E*TRADE Opiniones [year] - Pros y Contras Revelados

Veredicto del Editor

E*TRADE, parte de Morgan Stanley desde 2020, es un corredor de bolsa online líder en EE. UU. que ofrece su plataforma de negociación propia, costes de negociación competitivos, salvo los tipos de financiación a un día, y una excelente ejecución de órdenes. También ofrece planificación de la jubilación, carteras gestionadas, banca a través de Morgan Stanley Private Bank y negociación de OPV. He realizado un análisis en profundidad para determinar si los operadores de renta variable deberían considerar este broker. ¿Es E*TRADE adecuado para usted?

E*TRADE Panorama

Excelente ejecución de órdenes y una innovadora plataforma de negociación para operadores de renta variable.

La plataforma de negociación propia Power E*TRADE ofrece a los operadores de renta variable un entorno de negociación de vanguardia. Core Portfolios ofrece a los operadores una gestión automatizada de la cuenta por una comisión del 0,30%. E*TRADE es ideal para operadores e inversores, ya que ofrece cuentas de jubilación, inversiones en activos fijos y servicios bancarios.

E*TRADE Regulación y seguridad

Operar con un broker regulado limitará las posibilidades de fraude y malas prácticas. Siempre recomiendo a los operadores que comprueben la regulación y la verifiquen con el regulador comprobando la licencia proporcionada con su base de datos. E*TRADE presenta a sus clientes una entidad regulada y mantiene un entorno de negociación seguro.

¿Es E*TRADE legítimo y seguro?

E*TRADE se lanzó en 1982, pero Morgan Stanley adquirió la empresa en 2020. Todas las cuentas de E*TRADE forman parte ahora de Morgan Stanley Smith Barney LLC, miembro de la NFA desde mayo de 2009. Sólo presenta tres multas administrativas de la CFTC y un caso de arbitraje de la NFA, lo que lo convierte en un broker legítimo y seguro. E*TRADE Futures LLC también es miembro de la NFA con un caso de reparación de la CFTC. E*TRADE publica Basel III Standardized Approach Disclosures y 2018 Dodd-Frank Act Stress Test Results.

La NFA aclara los casos de reparaciones de la CFTC de la siguiente manera:

"Las demandas de reparación no son acciones coercitivas. Son intentos de los clientes de resolver disputas relacionadas con el futuro". El número de reclamaciones de reparación presentadas no significa necesariamente que la persona o empresa haya infringido ninguna norma. Algunas de las reclamaciones pueden haber sido desestimadas, resueltas o retiradas".

E*TRADE Securities LLC (EFS) y Morgan Stanley Smith Barney LLC (MSSB) son miembros de SIPC y ofrecen un límite de protección de $500,000, del capital neto, por cuenta y $250,000 para reclamaciones en efectivo.

Tarifas

Sitúo los costes de negociación entre los aspectos más definitorios a la hora de evaluar un broker, ya que inciden directamente en la rentabilidad. E*TRADE ofrece operaciones de renta variable y ETF sin comisiones para las transacciones en línea de valores no OTC, pero cobra una comisión de 25 $ por las transacciones asistidas por intermediario. Los contratos de futuros cuestan a partir de 1,50 $, y los de opciones, a partir de 0,65 $. Los operadores pagan 1 $ por bono, con un mínimo de 10 $ y un máximo de 250 $. Las carteras gestionadas se enfrentan a una comisión del 0,30% basada en los activos gestionados.

Los operadores también pagan la comisión de actividad de negociación FINRA (TAF) de 0,000145 $ por acción con un tope de transacción de 7,27 $. La TAF de FINRA para bonos es de 0,00244 $, y la TAF de FINRA para valores aptos para TRACE es de 0,00092 $, con un tope de 0,92 $ por transacción. La comisión de la Sección 31 de 0,000008 $ se aplica a todas las transacciones de acciones, opciones y ETF.

El impuesto sobre transacciones financieras (ITF) de las acciones ordinarias y los ADR oscila entre el 0,20% y el 0,30%, dependiendo del país de origen de la cotización. Los ADR también están sujetos a una comisión de custodia de entre 0,005 y 0,05 dólares por acción.

Los gastos de financiación, o tipos swap, de las posiciones apalancadas a un día, son del 11,95% al 13,95% anualizado, un coste caro que los operadores con margen deben tener en cuenta.

¿Qué Puedo Operar en E*TRADE?

