La popularidad de las cuentas fondeadas para hacer trading no para de aumentar. Para muchos amantes de las inversiones, son la única opción de conseguir un capital relevante con el que operar en los mercados financieros. El primer paso para conseguir la tuya es aprobar una evaluación con unas reglas muy estrictas.
Si te atrae este mundo y te gustaría hacerte con una cuenta financiada, aquí te presentamos varias estrategias para pasar una prueba de fondeo, tanto a nivel técnico como en lo que respecta a gestión monetaria. También te explicaremos algunos conceptos cruciales para tener éxito en tu andadura.
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Introducción: Trading en Cuentas de Fondeo vs Cuenta Real
Algunos traders se acercan a las pruebas de fondeo con la misma mentalidad que si estuviesen utilizando una cuenta de trading convencional y esto es un error. La naturaleza de este producto te permite operar de otras formas y explotar ventajas que no están presentes en las cuentas tradicionales.
La más importante de todas es la relación asimétrica que existe entre lo que puedes perder al hacer trading y el efecto que este importe tiene en tus fondos. Con una cuenta real, perder 1.000 USD operando significa que tu capital se habrá reducido en esta cantidad. En cambio, cuando quiebras una cuenta fondeada cuyo límite es de 1.000 USD, tus ahorros sólo habrán disminuido en el monto pagado por la evaluación.
Al mismo tiempo, la rentabilidad que puedes llegar a obtener respecto al importe invertido es elevada. Echa un vistazo a este ejemplo:
- Te apuntaste a un challenge de futuros que cuesta 140 USD
- Necesitaste de dos intentos para pasar la prueba
- Te cobraron una tasa de asignación de 140 USD al pasarte al entorno “live” (o “live sim”, en algunos casos)
- Conseguiste retirar 900 USD, después alcanzaste el límite de 2.000 USD y quebraste la cuenta
- Tu gasto total ascendió a 420 USD, perdiste 2.000 USD operando (que no han tenido efecto en tu bolsillo) y ganaste 900 USD. La rentabilidad obtenida ha sido del 114,28%
Por estos motivos, en las cuentas de fondeo y en las evaluaciones, es más importante la rapidez en generar beneficios que la preservación de capital de la propia cuenta. Destinar mucho tiempo a aprobar un challenge llevando una gestión monetaria muy conservadora, provocará que estés por un largo período operando en demo sin monetizar tu trading. Lo mismo sucede si ya tienes una cuenta fondeada y el balance ha caído por debajo del inicial.
A continuación te daremos algunas claves que debes tener presentes antes de ponernos a hablar de estrategias de trading para pasar pruebas de fondeo.
Conoce las Reglas de tu Empresa
El primer punto que debes valorar a la hora de desarrollar un plan de trading para aprobar un challenge de una prop firm está en las reglas que se aplican a la evaluación. Algunas estrategias pueden ser más o menos adecuadas que otras en función de las normas y limitaciones que te impongan. En nuestra opinión, las más determinantes son las que siguen:
- ¿Hay o no hay límite de pérdidas diario?: en las pruebas que no lo aplican podrás operar de manera más agresiva, buscando beneficios mucho mayores en cada trade
- ¿Se usa trailing drawdown o EOD (al final del día)?: con el primer tipo debes ser más conservador, mientras que con el segundo puedes utilizar las ganancias flotantes del día como apalancamiento extra para intentar conseguir beneficios más elevados
- ¿Aplican regla de consistencia?: en las empresas que la aplican no tiene sentido correr riesgos extra para buscar grandes ganancias en un día. Es más adecuado ponerte un tope de beneficios diario o limitarte a un número máximo de operaciones en cada sesión
- ¿Permiten operar durante la publicación de noticias económicas?: este punto puede ser especialmente crítico si haces trading automático o si te gusta dejar órdenes pendientes en tus gráficos. También si utilizas estrategias basadas en noticias
- ¿Se pueden dejar operaciones abiertas al final del día?: te limita a la hora de hacer swing trading o si tienes estrategias en las que dejas correr las ganancias con un trailing stop
- ¿Cuál es el lotaje máximo permitido?: las estrategias como martingalas, martingalas inversas o el uso de stops muy ceñidos no ofrecen todo su potencial en entornos con lotajes máximos reducidos
Fallar Evaluaciones Es Normal
Como ya sabrás, las empresas de fondeo obtienen beneficios de los traders perdedores que no consiguen pasar sus pruebas. Además, estas están diseñadas de una manera muy restrictiva, que provoca que sean muy difíciles de pasar aún siendo un buen trader. Para lograr las rentabilidades exigidas, con el capital facilitado y sin dedicar muchos meses, es necesario asumir un riesgo elevado. Así, estarás expuesto a quebrar y fallar la evaluación tras unos pocos trades perdedores.
