Darwinex Opinión [year]

Veredicto del Editor

Darwinex se centra en el crecimiento de su cuota de mercado tras una excelente selección de plataformas de negociación y una amplia gama de activos. He revisado Darwinex para determinar si su anunciada nueva generación de herramientas de trading proporciona a los traders una ventaja competitiva. ¿Merece Darwinex sus depósitos?

Panorama

Darwinex, operativo desde 2012 y situado en el Reino Unido, es un proveedor de tecnología que permite a los traders el acceso directo al mercado de más de 300 activos.

Revisión

Su principal servicio sigue siendo la gestión de activos, lo que permite a los traders invertir en miles de estrategias, al tiempo que pueden acceder legalmente al capital comercial por una comisión de rendimiento del 15%. Un sistema algorítmico de gestión de riesgos clasifica distintas estrategias, cada una de las cuales se denomina DARWIN; los DARWIN se negocian de la misma manera que cualquier otro activo. Cada mes, Darwinex invierte 6 millones de euros de sus fondos en 80 DARWIN (los de mayor rendimiento), con una duración de hasta seis meses. Sus principales brókers son Saxo Bank y LMAX, y Darwinex garantiza un entorno de negociación seguro. En general, el modelo de negocio es bastante nuevo, como lo demuestran poco más de 3.000 traders de más de 80 países. Darwinex pagó más de 2.8 millones de dólares en comisiones de rendimiento y tiene un enfoque prometedor para aumentar significativamente su cuota de mercado.

Regulación y seguridad

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha regulado a TradeslideTrading Tech Limited, la empresa propietaria de Darwinex, como bróker desde 2014.

Los depósitos de los clientes permanecen totalmente segregados, mientras que el Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS) otorga una protección de hasta £85.000. Darwinex ha contratado una póliza de seguro adicional, extendiendo la cobertura total a 500.000 libras esterlinas. El sitio web de la empresa presenta todos los documentos pertinentes, y el entorno de trading es seguro. Darwinex mantiene un historial de regulación limpio, proporcionando a los traders un entorno de trading transparente, seguro y fiable.

La FCA regula el Darwinex, donde tiene un historial ejemplar.

Hay una póliza de seguro de depósitos extendida, que cubre los depósitos de hasta 500.000 libras.

Tarifas

Los traders pagan una combinación de diferenciales y comisiones sobre los activos, mientras que a la gestión de la cartera se le aplica una comisión de rendimiento del 20%.

Dado el profundo fondo de liquidez, los diferenciales de Darwinex pueden ser tan bajos como 0,0 pips. Los traders de Forex se enfrentan a una comisión de 2.5 unidades de la divisa base, por lo que el EUR/USD tiene un coste de 2.50 euros, el GBP/USD de 2.50 libras y el USD/JPY de 2.50 dólares. Las comisiones de las materias primas son del 0.0025% sobre el valor total del pedido, las criptodivisas se enfrentan a un cargo del 0.15% por contrato, y los CFD de acciones cuestan 0.02 dólares por acción. Los CFDs de índices oscilan entre 0.275$ y 2.75$, mientras que la estructura general de costos sigue siendo competitiva. Los traders y gerentes exitosos verán sus costos reducidos con el precio vinculado al talento otorgado por este bróker.

Darwinex cobra una comisión de rendimiento del 20% sobre las carteras gestionadas, también conocidas como DARWIN; el 15% de la comisión es para el gestor de la cartera y el 5% para Darwinex, el cual mantiene el marco legal y la infraestructura de servicios. Las acciones corporativas como los dividendos y las fusiones que afectan a los CFD de acciones e índices se transfieren a los traders. Se aplican tasas de intercambio a las posiciones apalancadas a un día, y existen cargos por depósitos y retiros, tanto de Darwinex como de sus procesadores de pagos. Se aplica una tasa de inactividad anual de US$15.

Los spreads son tan bajos como 0.0 pips, con una comisión competitiva de 2.5 unidades de la moneda base.

