Por: DailyForex
Históricamente, el Reino Unido ha visto algunos períodos de alta inflación en los que el poder adquisitivo de las personas se ha visto erosionado por los fuertes aumentos en los precios de los bienes. La medida de inflación del índice de precios al consumidor alcanzó un máximo de 24.89% en 1975, la cifra oficial de desempleo era tan baja como lo es hoy, 4.7%. Esto debería significar que los salarios deberían subir para atraer a los empleados más escasos (muchos economistas consideran que el desempleo es inferior al 5% como pleno empleo), pero ese no ha sido el caso en 2017 - en comparación con 1975, la inflación está bajo control en 3.1% para el año hasta noviembre.
Sin embargo, en el Reino Unido, los salarios promedio aumentaron un 2,3% en el 3T en comparación con el mismo período en 2016, lo que significa que para muchos, el ingreso disponible está cayendo. Esto contrasta con 1975, donde la alta inflación salarial no pudo igualar la alta inflación de los precios - ahora la baja inflación de los salarios no logra igualar (históricamente) la moderada inflación de los precios. La evidencia anecdótica sugiere que el daño es mayor que el reflejado en las estadísticas.
El 3/6/16, antes del referéndum Brexit y quitando un poco de la especulación sobre el aumento de la libra como resultado de un voto de permanencia, la libra compró $ 1,4521 y € 1,2820; el viernes, estas cifras habían cambiado a $ 1.3378 y € 1.1300. Esto representa una caída en la libra esterlina del 8% y 12%, respectivamente. En consecuencia, el precio de los bienes importados de la UE o pagados en dólares estadounidenses ha aumentado en 3,9 y 2,6 veces la tasa de inflación oficial debido a la fluctuación de la moneda.
Según la Oficina de Estadísticas Nacionales (ONS) del Reino Unido, los ingresos disponibles en el Reino Unido aumentaron un 0,2% en el tercer trimestre. La cifra de crecimiento del PIB del tercer trimestre fue del 0,4%, un poco más de la mitad del crecimiento observado en el 3T 2016, del 0,7%. Sin embargo, el gasto del consumidor en el Reino Unido aumentó un 1% interanual en septiembre. El ONS sugiere que algunas personas están usando ahorros para cubrir gastos o contraer deudas para hacerlo.
Mientras que la tasa de interés del Banco de Inglaterra es de solo 0.5%, el interés típico en un préstamo bancario personal en el Reino Unido está entre 10.3 y 12.5% para aquellos con puntajes de crédito excelentes o 25.8 a 32% para aquellos con puntajes de crédito malo. Las tasas de interés de las tarjetas de crédito (en los préstamos hasta el límite y el cumplimiento de la amortización mínima) suelen oscilar entre el 16 y el 21%.