Veredicto del Editor
XTB se centra en el crecimiento de su cuota de mercado tras una excelente selección de plataformas de negociación y una amplia gama de activos. He revisado XTB para determinar si su anunciada nueva generación de herramientas de trading proporciona a los traders una ventaja competitiva. ¿Merece XTB sus depósitos?
Panorama
XTB, miembro del Grupo XTB con sede en Polonia, se convirtió en 2002 en el primer bróker de CFD y Forex establecido en Polonia, haciendo trading inicialmente bajo el nombre de X-Trade.
Sede central | Reino Unido |
|---|---|
¿Regulador(es) de nivel 1? | |
¿Propiedad de una empresa pública? | |
Año de creación | 2002 |
Tipo(s) de ejecución | Market Maker |
Depósito Mínimo | $0 |
Plataforma(s) de negociación | Plataforma propia |
Costo promedio de negociación EUR/USD | 0.1 pips ($1.00) |
Costo promedio de negociación GBP/USD | 0.2 pips ($2.00) |
Costo promedio de negociación del petróleo WTI | $0.04 |
Costo promedio de negociación Oro | $0.36 |
Costo promedio de negociación Bitcoin | $100.00 |
Cuenta islámica | |
Señales | |
¿Se aceptan personas de EE.UU.? | |
Cuentas gestionadas |
En 2004, cambió su nombre por el de XTB a fin de cumplir con las nuevas normas que permiten que sea autorizado por la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia, Komisja Nadzoru Finansowego (KNF). En 2007, el XTB pasó a ser miembro de la Bolsa de Valores de Varsovia y luego de la Cámara Nacional de Compensación de Polonia, a lo que siguió una cotización en 2016. La historia de crecimiento notable de este bróker continúa; en la actualidad, ofrece más de 2.000 activos de la plataforma MT4, así como su plataforma patentada, xStation 5. Es el hogar de más de 200.000 traders y otorga a los clientes internacionales un apalancamiento de hasta 1:500, asegurando que el entorno de trading se mantenga competitivo a nivel mundial.
Durante la última década, XTB se estableció como líder del mercado, y con razón.
Regulación y Seguridad
- La XTB opera a nivel mundial y con licencias otorgadas por:
- La Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia, Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)
- La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA)
- El Sermaye turco Piyasası Kurulu (Junta de Mercados de Capitales de Turquía o CMB)
- La Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC)
- La Comisión de Servicios Financieros Internacionales de Belice (IFSC).
Aunque X-Trade Brokers DM SA es la entidad supervisada por la KNF y la sede del grupo, los traders internacionales gestionarán su cartera desde la filial de la IFSC, donde se aplican las mejores condiciones de trading de este bróker.
Dado que este bróker es una empresa que cotiza en bolsa, se adhiere a estrictos requisitos de capital y a auditorías externas, lo que añade una capa de seguridad esencial. Los depósitos de los clientes permanecen totalmente segregados de los fondos corporativos en todas las filiales. XTB es un bróker confiable, pero la protección de los depósitos de los clientes sólo existe en las entidades del Reino Unido y Chipre. No existe protección adicional para el bróker regulado por la IFSC. XTB no revela sus auditores externos o bancos custodios, aunque ambos están en vigor por estipulaciones regulatorias que se siguen de cerca, como lo demuestra el ejemplar historial que XTB tiene con todos sus órganos reguladores.
Cinco organismos reguladores autorizan a las filiales de la XTB.fc.
La entidad de Belice atiende a todos los traders internacionales.
Tarifas
Costo promedio de negociación EUR/USD | 0.1 pips ($1.00) |
|---|---|
Costo promedio de negociación GBP/USD | 0.2 pips ($2.00) |
Costo promedio de negociación del petróleo WTI | $0.04 |
Costo promedio de negociación Oro | $0.36 |
Costo promedio de negociación Bitcoin | $100.00 |
El XTB obtiene sus ingresos principalmente de los spreads y las comisiones.
