Veredicto del Editor
Trade Republic es un bróker de inversiones alemán, que sólo ofrece sus servicios a residentes alemanes con residencia fiscal principal en Alemania. Esto parece ser un paso atrás, ya que Trade Republic solía ofrecer servicios en Austria, Bélgica, Francia, Italia y España. Los fundadores planearon inicialmente un juego en línea que permitiera a los jugadores operar con fondos virtuales, pero optaron por un clon de Robinhood en Alemania. He revisado los datos limitados que ofrece el bróker para evaluar lo bien que abastece a su mercado principal y si merece la pena considerar Trade Republic si eres un inversor alemán.
Visión General
Un bróker de inversión alemán para inversores a largo plazo con residencia fiscal en Alemania.
Me gusta que Trade Republic pague un 4.00% de interés anual por los depósitos en efectivo inactivos en sus cuentas bancarias de custodia. Trade Republic eligió un nicho y abastece principalmente a inversores primerizos que prefieren carteras ETF y exposición a criptodivisas.
¿Regulador(es) de nivel 1? | |
|---|---|
¿Propiedad de una empresa pública? | |
Año de creación | 2015 |
Tipo(s) de ejecución | ECN/STP |
Depósito Mínimo | $0 |
Protección del saldo negativo | |
Plataforma(s) de negociación | Plataforma propia |
Costo promedio de negociación EUR/USD | Not applicable |
Costo promedio de negociación GBP/USD | Not applicable |
Costo promedio de negociación del petróleo WTI | Not applicable |
Costo promedio de negociación Oro | Not applicable |
Costo promedio de negociación Bitcoin | Undisclosed |
Tasa de pérdida al por menor | Undisclosed |
Diferenciales mínimos en bruto | Not applicable |
Spreads estándar mínimos | Not applicable |
Comisión mínima para Forex | Not applicable |
Métodos de financiación | 4 |
Cuenta islámica | |
Señales | |
¿Se aceptan personas de EE.UU.? | |
Cuentas gestionadas |
Regulación y Seguridad de Trade Republic
Operar con un bróker regulado limitará las posibilidades de fraude y malas prácticas. Siempre recomiendo a los traders comprobar el estado regulatorio, verificándolo con el regulador comprobando la licencia proporcionada con su base de datos. Trade Republic opera bajo la supervisión de un regulador.
País del regulador | Alemania |
|---|---|
Número de licencia de regulación | Undisclosed |
Nivel de regulación | 1 |
¿Es Trade Republic Legítimo y Seguro?
Trade Republic, fundada en 2015, es una FinTech alemana y una empresa de inversión regulada por BaFin, el regulador financiero alemán, y Bundesbank, el banco central alemán. Todos los depósitos de los clientes se segregan de los fondos corporativos y se mantienen en cuentas de custodia con uno de sus bancos asociados, Solaris SE, JP Morgan SE, Citibank Europe PLC y Deutsche Bank AG. HSBC Germany es el banco depositario de todos los valores. Los depósitos en efectivo están garantizados hasta 100.000 euros por el Sistema Alemán de Garantía de Depósitos.
Mi reseña no encontró malas prácticas en Trade Republic. Aún así, quiero señalar detalles contradictorios sobre su ámbito de actividad en su página web. Desde 2022, Trade Republic comenzó a reducir su tamaño, y parte de su información pública aún debe actualizarse. En general, considero que Trade Republic es un bróker legítimo y seguro.
Tarifas
Sitúo los costos de trading entre los factores más críticos a la hora de evaluar un bróker, ya que impactan directamente en la rentabilidad. Trade Republic ofrece inversiones sin comisiones, pero se aplica una comisión fija de €1.00 por transacción para cubrir los costos de liquidación de terceros, lo que se traduce en una comisión de €2.00 por la compra y venta de un valor. Las compras de planes de ahorro permanecen libres de comisiones. Los diferenciales son costos adicionales, que Trade Republic señala pero no detalla. Trade Republic obtiene la mayor parte de sus ingresos de terceros a través de reembolsos de sus proveedores de liquidez y pagos del flujo de órdenes, ya que vende datos de clientes a empresas de alta frecuencia y otras partes interesadas.
