Los comerciantes musulmanes religiosos necesitan una cuenta islámica sin swap para evitar un conflicto de fe, ya que los intereses, o «riba», son haram o prohibidos según la ley islámica.
Comparación de los Mejores Brokers y Cuentas de Trading Islámicos Halal
| | | | ||
Reguladores | FMA, FSA | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, Banco Central de Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | ASIC, CMA, CySEC, FSCA | No está |
Año de creación | 2014 | 2009 | 2006 | 2005 | 1997 |
Tipo(s) de ejecución | ECN/STP, Sin dealing desk | ECN/STP, Market Maker | Market Maker | ECN/STP | Market Maker |
Depósito Mínimo | |||||
Costo promedio de negociación EUR/USD | 1.3 pips | 1.0 pips | 0.9 pips | 1.2 pips | No está |
Costo promedio de negociación GBP/USD | 2.0 pips | 1.2 pips | 1.5 pips | 1.4 pips | No está |
Costo promedio de negociación Oro | $0.90 | $0.12 | $0.29 | $0.16 | No está |
Plataforma(s) de negociación | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Trading View | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | Otros, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plataforma propia, Basada en la web+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Plataforma propia, Basada en la web | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Basada en la web |
Cuenta islámica | |||||
Protección del saldo negativo | No está | ||||
| Visitar Página | Visitar Página | Visitar Página | Visitar Página | Visitar Página |
Los mejores Brokers Islámicos de Forex de un Vistazo
- BlackBull Markets, Cuenta Demo, plataformas de Trading, Apalancamiento basado en volumen, y tres tipos de Cuentas.
- Eightcap, Precio competitivo con un excelente sistema educativo + videos diarios del mercado.
- AvaTrade, Altamente regulado, elección de spreads fijos o flotantes.
- FP Markets, Negociación tipo ECN, estudio de mercado diario y acceso a Autochartist .
- Libertex, Plataforma exclusiva, Apalancamiento hasta 1:500, sin márgenes de spread.
BlackBull Markets
En Resumen Cuenta Demo, plataformas de Trading, Apalancamiento basado en volumen, y tres tipos de CuentasEl bróker de Nueva Zelanda tiene licencias de la FMA y la FSA. La empresa se fundó en 2014.
Tiene una oferta interesante de activos en donde destacan pares de divisas, criptomonedas, materias primas, CFDs de acciones e índices y acciones reales.
Características de BlackBull Markets:
Depósito mínimo: Desde $200 para cuentas Estándar y $2.000 para cuentas Prime
Spreads: Desde 0.0 pips en cuentas Prime, con comisión de $6 por lote redondo
Activos disponibles: Más de 60 pares de divisas, más de 23.000 CFDs sobre acciones, materias primas, índices y criptomonedas
Plataformas: MT4, MT5 y TradingView
Pros y Contras
- ZuluTrade y Myfxbook para el trading social
- Modelo de ejecución ECN/NDD con gran liquidez
- Opciones de depósito limitadas
Eightcap
En Resumen Precio competitivo con un excelente sistema educativo + videos diarios del mercadoEl bróker australiano dispone de varias licencias de autoridades regulatorias como ASIC, CySEC, FCA y SCB. Es un bróker creador de mercado y ECN/STP.
- Depósito mínimo: US$ 100
- Apalancamiento: Hasta 1:500
- Plataformas: MT4, MT5, TradingView
- Aspectos destacados: spreads competitivos, vídeos diarios sobre el mercado
- Soporte: Soporte en Español a través del chat
Pros y Contras
- Alto apalancamiento
- Bróker Australiano con excelente regulación
- APlataformas de negociación MT4/MT5 listas para usar
- Plataformas de MT4 y MT5 requieren plugins de terceros para alcanzar su potencial.
- Soporte al cliente de acuerdo al horario de Australia.
AvaTrade
En Resumen Altamente regulado, elección de spreads fijos o flotantesAvaTrade es un bróker irlandés muy bien regulado ya que cuenta con licencias de varias autoridades como ASIC, Banco Central de Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF y MiFID. Es un bróker creador de mercado.