Mientras que este bróker anuncia un margen mínimo de sólo 0.1 pips, el sitio web indica una diferencia de 1.0 pips entre el precio de compra y venta. Según la información de la cuenta, la versión sin comisión comienza con un margen mínimo de 0.5 pips y la basada en comisiones con 0.01 pips por una cuota de US$3.50 por lote. Los CFDs de acciones y ETFs se enfrentan a una comisión del 0.08% con un mínimo de US$8 o su equivalente en moneda.
Se aplican las tasas de intercambio en las posiciones apalancadas de un día para otro, y XTB transfiere todas las acciones corporativas como dividendos, splits y fusiones a los portfolios afectados. Los depósitos a través de carteras electrónicas incurren en una comisión mínima del 2%, mientras que los retiros de la cuenta de efectivo que sean inferiores a US$50 tienen un costo adicional de US$30. También pueden aplicarse cargos de terceros. Se puede aplicar un cargo por inactividad de 10 Euros por mes después de doce meses de inactividad. Aunque los márgenes son medios y las comisiones son competitivas, los costos de depósito y retiro siguen siendo inaceptables.
Los traders de MT4 pueden acceder fácilmente a las tasas de intercambio desde su plataforma siguiendo estos pasos:
- Haga clic con el botón derecho del ratón en el símbolo deseado en la ventana de vigilancia del mercado y seleccione Símbolos.
- Seleccione la divisa deseada y luego haga clic en Propiedades que se encuentra en el lado derecho.
- Desplácese hacia abajo hasta que vea Swap Long y Swap Short.
XTB observa un spread tan bajo como 0.1 pips pero indica un spread mínimo de 1.0 en el sitio web.
Una comisión del 0.08%, con un mínimo de US$8 o su equivalente en moneda, para los CFDs de acciones y ETFs, es muy competitiva.
Qué Puedo Comerciar
Productos básicos | |
|---|---|
Petróleo | |
Oro | |
Metales | |
Índices bursátiles | |
Acciones | |
Acciones (no CFDs) | |
ETFs | |
Futuros | |
Sintéticos |
Mientras que más de 2.000 activos están disponibles, los traders de Forex están limitados a sólo 49 pares.
Aunque esta no es la mayor cantidad de pares que ofrece un bróker de Forex, debería ser más que adecuada para la mayoría de los traders. Con 22 productos básicos y 25 criptodivisas, las oportunidades de diversificación están por encima de la media. Los traders de acciones tienen una amplia selección de 1.808 CFDs, complementados por 42 CFDs de índices y 117 ETFs. XTB es una excelente opción para los traders de acciones y los administradores de activos con una preferencia por el trading de acciones y las oportunidades de diversificación de activos cruzados de buena fuente.
Las opciones de activos más populares de XTB.
Tipos de Cuenta
XTB ofrece tres tipos de cuentas distintas, donde se aplica una comisión sobre los CFDs y ETFs de acciones en los tres, y el apalancamiento máximo es de 1:500. La cuenta estándar es una opción de divisas, materias primas e índices sin comisión con un spread mínimo anunciado de 0.5 pips. La cuenta de la versión Pro comienza a partir de 0.1 pips con una comisión de US$3.50 por lote. Un coste del 0.08% con un mínimo de US$8 o su equivalente en moneda se aplica para los CFDs y ETFs de acciones, excepto para las acciones polacas donde es de 0.25% y PLN25. La cuenta islámica es una alternativa sin swaps con un margen mínimo de 0.7 pips y una comisión fija de US$10 o un equivalente en moneda para los CFDs y ETFs de acciones. El mercado de Forex, las materias primas y los índices se enfrentan a un cargo de US$10 por lote, y las criptodivisas se enfrentan a un cargo de US$4 por volumen predeterminado.
Los traders tienen tres opciones de cuenta para elegir en XTB.
