- La decisión de los tipos de interés de la FED los sitúa en el 4,75%, después de bajar 0.25%.
- Comprobamos como se cumplió la señal que di el otro día del XAU/USD, y analizamos hacia donde puede ir el precio
¿Qué es la FED y que Funciones Tiene?
La Reserva Federal de Estados Unidos (FED), que funciones principales tiene, básicamente el Banco central estadounidense es la principal institución económica de EEUU encargada de la política monetaria, fue creada en 1913 y su principal objetivo es garantizar el pleno empleo, la estabilidad de la economía y el control de la inflación.
El Banco Central también es el prestamista de última instancia del sistema bancario además de su regulador, evitando el colapso como en el último caso de quiebra bancaria del conocido banco Silicon Valley Bank, que por causa de una mala gestión y de una falta de liquidez vio como sus acciones se hundieron un 60%, lo que provocó el pánico entre los accionistas y creo un corralito financiero. En ese momento la FED puso en marcha el fondo de garantía de depósitos, para evitar que la crisis se contagiase a todo el sistema bancario, además se vio obligada a crear unas líneas de crédito de emergencia para poder garantizar la liquidez y por último tuvo que flexibilizar los requisitos de capital, para permitir que los bancos inyectaran más dinero en la economía. En otras crisis ha tenido que actuar como en la crisis bancaria del 2008, o la pandemia del Covid-19.
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¿Qué Son los Tipos de Interés?
Los tipos de interés representan el coste del dinero, es decir, la tasa a la que los bancos se prestan dinero a corto plazo, la decisión de establecer el tipo de interés es del FOMC, que es un comité de la FED, este organismo se reúne ocho veces al año para evaluar la economía y tomar políticas monetarias.
Los tipos de interés son la referencia para otros tipos de interés, como puede ser el hipotecario o el de créditos personales, por lo que tiene un impacto directo en la economía.
El FOMC puede tomar dos decisiones, una política restrictiva o expansiva. En el caso de que se aumenten los tipos de interés, hablamos de una política monetaria restrictiva, es decir, el principal objetivo es que no recaliente demasiado la economía y no haya un incremento excesivo del nivel de precios. Por otro lado, una bajada de los tipos de interés, significa una política monetaria expansiva, lo que fomenta que se estimule el consumo y la inversión para evitar que haya un crecimiento económico demasiado bajo.
La decisión de subir o bajarlos, se basa en multitud de indicadores económicos, como puede ser el PIP, la tasa de desempleo, la inflación. Se suele decir que, si la inflación supera el 2% anual, los Bancos Centrales comienzan a tomar medidas, como la subida de los tipos de interés, y eso mismo es lo que ha ocurrido recientemente, para evitar que haya una inflación desmedida, En concreto la FED, a diferencia del Banco Central Europeo (BCE), suele dar más importancia al pleno empleo, por el contrato el BCE, tiene mayor consideración por la inflación.
La FED Baja de los Tipos de Interés un 0,25%.
Con la última decisión de los tipos de interés, que se ha producido hoy, ha cumplido con lo esperado y bajado un 0,25% el tipo de interés., situándose en el 4,75%. La FED, al ver el enfriamiento de la economía estadunidense, unido a una bajada de la inflación hacía necesario que se bajasen para no dañar la economía ni el empleo, con esta decisión se va a permitir que tanto consumidores como empresas lo tengan más fácil a la hora de asumir nuevas inversiones o gastos, puesto que el coste del financiamiento es menor. La bajada de tipos también beneficia a los mercados financieros por los motivos anteriores, y también porque permite mover el capital hacia activos más riesgosos como las acciones. Por último, unos tipos de interés más bajos hacen que el dólar se debilite respecto a otras monedas, esto puede parecer algo negativo, pero no tiene por qué serlo, pues ahora las exportaciones de EEUU son más competitivas en el mercado internacional y eso es esencial en un mundo globalizado como el actual.
Análisis Técnico del XAU/USD
Como podemos ver en la cotización del XAU/USD, Después de esa subida de meses creo un Hombro Cabeza Hombro, que, una vez roto el soporte marcado, la era esperable hasta 2.670 dólares por onza, que es justo el objetivo que había marcado en mi último análisis del XAU/USD. Aunque lo esperado es que ese nivel se alcanzase de forma más pausada, el resultado de las elecciones estadounidenses precipito que llegase hasta los 2.670$. Como comentamos Los Hombros Cabeza Hombro, son figuras chartistas que suelen cumplirse con bastante probabilidad, como ha ocurrido en esta ocasión.
Como vemos una vez alcanzado nuestro objetivo y cerrada la operación el mercado ha revotado y nos podemos encontrar en que está haciendo un pullback, es decir el precio retorna a la línea de tendencia para volver a caer.
Por ahora vamos a observar que hace el precio, si es un pullback volveremos a entrar en cortos con el mismo objetivo, pero esta vez solo cerraremos la mitad de la posición al llegar al TP, dejando la otra mitad para aprovechar una caída mayor y poder gestionar con mayor libertad el cierre definitivo.
Si por el contrario el precio rompe la línea de tendencia del Hombro Cabeza Hombro, abriremos una compra con objetivo en los máximos anteriores.
Señal de Venta:
- Entrada: 2.737
- TP: 2.670
- SL: 2.760 (Cerramos solo la mitad de la posición)
Señal de Compra:
- Entrada: 2760
- TP:2.800
- SL: 2.720
En relación con las noticias económicas, la más importante del día de hoy aparte de la decisión de tipo de interés, ha sido los cinco indicadores relacionados con el empleo, en concreto las que mayor impacto tienen son la Productividad no agrícola, que mide la productividad de las producción de los bienes y servicios, en este caso el dato esperado era del 2,3%, pero finalmente fue del 2,2% pero aun así es un dado positivo, pues el anterior fue un 2,1%, es un resultado positivo para la economía estadounidense. El otro indicador importante son las solicitudes de peticiones de desempleo, que como su nombre dice, refleja el número de personas que están desempleadas y reciben ayudas de desempleo y que en las dos últimas semanas se han mantenido en desempleo. El dato ha sido peor de lo esperado (1892k), y más alto que el dato anterior, lo cual no es positivo por sí mismo, pero es entendible para un mes de noviembre donde normalmente aumenta el desempleo de forma natural.
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