Los precios vinculados al talento reducen aún más los costos de trading

Se aplica una comisión de rendimiento del 20%, del cual el 15% es para el gestor de la cartera.

Qué Puedo Comerciar

Los traders de Forex tienen acceso a sólo 41 pares de divisas, lo que no proporciona una cobertura completa del mercado. Lamentablemente, cuatro productos básicos y cinco criptodivisas no ofrecen oportunidades de diversificación adecuadas. Completan la selección de activos 232 CFD de acciones de EE.UU. y diez CFD de índices globales. Darwinex es un bróker centrado en la renta variable, cuyo principal activo son más de 2.000 DARWIN para operar. Aunque la elección general es aceptable, se requiere una expansión para que Darwinex amplíe su modelo de negocio y aumente su cuota de mercado.

Los CFDs de acciones de EE.UU. comprenden la mayor parte de los activos de este bróker con sede en el Reino Unido.

Más de 2.000 DARWIN amplían la selección de activos, pero es necesario un aumento significativo de los activos no DARWIN.

Tipos de Cuenta

Darwinex presta servicios a todos los traders desde una cuenta CFD idéntica. No hay venta adicional para carteras más significativas, y las condiciones de operación son las mismas. El depósito mínimo inicial es de US$500 o su equivalente en moneda, mientras que los depósitos subsiguientes son posibles a partir de US$100. El apalancamiento tiene un límite máximo de 1:30 para los traders minoristas, según las estipulaciones de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), que puede cambiar una vez finalizado el período de transición de Brexit. Existe una actualización de la cuenta profesional para los traders que califiquen.

Los traders minoristas tienen una cuenta de CFD restringida por la ESMA, lo que resulta en una desventaja en comparación con los brókers de fuera de la UE, aunque es posible una actualización de la cuenta profesional.

Los gestores de cartera siguen siendo el núcleo de las operaciones en Darwinex.

Plataformas Comerciales

La sección Plataformas y Conectividad del sitio web de Darwinex señala las plataformas de negociación MT4 y MT5. Es importante entender que Darwinex es "una empresa de FinTech autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido como bróker y gestor de activos". Como tal, ha desarrollado una gama de API para ofrecer bibliotecas auxiliares que complementan el MetaTrader. También suministra una API para conectarse a través de FIX, y brinda apoyo a los traders que utilizan las soluciones MT4 y MT5 Bridge de The Zorro Project. No existen esfuerzos de marketing en la plataforma de operaciones, y Darwinex mantiene su plataforma de servicios para la gestión de la cartera de activos como un componente básico. La tecnología y las directrices operativas del director de operaciones algorítmicas están bien ejecutadas y son ideales para el MT4 como plataforma de inicio.

Darwinex incluye MT4/MT5 como plataformas de trading de asistencia, pero no las introduce.

El trading de DARWINs representa un elemento central de negocio en Darwinex.

Características Únicas

Darwinex indica que su principal activo son los DARWIN, que son instrumentos financieros sintéticos creados internamente para reflejar el rendimiento de la cartera de estrategias sin revelar realmente las posiciones. Ofrece a los inversores exposición a una amplia gama de gestores de microfondos, que no podrían entrar en el sector sin la asistencia y la plataforma que se ofrece y se pone a disposición de Darwinex. Además, protege a los administradores de carteras de tener estrategias y posiciones, consideradas propiedad intelectual de los proveedores de estrategias, que permanecen ocultas al público, copiadas o robadas.

Todo el ecosistema representa un enfoque totalmente único de la gestión de activos tradicional, que atiende a un sector de mercado emergente orientado a los traders minoristas. Además, cada mes, los 80 principales DARWIN comparten un fondo común de asignación de activos por valor de 6 millones de euros, proporcionado por Darwinex, con la cantidad asignada por un período de seis meses. La gestión de capital por parte de terceros complementa el enfoque en la gestión de activos, permitiendo que las operaciones más pequeñas tengan acceso al capital por una comisión fija de rendimiento del 15%. La agregación de liquidez y la conectividad del mercado, mantenidas por Darwinex en un entorno de trading bien regulado, añaden valor a los ya atractivos servicios.

