Bitcoin ha protagonizado subidas y bajadas de precio vertiginosas a lo largo de su historia. ¿Cómo Escoger una Plataforma Trading Criptomonedas? Entérate en nuestra lista de Mejor Bitcoin Broker para este 2024.
Algunas voces indicaban que se trataba de un activo vacío que no tardaría demasiado en desaparecer, pero la realidad está siendo bien distinta y ya hay muchos inversores que lo consideran a Bitcoin y a las Criptodivisas como un activo refugio en el que depositar parte de sus ahorros en tiempos de crisis.
- FXTM, El mejor broker completo: alto apalancamiento flotante, bono de bienvenida y ejecución rápida.
- BlackBull Markets, Cuenta Demo, plataformas de Trading, Apalancamiento basado en volumen, y tres tipos de Cuentas.
- Eightcap, Precio competitivo con un excelente sistema educativo + videos diarios del mercado.
- FP Markets, Negociación tipo ECN, estudio de mercado diario y acceso a Autochartist .
- Forex.com, En Forex.com, los traders activos disponen de una magnífica alternativa basada en comisiones.
Compara los Top Bitcoin Broker & Plataforma Trading Criptomonedas
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Reguladores | CMA, CySEC, FCA, FSC Mauritius, FSCA | FMA, FSA | ASIC, CySEC, FCA, SCB | ASIC, CMA, CySEC, FSCA | ASIC, CFTC, CIMA, CySEC, FCA, FSA, IIROC, NFA |
Año de creación | 2011 | 2014 | 2009 | 2005 | 2001 |
Tipo(s) de ejecución | ECN/STP, Market Maker | ECN/STP, Sin dealing desk | ECN/STP, Market Maker | ECN/STP | Market Maker |
Depósito Mínimo | |||||
Costo promedio de negociación EUR/USD | 0.1 pips | 1.3 pips | 1.0 pips | 1.2 pips | 1.1 pips |
Costo promedio de negociación GBP/USD | 0.2 pips | 2.0 pips | 1.2 pips | 1.4 pips | 1.3 pips |
Costo promedio de negociación Oro | $0.18 | $0.90 | $0.12 | $0.16 | $0.63 |
Plataforma(s) de negociación | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plataforma propia | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Trading View | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading View | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Plataforma propia, Basada en la web | MetaTrader 4, MetaTrader 5, Plataforma propia, Trading View |
Cuenta islámica | |||||
Protección del saldo negativo | No está | ||||
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FXTM
En Resumen El mejor broker completo: alto apalancamiento flotante, bono de bienvenida y ejecución rápidaHemos hecho de FXTM nuestro bróker mejor valorado porque, además de su larga trayectoria, goza de un nivel muy alto de regulación y reputación, y ofrece una estructura de comisiones muy competitiva que tiende a mantener bajo el costo del trading.
FXTM, o "ForexTime", existe desde hace mucho tiempo: fueron fundados en 2011. En los últimos años han mantenido una expansión constante de su negocio, y están bien regulados por el Reino Unido, Chipre, Mauricio y Sudáfrica. La marca es propiedad de empresas privadas constituidas en el Reino Unido, Chipre y Mauricio. Los clientes de FXTM tienen acceso a más de 57 pares y cruces de divisas, metales preciosos, las principales energías, índices de renta variable, grandes criptodivisas y algunas acciones estadounidenses individuales. Hablando de acciones, FXTM es bastante único en el área de la trading de acciones, ya que permite el trading directo a través de la propiedad legal real, no sólo envuelto como CFDs como casi todos los otros brókers similares ofrecen.
FXTM ofrece a los traders la posibilidad de elegir entre dos de los modelos de ejecución más populares: los clientes pueden abrir una cuenta de tipo ECN o una que opere mediante "procesamiento directo". Los clientes pueden elegir directamente entre dos plataformas de trading, ofreciendo tanto MetaTrader 4 como MetaTrader 5.
A través de su regulador en Mauricio, FXTM ofrece un apalancamiento de hasta 1000 a 1. En el Reino Unido y Chipre, la ley les impide ofrecer más de 30 a 1.
Si está buscando un bróker con un buen programa de copy trading, vale la pena echar un vistazo al programa de copy trading "FXTM Invest" de FXTM
Pros y Contras
- Plataforma de copia de operaciones propia, y apalancamiento alto.