- Depósito mínimo: US$ 100
- Apalancamiento: Hasta 1:400
- Plataformas: MT4, MT5, WebTrader, AvaTradeGO
- Aspectos destacados: Regulación robusta, opciones de spread fijo o variable, portal educativo SharpTrader
- Soporte: Soporte en Español, incluso vía WhatsApp
Pros y Contras
- Bien regulado y de confianza con la supervisión de un banco central
- Amplia selección de activos y oportunidades de diversificación entre ellos
- Excelente selección de plataformas de negociación que responden a diversas necesidades comerciales
- Oferta educativa de alta calidad a través de SharpTrader
- Costes comerciales competitivos, pero nada especial
FP Markets
En Resumen Negociación tipo ECN, estudio de mercado diario y acceso a AutochartistEl bróker australiano cuenta con buena reputación gracias a las licencias que tiene de ASIC, CMA, CySEC y FSCA. Es un bróker con modelo ECN/STP, es decir, dirigen las órdenes de los traders de forma directa a los proveedores.
- Depósito mínimo: 100 US$
- Apalancamiento: Hasta 1:500
- Plataformas: MT4, MT5, cTrader
- Aspectos destacados: Ejecución ECN/STP, acceso a Autochartist, análisis diario del mercado
- Soporte: Soporte en Español
Pros y Contras
- Plataforma de trading basada en la web de fácil uso junto con MT4, y MT5
- Herramientas de trading competitivas
- Tres tipos de cuentas
- Trading Iress
- Limitada selección de activos
Libertex
En Resumen Plataforma exclusiva, Apalancamiento hasta 1:500, sin márgenes de spreadPros y Contras
- Minería de Criptomonedas
- Spreads promedio reducidos
- Depósito inicial bajo
- Alto apalancamiento
- Bono de bienvenida del 100%
¿Qué es una Cuenta Islámica de Trading en Forex?
Según la ley islámica, a menudo denominada ley Sharia, los musulmanes tienen prohibido obtener intereses por sus donaciones. Esta ley también se aplica a los intereses obtenidos por cualquier operación bancaria o inversión. Muchos corredores ofrecen a estos operadores la posibilidad de operar en Forex de acuerdo con la ley Sharia mediante la apertura de una cuenta de trading islámica en Forex, en la que se puede operar sin intereses. Esto también se denomina cuenta «No Riba Forex».
El equipo de DailyForex ha examinado los principales brokers de Forex Halal y las plataformas y cuentas de trading halal aptas para musulmanes, y los ha comparado en una lista fácil de leer en la que puedes determinar qué broker de Forex islámico es el mejor para ti.
Hoy en día, muchos brokers de todo el mundo están interesados en ofrecer cuentas de Forex islámicas sin swap y plataformas de trading halal para aquellos que desean cumplir con la ley Sharia. Este artículo le ayudará a elegir el mejor broker de Forex islámico para usted y le aclarará los criterios que debe utilizar a la hora de tomar su decisión.
Una cuenta de Forex islámica es una cuenta de trading de Forex que cumple con la ley islámica, conocida como Sharia. Quienes siguen esta ley se guían por el Corán, el libro sagrado del islam, y deben obedecer ciertas normas y prácticas para mantener la legalidad.
¿Qué hace que una cuenta islámica de Forex sea halal? Los brokers de Forex halal que desean atraer clientes islámicos deben aplicar algunos principios básicos al menos a una parte de su oferta, creando así la cuenta islámica. Estos conceptos difieren un poco de lo que el mundo occidental entiende por banca o comercio tradicionales. A continuación, explicamos tres de los conceptos clave de la ley islámica más relevantes para la cuestión de una cuenta islámica de Forex sin swaps.
Riba
«Riba» significa aumento, exceso o adición y se refiere al interés financiero. Se considera un tipo de usura y egoísmo que puede conducir al acaparamiento. El cobro de intereses usurarios como práctica comercial se considera que tiene un efecto adverso sobre el ideal islámico de hermandad en la comunidad y, por lo tanto, está prohibido por la ley islámica.
Gharar
«Gharar» se refiere al riesgo, definido más precisamente como «la venta de lo que no está presente», y es una práctica haram (prohibida) en el islam, prohibida por la ley sharia. Quienes acatan la sharia no pueden apostar, vender en corto (en el sentido tradicional comúnmente referido en el comercio de acciones) ni celebrar acuerdos que puedan implicar incertidumbre o azar.
The Mudharabah Arrangement
Un «acuerdo Mudharabah» es un acuerdo o asociación entre dos partes: la función financiera y la gestión de los fondos. La función financiera se encargará de invertir, y la otra controlará el dinero.
Sin embargo, en la ley islámica, el acuerdo Mudarabah puede estar restringido. Esto significa que el inversionista solo permitirá que quien administra los fondos los administre en un determinado tipo de negocio o ubicación. Si no está restringido, significa que la administración de los fondos no tiene ninguna limitación.