La asignación de activos de DarwinIA premia las 80 mejores estrategias cada mes.

La gestión de activos de terceros otorga capital a los gestores de carteras pequeñas.

La extraordinaria agregación de liquidez y la conectividad de los mercados respaldan aún más los servicios de gestión de activos.

Investigación y Educación

Darwinex no genera investigación interna ni la proporciona a través de terceros proveedores. Se basa enteramente en los gestores de cartera para utilizar sus instrumentos a fin de crear DARWINs que superen a los del mercado; si bien esa es en general una estrategia aceptable para los inversores, puede ser menos que ideal para los traders que necesitan obtener información pertinente para elaborar sus propias estrategias comerciales. Sin embargo, lo que a Darwinex le falta en investigación, lo compensa con educación. Una videoteca muy completa está disponible junto con el contenido escrito publicado en Darwinex Docs. Además de los valiosos contenidos educativos, los inversores pueden explorar todos los DARWINs y utilizar la herramienta de backtesting. Es una característica bien pensada y fácil de navegar, con un énfasis en el trading algorítmico y en los temas más relevantes para la gestión de activos, así como en cómo tomar las mejores decisiones de trading usando DARWINs.

La sección educativa de Darwinex ofrece una gran selección de vídeos adaptados al trading algorítmico y a la gestión de activos.

Darwinex Docs alberga contenido escrito, pero artículos más generales relacionados con el trading serían una adición bienvenida.

Atención al Cliente

Métodos de atención al cliente
Horas de Apoyo	Unspecified
Idiomas del Sito Web	EN ES FR ZH

Las horas de operación no aparecen en la página web de Darwinex, un raro descuido. Sin embargo, los clientes pueden contactar con el servicio de atención al cliente por correo electrónico, teléfono o formulario web. Hay un formulario de contacto de emergencia disponible para ayudar con cuestiones críticas, como los flujos de precios o la liquidación de operaciones. Darwinex Docs trata de responder a las preguntas más básicas, y es poco probable que la mayoría de los traders requieran asistencia adicional. En general, Darwinex es una operación bien gestionada, en la que se dispone de la explicación adecuada de todos los productos y servicios. Se puede obtener asistencia fácilmente en caso de emergencia.

Bonos y Promociones

La asignación de capital DarwinIA representa un formato de premio, pero difiere de las competiciones de trading que se encuentran en muchos brókers de la competencia. No hay inscripciones ni concursos de demostración agresivos, incentivos basados en el volumen u otras condiciones contraproducentes. Las evaluaciones de desempeño de los gestores de cartera consisten en el D-Score calculado internamente, junto con la consistencia y el rendimiento total. Al final de cada mes, las 80 estrategias principales comparten 6 millones de euros de capital real proporcionado por Darwinex durante un período de seis meses consecutivos. Los traders profesionales reciben una reducción en los costos de negociación, basada en el volumen de negociación. No hay bonos o promociones para los traders o inversores minoristas.

Darwinex invierte un fondo de premios mensuales de 6 millones de euros en los 80 gestores de cartera más exitosos.

Los traders profesionales se benefician de una estructura de costos más baja basada en el volumen comercializado.

Abrir una Cuenta

Una solicitud rápida en línea requiere un nombre de usuario, un correo electrónico y una contraseña para completar el paso inicial. El proceso de inscripción como trader o inversor es idéntico. Como Darwinex es una entidad regulada, la verificación de la cuenta es obligatoria. Una copia de la identificación del cliente y un documento de prueba de residencia normalmente satisface las estipulaciones AML/KYC requeridas. Darwinex es un bróker de confianza, transparente y que cumple con las normas. Los clientes pueden confiar plenamente en él con la información personal y los depósitos.

Los clientes pueden registrarse como traders o como inversores, pero el proceso de registro es el mismo.

