Conocer bien qué son los spreads y cómo te afectan al hacer trading en forex es crucial, ya que reducen el dinero que te embolsas con tus operaciones ganadoras e incrementan tus gastos en las perdedoras. Igual de importante es mantenerte al corriente de cuáles son los brokers que te ofrecen los spreads más bajos. En esta guía abordaremos ambos temas, y te mostramos los mejores brokers para atrapar los spreads más bajos:
Comparación de los Mejores Brokers con Spread Bajo
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Reguladores | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, Banco Central de Irlanda, BVI, FFAJ, FSCA, KNF, MiFID | CMA, CySEC, FCA, FSC Mauritius, FSCA | ASIC, CySEC, DFSA, FSC Belize | ASIC, BaFin, CMA, CySEC, DFSA, FCA, SCB |
Año de creación | 2009 | 2006 | 2011 | 2009 | 2010 |
Tipo(s) de ejecución | ECN/STP, Market Maker | Market Maker | ECN/STP, Market Maker | Market Maker | Sin dealing desk, NDD |
Depósito Mínimo | |||||
Costo promedio de negociación EUR/USD | 1.0 pips | 0.9 pips | 0.1 pips | 0.1 pips | 1.1 pips |
Costo promedio de negociación GBP/USD | 1.2 pips | 1.5 pips | 0.2 pips | 0.2 pips | 1.4 pips |
Costo promedio de negociación Oro | $0.12 | $0.29 | $0.18 | $0.19 | $0.15 |
Plataforma(s) de negociación | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | Otros, MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plataforma propia, Basada en la web+ | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plataforma propia | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plataforma propia | Otros, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Plataforma propia, Trading View+ |
Cuenta islámica | |||||
Protección del saldo negativo | No está | No está | No está | ||
| Visitar Página | Visitar Página | Visitar Página | Visitar Página | Empezar Visitar PáginaEl 81.3% al operar CFDs pierden dinero |
Eightcap
En Resumen Precio competitivo con un excelente sistema educativo + videos diarios del mercadoEightcap lleva desde 2009 en la industria del trading y destaca por su fiabilidad y transparencia. Es un broker regulado, que cuenta con licencias de la CySEC (Chipre), la ASIC (Australia) y la FCA (Reino Unido), entre otras.
El spread habitual en las cuentas estándar para pares mayores como el EUR/USD o el AUD/USD es de 1 pip. Con las cuentas raw suele mantenerse en 0 en los momentos de mayor actividad, como las horas en que se solapan la sesión europea y la americana.
Uno de los aspectos mejor valorados entre sus clientes es el servicio de asistencia, que está disponible en español durante las 24 horas, de lunes a viernes.
Pros y Contras
- Alto apalancamiento
- Bróker Australiano con excelente regulación
- APlataformas de negociación MT4/MT5 listas para usar
- Plataformas de MT4 y MT5 requieren plugins de terceros para alcanzar su potencial.
- Soporte al cliente de acuerdo al horario de Australia.
AvaTrade
En Resumen Altamente regulado, elección de spreads fijos o flotantesAvaTrade te permite operar desde una cuenta estándar en la que los spreads promedio de los majors rondan los 1,5 pips. Se trata de un broker que lleva en el mercado desde 2006 y está regulado en un buen número de territorios. Algunas de las licencias que ostenta son las de la ASIC australiana, el Banco Central de Irlanda y la FFAJ de Japón.
En lo que respecta a las plataformas de trading soportadas por AvaTrade están MT4, MT5 y el software propietario AvaTradeGo. Los instaladores de MetaTrader que se descargan desde este broker cuentan con add-ons que no están presentes en las versiones genéricas del programa.
Una de sus características únicas es AvaProtect, que te permite reducir el riesgo de tus posiciones en momentos de elevada volatilidad.
Pros y Contras
- Bien regulado y de confianza con la supervisión de un banco central
- Amplia selección de activos y oportunidades de diversificación entre ellos
- Excelente selección de plataformas de negociación que responden a diversas necesidades comerciales
- Oferta educativa de alta calidad a través de SharpTrader
- Costes comerciales competitivos, pero nada especial
FXTM
En Resumen El mejor broker completo: alto apalancamiento flotante, bono de bienvenida y ejecución rápidaFXTM es un broker con un sistema de ejecución mixto, ya que actúa tanto como market maker y como broker NDD. Tiene licencia de varias jurisdicciones, entre las que destacan la FCA del Reino Unido y la CySEC chipriota.