Incluso, una vez que has pasado el challenge, existe una probabilidad muy alta de terminar perdiendo la cuenta financiada tras unas semanas. Entonces, el primer paso para afrontar este reto es asumir que vas a fallar varias pruebas de fondeo para conseguir tus cuentas. No cometas el error de asociar suspender exámenes con ser mal trader. Esto sólo hará que te frustres. Algunos traders que se dedican a este nicho comentan que, de media, aprueban 1 de cada 3 pruebas que afrontan.
Los traders especializados en el sector del fondeo están continuamente pasando pruebas y quemando cuentas. No dudan a la hora de reconocer que las cuentas fondeadas son descartables y fallan muchos de los challenges que intentan. Para ellos, la clave está en observar sus ganancias y sus pérdidas de manera global, contabilizando los resultados de muchas cuentas y evaluaciones.
Evita implicarte de manera excesiva en el plano emocional y económico con una única evaluación. Es mejor presentarse a muchas pruebas baratas que sólo a una muy cara.
Prueba tu Plan de Trading en Demo
Una prueba de fondeo no es un entorno para practicar y “ver si consigues el premio”. No deberías presentarte a una mientras no tengas un plan de trading sólido y sepas que eres capaz de explotar de manera rentable alguna de las situaciones que se dan en estos mercados.
Antes de pagar por tu primera evaluación, busca un broker que tenga cuentas demo y ofrezca los mismos mercados que operarás durante el challenge. Después, traza un plan igual al que seguirías en la prueba de fondeo. Haz 10 simulaciones de evaluación y analiza si eres capaz de pasar un tercio de ellas. Si lo consigues, puedes empezar con dinero real. En caso contrario, te recomendamos que sigas refinando tu plan hasta conseguir resultados positivos.
Estrategias para Pasar Pruebas de Fondeo
A continuación, te mostramos algunas estrategias de trading que te servirán para pasar pruebas de fondeo. Son válidas para cualquier activo y cualquier marco temporal. Aunque antes de ponerlas en práctica en tus evaluaciones, te invitamos a que efectúes un backtest para los instrumentos y temporalidades que tienes pensado operar.
Rebotes en Niveles Psicológicos
Las zonas de precios redondos (X,00 y X,50) y sus inmediaciones son muy utilizadas por los traders para efectuar sus entradas y sus salidas. Esto hace que la cotización tienda a frenarse y rebotar en ellas, fenómeno que tú puedes explotar para intentar pasar tu prueba de fondeo. Aquí te mostramos cómo ejecutar esta estrategia paso a paso:
- Abre el gráfico de tu activo favorito
- Marca los niveles psicológicos más próximos por encima (resistencia psicológica) y por debajo (soporte psicológico) del precio actual
- Cuando el precio llegue a ellos, haz tus entradas esperando un giro (entrada vendedora en la resistencia o compradora en el soporte)
- El stop debe ir un poco por encima de la resistencia o un poco por debajo del soporte
- Cierra en beneficios un poco antes del próximo soporte o resistencia (psicológicos o niveles relevantes de tu gráfico de precios)
En lugar de ejecutar tus entradas manualmente, puedes colocar órdenes limitadas de tipo “OCO” (una cancela a la otra), con stop loss y take profit predefinidos. Así, la estrategia se ejecutará de forma completamente automática aunque no estés delante de tu ordenador.
Breakout o Breakdown durante la Apertura Americana
Esta estrategia es especialmente efectiva para índices estadounidenses como el NASDAQ o el S&P500, que suelen moverse de manera intensa durante la apertura de la sesión de bolsa de Nueva York (9:30 AM hora local).
