Brókers de Forex Regulados

Sara Patterson

El mercado Forex atrae a miles de nuevos comerciantes de todo el mundo cada día. Con un volumen de negocios diario que se acerca a los 7 billones de dólares, los bajos requisitos de capital para iniciar una cartera y el alto apalancamiento se combinan con innumerables oportunidades de negociación que impulsan la demanda. Muchas firmas profesionales y empresas multinacionales tratan con Forex todos los días, y los comerciantes minoristas siguen estando expuestos indirectamente de numerosas maneras. Un número rápidamente creciente de ellos muestra interés en el atractivo del comercio de Forex. Abren nuevas cuentas de comercio de Brókers de Forex en línea para tener acceso al mercado de rápido movimiento, lo que mantiene elevada la demanda de servicios de comercio. Uno de los requisitos más importantes para una carrera comercial exitosa es comerciar con uno de los muchos Brókers de Forex regulados. No puedo enfatizar lo suficiente la importancia de esto. Nunca deposite con un Bróker Forex no regulado, sin importar lo atractiva que sea su oferta. Los aspectos negativos superan cualquier impulso positivo a corto plazo relacionado con el mercado. Una de las peores pesadillas de los operadores de Forex rentables es la incapacidad de retirar su capital ganado porque su Bróker de Forex no regulado no lo respeta. Por lo tanto, los traders deben ignorar cualquier oferta de fuentes no reguladas y prestar atención a los entornos comerciales competitivos mantenidos por los Brókers de Forex regulados.

No todos los reguladores son iguales, y operar desde la jurisdicción apropiada proporciona una ventaja competitiva. El Reino Unido fue el hogar del mejor entorno de comercio regulado mantenido por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). Cambió después de los contraproducentes cambios regulatorios de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA). Hizo que los Brókers de divisas con sede en la UE fueran los menos competitivos del mundo. Con el período de transición de Brexit que termina a las 23:00 horas del 31 de diciembre de 2020, hora central europea (ECT), se espera que el sector financiero del Reino Unido haga cambios y vuelva a su gloria anterior. Londres sigue siendo el centro financiero del mundo y está en una posición ideal para expandir su posición de liderazgo. Los Brókers de Forex del Reino Unido siempre han estado entre los líderes de la industria. Australia ofrece a los operadores de Forex otro excelente y competitivo entorno comercial. La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) asegura una de las mejores jurisdicciones reguladoras. Dado que el antiguo punto caliente de Chipre y la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) se encuentran bajo la jurisdicción de la ESMA, un excitante entorno regulador a supervisar es Sudáfrica y la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA). Sudáfrica comparte la misma zona horaria que Chipre, es un país anglófono y miembro del G-20.

Regulación de alto nivel en múltiples jurisdicciones
Impresionante gama de activos negociables, incluidas las opciones vainilla y las opciones de oro
1
9.9
La mejor plataforma de trading social del mercado
Excelente selección de opciones para los crypto traders
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9.8
La mejor plataforma para los nuevos operadores de Forex
Stop de pérdidas en el camino
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9.7
El mejor Bróker en general
Alto apalancamiento flotante + ejecución rápida
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Precios competitivos
Vídeos diarios de primera calidad
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9.3

¿Qué es la regulación del mercado de Forex?

La regulación del mercado de Forex es un conjunto de normas de una autoridad con facultades de ejecución que garantiza que los Brókers traten a los clientes de manera justa. También permite la salud financiera y la estabilidad del sistema y proporciona la resolución de controversias. En algunos casos, existe un fondo de compensación de inversores en caso de quiebra de un Bróker. No todos los reguladores conceden la misma protección y aplicación, y algunos mantienen un entorno comercial no competitivo como la AEVM, que se aplica a todos los Brókers con sede en la UE. Recomiendo encarecidamente a los comerciantes que siempre comercien con uno de los miles de Brókers de divisas regulados. Si bien no puede garantizar contra el fraude y la mala práctica, como han demostrado casos bien documentados en los Estados Unidos y Chipre, ofrece una capa de protección y seguridad que los comerciantes deberían exigir a sus Brókers. Los comerciantes deben solicitar un mínimo de cinco años en un entorno bien regulado y también deben comprobar el historial. Muchos Brókers se enfrentaron a multas pero siguen atendiendo a los clientes. Esto demuestra que se hizo un intento de aprovecharse de comerciantes minoristas desconocidos, pero el regulador los atrapó.

¿Por qué debería elegir un Bróker regulado?

