera de la caja". El inconveniente es que sólo unos pocos son compatibles con el trading algorítmico.
Aplicaciones de trading ofrecidas por los brókers de Forex en Alemania
Algunos brókers de Forex en Alemania pueden no desarrollar plataformas de trading propias, pero realizan pequeñas inversiones en aplicaciones de trading optimizadas para el trading móvil. Estas aplicaciones son ideales para los traders que prefieren comprobar sus portafolios sobre la marcha y obtener noticias y análisis relevantes del mercado, pero no son adecuadas para actividades relacionadas con el trading.
¿Por Qué Deben Preocuparse los Traders Por las Comisiones, los Diferenciales y las Tasas?
Los costos de las operaciones tienen un impacto directo en las ganancias, y los elevados diferenciales, como los que ofrecen muchos brókers de Forex sin comisiones en Alemania, pueden hacer que la mayoría de las estrategias de trading en Forex no sean rentables. Los traders de Forex deben evitar la trampa de la exención de comisiones y evaluar cuidadosamente los costos de trading.
¿Cómo detectar a los brókers de Forex caros en Alemania?
La forma más rápida es mirar los costos de trading para todos los pares de divisas principales, donde los costos no deben superar los $8.00 USD por lote redondo estándar de $1.0 USD. Por lo tanto, los diferenciales sin comisión no deberían superar los 0.8 pips, mientras que las alternativas basadas en comisiones deben tener diferenciales medios de 0.2 pips con una comisión de $6.00 USD. Los traders pueden tratar de aprovechar un programa de reembolso basado en el volumen cuando exista, reduciendo potencialmente los costos finales de trading.
Conclusión
El trading de divisas en Alemania continúa expandiéndose y evolucionando, y los brókers de Forex en Alemania tienen mucha competencia de las empresas FinTech. Todo ello se traduce en mejores condiciones de trading para los clientes, plataformas de trading de vanguardia y costos de trading más bajos. Los traders alemanes deberían asegurarse de que operan con un bróker regulado. Deben comparar cuidadosamente el entorno de trading básico entre brókers, buscando el entorno de precios más bajo y una selección de activos que se adapte a su estrategia de trading. Los brókers de Forex más competitivos de Alemania admiten plenamente el trading algorítmico y el copy trading.