- Estudios de mercado de calidad y contenidos educativos para operadores principiantes
- Plataformas de negociación MT4/MT5 mejoradas y aplicación de negociación móvil propia
- Excelente entorno y transparencia de precios de divisas basados en comisiones
- No hay criptomonedas y la oferta de materias primas es limitada
BlackBull Markets
En Resumen Cuenta Demo, plataformas de Trading, Apalancamiento basado en volumen, y tres tipos de CuentasPros y Contras
- ZuluTrade y Myfxbook para el trading social
- Modelo de ejecución ECN/NDD con gran liquidez
- Opciones de depósito limitadas
Eightcap
En Resumen Precio competitivo con un excelente sistema educativo + videos diarios del mercadoEightcap es un bróker de Forex minorista que acepta clientes desde 2009 y crea lo que ellos creen que es un espacio de operaciones ideal para los operadores de MT4. Desde su creación en Melbourne, Australia, Eightcap se ha expandido a cinco oficinas en todo el mundo. Este bróker está regulado en dos jurisdicciones y ofrece a los clientes acceso a más de 200 activos en cuatro sectores, desde dos plataformas de operaciones y dos tipos de cuenta.
Los operadores de alta frecuencia y el acceso a una estructura de costos competitiva, y Eightcap cuentan con un experimentado equipo de gestión. Como testimonio de su éxito financiero, Eightcap se convirtió en patrocinador del equipo de Fórmula Uno Scuderia Ferrari para las temporadas 2019 y 2020.
Pros y Contras
- Alto apalancamiento
- Bróker Australiano con excelente regulación
- APlataformas de negociación MT4/MT5 listas para usar
- Plataformas de MT4 y MT5 requieren plugins de terceros para alcanzar su potencial.
- Soporte al cliente de acuerdo al horario de Australia.
FP Markets
En Resumen Negociación tipo ECN, estudio de mercado diario y acceso a AutochartistFP Markets sigue siendo uno de los corredores de divisas mejor regulados en 2021 fuera de la altamente competitiva Australia, donde la ASIC mantiene un entorno favorable a los negocios y al comercio. Las plataformas de operaciones MT4 y MT5 ofrecen significativamente menos opciones de operaciones, pero FP Markets ofrece doce actualizaciones de las versiones básicas por debajo de la media, asegurando que los operadores tengan plataformas de operaciones competitivas.
FP Markets promociona MT5 como la plataforma de trading multiactivos número uno, pero presenta menos activos en la introducción, al faltar los CFDs de acciones. Puede ser simplemente un error de FP Markets, ya que el enfoque habitual es el contrario, donde MT4 carece de CFDs de acciones.
Pros y Contras
- Plataforma de trading basada en la web de fácil uso junto con MT4, y MT5
- Herramientas de trading competitivas
- Tres tipos de cuentas
- Trading Iress
- Limitada selección de activos
Forex.com
En Resumen En Forex.com, los traders activos disponen de una magnífica alternativa basada en comisionesSi está buscando el mejor broker de Forex de Estados Unidos, un verdadero líder del mercado global como Forex.com debería estar en su lista. Llevan más de 15 años conectando a los operadores con los mercados financieros más populares del mundo.
Forex.com está comprometido con la calidad de ejecución y la transparencia. En enero de 2011, se convirtió en el primer corredor de divisas del mundo en introducir una tarjeta de puntuación de ejecución de operaciones en su sitio web. Más del 99% de sus operaciones se ejecutan en menos de 1 segundo, y su velocidad media de ejecución es de 0,05 segundos. De hecho, el 99,99% de sus operaciones se ejecutan con éxito.
Forex.com ofrece su propia plataforma de negociación avanzada con características sofisticadas y herramientas de negociación integradas diseñadas para los operadores serios. La plataforma de software se puede utilizar como una aplicación de escritorio o se puede acceder a ella a través de un navegador web, una tableta o un teléfono inteligente.
Forex.com también ofrece MetaTrader 4 (MT4) a sus operadores, así como un Servidor Virtual Privado para los "Asesores Expertos" de MetaTrader, que son programas automatizados que pueden operar por usted de acuerdo con reglas preestablecidas e incluso pueden operar por usted mientras su ordenador está apagado.
Forex.com tiene un seminario web mensual en directo, especialmente para el anuncio de las nóminas no agrícolas, el mayor anuncio económico del mundo Forex. Si le gusta operar con anuncios de noticias, ¡este es el seminario web al que debe unirse!
Forex.com es lo mejor en cuanto a cumplimiento de la normativa, plataformas de negociación y software de negociación que proporciona una velocidad de ejecución ultrarrápida y transparencia en el rendimiento.
Pros y Contras
- Trading competitivo que comienza con tres plataformas de trading.
- Mas de 4.750 Instrumentos.