Plataformas de Trading
MT4 | |
|---|---|
MT5 | |
cTrader | |
Plataforma Propia | |
Auto-Trading | |
DOM? | |
Garantía del Stop Loss | |
Scalping | |
Cobertura | |
Negociación con un clic | |
Ordenes OCO | |
Intereses de margen |
La plataforma de trading MT4 está disponible en su versión más básica, lo cual no es inusual en los brókers que han desarrollado una alternativa propietaria. XTB mantiene su xStation 5, donde los traders manuales sin soluciones existentes desarrolladas en la infraestructura de MT4 encontrarán un excelente entorno de trading. El diseño es fácil de usar, y la xStation 5 viene equipada con análisis internos de XTB. Por desgracia, no es compatible con el trading automatizado, donde MT4 sobresale.
La versión más básica de la plataforma de trading MT4 está disponible.
xStation 5 es la plataforma de trading propiedad de XTB.
XTB anota más de 4.000 instrumentos en la plataforma de la xStation 5.
Un paquete de gráficos permite a los traders manuales llevar a cabo una investigación adecuada.
La plataforma de trading se caracteriza por la facilidad de colocación de órdenes y la gestión del riesgo.
Los análisis internos asisten a los traders con una amplia cobertura de mercado.
XTB proporciona un indicador del sentimiento del mercado basado en las posiciones de sus más de 200.000 traders.
Características Únicas
XTB está enfocado en ofrecer el mejor ambiente de trading central posible, y como tal, no ofrece muchas características únicas aparte de una excelente experiencia de trading. Los traders de acciones tienen una cartera de productos superior con oportunidades adecuadas de diversificación de activos cruzados. También existen excelentes oportunidades educativas, que se describirán en la sección siguiente.
Investigación y Educación
XTB proporciona frecuentes comentarios sobre el mercado e ideas de trading en su sección de Noticias del Mercado. Los traders reciben múltiples actualizaciones a lo largo del día de trading, que pueden consistir en breves resúmenes fundamentales, alertas técnicas de trading, el Trade of the Day, y el Crypto Newsletter. Algunos contenidos son sólo texto, y el resto incluye gráficos e ideas de trading. La mayoría de los artículos son gratuitos para todos los traders, pero las piezas seleccionadas requerirán una cuenta XTB. La sección de investigación en general es aceptable, añadiendo valor al entorno comercial principal con un contenido de calidad que se actualiza a lo largo del día.
XTB proporciona numerosas ideas de trading y comentarios de mercado diariamente.
Las alertas técnicas son breves pero proporcionan la información relevante.
Los nuevos traders tienen una Academia de Trading bien estructurada, donde cinco temas introducen los fundamentos del trading junto con temas más avanzados. El Tutorial MT4 y el Tutorial xStation 5 cubren las plataformas de trading disponibles en XTB y consisten en siete y quince lecciones, respectivamente. Mientras que la introducción a los CFDs consta de sólo dos lecciones, el Análisis Fundamental consta de diez. La Introducción al Forex se limita a una sola lección. Algunas lecciones pueden durar hasta veinte minutos, lo que es tiempo suficiente para cubrir completamente el tema sin abrumar a los traders. Las lecciones consisten en un video y contenido escrito de calidad, gráficos y ejemplos. La navegación entre los temas es sencilla, con un diseño fácil de usar. La Academia de Trading XTB representa una gema oculta y es una lectura obligada para los nuevos traders.
La Academia de Trading XTB consiste en 35 lecciones.
Las lecciones pueden consistir en contenido escrito, videos y gráficos.
Soporte al Cliente
Métodos de atención al cliente |   |
|---|---|
Horas de Apoyo | 24/5 |
Idiomas del Sito Web |              |
Los traders tienen acceso al servicio de atención al cliente las 24 horas del día, los 5 días de la semana. La forma más conveniente de comunicarse es a través de un chat en vivo, pero el correo electrónico y el teléfono de soporte están igualmente disponibles. En una sección de preguntas frecuentes se dan respuestas a las preguntas más comunes, y es poco probable que la mayoría de los traders requieran asistencia adicional.