Depósitos y Retiros

Las opciones de depósito y retiro se limitan a transferencias bancarias, tarjetas de crédito/débito, transferencias bancarias Trustly para traders con base en la UE y Skrill. El depósito inicial mínimo es de US$500, o su equivalente en moneda, reducido a US$100 para los depósitos posteriores. Se aplica un nivel máximo, excepto para las transferencias bancarias, y los tiempos de procesamiento van desde instantáneo hasta tres días hábiles. Todos los fondos van a una cartera Darwinex desde donde se distribuyen anónimamente a los traders y a las cuentas de los inversores.

El monto mínimo de retiro es de US$10, pero la verificación puede tomar hasta un día hábil, con un tiempo de procesamiento de hasta tres días hábiles. Las transferencias bancarias por debajo de 500 dólares conllevan un cargo de procesamiento de 5 dólares, o el equivalente en la moneda de la cuenta. Los depósitos de Skrill tienen un costo adicional del 0,50%, mientras que otros depósitos son gratuitos. Los retiros se cobran de forma generalizada, dependiendo del método de pago.

Darwinex sólo admite una gama limitada de opciones de depósito y retiro.

Los cargos por retiro se aplican a todas las opciones disponibles.

Plataformas de trading

Resumen

Darwinex ofrece a los traders un entorno de trading seguro y fiable con un enfoque principal en la gestión de activos minoristas. A diferencia de las plataformas de trading social, la propiedad intelectual de los proveedores de estrategias permanece inteligentemente protegida. Se habilita mediante el uso de instrumentos financieros sintéticos, denominados DARWIN, creados internamente para reflejar el rendimiento de la cartera de estrategias sin revelar las posiciones reales. El modelo de negocio es atractivo, pero la selección de activos requiere una amplia actualización. Los traders tienen acceso a spreads brutos desde 0,0 pips con una comisión competitiva, y la estructura de costes respalda la gestión de los activos.

La tecnología cumple un papel esencial, como lo demuestran la API FIX, la conectividad de ZeroMQ a MetaTrader, la conectividad de Zorro a MetaTrader, la API Darwin actualmente en versión beta, y los datos de tick libre para mejorar las soluciones de trading algorítmicas. Los traders manuales se decepcionarán por la falta de investigación, pero los nuevos traders minoristas tienen un portal educativo centrado en la gestión de activos. A pesar de estar en funcionamiento desde 2012, Darwinex ha atraído sólo a más de 3.000 traders, con más de 2.000 estrategias. Existe un gran potencial sin explotar, lo que hace de Darwinex un corredor apasionante a seguir. Es ideal para pequeños gestores de activos y estrategias de trading automatizadas, así como para inversores que buscan una alternativa genuina a la gestión de carteras tradicional.

Preguntas Frecuentes

¿Es Darwinex una estafa?

No, es una entidad bien regulada y que cumple plenamente con la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), manteniendo un entorno de trading transparente y fiable.

¿Cuál es el apalancamiento en Darwinex?

Los traders minoristas están restringidos a 1:30 por las reglas de la ESMA mientras que los traders profesionales disfrutan de un apalancamiento de 1:50. A los inversores en DARWIN se les permite un apalancamiento de 1:3.

¿Se ofrece una cuenta demo de Darwinex?

Sí, hay disponible una cuenta demo ilimitada.

¿Qué es la gestión de activos de Darwinex?

Los gestores de cartera pueden gestionar indirectamente el capital de terceros por una comisión fija de rendimiento del 15%.

¿Cuál es el depósito mínimo de Darwinex?

Es de US$500 o el equivalente en otra moneda para el depósito inicial, y US$100 para los depósitos subsecuentes.

Por Equipo es.DailyForex.com

El equipo Es.DailyForex.com está conformado por investigadores y analistas Forex de todo el mundo que observan los mercados diariamente con el fin de ofrecerle una perspectiva única y útil que pueda ayudarlo en sus operaciones en el mercado de divisas.