- Investigaciones e ideas de trading de alta calidad a lo largo de cada sesión de trading.
- StoneX tiene un historial de mala conducta y multas regulatorias.
¿Qué Es Bitcoin?
Bitcoin es una criptomoneda que nació con la idea de convertirse en el equivalente al dinero en efectivo para las transacciones online. Cuando compras un artículo en una tienda física, puedes pagar con monedas y billetes que salen de tu cartera y se van a la caja registradora de la tienda. En cambio, las compras online requieren de un procesador de pagos que actúe como intermediario en la operación y que cobra una comisión.
BTC fue creado como una forma de evitar esta necesidad de un intermediario y sus costes asociados. Así, tú puedes enviar Bitcoins directamente de tu monedero al del vendedor y ahorrar las comisiones bancarias.
Otro pilar importante en la filosofía del Bitcoin es la idea de dinero descentralizado. En la actualidad, las divisas de los países están gestionadas por sus respectivos Bancos Centrales. Las políticas económicas que toman estos pueden hacer que tu dinero pierda valor de la noche a la mañana por intereses políticos. El BTC, al no estar gestionado por ninguna entidad, no puede ser manipulado de esta manera.
Sin embargo, aún no ha conseguido asentarse como una opción real para efectuar pagos y cobros por el momento. La fuerte volatilidad que sufre hace que no sea muy indicado para esta finalidad. Imagina el siguiente escenario:
Eres vendedor de automóviles y acabas de entregar un Tesla Modelo S. Te han pagado en Bitcoin y has ingresado 4,77714 BTC. De repente, esta criptomoneda sufre una bajada de precio y pasa de valer 28.466,80 a 22.488,77 USD, (es una caída del 21%, que se ha dado en muchas ocasiones). En sólo unos minutos, y sin ser una persona que se dedica a la especulación en los mercados financieros, has perdido 5.978 USD.
En cambio, este está siendo muy aceptado para invertir o hacer trading. Estas oscilaciones de valor tan bruscas permiten a los traders ejecutar operaciones que captan movimientos de precio amplios en poco tiempo. Al mismo tiempo, como se trata de una tecnología muy joven a la que aún le queda un largo camino por recorrer, es de esperar que gane importancia con el paso del tiempo y el BTC se revalorice en el largo plazo.
¿Cómo Funciona el Bitcoin CFD?
El Bitcoin se fundamenta en el uso de la tecnología blockchain (cadena de bloques en castellano). Esta consiste en una enorme base de datos que se almacena de forma simultánea en millones de ordenadores por todo el mundo. Al estar guardada en más de un lugar a la vez, es prácticamente imposible de hackear. Cada vez que un usuario pasa Bitcoins a otros, el movimiento se guarda en la blockchain.
Los encargados de registrar las sucesivas transacciones que se van ejecutando se conocen como mineros y reciben una recompensa en forma de BTC por cada nueva entrada que añaden. Así es como se ponen en circulación nuevas unidades de Bitcoin que luego se intercambiarán entre sus usuarios.
Para guardar tus Bitcoins necesitas un wallet. Esto es un servicio similar a una cuenta bancaria online o un monedero virtual en donde se lleva un registro de las criptomonedas que recibes y las que envías a terceros, junto al saldo total del que dispones.
Una vez que tengas Bitcoin en tu wallet, puedes utilizarlos para comprar en cualquier tienda que los acepte o guardarlos y esperar a que se revaloricen como harías con otros activos financieros. Si quieres enviar una parte a alguien, sólo necesitas ordenar una transferencia desde tu wallet a la dirección del de tu contacto. En caso de que quieras recibirla, debes ser tú el que le pase este dato a la otra parte. Ver: Comprar Bitcoin con PayPal
El motivo por el cual BTC y otras criptos suben y bajan de precio es debido al efecto de la oferta y la demanda. Cuando un gran número de personas están interesadas en comprar Bitcoin, los vendedores ponen un precio cada vez más alto. Si ese deseo de comprar es intenso, los compradores aceptan el precio superior sin protestar y la cotización del activo sube.
Por el contrario, cuando el deseo general es el de vender, ocurre la situación opuesta y el precio baja.
Cada vez que se produce una subida o bajada fuerte de esta manera, la prensa suele hacerse eco y publica noticias sobre el asunto. Esto atrae a nuevos compradores o vendedores que se suman al impulso en curso y hacen que continúe e incluso que se vuelva más intenso.
