Veredicto del Editor
Lleva en el mercado desde 1971 y ha sabido adaptarse bien a los nuevos tiempos. Sus usuarios pueden hacer trading a través de una plataforma tan conocida como completa: Thinkorswim. Ameritrade es una entidad orientada principalmente a las acciones y los ETFs, aunque también ofrece Forex. La he sometido a un análisis en profundidad para saber si es verdad todo lo que se dice de ella. ¿Quieres leer mis conclusiones?
Panorama
TD Ameritrade es un bróker con sede en los Estados Unidos pero, a diferencia de sus contrapartes estadounidenses, acepta clientes internacionales.
Reseña
Sede central | Estados Unidos |
|---|---|
¿Regulador(es) de nivel 1? | |
¿Propiedad de una empresa pública? | |
Año de creación | 1971 |
Tipo(s) de ejecución | ECN/STP, Market Maker |
Depósito Mínimo | $50 |
Plataforma(s) de negociación | Plataforma propia, Basada en la web |
Costo promedio de negociación EUR/USD | 1.4 pips ($14.00) |
Costo promedio de negociación GBP/USD | 1.3 pips ($12.00) |
Costo promedio de negociación del petróleo WTI | Undisclosed |
Costo promedio de negociación Oro | Undisclosed |
Costo promedio de negociación Bitcoin | Undisclosed |
Cuenta islámica | |
Señales | |
¿Se aceptan personas de EE.UU.? | |
Cuentas gestionadas |
Fundada en 1971 como Ameritrade, en 2006 la empresa adquirió TD Waterhouse del conglomerado financiero Canadiense, Toronto-Dominion Bank, que le otorgó una participación minoritaria del 40%. En 2020, la Charles Schwab Corporation adquirió TD Ameritrade, lo que dio al Toronto-Dominion Bank un 13% de la propiedad de Charles Schwab. La adquisición creó una potencia de corretaje en línea en los Estados Unidos. TD Ameritrade tiene más de 12.000.000 de cuentas de clientes con un valor de más de US$1.2 trillones, y se realizan más de 2.100.000 transacciones cada día. Los traders tienen acceso a la plataforma de comercio Thinkorswim, con decenas de miles de activos en múltiples sectores y un enfoque en la equidad, ETF y fondos mutuos.
TD Ameritrade Regulación y Seguridad
- TD Ameritrade es miembro de la Financial Industry Regulatory Authority Inc. (FINRA), una corporación privada de los Estados Unidos que actúa como una organización autorreguladora (SRO).
- El regulador final sigue siendo la Comisión de Valores y Bolsa de los Estados Unidos (SEC).
- Además, es miembro de la Corporación de Protección al Inversionista de Valores (SIPC), una organización sin fines de lucro. Charles Schwab, el conglomerado financiero que cotiza en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), completó la adquisición de TD Ameritrade en octubre de 2020.
Al ser una compañía que cotiza en la bolsa, como lo fue TD Ameritrade, la compañía se adhiere a estrictos requisitos de capital.
Una garantía de protección de activos amplía la seguridad de los traders contra las transacciones no autorizadas. En general, TD Ameritrade, que ahora forma parte de Charles Schwab, ofrece a sus traders uno de los entornos de trading más seguros de los EE.UU, y este bróker cumple plenamente con su regulador.
TD Ameritrade es miembro tanto de FINRA como de SIPC.
También existe una garantía de protección de activos.
TD Ameritrade Tarifas
Costo promedio de negociación EUR/USD | 1.4 pips ($14.00) |
|---|---|
Costo promedio de negociación GBP/USD | 1.3 pips ($12.00) |
Costo promedio de negociación del petróleo WTI | Undisclosed |
Costo promedio de negociación Oro | Undisclosed |
Costo promedio de negociación Bitcoin | Undisclosed |
Los traders se beneficiarán del trading de acciones sin comisión si se realiza en línea, mientras que las operaciones asistidas por un bróker tienen un cargo de US$25; lo mismo se aplica al trading de ETF. Los fondos mutuos están libres de costos si se cargan por adelantado o si no tienen comisión de transición (NTF), mientras que los fondos sin carga se enfrentan a una comisión de US$49.99.