E*TRADE es principalmente un broker de renta variable, que ofrece a los operadores acciones, ETF, fondos de inversión y carteras gestionadas. También ofrece la posibilidad de negociar con opciones y de exponerse a divisas, materias primas y criptomonedas a través de contratos de futuros. Los bonos y valores de renta fija completan la gama de activos. E*TRADE sigue la estructura básica de los brokers con sede en EE.UU. y se adapta bien a los planificadores de carteras sin apalancamiento a largo plazo y a los operadores con margen a través de los mercados de opciones y futuros, que dominan el panorama de los brokers estadounidenses.

Lista de activos

Horario de negociación de E*TRADE (EST)

E*TRADE no detalla el horario de negociación de los distintos activos, pero los mercados de renta variable de EE.UU. operan de 09:30 a 16:00. E*TRADE también ofrece negociación ampliada, que permite negociar desde las 07:00 (negociación previa a la apertura del mercado) hasta las 18:00 (negociación posterior a la apertura del mercado). La negociación de futuros es 24/6.

E*TRADE - Tipos de Cuenta

E*TRADE ofrece cuentas de corretaje y de jubilación. Las primeras son idénticas para todos los clientes, y las segundas consisten en cuentas Rollover IRA, Roth IRA, Traditional IRA, Beneficiary IRA, E*TRADE Complete IRA e IRA for Minors. Las cuentas gestionadas están disponibles bajo el servicio Core Portfolios, que requiere un depósito mínimo de 500 $ frente a la no exigencia de depósito para sus cuentas de corretaje. E*TRADE también ofrece cuentas para pequeñas empresas y servicios bancarios a través de Morgan Stanley Private Bank.

E*TRADE - Cuenta Demo

E*TRADE no ofrece una cuenta demo, pero su plataforma de negociación Power E*TRADE y su aplicación móvil tienen una función para operar con papel. E*TRADE no proporciona más detalles y parece ignorar la importancia de la operativa demo.

Plataformas de Negociación

La plataforma de negociación web de E*TRADE ofrece una interfaz fácil de usar, ideal para operadores a tiempo parcial e inversores a largo plazo. Cuenta con herramientas de inversión y asesoramiento complementario de E*TRADE, cuentas gestionadas profesionalmente por E*TRADE Capital Management y análisis independientes gratuitos de TipRanks y Thompson Reuters.

Me gusta la plataforma de negociación Power E*TRADE para operadores, ya que cuenta con una herramienta de reconocimiento automático de patrones gráficos. Otras funciones incluyen un Analizador de Movimientos de Ganancias, Probabilidades de Riesgo/Recompensa, Análisis Personalizados y Preestablecidos, un paquete de gráficos de última generación, una función de Plan de Salida y operaciones en papel. Aunque Power E*TRADE es una plataforma de negociación repleta de funciones, echo en falta funciones de negociación algorítmica como las de líderes del mercado como MT4. La API de E*TRADE permite a los operadores conectar sus soluciones de negociación personalizadas a la infraestructura de E*TRADE, codificada en Python, Java y Node.js.

Los operadores móviles disponen de dos aplicaciones móviles, la aplicación E*TRADE fácil de usar y la aplicación avanzada Power E*TRADE.

Visión general de las plataformas de Trading

A destacar:

La infraestructura de negociación de E*TRADE no es ideal para los scalpers. Revisa nuestra lista de Brokers para Scalping.

Características únicas

Quiero destacar la excelente ejecución de órdenes de E*TRADE. También me gusta la disponibilidad de operaciones de OPV para clientes cualificados y carteras preconstruidas, que requieren un depósito mínimo de 500 $ para carteras de fondos de inversión y de 2.500 $ para carteras de ETF.

Investigación y Educación

E*TRADE ofrece comentarios sobre el mercado y opiniones de Morgan Stanley. Aunque no incluyen recomendaciones para operar, los operadores pueden encontrar operaciones, desarrollos e ideas interesantes. Los webcasts basados en el registro ofrecen a los operadores una serie denominada Market Insights by Morgan Stanley, con investigaciones de analistas, estrategas, economistas y gestores de carteras empleados por E*TRADE y Morgan Stanley. El resultado es el alto nivel de calidad que los operadores deben esperar de los líderes del mercado.

Los principiantes pueden leer la categoría Fundamentos de la inversión en la sección Conocimientos de E*TRADE, y la biblioteca de E*TRADE cuenta con abundante contenido escrito y vídeos, pero no existe un curso bien estructurado.