Lo que termina frenando estos movimientos es el deseo de cerrar las posiciones para cobrar beneficios o la pérdida de interés del público, que no abre nuevas operaciones. Si el precio ha estado subiendo con fuerza, llegará un momento en que muchos inversores decidan vender para materializar sus beneficios y esto hace que el precio frene su avance o incluso que retroceda.
¿Qué Buscar en un Bitcoin Broker?
Mientras que la gestión de sus activos desde una plataforma de trading de Bitcoin competitiva sigue siendo esencial, hay varios otros factores a tener en cuenta al evaluar un bróker para asegurarse de que deposita su capital en un entorno seguro, protegido y transparente.
Estos son algunos de los atributos en los que debe destacar cada Bitcoin Broker:
- Asegúrese siempre de que opera con un bróker regulado. Esto no le garantiza al 100% que no experimentará una mala práctica bien escondida, pero sí le asegura en gran medida que estará protegido contra el fraude y el robo. Los traders deben evitar operar con un bróker no regulado, independientemente de lo atractiva que pueda ser la oferta.
- Reputación: La regulación no es lo único en lo que deben confiar los traders, ya que la reputación es igualmente importante. Un bróker de Bitcoin que goza de la confianza de un número creciente de traders y que ha estado operativo durante más de una década apunta a un entorno de trading seguro.
- Precio: Aunque el precio del Bitcoin pueda parecer el mismo en todas las bolsas, hay que fijarse en la diferencia entre el precio de compra y el de venta, conocida como spread. Así es como los brókers obtienen sus ingresos, y puede haber grandes diferencias en el margen de ganancia, lo que repercutirá directamente en su rentabilidad. Seleccione un bróker con spreads ajustados para poder ganar más en cada operación. Los creadores de mercado que operan sin comisiones suelen cubrir la diferencia con un margen de ganancia notablemente mayor.
- Cargos de Pago: La mayoría de los brókers renuncian a los gastos de depósito, pero algunos aplican gastos internos de retirada. Además, compruebe los costos de su procesador de pagos, ya que la mayoría de las opciones de pago conllevan costos. Dependiendo de sus preferencias y circunstancias, puede que quiera asegurarse de que su bróker es compatible con su procesador de pagos. También puede tener que hacer frente a gastos de conversión de divisas si realiza transacciones en una moneda diferente a la moneda base de su cuenta.
- Atención al Cliente: Nunca se sabe cuándo ocurre algo inesperado, y operar con un bróker de Bitcoin que ofrezca un acceso rápido a la asistencia al cliente puede ser de ayuda. Dado que el trading con criptodivisas tiene lugar las 24 horas del día, los 7 días de la semana, busque un bróker con soporte al cliente las 24 horas del día. De lo contrario, será menos beneficioso de lo que pueda necesitar.
- Diseño y Facilidad de Uso: Las mejores plataformas de trading de Bitcoin contarán con una interfaz fácil de usar, permitiendo a los traders gestionar sus portafolios con facilidad. Las plataformas de trading MT4 y MT5 requieren actualizaciones, disponibles a un costo, para lograr una mejor usabilidad para operar con Bitcoin. Algunos brókers las ofrecen de forma gratuita, mientras que otros han desarrollado una plataforma de trading propia. No tenga miedo de probarlas todas como cuentas demo para ver las diferencias y encontrar la que más le convenga.
- Variedad de Monedas: Todos los brókers que ofrecen CFD de criptodivisas proporcionarán acceso a los cuatro principales activos por valor de mercado. Es adecuado para que los nuevos traders minoristas se inicien, pero si usted requiere un acceso más amplio, la elección de los brókers se reducirá significativamente.
- Apalancamiento: Operar con CFDs sin apalancamiento frustra el propósito de un contrato de derivados, pero siempre hay que utilizar el apalancamiento junto con una buena gestión del riesgo. Sigue siendo la herramienta de trading más beneficiosa y también la más incomprendida y mal utilizada. Dado que las criptodivisas siguen siendo muy volátiles, el máximo suele ser mucho menor que en otros activos. Operar con un Bitcoin Broker que conceda un apalancamiento máximo de al menos 1:5 ofrecerá suficiente ventaja competitiva.
- Cuenta Demo: Todos los brókers suelen disponer de una cuenta de demostración. Utilícela para probar la plataforma de trading, o si tiene una solución de trading automatizada, ejecútela primero en una versión demo. Muchos brókers crean condiciones más favorables en una cuenta de demostración para atraer depósitos de nuevos traders. Muchos creen que una cuenta de demostración es ideal para aprender a operar, de forma más efectiva en un entorno de trading real con un pequeño depósito inicial.