- Los futuros y las opciones sobre futuros cuestan US$2.25 por contrato más las tasas de intercambio y de regulación, mientras que el trading de Forex permanece libre de comisiones, compensado por los spreads, que no están disponibles en el sitio web. Las acciones corporativas como los dividendos, las fusiones y las adquisiciones afectan a las posiciones de acciones, ETF y fondos de inversión, que este bróker transmite a los traders.
- Los costos de terceros relacionados con los depósitos y retiros dependen de la opción de pago y pueden aplicarse. Se aplican tarifas reglamentarias a cada operación, pero los traders minoristas no pagan costos adicionales por los datos de mercado. Se aplican una serie de otros cargos a circunstancias específicas, a las que es poco probable que se enfrenten la mayoría de los traders.
- Las tasas de margen dependen de diversos factores, pero TD Ameritrade sigue siendo transparente en cuanto a los costos y los muestra en su sitio web, tratando de aplicar una estructura de precios sin complicaciones.
TD Ameritrade enumera todos los costos básicos de trading en su sitio web.
Los costos de regulación se aplican a cada operación.
Los costos de los márgenes dependen de varios factores.
Qué Puedo Comerciar
Aunque TD Ameritrade no mantiene una lista completa de activos, este bróker se especializa en el trading de acciones, ETF y fondos de inversión.
Las opciones, los futuros y el Forex se apoyan por igual, junto con los bonos y la renta fija.
TD Ameritrade también agregó criptodivisas y ofrece cuentas administradas. Hay decenas de miles de activos generales disponibles para que los traders diversifiquen sus carteras. Las anualidades y las ofertas públicas iniciales (IPO) completan la amplia selección de activos de TD Ameritrade, con un enfoque en el mercado de los Estados Unidos.
TD Ameritrade ofrece una excelente selección de activos con un enfoque en el mercado de los EE.UU.
Tipos de Cuenta
TD Ameritrade mantiene cinco tipos de cuentas distintas con numerosas opciones, que satisfacen todas las necesidades de trading e inversión a lo largo y ancho de los Estados Unidos. La Cuenta Estándar consiste en variedades Individuales, Arrendatarios Comunes con Derechos de Supervivencia (JTWROS), Arrendatarios en Común, Propiedad Comunitaria, Arrendatarios por las Entidades y Tutela o Curaduría. También se dispone de una cuenta de trading de margen. Este bróker también sirve a todo el espectro de cuentas de jubilación a través de IRA Tradicional, Roth IRA, Rollover IRA, SEP IRA, Solo 401k (para pequeñas empresas), SIMPLE IRA (Plan de igualación de incentivos de ahorro para empleados), y Plan de pensión o de utilidades.
Tres opciones de cuentas para educación, los Planes 529, la Cuenta de Ahorros para Educación Coverdell y la Ley de Regalos Uniformes para Menores (UGMA)/Acta de Transferencia Uniforme a Menores (UTMA), junto con tres alternativas de cuentas administradas, Portafolios Esenciales, Portafolios Selectivos y Portafolios Personalizados, amplían la oferta tanto para los inversores como para los traders. Completando la selección hay opciones de cuentas para Fideicomiso, Sociedad Limitada, Sociedad Colectiva, Club de Inversión, Responsabilidad Limitada, Propietario Único, Corporativo (con o sin fines de lucro), No Corporativo, y Planes de Pequeños Negocios. No hay depósito mínimo en TD Ameritrade, mientras que el apalancamiento estándar es de 1:2, incrementado a 1:15 en la cuenta de trading de margen. Se mantienen significativamente por debajo de los competidores internacionales, colocando a los traders en una clara desventaja.
Hay 28 cuentas disponibles en TD Ameritrade, categorizadas en cinco tipos de cuenta.