He aquí un resumen de las comisiones de Trade Republic:
Costo promedio de negociación EUR/USD | Not applicable |
|---|---|
Costo promedio de negociación GBP/USD | Not applicable |
Costo promedio de negociación del petróleo WTI | Not applicable |
Costo promedio de negociación Oro | Not applicable |
Costo promedio de negociación Bitcoin | Undisclosed |
Diferenciales mínimos en bruto | Not applicable |
Spreads estándar mínimos | Not applicable |
Comisión mínima para Forex | Not applicable |
Tasa de depósito | |
Tasa de retirada | |
Tasa de inactividad | false |
Rango de Activos
Trade Republic no proporciona detalles sobre su gama de activos, pero señala la disponibilidad de acciones, ETF, bonos corporativos y gubernamentales, derivados y criptodivisas físicas. Se trata de una excelente selección para su mercado principal. Todos los activos están disponibles a través de los socios premium de Trade Republic, Citi, HSBC, Société Général y UBS.
Apalancamiento de Trade Republic
Trade Republic no ofrece cuentas de trading de apalancamiento y sólo proporciona cuentas de inversión sin apalancamiento para inversores de sólo compra a largo plazo.
Pares de Divisas | |
|---|---|
Criptodivisas | |
Productos básicos | |
Petróleo | |
Oro | |
Metales | |
Índices bursátiles | |
Acciones | |
Acciones (no CFDs) | |
Bonos | |
ETFs | |
Opciones | |
Futuros | |
Sintéticos |
Tipos de Cuenta
Trade Republic no proporciona detalles sobre sus tasas de cuenta, pero presenta una cuenta en efectivo en Euros a todos los clientes. No está claro si su opción de plan de ahorro permanece integrada en la cuenta de inversión o si los clientes deben abrir subcuentas. La falta de claridad es una desventaja sustancial. La sección de preguntas frecuentes, el único método de apoyo que he encontrado, a menudo sugiere la apertura de una cuenta sin proporcionar respuestas a algunas preguntas básicas.
Cuenta Demo de Trade Republic
Trade Republic no ofrece una cuenta demo, lo que me parece un descuido, sobre todo porque afirma que un tercio de sus clientes nunca han comprado un valor.
Plataformas de Trading
Trade Republic ofrece su propia aplicación móvil de trading en dispositivos Android, versión 6.0 o superior, o iOS, versión 14.0 o superior. Una vez más, Trade Republic no presenta su aplicación ni sus funciones, que cuenta con más de 1 millón de descargas en Google Play Store y una puntuación de 3.3 en más de 90.000 opiniones. La mayoría de las valoraciones de los últimos meses son de una a dos estrellas, lo que refleja los posibles despidos en este broker. No puedo recomendar la aplicación.
Visión General de las Plataformas de Trading
MT4 | |
|---|---|
MT5 | |
cTrader | |
Plataforma Propia |
Características Únicas
Trade Republic ofrece trading fraccionado de acciones, ideal para portafolios pequeños, que son el mercado principal de este bróker de inversión. También paga un interés anual del 4.00 por los saldos de efectivo ociosos. Debo señalar la ausencia de detalles básicos, ya que Trade Republic publica poca información sobre su oferta, lo que hace casi imposible evaluarla sin abrir una cuenta real, ya que las cuentas demo no están disponibles.
Investigación y Educación
Trade Republic no ofrece ni investigación interna ni alternativas de terceros. Esto crea una enorme brecha de servicio en comparación con brókers de inversión bien establecidos. Debido a la abundancia de investigación en línea gratuita y de pago, no considero su ausencia un punto negativo en contra de Trade Republic.
Trade Republic no ofrece educación, lo cual es un desafortunado descuido, dado su mercado principal.
Por lo tanto, aconsejo a los principiantes a aprender a operar en otros lugares a través de recursos educativos en línea disponibles de forma gratuita y comenzar con la psicología del comercio y la relación entre el apalancamiento y la gestión de riesgos, evitando cursos de pago y mentores.
Atención al Cliente
Para responder a las preguntas, Trade Republic se basa en su sección de preguntas frecuentes, donde un formulario web permanece enterrado. No existen detalles sobre el horario de atención al cliente y, dada la falta de información sobre aspectos fundamentales del entorno de negociación de Trade Republic, los clientes deben quedarse con muchas dudas a menos que no se preocupen por detalles esenciales. Este enfoque del servicio de atención al cliente es un claro inconveniente.