- Depósito Inicial: Cuanto menor sea el depósito inicial, mayor será la flexibilidad de su gestión financiera. La mayoría de los brókers bajan su mínimo a US$100, algunos lo tienen tan bajo como US$1, y otros renuncian a él por completo. Además, compruebe los depósitos siguientes, ya que la mayoría de los brókers exigen uno inicial más importante y lo rebajan después.
Ventajas y Desventajas de Operar el Bitcoin con un Broker
Puedes comprar y vender Bitcoin a través de un broker o intercambiarlo directamente con otro inversor sin necesidad de intermediarios.
Las ventajas de hacerlo utilizando un broker son:
- Es un entorno seguro: enviar dinero a un particular que no conoces es más arriesgado. Siempre existe la posibilidad de que no cumpla con lo acordado o se retrase al enviarte tu dinero. Esto no ocurre con un broker serio
- Hay contrapartida inmediata: puedes comprar y vender en el momento que a ti te vaya bien. No necesitas perder tiempo buscando en foros ni en redes sociales a alguien que quiera negociar contigo
- Menos restricciones en cuanto al tamaño de tu posición: cuando negocias con un particular, puede ocurrir que él esté interesado en intercambiar un volumen menor o que no tenga suficiente para cubrir toda tu posición. Esto te obliga a buscar más de un candidato
- Cambios de opinión: si negocias directamente con un particular, acordáis un precio para vuestro intercambio y después el activo sube o baja de forma importante, puede suceder que la otra parte cambie de opinión y deje de estar interesado
- Es instantáneo: cuando operas Bitcoin con un broker, tus posiciones se abren o se cierran en el momento justo en que haces clic
En lo que respecta a las desventajas:
- Comisiones: cuando operas en Bitcoin a través de un broker tienes que pagarle una comisión por sus servicios
- Es necesario registrarse: antes de empezar a operar, es necesario que te registres y que envíes algunos documentos para probar tu identidad. Esto puede llevarte algo de tiempo
- Territorios restringidos: algunos brokers podrían no aceptarte como usuario dependiendo de tu país de residencia
¿Qué Diferencia a Bitcoin de Otras Criptomonedas?
Bitcoin fue la primera criptomoneda y la que originó el “boom” de este tipo de activos. Es la que lleva más tiempo en el mercado y los inversores le dan un grado de confianza muy superior al que otorgan a otras criptodivisas.
Por otra parte, BTC tiene un número máximo de unidades. Una vez que se hayan minado 21 millones de Bitcoins, ya no se podrán obtener más. Otras criptos tienen máximos diferentes, por ejemplo Cardano (ADA) con 45 billones, Ripple (XRP) con 100 billones o Litecoin (LTC) con 84 millones. También hay casos como ETH en donde no hay un tope de unidades.
La forma en que Bitcoin incorpora nuevas transacciones en su cadena de bloques es a través de un protocolo denominado “prueba de trabajo” (proof of work o PoW). Otras criptomonedas como Ethereum, Polkadot o Cardano utilizan la “prueba de participación” (proof of stake o PoS).
¿Está Bitcoin Regulado Actualmente?
El Bitcoin no está regulado en la mayor parte de los países. Muchos Bancos Centrales han emitido comunicados en los que reconocen y aceptan el uso de las criptomonedas como activo financiero que puedes utilizar para invertir o para cambiar por otros bienes y servicios. Sin embargo, no llegan a admitirlos como divisas por el momento debido a la alta volatilidad que sufren.
Una excepción es El Salvador, que sí la acepta como moneda de curso legal y en 2021 le dio la categoría de moneda oficial. Ver Brokers en El Salvador.
En el extremo opuesto se encuentran una minoría de países como Arabia Saudí, China, Egipto o Bolivia (entre otros). Han optado por prohibir este activo y no es legal hacer ningún tipo de transacción o intercambio con ellos.
Regulación en Otras Criptomonedas
La situación de las otras criptomonedas es similar a la del Bitcoin, porque los Gobiernos suelen enfrentarse al tema de forma global y no caso por caso. Aunque a diferencia de lo vivido con BTC en El Salvador, todavía no ha habido ningún país que haya adoptado otra criptomoneda como divisa oficial.
En los países en donde se ha prohibido el Bitcoin tampoco se permite el uso de otras criptos.