TD Ameritrade Plataformas de Trading
MT4 | |
|---|---|
MT5 | |
cTrader | |
Plataforma Propia | |
Auto-Trading | |
DOM? | |
Garantía del Stop Loss | |
Scalping | |
Cobertura | |
Negociación con un clic | |
Ordenes OCO | |
Intereses de margen |
Los clientes tienen varias plataformas de trading propias desde las cuales operar, dependiendo de sus necesidades y preferencias. Los inversionistas tienen acceso a lo que TD Ameritrade etiqueta como su webtrader de última generación, con una interfaz limpia y amigable.
Ofrece educación exclusiva, investigación objetiva, herramientas de planificación, alertas, visión general de las acciones, el SnapTicket para la colocación de órdenes, calendarios, una lista de vigilancia y GainsKeeper, que hace un seguimiento de las ganancias de capital con fines fiscales. Los traders activos pueden gestionar sus carteras desde la conocida plataforma de trading thinkorswim, disponible como cliente de escritorio, webtrader y versión móvil.
TD Ameritrade crea una ventaja a través de capacidades avanzadas de gráficos, datos fundamentales de terceros, estadísticas de opciones y noticias de mercado en tiempo real de la red TD Ameritrade Network. Con más de 400.000 puntos de datos económicos, el análisis fundamental sigue estando plenamente soportado, además de un excelente conjunto de herramientas técnicas. TD Ameritrade no ofrece la plataforma de trading MT4, pero las alternativas son excepcionales para los traders manuales. Este bróker no adopta soluciones de trading automatizadas.
La plataforma de trading basada en la web de TD Ameritrade ofrece un portal de trading competitivo.
Los traders disfrutarán de los beneficios de thinkorswim, una alternativa superior para los traders manuales, a la desaparecida plataforma MT4.
Características Únicas
TD Ameritrade mantiene excelentes estadísticas de ejecución, con una mejora de los precios en el 96.5% de los pedidos realizados, lo que se traduce en un ahorro medio de US$2.62 por cada 100 acciones. La velocidad de ejecución de 0.05 segundos y la profunda liquidez con un múltiplo de liquidez de 3.6 es una declaración de la inversión de este bróker en su infraestructura tecnológica.
La calidad de las órdenes de ejecución es excepcional en TD Ameritrade.
App de TD Ameritrade
TD Ameritrade ofrece a sus clientes dos aplicaciones móviles, la TD Ameritrade Mobile App y la Thinkorswim Mobile App.
Ambas son versiones más livianas de las plataformas de trading propietarias y son compatibles con todos los dispositivos móviles. La primera es ideal para los traders que desean supervisar su cartera en movimiento y soporta el trading de acciones, ETF y opciones. El fácil acceso al historial de la cuenta, las órdenes, las posiciones abiertas y los saldos proporciona a los clientes la supervisión de sus cuentas. Permite a los traders aprovechar las oportunidades de trading lejos de su mesa de trading principal. La aplicación TD Ameritrade Mobile ofrece alertas de precios incluso cuando los traders no utilizan la aplicación, lo que garantiza que no se pierdan operaciones potenciales.
El acceso a las noticias e investigaciones del mercado mantiene a los traders informados de los acontecimientos del mercado. La aplicación también admite depósitos mediante cheques de hasta US$50.000 para cuentas que no sean de jubilación y US$100.000 para reinversiones en cuentas de jubilación. Los traders también pueden ver hasta siete años de documentos fiscales y diez años de estados de cuenta, disponibles en formato PDG, que pueden ser enviados por correo electrónico o impresos.
Para los traders que buscan una aplicación de trading móvil más sofisticada, la aplicación Thinkorswim Mobile App ofrece una de las soluciones más competitivas de un bróker con sede en Estados Unidos.
TD Ameritrade afirma que puede realizar todas las tareas de forma similar a la versión de escritorio. Incluye una herramienta de análisis "what if" que permite a los clientes hacer pruebas de estrés a sus portafolios. También se sincroniza con la plataforma de escritorio, lo que permite a los traders recoger sus análisis.