Ofrecen tanto cuentas estándar como raw. En estas últimas, el spread promedio en el EUR/USD es de sólo 0,1 pips. Los swaps también son comedidos, lo que lo convierte en un broker muy interesante tanto si haces swing trading como si prefieres el day trading o el scalping.
Su apartado educativo es de alta calidad y te ofrece tutoriales en vídeo, artículos, análisis de activos y un podcast.
Pros y Contras
- Plataforma de copia de operaciones propia, y apalancamiento alto.
- Estudios de mercado de calidad y contenidos educativos para operadores principiantes
- Plataformas de negociación MT4/MT5 mejoradas y aplicación de negociación móvil propia
- Excelente entorno y transparencia de precios de divisas basados en comisiones
- No hay criptomonedas y la oferta de materias primas es limitada
XM
En Resumen Reconocido globalmente, multipremiado y con la confianza de más de 5M clientes en todo el mundo. Regulado por CySEC, ASIC, FSC y DFSAXM es un bróker de Forex líder conocido por ofrecer diferenciales bajos y competitivos, lo que lo convierte en una opción atractiva para los operadores que buscan una operativa rentable.
Con diferenciales que comienzan en 0,6 pips, XM ofrece a los usuarios precios ajustados, mejorando la rentabilidad potencial en varios pares de divisas.
La estructura de spreads bajos de este broker es especialmente beneficiosa para los scalpers y los day traders que dependen de unos costes de transacción mínimos para maximizar los beneficios.
Pros y Contras
- Excelentes herramientas de negociación y programa de fidelidad
- Depósito mínimo bajo, apalancamiento elevado* y costes de negociación competitivos
- Investigación y formación excelentes
- Confianza y transparencia con generosas primas e incentivos
- Tasa de inactividad
Pepperstone
En Resumen Excelente ejecución ECN en MT4/5, cTader y plataformas propias de PepperstonePepperstone es conocido por su variada selección de plataformas de terceros, que incluye una variedad de plataformas de copy trading y su Plataforma propia. Como broker ECN, Pepperstone puede ser especialmente adecuado para los scalpers y otros Day Traders. Pepperstone ofrece una base sólida y fiable, gracias a nada menos que tres reguladores financieros de primer nivel, a saber, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) (Reino Unido) y la BaFIN alemana. Además, Pepperstone también está regulado por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC), SCB, CMA y la Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA). El programa de operadores activos de Pepperstone reembolsa un porcentaje del diferencial, que depende del volumen mensual de operaciones.
Pros y Contras
- Elección de plataformas de negociación y alternativas de negociación social
- No requiere Depósito mínimo y ofrece alto apalancamiento
- Completo paquete de actualización MT4/MT5 y alojamiento VPS
- Programa de comerciantes activos y estructura de estructura de costes
- Selección limitada de activos
¿Qué Son los Spreads?
Cuando consultas los datos de un activo en la plataforma de tu broker, no te encuentras con un único precio de cotización, sino que se indican dos: el bid y el ask. Sus valores suelen ser ligeramente diferentes.
- Bid: es el precio más alto que un comprador está dispuesto a pagar. Si tú quieres vender ya, lo harás al valor indicado en el bid
- Ask: es el importe más bajo al que un vendedor acepta vender. Si tú quieres comprar inmediatamente, tu operación se ejecutará a este precio
La diferencia entre el bid y el ask es lo que se denomina spread o diferencial. Provoca que, si compras un activo y lo vendes inmediatamente, sufras una pequeña pérdida. Los spreads son un fenómeno normal en los mercados, aunque algunos brokers pueden inflarlos para cobrarte por sus servicios, en lugar de aplicarte una comisión separada.
Ten presente que los spreads varían de unos brokers a otros y puedes encontrarte grandes diferencias entre ellos. Por eso es imprescindible comparar antes de elegir uno. Además, dentro de un mismo broker, el spread es variable. Más abajo te indicamos los factores de los que depende.