Musharakah Arrangement
«Musharakah» significa «compartir» y es otro tipo de sociedad permitida por la ley islámica en la que ambas partes se benefician de las ganancias obtenidas en una operación comercial. De esta manera, la parte financiera obtiene ganancias sin tener que infringir la norma contra la riba.
Las pérdidas también deben ser compartidas por los participantes en un acuerdo de Musharakah, pero su cuantía dependerá del capital invertido. Por otro lado, la distribución de los beneficios se establece previamente de acuerdo con lo estipulado en el contrato.
A continuación se indican otras diferencias notables entre las cuentas islámicas y las cuentas normales:
- Algunos brokers sustituyen la ausencia de tasas de swap por comisiones fijas para compensar la pérdida de ingresos o aumentar los márgenes, lo que puede hacer que sean más caras que las cuentas normales.
- Las cuentas islámicas pueden enfrentarse a restricciones de negociación o de plataforma.
- Los operadores musulmanes pueden enfrentarse a restricciones de activos, ya que no todos los instrumentos de negociación están disponibles como opción sin swap.
- Las cuentas islámicas pueden recibir menos apalancamiento comercial que las cuentas normales.
Cómo elegir una cuenta Forex islámica
- Comprueba que el bróker esté regulado y dónde lo está, así como qué regulador controlará tu cuenta si decides operar con él. Una buena regulación es fundamental para garantizar la seguridad de tu depósito.
- Ten en cuenta las comisiones que ofrece y si son competitivas y adecuadas para tu estilo de trading. Las cuentas Shariah no pueden cobrar ni pagar swaps nocturnos, por lo que es normal que sus comisiones de trading sean un poco más altas de lo habitual. Recuerde que, al no pagar comisiones nocturnas, su cuenta podría ser más adecuada para un estilo de trading a largo plazo.
- ¿Ofrece el bróker toda la gama de activos con los que desea operar?
- ¿Se siente cómodo con la plataforma de trading del bróker? Las plataformas de trading no le ofrecerán una ventaja comercial, pero es importante que pueda utilizarlas para ejecutar operaciones de manera eficiente.
Una vez que haya respondido a estas preguntas sobre una lista de corredores que ofrecen cuentas Forex islámicas, la mejor opción para usted debería resultar obvia, o tal vez tenga dos o tres corredores entre los que elegir, lo que no debería ser demasiado difícil.
¿Qué es una cuenta islámica sin swap en Forex?
Un swap es una comisión que se cobra a quienes mantienen una posición abierta durante más de 24 horas. Se trata de un tipo de interés y, por lo tanto, no está permitido para quienes cumplen con la sharia. La solución para la mayoría de los corredores es aplicar comisiones fijas a las cuentas y plataformas de trading islámicas que mantienen posiciones nocturnas a más largo plazo.
No-Swap Period
Algunos corredores solo le permitirán operar sin swap durante un tiempo limitado. Esto se conoce como períodos sin swap o sin intercambio. Solo los mejores corredores de Forex islámicos permiten operar sin swap de forma ilimitada.
Terms & Conditions
Siempre es importante leer los términos y condiciones publicados por cualquier corredor de Forex islámico, ya que es ahí donde se encuentra la letra pequeña. Por ejemplo, es posible que el corredor no cobre una tasa de interés, pero lo más probable es que cobre una comisión, por lo que es importante asegurarse de conocer todos estos términos, ya que probablemente afectarán al costo de sus operaciones cuando abra una cuenta de trading islámica.
Prohibiciones Islámicas
Según la ley islámica, existen una serie de prohibiciones aplicables a los comerciantes islámicos. Estas reflejan las directrices islámicas destinadas a garantizar una comunidad próspera y pacífica. A continuación se describen las principales prohibiciones:
Rollover Nocturnos
El rollover nocturno es el interés que se cobra (o, en ocasiones, se paga) a un operador por mantener una posición abierta durante la noche. Como operador islámico, probablemente se le cobrará una comisión fija por operación en lugar de cobrarle una comisión. Es importante tener en cuenta que, en la mayoría de los casos, cada divisa tendrá un tipo de interés diferente y, por lo tanto, es muy probable que las comisiones también sean diferentes, por lo que puede ser una buena idea consultar las comisiones aplicables antes de abrir una posición en un par de divisas o cruce de divisas concreto.
Intereses sobre Depósitos de Margen
Un depósito de margen es un interés basado en el depósito en efectivo realizado con un corredor de Forex, que algunos corredores ofrecen a los clientes más importantes. Dado que el comercio con margen implica un mayor riesgo, el operador debe presentar una cantidad inicial antes de abrir una posición apalancada. Los intereses sobre los depósitos de margen no están permitidos en una cuenta Forex islámica, ya que van en contra del principio de «no Riba».