La función de gráficos multitáctiles soporta cientos de indicadores técnicos, proporcionando todas las herramientas necesarias para identificar las oportunidades de trading. El texto en vivo y la pantalla compartida con los especialistas de TD Ameritrade están igualmente respaldados. Los clientes pueden ver la red TD Ameritrade desde la aplicación Thinkorswim Mobile, que también permite operar las 24 horas del día, los 5 días de la semana de trading.
La aplicación está disponible con una cuenta de demostración de US$100.000, denominada paperMoney en TD Ameritrade. El trading móvil sigue siendo popular entre los nuevos traders minoristas, en particular los milenarios, pero está fuera del alcance de los traders profesionales debido a la falta de espacio en la pantalla. Antes de seguir la tendencia de la venta al por menor, donde hasta el 85% de los traders se enfrentan a pérdidas, es un hecho que merece ser considerado. Las aplicaciones móviles ofrecen a los traders un medio para supervisar los portfolios pero no son adecuadas para fines de trading, a pesar de sus capacidades de expansión.
Investigación y Educación
Además de mantener la red de alta calidad de TD Ameritrade Network, su negocio de streaming y la red de comentarios de mercado producida por TD Ameritrade Media Productions Company, los clientes tienen acceso a numerosas herramientas de investigación de terceros para ayudarles a navegar por los mercados financieros.
Incluyen análisis técnicos de MarketEdge a través de informes como Second Opinion Weekly y On the Edge, el Centro de Mercado de ETF, Visión General de Acciones, Gráficos de Acciones, Proyecciones de acciones, opciones, fondos mutuos y ETFs, Premier List de Morningstar, Centro de CD, Asistente de Bonos y Market Java de Market Digital. La amplia selección de herramientas de investigación sigue siendo sobresaliente y un activo principal en TD Ameritrade.
Los inversionistas y traders de TD Ameritrade tienen acceso a herramientas de investigación competitivas.
Los nuevos traders se beneficiarán de la premiada división educativa proporcionada por TD Ameritrade.
La actualización diaria del mercado del estratega jefe del mercado JJ Kinahan ofrece a los traders información con valor educativo. Numerosos entrenadores de trading explican temas esenciales de trading a los nuevos traders, y TD Ameritrade mantiene más de 200 videos, tutoriales y publicaciones, ofreciendo un enfoque integral para educar a los clientes sobre los mercados financieros, la inversión y el trading. Los webcasts y los seminarios educativos exhaustivos completan el servicio líder del mercado en los Estados Unidos de TD Ameritrade.
La sección educativa de TD Ameritrade es una lectura obligada para todos los nuevos traders.
PaperMoney® es la cuenta demo de TD Ameritrade, que permite a los traders practicar hasta que se sientan lo suficientemente cómodos para pasar a una versión en vivo.
TD Ameritrade ofrece además servicios de orientación en materia de inversiones.
Customer Support
Métodos de atención al cliente |  |
|---|---|
Horas de Apoyo | Unspecified |
Idiomas del Sito Web |   |
Los clientes pueden llamar a uno de los números de teléfono proporcionados, pero TD Ameritrade anima a las personas a que accedan a la sección de preguntas frecuentes para evitar largas esperas. Facebook Messenger, Twitter, SMA y Fax están igualmente disponibles, pero este bróker no indica las horas de atención al cliente. Alternativamente, existen más de 175 sucursales si los traders prefieren la asistencia de persona a persona.
Los traders tienen numerosos canales desde los que acceder al servicio de atención al cliente.
Bonos y Promociones
En el momento de esta reseña, TD Ameritrade no concedía bonificaciones ni ofrecía promociones.
Apertura de una Cuenta
De acuerdo con las normas establecidas por la industria, una solicitud en línea procesará las nuevas cuentas. El primer paso consiste en la selección de la cuenta, seguido del proceso de apertura de la cuenta en varios pasos. La verificación de la cuenta es obligatoria, y las cuentas individuales requieren un número de seguro social (SSN) o un número de identificación fiscal internacional (ITIN), la identificación del trader y la información del empleador. Varias cuentas pueden requerir información adicional como se muestra durante el proceso. TD Ameritrade es un bróker de confianza, y los traders pueden presentar sus datos sin preocupaciones.