Dónde Ver los Spreads de tu Broker
La forma más rápida y más fiable de ver los spreads de tu broker es abriendo la plataforma de trading y consultando la información de cada activo. Por ejemplo, en MetaTrader, el spread de cada par aparece en el panel de observación del mercado. Junto al bid y al ask hay una tercera columna llamada “Diferencial”. Ten en cuenta que no aparece expresado pips, sino en puntos (fracciones de pips).
En TradingView puedes ver los spreads abriendo el panel de trading. En la parte superior aparece el precio de venta (bid) a la izquierda, el de compra (ask) a la derecha y el spread en un pequeño rectángulo en el centro.
A veces, también puedes encontrar los spreads en la web del broker. Pero esta información podría no estar actualizada. En algunos casos son valores promedio o los más reducidos que sólo se dan en momentos de máxima actividad en los mercados.
¿Qué Determina los Spreads en Forex?
Si analizas los spreads de tu broker en tiempo real, verás que no son los mismos en todos los activos ni a todas horas. Esto se debe a que la liquidez no es la misma en todas las situaciones.
Liquidez es un término que hace referencia a la cantidad de participantes que hay en un mercado en un momento determinado. Cuantos más sean, mayor cantidad de órdenes habrá en cada nivel de precios a la espera de ser ejecutadas. Esto hace que los movimientos del precio sean menos bruscos y los spreads sean más reducidos.
Entonces, los mercados con mucha liquidez, como los pares mayores de forex o los índices bursátiles estadounidenses, suelen tener unos spreads más bajos que los pares exóticos o algunas acciones. De la misma manera, la liquidez es mayor durante el horario laboral de Europa y Estados Unidos, especialmente las horas en que estos se solapan.
Por otro lado, también están las noticias económicas, porque suelen alterar el flujo normal de los mercados. Un activo que se estaba moviendo alcista de manera moderada podría caer en picado cuando se publican datos negativos en el desempleo, la inflación u otras métricas relevantes. Para evitar estos giros imprevisibles, los traders suelen cerrar sus posiciones antes de que se publiquen noticias relevantes y las reabren después. Esto provoca que, durante unos minutos, la liquidez del mercado baje drásticamente y con ella se incrementan los spreads.
El Tipo de Broker también Afecta a los Spreads
En el forex no hay un único punto de negociación centralizado. Por ello, cada broker acude a unos proveedores de liquidez diferentes a buscar contrapartida para las órdenes de sus clientes. Además, hay brokers que se encargan de crear ellos mismos un mercado para sus usuarios, actuando ellos mismos como contrapartida. Esto afecta a los spreads que ofrecen.
- Broker market maker: el propio broker ajusta los spreads en base a sus intereses. Lo que ocurre en los mercados en tiempo real no tiene efecto directo sobre estos
- Broker sin mesa de negociación (NDD o DMA): los spreads dependen de lo que ocurra en el mercado proporcionado por su proveedor de liquidez. Los de tipo ECN se comunican con varios proveedores y mandan las órdenes de los clientes a aquellos que tengan los spreads más favorables en cada momento. Los STP tienen un único proveedor de liquidez y están a expensas de lo que ocurra en su mercado
Las Comisiones en Forex y los Brokers con Spread 0
En el sector del forex es habitual encontrar 2 tipos de cuentas, en las que los brokers aplican sus comisiones de manera diferente:
- Cuenta “raw” o “cero spread”: te cobran una comisión fija y el spread es muy ajustado. Suele ser el mismo que existe en el mercado y el broker no lo altera
- Cuenta estándar o “sin comisión”: el broker amplía el spread con respecto al que le ofrece su proveedor de liquidez (sube el precio de compra y baja el de venta). La tarifa por sus servicios sale de la diferencia entre este y el que te aplica a ti
Las cuentas raw pueden indicar el importe de sus comisiones utilizando alguna de las siguientes expresiones:
- Por lote y lado o por ejecución: se cobra una vez al abrir la operación y otra vez en el momento del cierre. El importe se refiere a un tamaño de posición de 1 lote. Si fuese mayor o menor, se aplicaría la parte proporcional
- De ida y vuelta o round trip: es un importe único por cada trade que efectúas y también se indica en base a 1 lote
En la siguiente tabla puedes ver cómo te afectaría cada tipo de comisión al abrir una posición de 0,25 lotes de EUR/USD en un momento en que el spread real del mercado es de 0,2 pips y el que tu broker muestra para las cuentas estándar es de 1,2 pips:
Cuenta estándar | Cuenta raw | |
Recargo sobre el bid | 0,5 pips | 0 pips |
Comisión por lote y lado | 0 USD | 3 USD (la parte proporcional por 0,25 lotes son 0,75 USD) |
Gastos totales | 1,25 USD | 0,20 + 0,75 USD = 0,95 USD |
Ahora, imaginemos que, a la hora de cerrar tu posición, el spread del mercado subió hasta los 0,4 pips y el de tu broker para las cuentas estándar se sitúa en 1,6 pips:
Cuenta estándar | Cuenta raw | |
Recargo sobre el ask | 0,6 pips | 0 pips |
Comisión por lote y lado | 0 USD | 3 USD (la parte proporcional por 0,25 lotes son 0,75 USD) |
Gastos totales | 1,5 USD | 0,40 + 0,75 USD = 1,15 USD |
¿Son los Spreads Bajos lo más Importante a la Hora de Elegir un Broker?