Préstamos
Quienes cumplen con la ley islámica no pueden recibir ni conceder préstamos con intereses.
Operaciones con Margen
El principio de la riba se incumple en cualquier operación con margen, ya que el margen implica el préstamo de dinero a interés concedido por un prestamista que busca obtener un beneficio. Incluso si el interés es del 0 %, podría considerarse un préstamo en el que el corredor busca obtener un beneficio (una ganancia final obtenida por el intercambio).
Ventas en Corto
Las ventas en corto (en el sentido de vender en corto una acción) van en contra del principio Gharar porque un verdadero vendedor en corto está vendiendo algo que no posee. El principio Gharar se opone a «la venta de lo que no está presente».
Ventas a Plazo
Una venta a plazo es un acuerdo entre dos partes para comprar o vender un activo a un precio específico en una fecha futura. Una vez más, es contrario al principio Gharar.
¿Cómo abrir una cuenta de trading islámica?
- Elija el bróker con el que desea abrir una cuenta de trading islámica haciendo una lista de los posibles brókers y examinando la oferta de cada uno, tal y como se ha descrito anteriormente en esta página.
- Cuando haya decidido con qué corredor desea abrir una cuenta de trading islámica, póngase en contacto con él y asegúrese de obtener respuestas a cualquier pregunta que tenga sobre lo que ofrecen, sus comisiones y cómo funciona el trading con ellos.
- Pregunte por los detalles de su cuenta islámica, especialmente por cualquier inconveniente. ¿Cuánto más altas son las comisiones de trading para compensar la pérdida de las comisiones por swap? ¿Existen restricciones en cuanto a los estilos de trading o la elección de activos?
- Cuando esté satisfecho con sus respuestas, probablemente sea inteligente abrir una cuenta demo con el corredor y «probar» una cuenta.
- Cuando se sienta cómodo y obtenga beneficios, inicie el proceso de apertura de una cuenta con dinero real. Por lo general, esto se puede hacer rápidamente en línea. Es posible que el corredor le pida que presente algunos documentos, como su identificación y un documento que acredite su fe.
- Cuando se confirme la apertura de la cuenta, debe seguir las instrucciones para ingresar al menos el depósito mínimo. Es posible que el corredor no ofrezca sus soluciones de pago preferidas, pero si los demás factores parecen buenos, debe intentar trabajar con eso si es posible.
- ¡Ahora ya está listo para empezar a operar! Manténgase concentrado y disciplinado, es fácil perder la cabeza cuando se empieza a operar con dinero real. Siga leyendo y aprendiendo.
Consejos para Operar con éxito Utilizando una Cuenta Islámica
Aunque las estrategias de trading siempre dependen de los operadores, sus preferencias, personalidades y habilidades, los siguientes consejos para operar con éxito utilizando una cuenta islámica beneficiarán a todos los operadores musulmanes, independientemente de su estrategia.
Estos son algunos consejos para operar con éxito utilizando una cuenta islámica:
- Lea los términos y condiciones de la cuenta islámica y averigüe cuántos días de trading sin swap tiene antes de que se apliquen las comisiones administrativas.
- Los operadores musulmanes sin restricciones de tiempo pueden considerar estrategias a más largo plazo, como el swing trading, el position trading y mantener las operaciones abiertas durante el fin de semana.
- Los operadores musulmanes con límites de tiempo para el trading sin swap solo deben considerar el trading intradía para reducir el riesgo y evitar mantener una posición más allá del período sin swap permitido.
- La mayoría de las estrategias de trading con apalancamiento cierran las posiciones durante la sesión para evitar eventos inesperados durante la noche, y los traders islámicos deben seguir esa regla.
- Implemente siempre una gestión de riesgos adecuada, comprenda cómo el apalancamiento afecta a la gestión de riesgos y cómo el tamaño de los lotes afecta a la gestión de riesgos.
- Los traders musulmanes que deseen mantener posiciones apalancadas durante la noche deben considerar la posibilidad de ajustar su configuración de gestión de riesgos modificando sus niveles de stop-loss y take-profit, cerrando parcialmente las posiciones para reducir su exposición o cubriendo sus posiciones.
¿Es el Forex halal o haram para los Musulmanes?