La mayoría de los comerciantes realizan algunas investigaciones y la debida diligencia para identificar a un Bróker de divisas fiable y a menudo siguen al mejor comercializado o al que tiene la oferta más atractiva, por lo general en forma de bonos y promociones. Si bien la mayoría de los Brókers y todos los comerciantes esperan el mejor resultado, pueden surgir problemas. No se originan necesariamente en una mala práctica, pero puede ocurrir un fallo tecnológico, un error de comunicación, un retraso administrativo o un error de terceros. El hecho de operar con un Bróker regulado permite a los comerciantes acceder a un equipo calificado para resolver esos problemas. Los Brókers de forex regulados deben cumplir los reglamentos financieros y mantener una cierta cantidad de reservas de capital antes de recibir una licencia para operar. Las auditorías frecuentes garantizan que los depósitos y las ganancias de los clientes reflejen el valor exacto, y los Brókers de divisas regulados deben separar los fondos de los clientes de los de las empresas. Los tiempos de procesamiento de las transacciones financieras son más rápidos y transparentes. También se aplica la protección de la información proporcionada por los comerciantes durante el proceso de registro.

Los Brókers de divisas regulados deben cumplir las estipulaciones de "conozca a su cliente" (KYC) y de lucha contra el blanqueo de dinero (AML), lo que añade otra capa de seguridad. Un fondo de compensación protege contra cualquier fallo financiero inesperado del Bróker, que sigue dependiendo de la jurisdicción. Algunos contratan una protección de seguro adicional o solicitan ser miembros de la Comisión Financiera de Hong Kong, una organización independiente de autorregulación y un organismo externo de resolución de disputas (EDR) centrado en el mercado de divisas. El Fondo de Compensación ofrece una cobertura a los comerciantes de hasta 20.000 euros por caso si el Bróker defrauda a los comerciantes. Surgió como uno de los favoritos de muchos reguladores. Permite que los Brókers se registren en jurisdicciones favorables para las empresas, al tiempo que ofrece una protección superior. Los Brókers de forex regulados también procesan los retiros con rapidez, actúan en el mejor interés de los clientes y se mantienen alejados de la manipulación de los precios o de la caza de pérdidas. Un modelo de ejecución de ECN generalmente proporciona más seguridad que un modelo de fabricante de mercado. El Bróker no es la contraparte y recibe una compensación a través de comisiones basadas en el volumen, en lugar de un margen sobre los diferenciales y las pérdidas de los clientes.

Principales organismos reguladores

Todos los países cuentan con un regulador financiero, pero hay varios órganos reguladores importantes para el mercado de divisas con un grupo distinto de Brókers. A continuación figura una lista de los más dominantes para que los comerciantes de Forex estén familiarizados con ellos y los reconozcan:

  1. Reino Unido - Autoridad de Conducta Financiera (FCA): La FCA sigue siendo el mejor regulador financiero general a nivel mundial. Muchos de los Brókers de Forex mejor regulados operan bajo su jurisdicción. Después de Brexit, la competitividad que el Reino Unido perdió bajo la AEVM volverá y permitirá a los Brókers con sede en el Reino Unido aumentar aún más su cuota de mercado.
  2. Australia - Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC): Miembro de la Mancomunidad de Naciones del Reino Unido, Australia creció silenciosamente hasta convertirse en otro punto caliente de Forex con una excelente y competitiva regulación.
  3. Suiza - Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA): El centro bancario mundial proporciona una supervisión regulatoria de confianza con un enfoque de futuro.
  4. Sudáfrica - Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA): Un regulador prometedor que se beneficiará de los pasos en falso de la UE.
  5. Seychelles - Autoridad de Servicios Financieros (FSA): La FSA mantiene un centro extraterritorial para muchas empresas financieras. Sigue siendo un lugar privilegiado para los Brókers de divisas con un regulador activo.
  6. Mauricio - Comisión de Servicios Financieros (FSC): Otro conocido regulador con un entorno favorable para los negocios preferido por muchos Brókers de Forex.
  7. Belice - Comisión de Servicios Financieros Internacionales (IFSC): La IFSC es otro regulador de confianza que ofrece excelentes condiciones comerciales y sirve como una importante ubicación de Brókers de Forex, especialmente para la expansión de América Latina.
  8. Dubai - Autoridad de Servicios Financieros de Dubai (DFSA): Los comerciantes regionales, gracias a la DFSA, tienen un entorno comercial seguro y competitivo. Dubai es el centro de servicios financieros del Medio Oriente, ganando tracción entre los Brókers de Forex.
  9. Singapur - Autoridad Monetaria de Singapur (MAS): Singapur sigue siendo una excelente puerta de entrada a Asia, es un centro financiero asiático en crecimiento y un destino atractivo para los Brókers internacionales de Forex centrados en Asia.
  10. Chipre - Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC): Antiguo refugio de los Brókers de divisas, la ESMA la convirtió en el regulador de divisas menos competitivo y más reconocido. Numerosas estafas de alto nivel operaban bajo su supervisión.
  11. Estados Unidos - Comisión de Comercio de Futuros de Mercancías (CFTC): Tres de los fraudes de corretaje más importantes ocurrieron bajo su supervisión en la última década. Este regulador paraliza la innovación financiera, y los comerciantes de EE.UU. operan bajo el marco menos competitivo.