Considero que el contenido educativo disponible es un complemento de calidad para un curso en profundidad para principiantes impartido por terceros, que es lo que recomiendo a los operadores noveles antes de abrir su cuenta en E*TRADE. Además, aconsejo a los principiantes que empiecen con la psicología del trading y eviten los cursos de pago.

E*TRADE - Atención al cliente

Métodos de atención al cliente
Horas de Apoyo	24/5
Idiomas del Sito Web	EN

Los Traders reciben asistencia 24/5, y aprecio la disponibilidad de la asistencia telefónica, en la que E*TRADE basa sus relaciones con los clientes. La sección de preguntas frecuentes responde a varias preguntas, y E*TRADE describe bien sus productos y servicios. Dada la complejidad de los productos y de las carteras de planificación de la jubilación, la asistencia telefónica es un servicio necesario que ofrece E*TRADE. Echo en falta una línea telefónica directa con el departamento financiero, donde pueden surgir la mayoría de los problemas.

E*TRADE - Abrir una Cuenta

E*TRADE tiene una solicitud de cuenta en línea de varios pasos. La complejidad de los productos puede requerir a los nuevos clientes varios minutos para navegar por el formulario de solicitud, pero sigue los estándares bien establecidos del sector.

La verificación de la cuenta es obligatoria, y la mayoría de los operadores obtienen la verificación tras enviar una copia de un documento de identidad emitido por el gobierno y un documento de prueba de residencia. E*TRADE puede solicitar información adicional en función de cada caso.

Depósito mínimo

E*TRADE no exige un depósito mínimo para sus cuentas de corretaje. Las carteras básicas automatizadas requieren un depósito mínimo de 500 $, y las carteras preconstruidas requieren un depósito mínimo de 500 $ para las carteras de fondos de inversión y de 2.500 $ para las carteras de ETF.

Métodos de pago

E*TRADE admite transferencias bancarias y servicios relacionados con los bancos, como cheques y banca online, pero no otros métodos de pago. Me parece sorprendente la ausencia de tarjetas de crédito/débito.

Países aceptados

E*TRADE atiende bien a clientes con sede en EE.UU. y a personas estadounidenses que viven en el extranjero, pero también acepta a operadores e inversores de todo el mundo, exceptuando unos pocos países en los que los brokers estadounidenses no suelen aceptar a residentes.

Depósitos y Retiros

E*TRADE sólo ofrece transferencias bancarias y opciones de pago relacionadas con los bancos, pero no tiene ningún requisito de depósito mínimo para su cuenta de corretaje. Los depósitos son gratuitos, pero las retiradas conllevan una comisión de 25 $. E*TRADE indica que los fondos están disponibles el mismo día si llegan antes de las 18:00, pero no menciona los plazos internos de procesamiento de las retiradas.

¿Es E*TRADE un buen broker?

Me gusta el entorno de negociación para los operadores de renta variable que utilizan estrategias manuales en E*TRADE, utilizando la plataforma de negociación Power E*TRADE. E*TRADE es también una excelente opción para los inversores que compran y mantienen a largo plazo y para las cuentas de jubilación. Desde que Morgan Stanley adquirió E*TRADE, los clientes pueden recibir servicios bancarios a través de Morgan Stanley Private Banking. En general, E*TRADE ofrece una ventanilla única competitiva para las estrategias tradicionales. Las carteras básicas, las inversiones temáticas y las carteras gestionadas amplían la cartera de productos, mientras que la API de E*TRADE permite a los operadores avanzados conectar sus soluciones de negociación a la infraestructura de negociación de E*TRADE. Califico a E*TRADE entre las mejores opciones del escaso sector de corretaje estadounidense.

Preguntas Frecuentes

¿Se puede confiar en E*TRADE?

Los clientes pueden confiar en E*TRADE, que cuenta con más de 40 años de experiencia operativa y ahora forma parte de Morgan Stanley, que también goza de una reputación digna de confianza como banco de inversión.

¿Está seguro mi dinero con E*TRADE?

E*TRADE es miembro de la NFA y la SIPC, mientras que los servicios bancarios están asegurados por la FDIC. Por lo tanto, los clientes deben sentirse seguros con sus depósitos en E*TRADE.

¿Es E*TRADE un broker?

E*TRADE es un broker online que ahora ofrece servicios bancarios tras su adquisición en 2020 por Morgan Stanley.

¿Qué tipo de broker es E*TRADE?

E*TRADE es un broker online y creador de mercado.

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