Formas de Operar con Bitcoin CFD
En la actualidad, tienes tres formas distintas de operar con Bitcoin. Cada una de ellas puede ser más adecuada que las otras dependiendo de tus objetivos y necesidades:
- CFDs sobre el Bitcoin: buscas un entorno totalmente regulado, con costes reducidos y sencillez a la hora de operar
- Forex Bitcoin: te interesa hacer trading con pares de divisas que enfrentan al BTC con otras monedas fiat o criptomonedas
- Inversión directa en BTC: quieres ser propietario de los Bitcoins que compras y negociar con ellos en un broker crypto o intercambiándolos directamente con otro inversor
En las siguientes secciones descubrirás más detalles acerca de cada una de ellas.
Bitcoin CFD
Un CFD es un instrumento que imita el comportamiento de un activo subyacente, como puede ser el Bitcoin o cualquier otra criptomoneda. Son la forma más económica y más accesible de hacer trading en estos mercados. Con ellos no eres dueño de las criptomonedas, pero puedes beneficiarte igualmente de sus cambios de precio.
Una de sus principales ventajas está en que no necesitas un wallet para comprar y vender Bitcoins y las comisiones por operar con ellos son más bajas. Por otra parte, los CFDs son instrumentos que se encuentran regulados en la mayor parte del mundo, mientras que las criptomonedas no lo están.
Otra ventaja de este tipo de operativa es que los brokers de CFDs te permiten operar con apalancamiento. Esto puede ayudarte a conseguir mayores ganancias de las que obtendrías haciendo trading únicamente con tu propio capital.
Por último, indicar que puedes comerciar con CFDs de Bitcoin en muchos brokers regulados que también te ofrecen otros activos. En cambio, la oferta de exchanges de criptomonedas regulados es mucho menor y la mayoría ejercen sus actividades en una “zona gris”. Además, no ofrecen otros instrumentos financieros para permitirte diversificar tu cartera de inversión. Ten en cuenta que, para beneficiarte de un entorno transparente y regulado, debes elegir un broker de CFDs que tenga licencia.
Forex Bitcoin
El mercado forex te permite invertir en pares de divisas enfrentados y obtener beneficios cuando una sube o baja de valor frente a la otra. Algunos brokers de CFDs incluyen en su apartado de forex varios pares que cruzan al Bitcoin con otras criptomonedas o divisas fiat. Así, podrás hacer trading especulando sobre cuál será el comportamiento del BTC frente a Ethereum, Litecoin, el euro o la libra esterlina.
La oferta de brokers forex que incluyen estos pares es más reducida que los que ofrecen CFDs de criptos cotizados en USD. Esto se debe a que, por el momento, apenas hay reguladores internacionales o bancos centrales que reconozcan a las criptomonedas como dinero de manera “oficial”. Aceptan su existencia como activo financiero, pero no las consideran como una divisa.
Entonces, técnicamente hablando, un par que contenga alguna criptomoneda no puede ser considerado de forma estricta como forex, sino como un CFD propio del broker o de su proveedor de liquidez. De cualquier manera, esto es sólo un formalismo y operar en este tipo de activos a través de un broker regulado es totalmente seguro y legal.
Plataformas de Inversión de Bitcoin y Criptos
Cuando quieres comprar y vender Bitcoin, lo más habitual es recurrir a un broker de criptomonedas o “exchange”. Estos pueden funcionar de dos maneras: como una casa de cambio, vendiendo o comprándote el activo ellos mismos, o actuando como intermediario entre tú y otra persona que también quiera negociar con la misma criptodivisa (P2P o peer to peer).
La oferta de exchanges de criptomonedas es más reducida que la de brokers CFD, lo que reduce tus opciones a la hora de elegir uno. Además, la mayoría se encuentran sin regular, lo que añade un riesgo adicional a la hora de operar con BTC u otras criptos y sus comisiones suelen ser elevadas.
Al operar con Bitcoin de esta manera eres realmente dueño de los activos que compras. Esto te crea la necesidad de contar con algún tipo de elemento en el que guardar tus criptoactivos. Para ello se utilizan wallets digitales, como ya has leído más arriba.
Los exchanges y crypto broker o broker criptomonedas, suelen ofrecerte un servicio de wallet cuando te registras en ellos. Son una opción cómoda, aunque es más recomendable utilizar otras alternativas que sean independientes. Esto puede evitarte problemas si el broker de criptomonedas quiebra o se prohíbe su uso en tu país.
Estos wallets suelen ser muy seguros porque tienen contraseñas de acceso que resultan complicadas de hackear. En muchos casos constan de 12 palabras aleatorias de longitud variable. Esto también hace que sean un tanto incómodos de utilizar. Su mayor desventaja es que si pierdes tu contraseña, no hay manera de reiniciarla y dejarás de tener acceso a tus criptomonedas para siempre.