Tanto halal como haram son términos que la doctrina islámica aplica a todos los aspectos de la vida. Haram significa cualquier cosa que esté prohibida por la ley islámica. Halal, por otro lado, son todas las prácticas permitidas por la sharia. Hemos examinado esta cuestión en detalle en otra sección.
¿Qué puedo operar con una cuenta Islámica?
Las cuentas islámicas pueden ofrecer cualquier mercado para operar si el activo en sí mismo cumple con la ley de la sharia, siempre y cuando se respeten los principios básicos contra la riba, etc. Sin embargo, algunos activos no lo son. Por ejemplo, una cuenta islámica no podría ofrecer la negociación de acciones de una empresa que fabrica bebidas alcohólicas, ya que dichas bebidas están prohibidas en la sharia y ningún musulmán debería beneficiarse de ellas.
Ventajas y desventajas de las cuentas Islámicas
Ventajas
- Una de las mejores ventajas de las cuentas islámicas es que quienes cumplen con la sharia pueden operar sin ir en contra de sus creencias.
- No se cobrarán comisiones por swap nocturno. Esto puede hacer que los estilos de trading a largo plazo, como el seguimiento de tendencias, sean realmente económicos.
- Se aplica el acuerdo Mudarabah, por el que tanto el corredor como el operador comparten las ganancias y las pérdidas.
- Las cuentas islámicas son a veces más transparentes que otras cuentas en cuanto a las comisiones y cargos incurridos.
Desventajas
- Una posible desventaja de una cuenta islámica es que, en ocasiones, es posible que tenga que pagar bastante en spreads/comisiones para compensar las comisiones por swap nocturno que no se cobran.
- Algunos corredores imponen restricciones comerciales para evitar que se abuse de la naturaleza libre de swap de la cuenta.
- Algunos corredores restringen la gama de activos que se ofrecen para operar en una cuenta islámica, lo que reduce las opciones.
¿Es halal el comercio de materias primas?
La mayoría de los eruditos islámicos coinciden en que el comercio de materias primas puede ser conforme a la sharia si se cumplen determinadas condiciones:
- El comerciante toma posesión física de la materia prima cuando la posee.
- La transacción no implica riba (interés).
- El comercio no debe implicar una incertidumbre excesiva (gharar).
- La materia prima que se comercializa debe ser halal (por ejemplo, el comercio de futuros de panceta de cerdo no podría ser halal).
- El comercio debe realizarse en condiciones justas y transparentes para todas las partes.
¿Es halal el comercio de futuros?
La mayoría de los eruditos islámicos coinciden en que es poco probable que el comercio de futuros sea halal, ya que normalmente no implica la posesión física real del activo subyacente. Sin embargo, algunas autoridades han argumentado que la entrega física del activo subyacente es obligatoria por contrato de futuros al vencimiento, por lo que si el comerciante tiene al menos la intención de aceptar la entrega física, podría considerarse halal.
Aparte de este factor, los puntos anteriores sobre el comercio de materias primas también se aplican a la cuestión de si el comercio de futuros es conforme a la sharia. Muchos futuros tienen materias primas como instrumentos subyacentes.
¿Es halal el Day Trading en el Islam?
Hay dos razones principales por las que el day trading podría no ser halal en el islam, además de las consideraciones habituales descritas anteriormente en la sección sobre el comercio de materias primas.
El islam prohíbe la especulación excesiva y la incertidumbre en el comercio, y muchos consideran que el day trading no es más que un juego de azar. Sin embargo, alguien que demuestre un historial rentable como day trader podría argumentar que lo que hace no es ni un juego de azar ni una especulación excesiva.
Es poco probable que los operadores intradía adquieran la propiedad física real de lo que negocian, lo cual es un problema en la ley islámica.
Conclusión
Las cuentas islámicas de Forex, también conocidas como cuentas sin swap, están diseñadas para cumplir con la ley Sharia al eliminar los cargos por intereses en las posiciones nocturnas y al no ofrecer préstamos de ningún tipo. Estas características las hacen adecuadas para los operadores musulmanes que desean participar en el comercio de divisas sin violar los principios islámicos. Algunos corredores no ofrecen cuentas islámicas de Forex, pero la mayoría sí lo hace.
Las cuentas islámicas de Forex pueden variar entre los distintos corredores, por lo que es importante informarse sobre los términos y condiciones exactos al abrir una. Lo más importante a tener en cuenta son las comisiones de negociación, que siempre son más altas para compensar la pérdida de las comisiones de swap nocturnas. Las comisiones de negociación serán más altas que en las cuentas no islámicas de los corredores, pero no deberían ser excesivamente más altas.