- El índice debe estar lateralizado antes de la apertura
- Marca la parte superior del rango y la inferior
- Espera a la hora de la apertura. Si se produce un breakout, entra comprando en el primer pullback. En caso de que se rompa el margen inferior del rango, entra vendiendo también en el primer pullback
- Coloca tu stop por debajo o por encima del nivel roto, según hayas entrado comprando o vendiendo. Cuanto más ceñido lo pongas, mayor lotaje podrás utilizar, optando a mayores beneficios. Aunque el riesgo de que te salte por la volatilidad también será más alto
- Para el cierre en beneficios, haz trailing con el stop en una temporalidad superior (si operas en M1, utiliza M15), ajustándolo al mínimo de la última vela
Reversiones a la Media
Esta estrategia es útil para activos que se encuentren en una tendencia, tanto alcista como bajista y te permite hacer operaciones rápidas operando en contra de esta. Para ponerla en práctica se utilizan las bandas de bollinger. Estas son las instrucciones para las entradas de venta en corto:
- El precio se está moviendo con máximos y mínimos cada vez más altos
- Una vela alcista cruza la banda superior y cierra por debajo de su máximo
- La siguiente vela abre bajista y tú vendes
- El stop va por encima del máximo de la vela anterior
- Cierra en beneficios un poco antes de que el precio llegue a la banda central
Para operar comprando:
- El mercado se está moviendo con máximos y mínimos decrecientes
- Una vela bajista cruza la banda inferior y cierra por encima de su mínimo
- La siguiente vela abre alcista y tú compras
- El stop loss se coloca por debajo del mínimo de la vela anterior
- Haz el cierre en beneficios un poco antes de que la cotización alcance la banda central
Estrategias de Gestión Monetaria para Pruebas de Fondeo
Una correcta gestión monetaria es lo que te permitirá continuar en la actividad cuando los resultados no acompañen. Recuerda que, si te quedas sin fondos no podrás continuar en el trading. Podemos hablar de gestión monetaria a dos niveles: cómo administras el capital que tienes disponible para cuentas de fondeo y la manera en que gestionas los fondos de cada una.
Administración de Capital Total
Por la forma en que están diseñadas las cuentas fondeadas, es completamente normal fallar pruebas y quemar cuentas. Por ello, no puedes planificar tu aventura en ellas pensando que pasarás todas las evaluaciones o que en cuanto hayas aprobado una ya lo tendrás todo hecho.
Si has ahorrado algo de dinero y quieres dedicarlo a esta actividad divídelo de manera que tengas margen de maniobra para afrontar varias pruebas. Nuestro consejo es que no destines más de la décima parte de tu capital total a cada challenge. Por ejemplo:
- Dispones de 1.000 USD para el trading fondeado
- 1.000 / 10 = 100 USD
- No deberías gastarte más de 100 USD en cada evaluación
Gestión de Fondos en las Evaluaciones
Para determinar cómo gestionas tus fondos virtuales en una evaluación, debes tener en cuenta 3 factores:
- Cuál es el objetivo a conseguir
- Cuánto es lo máximo que te permiten perder
- Si hay o no límite de pérdida diario
La siguiente tabla te presenta 3 propuestas distintas para el riesgo asumido por operación. Cuanto mayor sea, mayores serán también tus beneficios potenciales:
Muy agresiva | Agresiva | Moderada |
El límite de pérdida diario | Pérdida máxima / 5 (5 stops) | Pérdida máxima / 10 (10 stops) |
En la mayoría de las empresas, un trader que siga la gestión de fondos muy agresiva indicada en la tabla anterior, puede pasar el challenge con 3 trades de ratio R/R 1:1, con 2 de ratio 2:1 o con 1 de ratio 3:1. Aunque 2 fallos consecutivos lo dejarían fuera de juego.
El nivel de agresividad en la gestión monetaria debe ir en función de las normas que te imponga la empresa en relación a la duración del challenge. Si te exigen 10 días de trading o más, o si hay reglas de consistencia, no suele ser rentable operar de manera muy agresiva.