Al operar con Bitcoin, también tienes la opción de intercambiar el activo directamente con otro particular, sin necesidad de recurrir a un intermediario. Para hacerlo, sólo es preciso que uno envíe al wallet del otro la cantidad de criptos acordada y que el segundo efectúe el pago que habéis determinado. Es similar a hacer una compra por Internet: el comprador envía el dinero por transferencia bancaria y el vendedor envía el producto por correo.
Aunque esto requiere que hayas establecido un contacto previo con el particular y ambas partes tenéis que confiar en que cada uno cumplirá con lo acordado.
¿Cómo Funcionan los Brókers de Bitcoin?
La mayoría de los brókers de Bitcoin escriben contratos de derivados, normalmente CFDs, que permiten a los traders beneficiarse de la acción del precio sin poseer el activo subyacente. Los CFDs siguen siendo los mejores activos para los traders, desarrollados para operar a corto plazo con apalancamiento. Dado que los traders no son propietarios de los instrumentos, no es necesario registrarse en una cartera de criptodivisas. Los brókers obtienen sus ingresos a través de los spreads, las comisiones o una combinación de ambos. Algunos ofrecen inversiones directas en el activo y proporcionan a los clientes una cartera de criptodivisas.
Cómo Escoger el Mejor Bitcoin Broker
Para estar seguro de que eliges el Bitcoin Broker que mejor encaja contigo, sigue estos pasos:
- Decide si vas a operar con BTC al contado o usando CFDs
- Echa un vistazo a la Reseña y Opiniones de cada broker crypto que tiene la lista recomendada en Daily Forex
- Compara Brokers
- Selecciona las empresas que tengan unas comisiones más bajas, un depósito inicial que encaje con tu presupuesto y que ofrezcan tu método de pago favorito
- Abre una cuenta demo en aquellos que te parezcan más interesantes y quédate con el que tenga una interfaz más cómoda y unas mejores condiciones en cuanto a ejecución
La Diferencia entre un Bitcoin Broker y un Exchange
Hay tres diferencias notables entre un bróker de Bitcoin y un exchange:
- Los brókers ofrecen derivados sin propiedad, mientras que las bolsas de Bitcoin la conceden. Por lo tanto, los primeros se dirigen a los traders y los segundos a los inversores.
- Los diferenciales en los Bitcoin broker suelen ser más altos.
- Los brókers tienen menos activos, a menudo se centran en los quince primeros o menos de los que tienen mayor capitalización de mercado. El mejor bróker de Bitcoin proporcionará a los inversores y a los traders una amplia selección de criptodivisas y otros activos digitales, permitirá una rápida conversión entre ellos y otorgará una liquidez superior, lo que supondrá una mejora en los costos de trading.
Invertir en Bitcoin y otras Criptomonedas
Ahora que ya conoces las distintas formas que hay para invertir en Bitcoin y otras criptos, debes elegir la que mejor encaje contigo y con tu presupuesto. Una vez que decidas si vas a utilizar CFDs o vas a negociar con las propias criptodivisas y hayas elegido un broker, es el momento de elegir si vas a operar a corto, medio o largo plazo y el marco temporal que vas a analizar para ejecutar tus entradas.
- Inversión a largo plazo o “buy and hold”: la intención es mantener tus posiciones durante muchos meses o incluso años, beneficiándote de la revalorización que puede experimentar BTC a lo largo del tiempo. Puedes analizar los gráficos semanales o mensuales para identificar si hay una tendencia clara de fondo o no
- Trading a corto plazo: se utilizan gráficos inferiores a 4 horas y las operaciones suelen durar de unos minutos a unas pocas horas. Puedes buscar tus entradas a favor de la tendencia en curso en áreas de soportes y resistencias relevantes
- Trading a medio plazo: es similar a la anterior, aunque los trades suelen durar un poco más. Si utilizas gráficos de 4 horas o diarios, suelen extenderse de unos días hasta unas pocas semanas. Si utilizas gráficos semanales, durarán unos pocos meses
En la sección de educación puedes encontrar más información para elaborar estrategias que te indiquen los mejores momentos para entrar y salir del mercado. Tanto utilizando indicadores como acción de precio.
¿Cuánto es lo Mínimo para Invertir en Bitcoin?