Spreads y comisiones son importantes, pues reducen la cantidad de dinero que ganas con tu operativa. Un trader que sea marginalmente rentable en un broker con spreads bajos pasaría a ser perdedor si se cambiase a otro en donde sean más elevados.
De cualquier manera, no es conveniente que te centres únicamente en los spreads a la hora de elegir un broker. Resulta más recomendable que analices su oferta de una manera global:
- ¿Cómo es su servicio al cliente? ¿Ofrecen atención 24 horas en español? ¿Cómo es la calidad y velocidad de sus respuestas?
- ¿Es un broker regulado? ¿En que jurisdicciones tiene licencia?
- ¿Qué plataforma de trading soporta?
- ¿Cuáles son los métodos de depósito y retirada? ¿Hay varios o sólo soporta un número limitado?
- ¿Qué costos adicionales se aplican? ¿Hay tarifa de mantenimiento de cuenta o recargos por inactividad? ¿Te cobran comisiones por los depósitos y las retiradas? ¿Los swaps son competitivos?
- ¿Cómo es la calidad de las ejecuciones? ¿Las órdenes entran rápido? ¿Hay deslizamientos frecuentes?
También es importante que valores el tipo de operativa que realizas, tal y como indicamos en la siguiente sección.
Los Spreads según tu Tipo de Trading
La forma en que haces trading puede determinar tu necesidad de operar en un entorno con spreads bajos o si puedes aceptar unos un poco mayores a cambio de otras ventajas.
- Scalping: como los beneficios de cada operación suelen ser de unos pocos pips, es crucial contar con unos spreads lo más bajos posible. Las cuentas de tipo “raw” son interesantes porque te permiten calcular el efecto de las comisiones de manera más certera
- Daytrading: los spreads no son tan determinantes como en el scalping, porque no necesitas tanta precisión en las entradas y salidas. Cuanto más alto sea el marco temporal que operes, menos influencia tendrá el spread en tus resultados
- Swing trading: por el tamaño de los recorridos que se buscan en esta operativa, que las aperturas y los cierres se vean alterados en 1 o 2 pips no supone un gran problema. Además, podrás reducirlo un poco si ejecutas tus entradas en momentos de máxima liquidez
- Operativa a largo plazo: el impacto de los spreads es mínimo y pasan a ser más importantes los swaps y otras comisiones como las de mantenimiento de cuenta o inactividad
En los dos últimos casos, optar por una cuenta estándar en lugar de una “raw” o “cero spread” te permitirá ahorrarte la comisión fija por lote y lado.
Conclusión
El spread es la diferencia entre el precio al que puedes comprar y vender un activo. Se debe a la actividad normal del mercado, aunque algunos brokers pueden ampliarlo para obtener una comisión cada vez que abres o cierras un trade, sin tener que aplicártela por separado.
Recuerda que varían de unos mercados a otros y también dependiendo de la hora, en función de la liquidez disponible. Puedes consultar los spreads existentes en cada momento en la plataforma de tu broker.