El servicio de atención al cliente está disponible las 24 horas del día, los 5 días de la semana, a través de numerosos canales.
Bonos y promociones
Los traders de determinadas jurisdicciones pueden participar en una promoción de devolución de efectivo, recompensando a los traders de alta frecuencia en función del volumen mensual total. Se aplican los términos y condiciones, y los traders interesados pueden preguntar sobre la elegibilidad con el servicio de atención al cliente.
Se ofrece una promoción de reembolso a los traders, dependiendo de la jurisdicción.
Apertura de una Cuenta
Una solicitud en línea procesa las nuevas cuentas, siguiendo las prácticas bien establecidas de la industria. El proceso de varios pasos recoge información personal sobre el trader, seguido de una verificación obligatoria de la cuenta para cumplir con las estipulaciones reglamentarias ALD/KYC. Una copia de la identificación del trader y un documento de prueba de residencia generalmente satisface este paso. Todo el proceso es rápido y sólo lleva unos pocos minutos. Se sabe que XTB verifica las cuentas en cuestión de minutos si los clientes envían la documentación requerida.
El proceso de apertura de la cuenta es rápido y sencillo.
Depósitos y Retiros
XTB soporta transferencias bancarias, tarjetas de crédito/débito, Skrill, Neteller, Paysafe (los tres miembros del Grupo Paysafe), y SafetyPay. Las opciones regionales pueden estar disponibles en determinadas ubicaciones geográficas. Mientras que los depósitos mediante transferencia bancaria y tarjetas de crédito/débito no incurren en una comisión, los depósitos en la cartera electrónica tienen un cargo de hasta el 2% de la cantidad depositada. También se aplican cargos por retiro de fondos, tanto de XTB como de proveedores de pago, y se procesan dentro de las 24 horas. Si bien las opciones generales son aceptables, hay margen para una mejora significativa, y los costos siguen siendo elevados.
XTB mantiene una elección media de los proveedores de pago, adecuada para la mayoría de los traders.
La estructura de tarifas es más alta en XTB que en muchos competidores.
Resumen
XTB es un bróker de CFDs que cotiza en bolsa, que atiende a clientes de Polonia desde 2002.
Cinco reguladores proporcionan el marco global para este bróker centrado en las acciones, el cual atiende a más de 200.000 clientes. Con más de 2.000 activos en seis categorías, tanto los nuevos comerciantes minoristas como los administradores profesionales de activos se beneficiarán de las oportunidades de comercio y las posibilidades de diversificación. Los traders automatizados están familiarizados con la plataforma de trading MT4, mientras que los traders manuales encontrarán una solución superior lista para usar en la xStation 5, propiedad de XTB. Los traders interesados deben preguntar sobre la selección de activos disponible en MT4, ya que parece ser menor que en la xStation 5, donde XTB anota más de 4.000 instrumentos.
Preguntas Frecuentes
¿Es XTB un buen bróker?
Después de esta revisión completa de XTB, podemos concluir objetivamente que XTB es un buen bróker. XTB ofrece a los traders una amplia selección con más de 2.000 activos disponibles a través de seis categorías del MT4, y sus plataformas de trading patentadas xStation 5, con una estructura de costes aceptable. Este bróker de CFDs bien regulado y que cotiza en bolsa, por lo tanto, se clasifica como un buen bróker, especialmente para los traders de acciones.
¿Es XTB un creador de mercado?
Sí, lo es, y como creador de mercado, se beneficia directamente de las pérdidas de los clientes cuando actúa como contraparte.
¿Permite XTB el scalping?
El scalping está permitido, pero los scalpers deben determinar si los spreads son lo suficientemente ajustados para hacer el scalping rentable.
¿Es XTB un bróker ECN?
No, las cuentas ECN no están disponibles en XTM.