Horas de Apoyo | Undisclosed |
|---|---|
Idiomas del Sito Web |          |
Bonificaciones y Promociones
Trade Republic no ofrece ni bonos ni promociones, que son ilegales según la normativa de la ESMA. La ESMA es el superregulador para todos los brókers con sede en la Unión Europea.
Apertura de una Cuenta
Trade Republic requiere un número de teléfono móvil válido en la Unión Europea, y los traders deben escanear el código QR para iniciar su solicitud de cuenta. Como bróker de inversiones con sede en la Unión Europea, los clientes deben facilitar gran cantidad de datos personales, incluidos datos laborales, financieros y fiscales.
Tipo de Cuenta | Detalle |
|---|---|
Cuenta Demo | No |
Cuenta Gestionada | No |
Cuenta Islámica | No |
Otros Tipos de cuenta | No |
Órdenes OCO | No |
Intereses sobre el Margen | No |
La verificación de la cuenta es obligatoria en Trade Republic, en cumplimiento de los requisitos globales AML/KYC. Al tratarse de un bróker con sede en la Unión Europea que sólo atiende a residentes alemanes, un documento de identidad o pasaporte emitido por el gobierno será suficiente para verificar la cuenta.
Depósito Mínimo
Trade Republic no exige un depósito mínimo.
Métodos de Pago
Trade Republic acepta transferencias bancarias, tarjetas de crédito/débito, Apple Pay y Google Pay.
Países Aceptados
Trade Republic solo acepta residentes alemanes con residencia fiscal principal en Alemania.
Depósitos y Retiros
La app móvil de Trade Republic gestiona todas las transacciones financieras de los clientes verificados.
Trade Republic no tiene importe mínimo de depósito o retiro. Los retiros pueden tardar hasta tres días hábiles en procesarse. Los depósitos de crédito/débito y Apple Pay o Google Pay conllevan una comisión del 1% del importe del depósito. El nombre en el procesador de pagos y la cuenta de Trade Republic deben coincidir.
¿Es Trade Republic un Buen Bróker?
No estoy a favor del entorno de trading de Trade Republic debido a su falta de transparencia con respecto a elementos fundamentales. La ausencia de una cuenta de demostración, los detalles contradictorios en su sitio web y la falta de un servicio de atención al cliente de calidad son desventajas significativas. El despliegue de una aplicación móvil como única plataforma de inversión puede convenir a sus inversores millennials primerizos, pero falla en general para cualquiera que se tome en serio sus carteras de inversión.
Sin embargo, me gusta la negociación fraccionada de acciones, los bajos costos de inversión y la selección de activos para los inversores a largo plazo.
Trade Republic es uno de los peores brókers de inversión que he analizado, ya que carece de una plataforma puntera y de claridad. Durante mi revisión, Trade Republic sólo aceptaba clientes con residencia fiscal principal en Alemania, mientras que en su sitio web se mencionaban 17 países sin especificarlos. Desde 2022, Trade Republic ha iniciado despidos, y eso se nota en sus servicios. Trade Republic es un bróker de inversiones de gran confianza regulado en Alemania por BaFin y el Bundesbank. Trade Republic segrega todos los depósitos de los clientes en bancos asociados bien establecidos, donde los depósitos en efectivo tienen una garantía de depósito de 100.000 Euros por parte del gobierno alemán. Trade Republic sólo acepta clientes que tengan su residencia fiscal en Alemania. Los clientes pueden esperar hasta tres días laborables para que Trade Republic procese una retirada. Trade Republic es mediocre en lo que respecta a las compras físicas de criptodivisas, que almacena en carteras frías. Trade Republic es una empresa FinTech privada con sede en Alemania y fundada por Marco Cancellieri, Thomas Pischke y Christian Hecker. Se aplica una comisión del 1% sobre el importe del depósito realizado a través de tarjetas de crédito/débito, Apple Pay y Google Pay.Preguntas Frecuentes
¿Es Trade Republic fiable?
¿Está seguro el dinero en Trade Republic?
¿Qué países pueden utilizar Trade Republic?
¿Cuánto tiempo se tarda en recibir dinero de Trade Republic?
¿Es Trade Republic bueno para las criptomonedas?
¿A quién pertenece Trade Republic?
¿Cuánto cobra Trade Republic por los depósitos?