El primer paso consiste en el proceso de selección de cuentas.
La aplicación de la cuenta es directa y fácil.
TD Ameritrade Depósitos y Retiros
De manera similar a otros brókers con sede en los Estados Unidos, las opciones de depósito y retiro de fondos siguen estando limitadas a las transacciones relacionadas con los bancos. Las únicas opciones son las transferencias bancarias, los depósitos bancarios electrónicos (ACH) o los cheques. No hay un depósito mínimo, excepto por US$50 a través de ACH. Las transferencias de cuenta de otro bróker o los depósitos a través de certificados de acciones físicas están igualmente disponibles. Los retiros se enfrentan a un cargo de US$25 por transferencia, la única opción disponible, y las opciones generales siguen siendo inadecuadas para el mercado actual. Sigue siendo una debilidad distintiva en TD Ameritrade.
Todas las opciones de depósito están relacionadas con el banco, y TD Ameritrade no respalda las opciones de pago modernas.
Los retiros se enfrentan a un cargo de US$25 por transferencia, que es la única opción disponible.
Resumen
TD Ameritrade, adquirida recientemente por su competidor Charles Schwab, ofrece a los inversores y traders con sede en los Estados Unidos un excelente portafolio de productos y servicios integrales. La selección de activos, centrada en acciones, opciones, ETF y fondos mutuos, ofrece excelentes oportunidades de trading.
Complementan las opciones de activos una estructura de costos con precios competitivos y la infraestructura tecnológica de vanguardia que mantiene TD Ameritrade. Los inversores operarán desde la plataforma de trading de nueva generación basada en la web, mientras que los traders encontrarán en la conocida plataforma thinkorswim una alternativa atractiva.
Las competitivas herramientas de investigación de terceros respaldan a los traders manuales, y los nuevos traders tendrán acceso a la galardonada sección educativa de TD Ameritrade. paperMoney® es la cuenta de demostración disponible en este bróker.
Los servicios de orientación de inversiones y los portafolios administrados son igualmente accesibles, pero TD Ameritrade no soporta soluciones de trading automatizadas. El apalancamiento de la cuenta, incluso en la cuenta de trading de margen, sigue siendo inferior al de la mayoría de los competidores internacionales.
TD Ameritrade acepta clientes internacionales, pero este bróker está estructurado principalmente para el mercado de los EE.UU; los traders globales disfrutarán de un entorno de trading más competitivo en un bróker que no sea de los EE.UU. No obstante, para los traders con sede en los EE.UU, TD Ameritrade sigue siendo la opción más completa y competitiva, especialmente después de su adquisición por Charles Schwab, que amplió los servicios personalizados de cientos de lugares en todo el territorio de los EE.UU. TD Ameritrade es un excelente bróker con sede en los Estados Unidos que también acepta clientes internacionales. La selección de activos es sobresaliente, y las plataformas de trading patentadas ofrecen a los traders manuales una ventaja competitiva y excelentes herramientas de investigación y educación. Los inversionistas y los traders se beneficiarán adicionalmente con el entorno de precios de bajo costo, lo que hace que TD Ameritrade sea el mejor bróker de múltiples activos con sede en los EE.UU. Los traders minoristas no pagan una tarifa mensual, pero algunos productos y servicios selectos pueden tener costos adicionales. Los traders profesionales se enfrentan a una estructura de costos más alta. No hay un requisito de depósito mínimo, pero una cuenta de trading de margen requiere un saldo de US$2.000. El entorno de trading básico para los traders minoristas que realizan trading en línea sigue siendo gratuito. Los productos y servicios adicionales, que la mayoría de los traders tal vez nunca requieran, tienen costos adicionales. TD Ameritrade es transparente en cuanto a todos los cargos aplicables.Preguntas Frecuentes
¿Es bueno el TD Ameritrade?
¿Existe una tarifa mensual para TD Ameritrade?
¿Cuánto dinero necesita para abrir una cuenta de TD Ameritrade?
¿Es TD Ameritrade realmente gratis?