En una cuenta de trading real, la gestión monetaria se utiliza para evitar la quiebra y asegurarte de que proteges tu capital. En las evaluaciones de fondeo, el objetivo es llegar al nivel de ganancias exigido en el menor tiempo posible.
¿Es Mala la Martingala?
La martingala es una forma de gestión monetaria en la que aumentas el tamaño de tus posiciones cuando pierdes. Puede afrontarse de dos maneras:
- Doblando el lotaje de un trade que aún está abierto y se encuentra en pérdidas: se promedia el precio de entrada a la baja, haciendo que sea más fácil de alcanzar el punto de breakeven cuando se gire el precio
- Doblando el lotaje en la siguiente operación tras cerrar una en pérdidas: se confía en la baja probabilidad de que se produzcan dos trades perdedores seguidos para intentar que el próximo deje tu balance en beneficios, reduciendo la duración del drawdown
Como norma general, las martingalas se desaconsejan al hacer trading con una cuenta real. Pueden provocar que tus pérdidas aumenten de manera exponencial y hacer que quiebres rápidamente. Porque al incrementar el tamaño de tus trades de esta manera estarás saltándote la regla del 1 o el 2%. Además, te obligan a operar con más lotaje en momentos en los que tu trading podría ser subóptimo por encadenar varias operaciones perdedoras.
Sin embargo, en las pruebas de fondeo, lo máximo que puedes perder si haces una martingala es el importe de la evaluación. Esto las convierte en una herramienta aceptable para minimizar el tiempo en que te encuentras por debajo del balance inicial. Después de todo, mientras estás en la evaluación no estás generando beneficios. A largo plazo, puede resultar rentable acortar este período a costa de fallar más pruebas.
La Martingala Inversa en las Pruebas de Fondeo
La martingala inversa es una variante de la anterior en la que se duplica el tamaño de las posiciones después de una operación ganadora. No es aconsejable en las cuentas tradicionales por el mismo motivo que la anterior: te saltas la regla del 1 o el 2%. En esta estrategia de gestión monetaria, una operación fallida devuelve tu balance al nivel inicial.
En las evaluaciones para cuentas fondeadas puede ayudarte a alcanzar el objetivo requerido en menos tiempo, sin incrementar el riesgo de fallar el examen. La martingala inversa es especialmente útil en las cuentas que tienen drawdown dinámico actualizado al final del día. Si acumulas beneficios rápidamente por escalar el tamaño de tus posiciones y lo pierdes en un trade, tu drawdown permanecerá intacto. En cambio, si tu challenge tiene trailing drawdown, una pérdida te colocará muy cerca del nivel de quiebra.
La martingala inversa es muy interesante para las empresas que te permiten pasar el challenge en pocos días y no resultan demasiado efectivas para las que imponen reglas de consistencia.
Conclusiones
Es posible que este artículo te haya presentado algunas ideas que van en contra de lo que habitualmente se suele repetir en la comunidad del trading. Pero la realidad es que las cuentas financiadas son diferentes a las tradicionales y para pasar una prueba de fondeo debes utilizar estrategias que exploten sus particularidades.
Para empezar, debes asumir que vas a fallar alrededor de 2 de cada 3 challenges a los que te presentes y que necesitarás conseguir muchas cuentas. La clave aquí está en ver las evaluaciones como gastos y las retiradas como beneficios, sin preocuparte demasiado por el balance de cada una. La rentabilidad vendrá cuando el cómputo global de los segundos supere a los primeros. Después, recuerda que puedes permitirte ser mucho más agresivo en estos entornos, porque tus pérdidas están limitadas a los montos que pagas por las pruebas de fondeo.
Por último, no descartes utilizar estrategias de gestión monetaria como las martingalas o las martingalas inversas, ya que pueden ayudarte a multiplicar tus beneficios o recortar tus pérdidas en los momentos en que la varianza esté a tu favor.
Es posible que alguien venga y te diga que “eso no es hacer trading de verdad”. Pero, a fin de cuentas, el trading consiste en utilizar dinero de la forma más eficiente posible para generar más dinero. Todo lo demás es secundario. Además, recuerda que la mayoría de traders son perdedores. Si tú haces lo mismo que la mayoría, ¿qué destino crees que te espera?