Puedes empezar a invertir o hacer trading con Bitcoin aunque dispongas de muy poco capital. A diferencia de lo que ocurre con otros activos como las acciones al contado o los futuros, aquí puedes adquirir fracciones de Bitcoin y no necesitas comprar unidades enteras. A continuación puedes ver el mínimo necesario dependiendo de si operas con CFDs o directamente con Bitcoin:
- CFDs de Bitcoin: un lote suele tener una única unidad y su precio de cotización equivale al valor en USD que tenga BTC en cada momento. El tamaño de posición mínimo es de 0,01 lotes (un microlote), que equivale al precio de cotización del activo dividido entre 100. Si Bitcoin cotiza a 28.466,80 USD, la cantidad mínima a invertir sería de 284,66 USD. Recuerda que en los CFDs puedes utilizar apalancamiento y en la mayoría de brokers regulados suele ser de 1:2 en las criptomonedas. Esto pondría el importe mínimo para empezar en 142,33 USD
- BTC al contado: al comprar Bitcoin directamente, estás cambiando esta criptomoneda por divisa fiat u otra cripto y tú mismo puedes decidir cuánto dinero quieres convertir. Teniendo en cuenta que la fracción mínima del BTC es un Satoshi, que equivale a 0,00000001 BTC, y que en el momento de escribir este artículo el Bitcoin cotizaba a 28.466,80 USD, 1 Satoshi son 0,00028 USD y 1 centavo de USD son 35 Satoshis (0,00000035 BTC). Intercambiando Bitcoins directamente con otro usuario podrías comprar y vender cantidades tan bajas como estas, aunque si utilizas un exchange, suelen imponer un importe mínimo por operación que puede ir de 2 a 10 EUR o USD
Cuánto Es lo Mínimo para Invertir en Criptodivisas
La situación con el resto de criptodivisas es similar, aunque las comisiones por operar al contado con importes pequeños pueden ser excesivamente altas respecto al tamaño de tu posición en algunos activos. Por ejemplo en Ethereum o cualquier otro token creado sobre su red.
Esto es porque cada operación tiene un coste fijo en Gas y el precio de este fluctúa en función de la oferta y la demanda. Entonces, si tu capital es bajo, es más recomendable que te decantes por los CFDs de criptodivisas.
- CFDs de ETH: 1 microlote con apalancamiento requiere que deposites 9,02 USD
- Ethereum al contado: 0,01 USD te permite comprar 0,00000553792 ETH
- LiteCoin en CFD: 1 microlote de LTC/USD con apalancamiento requiere de 0,46 USD
- LiteCoin al contado: 0,01 USD te permite adquirir 0.00010869565 LTC
- Monero CFD: para adquirir 1 microlote de XMR/USD con apalancamiento necesitas 0,79 USD
- Monero al contado: 0,01 USD equivalen a 0,0000629089 XMR
De la misma forma que se indicó en el apartado anterior respecto al BTC, con estas criptos, sólo podrás operar utilizando céntimos de dólar si negocias directamente con otro inversor particular. Si recurres a los servicios de un broker crypto, es habitual que haya un importe mínimo por operación. Este es distinto en cada exchange y suele estar entre 2 y 10 1 USD o EUR.
Conclusión
El Bitcoin es la criptomoneda más sólida de la actualidad y una de las más importantes. Esto se debe a su categoría de pionera en el sector, que le otorga la confianza de millones de inversores. Recuerda que si tú también quieres operar con Bitcoins puedes hacerlo al contado, esto es comprándolos directamente, o invirtiendo a través de CFDs.
La diferencia principal entre estas dos modalidades de inversión es que para comprar Bitcoins al contado necesitas un wallet en el que almacenarlos, además de registrarte en el exchange donde negociarás con ellos. Con los CFDs sólo te hace falta abrir una cuenta en un broker, lo que agiliza bastante el proceso. Revise nuestra lista de Top Broker Latam.
Aunque el Bitcoin parece un activo caro, recuerda que no es obligatorio comprarlos de uno en uno. Tanto al cambiar euros y dólares por BTC como al hacer trading con CFDs, puedes utilizar fracciones de unidad. Te permitirán acceder a este mercado por unos pocos euros o dólares.
* Nota respecto a los precios mínimos para empezar: este artículo fue escrito el 29/03/2023 y los importes mínimos indicados corresponden a la cotización de ese día. A medida que el precio de los activos indicados suba o baje, el mínimo necesario variará de forma proporcional.
Los once criterios utilizados en nuestra investigación son:
- Regulación y Seguridad
- Costos de Trading
- Selección de Activos
- Tipos de Cuenta
- Plataformas de Trading
- Características Únicas
- Investigación y Formación
- Soporte al Cliente
- Bonificaciones y Promociones
- Proceso de Apertura de Cuenta
- Depósitos y Retiros de Dinero