Cómo le protegen las regulaciones de Forex

Las regulaciones de Forex protegen a los comerciantes asegurando que los Brókers segreguen los depósitos de los clientes de los fondos corporativos. También proporcionan un mecanismo de aplicación de la ley contra el fraude de los Brókers, vigilan el sector financiero y emiten advertencias. Los comerciantes pueden consultar sus sitios web y bases de datos para obtener información sobre los Brókers. Los organismos reguladores exigen a los Brókers que presenten datos financieros y de ejecución de operaciones y que cumplan los requisitos de capital mínimo antes de concederles una licencia de explotación. Algunas regulaciones siguen siendo contraproducentes, como la desacertada medida enérgica de la ESMA sobre el apalancamiento y las bonificaciones, pero los comerciantes nunca deberían comerciar con un Bróker de Forex no regulado. El comercio con Brókers no competitivos con sede en la UE puede perjudicar la rentabilidad y limitar la competitividad, pero hay muchas opciones viables. Insto a todos los comerciantes a que actúen con la debida diligencia y seleccionen a cualquiera de los Brókers de divisas regulados en jurisdicciones competitivas con un historial limpio.

PREGUNTAS FRECUENTES

¿Está regulado el comercio de Forex?

La mayoría de las operaciones de Forex no están reguladas en el mercado extrabursátil (OTC), pero todos los Brókers de Forex de confianza mantienen la regulación. Los comerciantes nunca deberían comerciar con Brókers de Forex no regulados, independientemente de la oferta que reciban.

¿Qué significa un Bróker regulado?

Un Bróker regulado cumple los requisitos de la autoridad supervisora para recibir una licencia de operación. Esto incluye estabilidad financiera, capacitación del personal, infraestructura de apoyo, gestión de riesgos y cumplimiento.

¿Están regulados los Brókers de Forex?

Muchos Brókers de divisas tienen una licencia de operación de uno o varios reguladores, pero numerosos Brókers operan como entidades no reguladas, incluidas las filiales, de Brókers muy conocidos.

¿Cómo se regulan los Brókers?

El nivel de regulación depende de la autoridad. No todos los corredores de divisas regulados ofrecen la protección y la seguridad que los comerciantes creen. Algunas normas y estipulaciones hacen que el entorno comercial no sea competitivo. Otras no hacen cumplir los reglamentos ni castigan las infracciones. Recomiendo que se negocie con un corredor que opere bajo la supervisión de los organismos reguladores mencionados anteriormente.

¿Necesito una licencia para operar en Forex?

No, no existe una licencia para comerciantes individuales que manejen su capital en sus carteras. Algunos Brókers exigirán a los comerciantes que rellenen un cuestionario para determinar si son aptos para comerciar. Varios países prohíben el comercio de divisas al por menor, y los comerciantes deben consultar el asesoramiento jurídico en caso de duda.

¿Puedo comerciar en Forex sin un Bróker?

Sí, es posible comerciar en Forex a través de un banco, una oficina de cambio, o un peer-to-peer. El comercio a través de un Bróker de Forex en línea es más conveniente y eficiente.

¿Cómo puedo saber si mi Bróker está regulado?

Cada Bróker proporciona su información regulatoria al final de su página de inicio. Los operadores pueden confirmarla comprobando el número de licencia en la base de datos de la autoridad reguladora emisora.

Sara Patterson
Sara Patterson es una escritora profesional y antigua estudiante de relaciones internacionales. Después de obtener una maestría en ciencias políticas, Sara pasó varios años trabajando para diferentes compañías de Internet y enseñando inglés a nivel universitario.